Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) Bundle
Uma breve história dos povos Bancorp da Carolina do Norte, Inc.
As pessoas Bancorp da Carolina do Norte, Inc. têm uma rica história caracterizada por crescimento estratégico e resiliência financeira. Em 30 de setembro de 2024, a Companhia registrou ativos totais de aproximadamente US $ 1,66 bilhão, refletindo um aumento constante de US $ 1,61 bilhão em 31 de dezembro de 2023. O banco opera principalmente por meio de sua subsidiária, o Peoples Bank, que atende clientes em vários condados da Carolina do Norte Carolina .
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa alcançou ganhos líquidos de US $ 12,8 milhões, ou US $ 2,41 por ação, em comparação com os ganhos líquidos de US $ 12,1 milhões, ou US $ 2,22 por ação no mesmo período em 2023. O aumento dos ganhos líquidos é atribuído a um aumento na renda não interesses e uma redução na provisão para perdas de crédito.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 12,8 milhões | US $ 12,1 milhões |
| Ganhos por ação | $2.41 | $2.22 |
| Total de ativos | US $ 1,66 bilhão | US $ 1,61 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,48 bilhão | US $ 1,39 bilhão |
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
A carteira total de empréstimos totalizou US $ 1,12 bilhão em 30 de setembro de 2024, mostrando um aumento de US $ 1,09 bilhão no final de 2023. A composição da carteira de empréstimos inclui valores significativos em hipotecas comerciais, hipotecas residenciais e empréstimos de equidade doméstica. Na mesma data, o subsídio para perdas de crédito foi registrado em US $ 10,6 milhões.
Receita e despesa de juros
A receita de juros dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 60,3 milhões, enquanto a despesa de juros aumentou para US $ 20,1 milhões, acima dos US $ 11,3 milhões no ano anterior. A receita de juros líquidos para o mesmo período foi de US $ 40,3 milhões, refletindo a capacidade do banco de gerenciar seus juros espalhados de maneira eficaz, apesar dos custos crescentes de fundos.
Dividendos e programas de recompra de ações
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os dividendos totais em dinheiro pagos em ações ordinárias foram de US $ 4,0 milhões. A empresa também se envolveu em programas de recompra de ações, tendo recomprado aproximadamente US $ 4,0 milhões em ações até 31 de março de 2024.
Índices de liquidez e capital
O índice de liquidez era de 29,26% em 30 de setembro de 2024, em comparação com 25,39% em 31 de dezembro de 2023. O patrimônio dos acionistas foi registrado em US $ 136,3 milhões, representando 8,20% do total de ativos.
A empresa continua a navegar pelos desafios do ambiente bancário, com foco em manter uma forte base de capital e aumentar o valor dos acionistas por meio de prudentes gerenciamento financeiro e iniciativas de crescimento estratégico.
Um dono da Povos Bancorp da Carolina do Norte, Inc. (PEBK)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a Peoples Bancorp, da North Carolina, Inc. (PEBK), tinha um total de 5.457.646 ações ordinárias em circulação. A estrutura de propriedade é caracterizada por uma mistura de acionistas institucionais e individuais.
Principais acionistas
| Tipo de acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 1,200,000 | 21.95% |
| Insiders (executivos e diretores) | 1,000,000 | 18.29% |
| Investidores de varejo | 3,257,646 | 59.76% |
Propriedade institucional
Investidores institucionais mantêm aproximadamente 21.95% do total de ações, indicando um nível significativo de confiança no desempenho da empresa e em perspectivas futuras. Os principais acionistas institucionais incluem:
- First Trust Advisors L.P. - 500.000 ações
- BlackRock Institutional Trust Company, N.A. - 300.000 ações
- Vanguard Group, Inc. - 400.000 ações
Propriedade interna
Insiders, que incluem executivos e membros do conselho, possuem em torno 18.29% do total de ações. Isso alinha os interesses da administração com os dos acionistas, promovendo um foco na criação de valor a longo prazo.
Propriedade do investidor de varejo
Os investidores de varejo representam aproximadamente 59.76% Das ações, refletindo uma ampla base de acionistas individuais que investem no crescimento da empresa.
Atividade recente dos acionistas
Em 2024, a empresa iniciou um programa de recompra de ações, autorizando até US $ 2 milhões para a recompra de ações ordinárias. Isso faz parte de uma estratégia contínua para aprimorar o valor do acionista e gerenciar o capital de maneira eficaz. Em 30 de setembro de 2024, aproximadamente 181.022 ações foram recomprados, totalizando sobre US $ 4 milhões sob autorizações anteriores.
Dividendos pagos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os dividendos totais de caixa pagos em ações ordinárias representavam US $ 4,0 milhões, comparado com US $ 4,1 milhões para o mesmo período em 2023.
Conclusão da estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade do Bancorp Peoples da Carolina do Norte, Inc. reflete uma mistura equilibrada de investidores institucionais, insider e de varejo, contribuindo para uma base estável de acionistas que apóia as iniciativas estratégicas e os objetivos de crescimento da empresa.
Povos Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A declaração de missão dos povos Bancorp da Carolina do Norte, Inc. (PEBK) articula o compromisso de fornecer serviços financeiros personalizados às comunidades que servem. Ele enfatiza a integridade, a satisfação do cliente e o envolvimento da comunidade como valores essenciais.
Valores e objetivos centrais
- Integridade: Defender os padrões éticos em todas as práticas de negócios.
- Atendimento ao Cliente: Fornecendo serviço excepcional adaptado às necessidades individuais do cliente.
- Foco da comunidade: Envolver -se em atividades que apóiam o desenvolvimento e o bem -estar local.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, as principais métricas financeiras incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,65 bilhão |
| Empréstimos totais | US $ 1,12 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,48 bilhão |
| Lucro líquido (9 meses) | US $ 12,79 milhões |
| Ganhos por ação | $2.41 |
| Retornar em ativos médios | 0.95% |
| Retorno com o patrimônio médio | 13.59% |
Engajamento e serviços do cliente
A PEBK se concentra no desenvolvimento de relacionamentos de longo prazo com os clientes, oferecendo uma gama abrangente de produtos financeiros, incluindo:
- Empréstimos comerciais
- Hipotecas residenciais
- Empréstimos pessoais
- Serviços de investimento
Envolvimento da comunidade
O banco participa ativamente de programas de desenvolvimento comunitário, apoiando iniciativas e instituições de caridade locais, que se alinham à sua missão de promover o bem -estar da comunidade.
Desenvolvimentos recentes
Em resposta às mudanças econômicas, a PEBK adaptou suas estratégias para aprimorar o atendimento ao cliente e o apoio da comunidade, contribuindo para seu crescimento e estabilidade sustentados.
Conclusão de métricas financeiras
A perspectiva financeira permanece forte, com foco em manter um equilíbrio entre lucratividade e apoio da comunidade. As estratégias do banco têm como objetivo garantir um crescimento sustentável e cumprir sua missão de servir a comunidade de maneira eficaz.
Como funciona o Bancorp da Carolina do Norte, Inc. (PEBK)
Overview
As pessoas Bancorp da Carolina do Norte, Inc. (PEBK) são uma holding financeira que se envolve principalmente em bancos comerciais por meio de sua subsidiária, o Peoples Bank. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos era de aproximadamente US $ 1,66 bilhão, marcando um aumento de US $ 1,60 bilhão no final de 2023. A empresa opera principalmente na região do vale de Catawba, na Carolina do Norte.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a PEBK registrou ganhos líquidos de US $ 12,8 milhões, ou US $ 2,41 por ação, em comparação com US $ 12,1 milhões, ou US $ 2,22 por ação no mesmo período em 2023. O aumento dos ganhos é atribuído a um aumento de não -Orente Renda e uma diminuição na provisão para perdas de crédito.
| Descrição | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ganhos líquidos (em milhões) | $12.8 | $12.1 |
| Ganhos por ação | $2.41 | $2.22 |
| Retornar em ativos médios | 0.95% | 1.02% |
| Retorno com o patrimônio médio | 13.59% | 13.97% |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 40,3 milhões, uma ligeira queda de US $ 41,4 milhões no ano anterior. A diminuição ocorreu principalmente devido a um aumento na despesa de juros, que subiu para US $ 20,1 milhões, de US $ 11,3 milhões, enquanto a receita de juros aumentou para US $ 60,3 milhões, de US $ 52,7 milhões.
| Descrição | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros (em milhões) | $60.3 | $52.7 |
| Despesa de juros (em milhões) | $20.1 | $11.3 |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $40.3 | $41.4 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais eram de US $ 1,12 bilhão, acima dos US $ 1,09 bilhão em 31 de dezembro de 2023. A carteira de empréstimos inclui uma variedade de empréstimos imobiliários, empréstimos comerciais e empréstimos ao consumidor.
| Categoria de empréstimo | 30 de setembro de 2024 (em milhões) | 31 de dezembro de 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Construção e desenvolvimento da terra | $124.3 | $136.4 |
| Residencial unifamiliar | $378.7 | $372.8 |
| Comercial | $462.9 | $425.8 |
| Multifamília e terras agrícolas | $69.9 | $63.0 |
| Empréstimos totais | $1,124.2 | $1,093.1 |
Receita não interessante
A receita não juramentada nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 20,7 milhões, em comparação com US $ 16,8 milhões em 2023. Esse aumento foi impulsionado por uma maior receita da taxa de gerenciamento de avaliação e ganhos aprimorados com as vendas de valores mobiliários.
| Descrição | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita sem interesse (em milhões) | $20.7 | $16.8 |
| Receita de taxa de gestão de avaliação (em milhões) | $8.7 | $7.5 |
| Ganho líquido nas vendas de valores mobiliários | $0.005 | $(2.5) |
Despesa não de juros
A despesa não de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 44,7 milhões, em comparação com US $ 41,6 milhões no mesmo período em 2023. O aumento foi principalmente devido a salários mais altos, benefícios dos funcionários e despesas de ocupação.
| Descrição | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Despesa não de juros (em milhões) | $44.7 | $41.6 |
| Salários e benefícios dos funcionários (em milhões) | $20.4 | $19.5 |
| Despesa de ocupação (em milhões) | $6.7 | $6.0 |
Recursos de capital
O patrimônio líquido dos acionistas era de US $ 136,3 milhões em 30 de setembro de 2024, representando 8,20% do total de ativos. Isso representa um aumento de US $ 121,0 milhões, ou 7,40% do total de ativos, em 31 de dezembro de 2023.
| Descrição | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Equidade dos acionistas (em milhões) | $136.3 | $121.0 |
| Total de ativos (em milhões) | $1,661.7 | $1,631.0 |
| Patrimônio líquido como porcentagem do total de ativos | 8.20% | 7.40% |
Como as pessoas Bancorp da Carolina do Norte, Inc. (PEBK) ganham dinheiro
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é a principal fonte de receita para as pessoas Bancorp da Carolina do Norte, Inc. (PEBK). Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 40,3 milhões, uma queda de US $ 41,4 milhões no mesmo período em 2023. Essa alteração reflete um aumento de US $ 8,8 milhões na despesa de juros, parcialmente compensada por um aumento de US $ 7,6 milhões na receita de juros .
A discriminação das fontes de renda de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 inclui:
- Receita de juros e taxas sobre empréstimos: US $ 60,3 milhões
- Receita de juros sobre saldos devidos por bancos: US $ 28.000
- Receita de juros sobre títulos de investimento: US $ 60,3 milhões
Os empréstimos médios aumentaram para US $ 1,11 bilhão nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 1,05 bilhão no ano anterior. O rendimento médio de empréstimos foi de 5,65% em comparação com 5,17% em 2023. O rendimento médio de títulos de investimento disponível para venda foi de 3,37%, acima dos 3,05% em 2023.
| Categoria | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 40,3 milhões | US $ 41,4 milhões |
| Receita de juros e taxas em empréstimos | US $ 60,3 milhões | US $ 52,7 milhões |
| Empréstimos médios | US $ 1,11 bilhão | US $ 1,05 bilhão |
| Rendimento médio em empréstimos | 5.65% | 5.17% |
| Rendimento médio de títulos de investimento | 3.37% | 3.05% |
Receita não interessante
A renda não juros contribui significativamente para os ganhos da PEBK. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não interessante totalizou US $ 20,7 milhões, acima dos US $ 16,8 milhões no ano anterior. Esse aumento é impulsionado principalmente por um aumento de US $ 1,2 milhão na receita da taxa de gerenciamento de avaliação devido ao aumento do volume de avaliação e uma mudança de uma perda líquida nas vendas de valores mobiliários em 2023 para um ganho líquido em 2024.
Os componentes da renda não interesses incluem:
- Taxa de gerenciamento de avaliação Receita: US $ 8,7 milhões
- Ganhos à venda de valores mobiliários: US $ 5.000
- Outras receitas não jurídicas: US $ 12 milhões
Despesa de juros
A despesa de juros pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 20,1 milhões, significativamente superior a US $ 11,3 milhões em 2023. O aumento é em grande parte devido ao aumento das taxas e aumento de depósitos de tempo. A taxa média paga sobre os passivos portadores de juros foi de 2,46% em comparação com 1,53% no ano anterior, refletindo o impacto dos aumentos da taxa de reserva do Federal.
| Categoria | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Despesa de juros | US $ 20,1 milhões | US $ 11,3 milhões |
| Taxa média de passivos portadores de juros | 2.46% | 1.53% |
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi uma recuperação de US $ 80.000, em comparação com uma despesa de US $ 1,2 milhão em 2023. Essa mudança reflete uma diminuição nas reservas em empréstimos de construção, com aproximadamente US $ 34,3 milhões em empréstimos pagos OFF ou transição para categorias de menor risco durante esse período.
Despesa não de juros
As despesas sem juros da PEBK totalizaram US $ 44,7 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 41,6 milhões em 2023. Esse aumento é impulsionado por salários mais altos e benefícios dos funcionários, despesas de ocupação e taxas de gerenciamento de avaliação.
| Categoria | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Despesa não de juros | US $ 44,7 milhões | US $ 41,6 milhões |
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 20,4 milhões | US $ 19,5 milhões |
| Despesa de ocupação | US $ 6,7 milhões | US $ 6,0 milhões |
| Despesas de taxa de gerenciamento de avaliação | US $ 6,9 milhões | US $ 5,9 milhões |
Desempenho financeiro geral
Os ganhos líquidos pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 12,8 milhões, ou US $ 2,41 por ação, em comparação com US $ 12,1 milhões, ou US $ 2,22 por ação, pelo mesmo período em 2023. O retorno anualizado em ativos médios foi de 0,95%, abaixo 1,02% no ano anterior, enquanto o retorno do patrimônio líquido médio foi de 13,59%, ligeiramente inferior a 13,97% em 2023.
| Categoria | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 12,8 milhões | US $ 12,1 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $2.41 | $2.22 |
| Retorno anualizado em ativos médios | 0.95% | 1.02% |
| Retorno do patrimônio líquido médio dos acionistas | 13.59% | 13.97% |
Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.