Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) Bundle
Eine kurze Geschichte von Peoples Bancorp von North Carolina, Inc.
Peoples Bancorp von North Carolina, Inc. hat eine reiche Geschichte, die durch strategisches Wachstum und finanzielle Belastbarkeit gekennzeichnet ist. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt Vermögenswerte in Höhe von rund 1,66 Milliarden US -Dollar, was auf eine stetige Erhöhung von 1,61 Milliarden US .
Finanzielle Leistung Overview
In den neun Monaten zum 30. September 2024 erzielte das Unternehmen einen Nettogewinn von 12,8 Mio. USD oder 2,41 USD je Aktie, verglichen mit dem Nettogewinn von 12,1 Mio. USD oder 2,22 USD je Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Anstieg des Nettogewinns wird zurückgeführt zu einem Anstieg des nicht zinszinslichen Einkommens und zu einer Verringerung der Bereitstellung von Kreditverlusten.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 12,8 Millionen US -Dollar | 12,1 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $2.41 | $2.22 |
| Gesamtvermögen | 1,66 Milliarden US -Dollar | 1,61 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,48 Milliarden US -Dollar | 1,39 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio und Kreditqualität
Das Gesamtdarlehenportfolio belief sich zum 30. September 2024 auf 1,12 Milliarden US -Dollar und zeigte eine Erhöhung von 1,09 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios enthält erhebliche Beträge an Gewerbehypotheken, Wohnhypotheken und Eigenheimkrediten. Zum gleichen Zeitpunkt wurde die Zulage für Kreditverluste bei 10,6 Mio. USD verzeichnet.
Zinseinkommen und Aufwand
Die Zinserträge für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen 60,3 Mio. USD, während der Zinsaufwand auf 20,1 Mio. USD gegenüber 11,3 Mio. USD im Vorjahr stieg. Der Nettozinserträge für den gleichen Zeitraum betrug 40,3 Mio. USD, was die Fähigkeit der Bank widerspiegelt, ihre Zinsen trotz steigender Gelderkosten effektiv zu verwalten.
Dividenden und Aktienrückkaufprogramme
In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrugen die für Stammaktien gezahlten Gesamtbetragsdividenden 4,0 Mio. USD. Das Unternehmen tätigte auch Aktienrückkaufprogramme, nachdem sie bis zum 31. März 2024 Aktien im Wert von rund 4,0 Millionen US -Dollar zurückgekauft hatte.
Liquiditäts- und Kapitalquoten
Die Liquiditätsquote lag zum 30. September 2024 bei 29,26% gegenüber 25,39% zum 31. Dezember 2023. Das Eigenkapital der Aktionäre wurde bei 136,3 Mio. USD verzeichnet, was 8,20% des Gesamtvermögens entspricht.
Das Unternehmen navigiert weiterhin in den Herausforderungen des Bankenumfelds, wobei der Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung einer starken Kapitalbasis und der Verbesserung der Aktionärswert durch umsichtige Finanzmanagement- und strategische Wachstumsinitiativen liegt.
A WHO DER VERFAHREN Bancorp von North Carolina, Inc. (Pebk)
Eigentümerstruktur
Zum 30. September 2024 hatte Peoples Bancorp von North Carolina, Inc. (Pebk) insgesamt 5.457.646 Stammaktien ausstehend. Die Eigentümerstruktur ist durch eine Mischung aus institutionellen und individuellen Aktionären gekennzeichnet.
Hauptaktionäre
| Aktionärsart | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 1,200,000 | 21.95% |
| Insider (Führungskräfte und Direktoren) | 1,000,000 | 18.29% |
| Einzelhandelsinvestoren | 3,257,646 | 59.76% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Investoren halten ungefähr 21.95% der Gesamtanteile, was auf ein erhebliches Vertrauen in die Leistung und die Zukunftsaussichten des Unternehmens hinweist. Zu den wichtigsten institutionellen Aktionären gehören:
- First Trust Advisors L.P. - 500.000 Aktien
- BlackRock Institutional Trust Company, N.A. - 300.000 Aktien
- Vanguard Group, Inc. - 400.000 Aktien
Insiderbesitz
Insider, zu denen Führungskräfte und Vorstandsmitglieder gehören 18.29% der Gesamtanteile. Dadurch wird das Management die Interessen mit denen der Aktionäre ausgerichtet und einen Fokus auf die langfristige Wertschöpfung fördert.
Einzelhandelsinvestorenbesitz
Einzelhandelsinvestoren machen ungefähr aus. 59.76% von den Aktien, die eine breite Basis einzelner Aktionäre widerspiegeln, die in das Wachstum des Unternehmens investiert werden.
Jüngste Aktionärsaktivität
Im Jahr 2024 initiierte das Unternehmen ein Aktienrückkaufprogramm, das sich bis zu 2 Millionen Dollar Für den Rückkauf der Stammaktien. Dies ist Teil einer laufenden Strategie zur Verbesserung des Aktionärswertes und zur effektiven Verwaltung von Kapital. Ab dem 30. September 2024 ungefähr 181.022 Aktien wurden zurückgekauft, insgesamt ungefähr 4 Millionen Dollar Unter früheren Genehmigungen.
Dividenden bezahlt
Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich die auf Stammaktien gezahlten Gesamtbetragsdividenden auf 4,0 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 4,1 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Schlussfolgerung der Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur von Peoples Bancorp aus North Carolina, Inc. spiegelt eine ausgewogene Mischung aus institutionellen, Insider- und Einzelhandelsinvestoren wider und trägt zu einer stabilen Aktionärsbasis bei, die die strategischen Initiativen und Wachstumsziele des Unternehmens unterstützt.
Peoples Bancorp von North Carolina, Inc. (PEBK) Leitbilanz Statement
Overview des Leitbilds
Das Leitbild von Peoples Bancorp von North Carolina, Inc. (PEBK) ärgert sich um die Verpflichtung, den Gemeinden, denen sie dienen, personalisierte Finanzdienstleistungen zu erbringen. Es betont Integrität, Kundenzufriedenheit und Community -Engagement als Grundwerte.
Grundwerte und -ziele
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards in allen Geschäftspraktiken.
- Kundendienst: Bereitstellung außergewöhnlicher Service, die auf individuelle Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind.
- Community Focus: Aktivitäten, die die lokale Entwicklung und das Wohlbefinden unterstützen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Ab dem 30. September 2024 umfassen die wichtigsten finanziellen Metriken::
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,65 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 1,12 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,48 Milliarden US -Dollar |
| Nettogewinn (9 Monate) | 12,79 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $2.41 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.95% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 13.59% |
Kundenbindung und -dienste
Pebk konzentriert sich auf die Entwicklung langfristiger Beziehungen zu Kunden, indem sie eine umfassende Spektrum von Finanzprodukten anbieten, darunter:
- Werbekredite
- Wohnhypotheken
- Persönliche Kredite
- Investmentdienstleistungen
Engagement der Gemeinschaft
Die Bank nimmt aktiv an Programmen zur Entwicklung der Gemeinschaft teil und unterstützt lokale Initiativen und Wohltätigkeitsorganisationen, die sich mit ihrer Mission der Förderung der Gemeinschaftsfürsorge übereinstimmen.
Jüngste Entwicklungen
Als Reaktion auf wirtschaftliche Veränderungen hat Pebk seine Strategien zur Verbesserung des Kundenservice und zur Unterstützung der Gemeinschaft angepasst und zu seinem anhaltenden Wachstum und seiner Stabilität beiträgt.
Schlussfolgerung finanzieller Metriken
Der finanzielle Ausblick bleibt stark und konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung eines Gleichgewichts zwischen Rentabilität und Unterstützung in der Gemeinde. Die Strategien der Bank zielen darauf ab, ein nachhaltiges Wachstum zu gewährleisten und gleichzeitig ihre Mission zu erfüllen, der Gemeinschaft effektiv zu dienen.
Wie Peoples Bancorp von North Carolina, Inc. (Pebk) funktioniert
Overview
Peoples Bancorp von North Carolina, Inc. (Pebk) ist eine Finanzholzgesellschaft, die sich hauptsächlich über seine Tochtergesellschaft Peoples Bank einsetzt. Zum 30. September 2024 lag die Gesamtvermögen auf rund 1,66 Milliarden US -Dollar und kennzeichnete einen Anstieg von 1,60 Milliarden US -Dollar zum Ende 2023. Das Unternehmen tätig hauptsächlich in der Region Catawba Valley in North Carolina.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Pebk einen Nettogewinn von 12,8 Mio. USD oder 2,41 USD je Aktie, verglichen mit 12,1 Mio. USD oder 2,22 USD je Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Ertragssteiger -Interesse und ein Rückgang der Bereitstellung von Kreditverlusten.
| Beschreibung | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $12.8 | $12.1 |
| Gewinne je Aktie | $2.41 | $2.22 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.95% | 1.02% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 13.59% | 13.97% |
Nettozinserträge
Der Nettozinseinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 40,3 Mio. USD, was einem leichten Rückgang von 41,4 Mio. USD im Vorjahr. Der Rückgang war in erster Linie auf einen Anstieg der Zinsaufwendungen zurückzuführen, der sich von 11,3 Mio. USD auf 20,1 Mio. USD stieg, während der Zinseinkommen von 52,7 Mio. USD auf 60,3 Mio. USD stieg.
| Beschreibung | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Zinserträge (in Millionen) | $60.3 | $52.7 |
| Zinsaufwand (in Millionen) | $20.1 | $11.3 |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $40.3 | $41.4 |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen 1,12 Milliarden US -Dollar gegenüber 1,09 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Das Darlehensportfolio umfasst eine Vielzahl von Immobilienkrediten, Handelskrediten und Verbraucherkredite.
| Kreditkategorie | 30. September 2024 (in Millionen) | 31. Dezember 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Bau- und Landentwicklung | $124.3 | $136.4 |
| Einfamilienhäuser | $378.7 | $372.8 |
| Kommerziell | $462.9 | $425.8 |
| Mehrfamilienhause und Ackerland | $69.9 | $63.0 |
| Gesamtdarlehen | $1,124.2 | $1,093.1 |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen in den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug 20,7 Mio. USD, verglichen mit 16,8 Mio. USD im Jahr 2023. Diese Erhöhung wurde durch höhere Einnahmen für das Bewertungsmanagement und die Verbesserung der Gewinne aus Wertpapierverkäufen getrieben.
| Beschreibung | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nichtinteresse einkommen (in Millionen) | $20.7 | $16.8 |
| Einkommen des Bewertungsmanagementgebührs (in Millionen) | $8.7 | $7.5 |
| Nettogewinn bei Wertpapierverkäufen | $0.005 | $(2.5) |
Nichtinteresse
Die Nichtinteressenskosten für die neun Monate zum 30. September 2024 beliefen sich auf 44,7 Mio. USD gegenüber 41,6 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Anstieg war hauptsächlich auf höhere Gehälter, Leistungen der Mitarbeiter und die Auslastungskosten zurückzuführen.
| Beschreibung | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Kosten (in Millionen) | $44.7 | $41.6 |
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter (in Millionen) | $20.4 | $19.5 |
| Belegungskosten (in Millionen) | $6.7 | $6.0 |
Kapitalressourcen
Das Eigenkapital betrug zum 30. September 2024 136,3 Mio. USD, was 8,20% des Gesamtvermögens entspricht. Dies ist eine Erhöhung von 121,0 Mio. USD oder 7,40% des Gesamtvermögens zum 31. Dezember 2023.
| Beschreibung | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Aktionäre Eigenkapital (in Millionen) | $136.3 | $121.0 |
| Gesamtvermögen (in Millionen) | $1,661.7 | $1,631.0 |
| Eigenkapital als Prozentsatz des Gesamtvermögens | 8.20% | 7.40% |
Wie Völker Bancorp von North Carolina, Inc. (Pebk) Geld verdienen
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind die Haupteinnahmequelle für Peoples Bancorp von North Carolina, Inc. (PEBK). Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 40,3 Mio. USD, ein Rückgang von 41,4 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Diese Änderung spiegelt einen Anstieg der Zinsaufwand um 8,8 Mio. USD wider, teilweise durch einen Anstieg des Zinseinkommens um 7,6 Mio. USD ausgestattet .
Der Zusammenbruch der Zinserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, umfasst:
- Zinserträge und Gebühren für Kredite: 60,3 Mio. USD
- Zinserträge für die von den Banken fälligen Guthaben: 28.000 USD
- Zinserträge für Investitionswerte: 60,3 Mio. USD
Die durchschnittlichen Kredite stiegen in den neun Monaten zum 30. September 2024 auf 1,11 Milliarden US -Dollar gegenüber 1,05 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Die durchschnittliche Rendite für Kredite betrug 5,65% gegenüber 5,17% im Jahr 2023. Die durchschnittliche Rendite der zum Verkauf stehenden Anlagebereichern betrug 3,37%, gegenüber 3,05% im Jahr 2023.
| Kategorie | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 40,3 Millionen US -Dollar | 41,4 Millionen US -Dollar |
| Zinserträge und Gebühren für Kredite | 60,3 Millionen US -Dollar | 52,7 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche Kredite | 1,11 Milliarden US -Dollar | 1,05 Milliarden US -Dollar |
| Durchschnittliche Ertrag für Kredite | 5.65% | 5.17% |
| Durchschnittliche Rendite in Bezug auf Investment -Wertpapiere | 3.37% | 3.05% |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen trägt erheblich zum Einkommen von Pebk bei. Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich das nicht zinsliche Einkommen auf 20,7 Mio. USD, gegenüber 16,8 Mio. USD im Vorjahr. Diese Erhöhung wird hauptsächlich durch einen Anstieg des Einkommens des Bewertungsmanagementgebührens um 1,2 Mio. USD aufgrund des erhöhten Bewertungsvolumens und einer Verschiebung von einem Nettoverlust für den Umsatz von Wertpapieren im Jahr 2023 auf einen Nettogewinn im Jahr 2024 zurückzuführen.
Zu den Komponenten des nicht zinszinslichen Einkommens gehören:
- Einkommen des Bewertungsmanagementgebührs: 8,7 Mio. USD
- Gewinne zum Verkauf von Wertpapieren: 5.000 US -Dollar
- Andere nicht zinslose Einnahmen: 12 Millionen US-Dollar
Zinsaufwand
Der Zinsaufwand für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 20,1 Mio. USD, signifikant höher als 11,3 Mio. USD im Jahr 2023. Die Erhöhung ist hauptsächlich auf steigende Zinssätze und die Zeiterablagerungen zurückzuführen. Der durchschnittliche Zinssatz, der für zinsrangige Verbindlichkeiten gezahlt wurde, betrug 2,46% gegenüber 1,53% im Vorjahr, was die Auswirkungen von Zinserhöhungen der Federal Reserve widerspiegelt.
| Kategorie | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Zinsaufwand | 20,1 Millionen US -Dollar | 11,3 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittlicher Zinssatz für zinshaltige Verbindlichkeiten | 2.46% | 1.53% |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug eine Erholung von 80.000 US Aus oder Übergang zu Kategorien mit niedrigerem Risiko in diesem Zeitraum.
Nichtinteresse
Die nicht zinszinslichen Ausgaben von PEBK beliefen sich in den neun Monaten zum 30. September 2024 auf 44,7 Mio. USD, eine Erhöhung von 41,6 Mio. USD im Jahr 2023. Diese Erhöhung wird auf höhere Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter, Auslastungskosten und Bewertungsmanagementgebühren angetrieben.
| Kategorie | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nichtinteresse | 44,7 Millionen US -Dollar | 41,6 Millionen US -Dollar |
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 20,4 Millionen US -Dollar | 19,5 Millionen US -Dollar |
| Belegungskosten | 6,7 Millionen US -Dollar | 6,0 Millionen US -Dollar |
| Bewertungsverwaltungsgebührenkosten | 6,9 Millionen US -Dollar | 5,9 Millionen US -Dollar |
Gesamt finanzielle Leistung
Der Nettogewinn für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 12,8 Mio. USD oder 2,41 USD je Aktie, verglichen mit 12,1 Mio. USD oder 2,22 USD je Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. 1,02% im Vorjahr, während die Rendite des durchschnittlichen Aktienkapitals 13,59% betrug, etwas niedriger als 13,97% im Jahr 2023.
| Kategorie | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 12,8 Millionen US -Dollar | 12,1 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinn je Aktie | $2.41 | $2.22 |
| Annualisierte Rendite im Durchschnittsvermögen | 0.95% | 1.02% |
| Rendite im Durchschnitt der Aktionäre Eigenkapital | 13.59% | 13.97% |
Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.