Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Peapack-Gladstone المالية
تأسست شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation في عام 1921، وهي شركة بنكية قابضة مقرها نيوجيرسي. وهي تدير بنك Peapack-Gladstone، الذي يقدم مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات والخدمات المصرفية التجارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 6.8 مليار دولار أمريكي وأصول تحت الإدارة/الإدارة بقيمة 12.1 مليار دولار أمريكي.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | 2024 (مليون دولار) | 2023 (مليون دولار) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 107.10 | 119.41 | -10% |
| دخل رسوم إدارة الثروات | 45.98 | 41.99 | 10% |
| إجمالي الإيرادات | 166.29 | 175.40 | -5% |
| صافي الدخل | 23.75 | 40.26 | -41% |
| ربحية السهم المخففة | 1.34 | 2.23 | -40% |
المعالم التشغيلية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 661 مليون دولار أمريكي ليصل إلى 5.9 مليار دولار أمريكي، مع نمو الودائع الأساسية بمقدار 782 مليون دولار أمريكي، باستثناء انخفاض قدره 121 مليون دولار أمريكي في الودائع عالية التكلفة. كما قامت الشركة بسداد 404 ملايين دولار من القروض قصيرة الأجل خلال نفس الفترة.
قسم إدارة الثروات
حقق قسم إدارة الثروات رقمًا قياسيًا في الأصول المدارة/الأصول الخاضعة للإدارة بقيمة 12.1 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 10.9 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي تدفقات الأعمال الجديدة 140 مليون دولار أمريكي، مما ساهم في دخل الرسوم بقيمة 15.15 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 27٪ من الإجمالي الإيرادات لهذا الربع.
| مقاييس إدارة الثروات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| أوم / أوا | 12.1 مليار | 10.9 مليار | 11% |
| دخل الرسوم | 15.15 مليون | 13.98 مليون | 8% |
جودة الائتمان ومخصصات الخسائر
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن الأصول غير العاملة بقيمة 80.5 مليون دولار، أو 1.18% من إجمالي الأصول. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 5.76 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 36% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
| مقاييس جودة الائتمان | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الأصول غير العاملة | 80.5 مليون | 82.1 مليون | -2% |
| مخصص خسائر الائتمان | 5.76 مليون | 9.06 مليون | -36% |
إدارة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم إلى 32.00 دولارًا أمريكيًا، بزيادة 6٪ من 30.31 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023. وبلغت نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول للشركة 10.99٪، وبلغت نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول للشركة 13.75٪. وكلاهما أعلى بكثير من المعايير التنظيمية ذات رأس المال الجيد.
أظهرت شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation مرونتها في بيئة اقتصادية مليئة بالتحديات مع الحفاظ على التزامها بالنمو من خلال التوسعات الإستراتيجية، لا سيما في سوق نيويورك.
من يملك شركة Peapack-Gladstone المالية (PGC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتضمن هيكل ملكية شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. يلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | اسم المساهم | الملكية (%) |
|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 9.85 |
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 8.50 |
| المستثمر المؤسسي | مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.20 |
| صندوق الاستثمار المشترك | الصناديق الأمريكية صندوق النمو والدخل العالمي | 4.75 |
| مستثمر فردي | دوجلاس إل كينيدي (الرئيس التنفيذي) | 1.35 |
| مستثمر فردي | فرانك أ. كافالارو (المدير المالي) | 1.10 |
| آحرون | المساهمين الآخرين | 69.35 |
القيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2024، بلغت القيمة السوقية لمؤسسة Peapack-Gladstone المالية حوالي 600 مليون دولار. ويشتق هذا الرقم من سعر السهم الحالي البالغ حوالي 34.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد وإجمالي عدد الأسهم القائمة، والذي يبلغ حوالي 17.6 مليون سهم.
أداء سعر السهم
أظهر سعر سهم PGC تقلبًا طوال عام 2024. وتوضح البيانات التالية أداء سعر السهم:
| تاريخ | سعر السهم ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| يناير 2024 | 32.50 | — |
| أبريل 2024 | 30.00 | -7.69 |
| يوليو 2024 | 35.00 | 16.67 |
| أكتوبر 2024 | 34.00 | -2.86 |
المعاملات الداخلية
تمت ملاحظة أنشطة التداول الداخلي طوال عام 2024، حيث شارك المديرون التنفيذيون الرئيسيون في عمليات شراء وبيع الأسهم. يلخص الجدول التالي المعاملات الداخلية البارزة:
| من الداخل | نوع المعاملة | أسهم | السعر ($) | تاريخ |
|---|---|---|---|---|
| دوجلاس إل كينيدي | شراء | 10,000 | 30.00 | 15 مارس 2024 |
| فرانك أ. كافالارو | أُوكَازيُون | 5,000 | 34.00 | 10 أغسطس 2024 |
| عضو مجلس الإدارة | شراء | 2,500 | 32.00 | 5 سبتمبر 2024 |
توزيعات الأرباح
أعلنت شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.05 دولار أمريكي للسهم الواحد، تُدفع في 22 نوفمبر 2024 للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 7 نوفمبر 2024. ويمثل هذا التزامًا بإعادة رأس المال إلى المساهمين وسط الأرباح المتقلبة.
اتجاهات الملكية
وتشير اتجاهات الملكية إلى زيادة تدريجية في الاستثمار المؤسسي في شركة PGC، مما يعكس الثقة المتزايدة في الاستراتيجيات التشغيلية للشركة والصحة المالية. وقد ارتفع إجمالي عدد الأسهم المؤسسية بنسبة 12% تقريبًا خلال العام الماضي.
الاستنتاج بشأن تكوين الملكية
بشكل عام، تتميز ملكية Peapack-Gladstone Financial Corporation بقاعدة متنوعة من المستثمرين المؤسسيين والأفراد، مع التزام قوي بتعزيز قيمة المساهمين من خلال الإدارة الحكيمة ومبادرات النمو الاستراتيجي.
بيان مهمة مؤسسة Peapack-Gladstone المالية (PGC).
اعتبارًا من عام 2024، تؤكد شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) على التزامها بتقديم خدمة عملاء استثنائية من خلال تجربة مصرفية مخصصة. يعكس بيان المهمة تفاني الشركة في تعزيز قيمة المساهمين مع الحفاظ على التركيز القوي على مشاركة المجتمع والنمو المستدام. وتهدف المنظمة إلى الاستفادة من حلولها المصرفية المبتكرة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها.
الأداء المالي Overview
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة PGC عن دخل صافي قدره 7.6 مليون دولار أمريكي، مع ربحية مخففة للسهم (EPS) قدرها 0.43 دولار أمريكي، مقارنة بـ 7.5 مليون دولار أمريكي و0.42 دولار أمريكي في الربع السابق. ارتفع صافي دخل الفوائد بمقدار 2.6 مليون دولار أمريكي أو 8% ليصل إلى 37.7 مليون دولار أمريكي، مدفوعاً بتحسن صافي هامش الفائدة بنسبة 2.34%.
الودائع والسيولة
وفي 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الودائع إلى 5.9 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 661 مليون دولار أمريكي منذ بداية العام حتى تاريخه. ويعزى هذا النمو إلى علاقات الودائع الأساسية القوية والارتفاع الكبير في الودائع تحت الطلب التي لا تحمل فوائد، والتي نمت بمقدار 130 مليون دولار. وتم تعزيز وضع السيولة لدى الشركة، حيث بلغ إجمالي السيولة داخل وخارج الميزانية 4.2 مليار دولار أمريكي، أي 293% من إجمالي الودائع غير المؤمن عليها.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 7.6 | 7.5 | 8.8 |
| ربحية السهم المخففة | 0.43 | 0.42 | 0.49 |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين الدولارات) | 37.7 | 35.0 | 36.5 |
| صافي هامش الفائدة (%) | 2.34 | 2.25 | 2.28 |
| إجمالي الودائع (مليارات الدولارات) | 5.9 | 5.3 | 5.2 |
| السيولة (مليارات الدولارات) | 4.2 | 3.8 | 3.5 |
أداء إدارة الثروات
أبلغ قسم إدارة الثروات عن أصول تحت الإدارة بقيمة 12.1 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 10.9 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ دخل رسوم إدارة الثروات للربع الثالث من عام 2024 15.2 مليون دولار أمريكي، بما في ذلك 27٪ من إجمالي الإيرادات.
محفظة القروض وجودة الائتمان
بلغ إجمالي القروض 5.3 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، بانخفاض قدره 116 مليون دولار أمريكي عن العام السابق، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى عمليات السداد وتشديد معايير الإقراض. ومع ذلك، كانت هناك زيادة ربع سنوية قدرها 51 مليون دولار في القروض القائمة، مدفوعة بنمو الإقراض التجاري والصناعي، والذي يمثل 42% من إجمالي محفظة القروض.
إدارة رأس المال
أظهر مركز رأس مال PGC مرونة، مع زيادة القيمة الدفترية الملموسة للسهم إلى 32.00 دولارًا أمريكيًا، بزيادة 6٪ عن 31 ديسمبر 2023. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.05 دولار أمريكي للسهم الواحد في 25 سبتمبر 2024، مستحقة الدفع في 22 نوفمبر 2024.
| مقاييس رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | 32.00 | 30.31 | 28.77 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | 34.57 | 32.90 | 31.37 |
| نسبة رأس المال فئة 1 (%) | 11.67 | 11.43 | 11.13 |
| نسبة الطبقة الأولى من الأسهم العادية (%) | 13.75 | 13.48 | 13.22 |
المبادرات الاستراتيجية
يتضمن التركيز الاستراتيجي لشركة PGC توسيع تواجدها في سوق مترو نيويورك من خلال استراتيجية الخدمات المصرفية الخاصة "نقطة اتصال واحدة". ومن المتوقع أن تعمل هذه المبادرة على تعزيز العلاقات مع العملاء وزيادة الأرباح المستقبلية.
كيف تعمل شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC).
نموذج الأعمال Overview
تعمل شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية، وتقدم مجموعة من الخدمات المالية من خلال الشركات التابعة لها. وتشمل الخدمات الأساسية الخدمات المصرفية التجارية، وإدارة الثروات، وأنشطة أسواق رأس المال. وتركز استراتيجية الشركة على نهج الخدمات المصرفية الشخصية، الذي يتميز بنموذج "نقطة الاتصال الواحدة" لعملاء الخدمات المصرفية الخاصة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Peapack-Gladstone عن دخل صافي قدره 7.6 مليون دولار أمريكي، مع ربح مخفف للسهم قدره 0.43 دولار أمريكي. بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 37.7 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 8% من 35.0 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. وبلغ صافي هامش الفائدة خلال الربع 2.34%، مقارنة بـ 2.25% في الربع السابق.
قسم إدارة الثروات
شهد قسم إدارة الثروات وصول الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) إلى مستوى قياسي قدره 12.1 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 10.9 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وحقق القسم 15.2 مليون دولار أمريكي من إيرادات الرسوم، وهو ما يمثل 27٪ من إجمالي الإيرادات الربع.
نمو الودائع والعمليات المصرفية
وارتفع إجمالي الودائع بمقدار 661 مليون دولار إلى 5.9 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 5.3 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وكان هذا النمو مدفوعاً بارتفاع الودائع تحت الطلب التي لا تدر فوائد، والتي نمت بمقدار 130 مليون دولار.
| فترة | إجمالي الودائع (مليون دولار) | صافي دخل الفوائد (مليون دولار) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 5,900 | 37.7 | 2.34 |
| الربع الثاني 2024 | 5,300 | 35.0 | 2.25 |
| الربع الأول 2024 | 5,200 | 36.5 | 2.28 |
محفظة القروض
وانخفض إجمالي القروض بمقدار 116 مليون دولار إلى 5.3 مليار دولار حتى 30 سبتمبر 2024، ويرجع ذلك أساسًا إلى عمليات السداد وتشديد معايير الإقراض. ومع ذلك، كانت هناك زيادة قدرها 51 مليون دولار في القروض غير المسددة خلال الربع الثالث. ومثلت القروض التجارية والصناعية 42% من إجمالي محفظة القروض.
مصاريف التشغيل
بلغت النفقات التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 44.6 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 43.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024 و37.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
إدارة رأس المال
تحسن وضع رأس مال الشركة خلال الربع الثالث، حيث بلغت القيمة الدفترية الملموسة للسهم 32.00 دولارًا أمريكيًا، بزيادة 6٪ من 30.31 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة 54.8 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول غير العاملة 80.5 مليون دولار، أو 1.18% من إجمالي الأصول. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 71.3 مليون دولار، وهو ما يمثل 1.34% من إجمالي القروض.
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 7.6 |
| العائد على متوسط الأصول (%) | 0.46 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (%) | 5.12 |
| معدل الضريبة الفعلي (%) | 29.4 |
توسيع السوق
تعمل Peapack-Gladstone على توسيع تواجدها في سوق مترو نيويورك، حيث تدير أكثر من 730 مليون دولار من ودائع علاقات العملاء اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024. ومن المتوقع أن تتراكم هذه المبادرة للأرباح بحلول أوائل عام 2025.
كيف تجني شركة Peapack-Gladstone المالية (PGC) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) إيرادات من خلال قنوات مختلفة، مع التركيز في المقام الأول على صافي دخل الفوائد، ورسوم إدارة الثروات، ومصادر الدخل الأخرى غير الفوائد.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 المبلغ (بالملايين) | الربع الثالث 2023 المبلغ (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $37.68 | $36.52 | 3% |
| دخل رسوم إدارة الثروات | $15.15 | $13.98 | 8% |
| نشاط أسواق رأس المال | $0.44 | $0.61 | -28% |
| دخل آخر | $3.35 | $4.76 | -30% |
| إجمالي الإيرادات | $56.62 | $55.87 | 1% |
صافي دخل الفوائد
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة PGC عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 37.68 مليون دولار أمريكي، وهو ما يعكس زيادة قدرها 1.16 مليون دولار أمريكي عن العام السابق. تحسن صافي هامش الفائدة إلى 2.34%، ارتفاعًا من 2.28% في الربع الثالث من عام 2023، مدفوعًا بالتحول الإيجابي في تكوين الأصول المدرة للفائدة وارتفاع الودائع تحت الطلب التي لا تدر فوائد.
إدارة الثروات
أظهر قسم إدارة الثروات في PGC نموًا كبيرًا، حيث وصلت الأصول تحت الإدارة (AUM) إلى 12.1 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 10.9 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ دخل رسوم إدارة الثروات للربع الثالث من عام 2024 15.15 مليون دولار أمريكي، مما ساهم في إلى 27% من إجمالي إيرادات الربع.
العمليات المصرفية التجارية
تتضمن العمليات المصرفية التجارية لشركة PGC التركيز على الإقراض التجاري والصناعي. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 5.3 مليار دولار، مما يعكس انخفاضًا قدره 116 مليون دولار عن العام السابق. ومع ذلك، مثلت قروض التكافؤ والتكامل 42% من إجمالي محفظة القروض، مما يشير إلى التركيز القوي على هذا القطاع.
مصاريف التشغيل
تم الإبلاغ عن إجمالي نفقات التشغيل للربع الثالث من عام 2024 بمبلغ 44.65 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 43.13 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. ويُعزى هذا الارتفاع إلى التكاليف المرتبطة بالتوسع في سوق نيويورك وزيادة مزايا الموظفين.
مقاييس الدخل والربحية
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي الدخل بمبلغ 7.59 مليون دولار أمريكي، مما يدل على زيادة طفيفة من 7.53 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. بلغت ربحية السهم (EPS) لهذا الربع 0.43 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 0.42 دولارًا أمريكيًا في الربع السابق.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $7.59 | $7.53 | $8.76 |
| ربحية السهم (EPS) | $0.43 | $0.42 | $0.49 |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.46% | 0.47% | 0.54% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 5.12% | 5.22% | 6.20% |
إدارة رأس المال
تحتفظ شركة PGC بمركز رأسمالي قوي، حيث تبلغ نسبة الطبقة الأولى من الأسهم العادية 11.67% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى كفاية رأس المال القوية. وارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم إلى 32.00 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 30.31 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023.
جودة الأصول وخسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان للربع الثالث من عام 2024 1.22 مليون دولار أمريكي، وهو انخفاض كبير من 3.91 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. وتم الإبلاغ عن الأصول المتعثرة بقيمة 80.5 مليون دولار أمريكي، أو 1.18% من إجمالي الأصول، مما يعكس تحسن مقاييس جودة الأصول.
| مقياس جودة الأصول | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| الأصول غير العاملة (بالملايين) | $80.5 | $82.1 | لا يوجد |
| مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) | $1.22 | $3.91 | $5.86 |
| مخصص خسائر الائتمان (كنسبة مئوية من إجمالي القروض) | 1.34% | 1.29% | 1.25% |
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.