Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Bundle
Uma breve história da Peapack-Gladstone Financial Corporation
Fundada em 1921, a Peapack-Gladstone Financial Corporation é uma holding bancária de Nova Jersey. Ele opera o Peapack-Gladstone Bank, que fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos privados, gerenciamento de patrimônio e banco comercial. Em 30 de setembro de 2024, a corporação registrou ativos totais de US $ 6,8 bilhões e ativos sob gestão/administração de US $ 12,1 bilhões.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Peapack-Gladstone Financial Corporation informou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica financeira | 2024 (US $ milhões) | 2023 (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 107.10 | 119.41 | -10% |
| Receita de taxa de gestão de patrimônio | 45.98 | 41.99 | 10% |
| Receita total | 166.29 | 175.40 | -5% |
| Resultado líquido | 23.75 | 40.26 | -41% |
| EPS diluído | 1.34 | 2.23 | -40% |
Destaques operacionais
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais aumentaram em US $ 661 milhões para US $ 5,9 bilhões, com os principais depósitos de relacionamento crescendo em US $ 782 milhões, excluindo um declínio de US $ 121 milhões em depósitos de alto custo. A empresa também pagou US $ 404 milhões em empréstimos de curto prazo durante o mesmo período.
Divisão de gerenciamento de patrimônio
A divisão de gestão de patrimônio alcançou um recorde de AUM/AUA de US $ 12,1 bilhões, acima de US $ 10,9 bilhões no final de 2023. No terceiro trimestre de 2024, novos ingressos brutos de negócios totalizaram US $ 140 milhões, contribuindo para a receita da taxa de US $ 15,15 milhões, o que representa 27% do total Receita para o trimestre.
| Métricas de gerenciamento de patrimônio | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| AUM/AUA | 12,1 bilhões | 10,9 bilhões | 11% |
| Receita de taxa | 15,15 milhões | 13,98 milhões | 8% |
Qualidade de crédito e provisão para perdas
Em 30 de setembro de 2024, os ativos não comuns foram relatados em US $ 80,5 milhões, ou 1,18% do total de ativos. A provisão para perdas de crédito foi de US $ 5,76 milhões, uma redução de 36% em comparação com o mesmo período em 2023.
| Métricas de qualidade de crédito | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Ativos não -desempenho | 80,5 milhões | 82,1 milhões | -2% |
| Provisão para perdas de crédito | 5,76 milhões | 9,06 milhões | -36% |
Gerenciamento de capital
Em 30 de setembro de 2024, o valor contábil tangível por ação aumentou para US $ 32,00, um aumento de 6%em relação a US $ 30,31 no final de 2023. O índice de alavancagem de nível 1 da empresa era de 10,99%, e a proporção de nível 1 de nível 1 era de 13,75%, ambos significativamente acima dos padrões regulatórios bem capitalizados.
A Pepack-Gladstone Financial Corporation demonstrou resiliência em um ambiente econômico desafiador, mantendo um compromisso com o crescimento por meio de expansões estratégicas, particularmente no mercado de Nova York.
Um dono da Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Principais acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade da Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) inclui uma mistura de investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir resume os acionistas significativos e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Propriedade (%) |
|---|---|---|
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 9.85 |
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 8.50 |
| Investidor institucional | Dimensional Fund Advisors LP | 5.20 |
| Fundo Mútuo | American Funds Capital Crescimento Mundial e Fundo de Renda | 4.75 |
| Investidor individual | Douglas L. Kennedy (CEO) | 1.35 |
| Investidor individual | Frank A. Cavallaro (CFO) | 1.10 |
| Outros | Outros acionistas | 69.35 |
Capitalização de mercado
Em outubro de 2024, a Peapack-Gladstone Financial Corporation tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 600 milhões. Este número é derivado do preço atual das ações de cerca de US $ 34,00 por ação e do número total de ações em circulação, que é de aproximadamente 17,6 milhões de ações.
Desempenho do preço das ações
O preço das ações do PGC mostrou variabilidade ao longo de 2024. Os dados a seguir ilustram o desempenho do preço das ações:
| Data | Preço das ações ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Janeiro de 2024 | 32.50 | — |
| Abril de 2024 | 30.00 | -7.69 |
| Julho de 2024 | 35.00 | 16.67 |
| Outubro de 2024 | 34.00 | -2.86 |
Transações Insider
As atividades comerciais de informações privilegiadas foram observadas ao longo de 2024, com os principais executivos envolvidos em compras e vendas de ações. A tabela a seguir resume transações notáveis de informações privilegiadas:
| Insider | Tipo de transação | Ações | Preço ($) | Data |
|---|---|---|---|---|
| Douglas L. Kennedy | Comprar | 10,000 | 30.00 | 15 de março de 2024 |
| Frank A. Cavallaro | Oferta | 5,000 | 34.00 | 10 de agosto de 2024 |
| Membro do conselho | Comprar | 2,500 | 32.00 | 5 de setembro de 2024 |
Dividendos
A Pepack-Gladstone Financial Corporation declarou um dividendo trimestral de US $ 0,05 por ação, pagável em 22 de novembro de 2024, aos acionistas registrados em 7 de novembro de 2024. Isso representa um compromisso de retornar o capital aos acionistas em meio a ganhos de flutuação.
Tendências de propriedade
As tendências de propriedade indicam um aumento gradual no investimento institucional no PGC, refletindo a crescente confiança nas estratégias operacionais e na saúde financeira da empresa. O número total de ações institucionais detidas aumentou aproximadamente 12% no ano passado.
Conclusão sobre composição de propriedade
No geral, a propriedade da Pepack-Gladstone Financial Corporation é caracterizada por uma base diversificada de investidores institucionais e individuais, com um forte compromisso de melhorar o valor dos acionistas por meio de iniciativas prudentes de gestão e crescimento estratégico.
Declaração de missão Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
A partir de 2024, a Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) enfatiza seu compromisso de fornecer um serviço excepcional ao cliente por meio de uma experiência bancária personalizada. A declaração de missão reflete a dedicação da empresa a melhorar o valor dos acionistas, mantendo um forte foco no envolvimento da comunidade e no crescimento sustentável. A organização visa alavancar suas soluções bancárias inovadoras para atender às diversas necessidades de seus clientes.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, a PGC registrou um lucro líquido de US $ 7,6 milhões, com ganhos diluídos por ação (EPS) de US $ 0,43, em comparação com US $ 7,5 milhões e US $ 0,42 no trimestre anterior. A receita de juros líquidos aumentou em US $ 2,6 milhões ou 8%, atingindo US $ 37,7 milhões, impulsionada por uma melhoria da margem de juros líquidos (NIM) de 2,34%.
Depósitos e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos subiu para US $ 5,9 bilhões, refletindo um aumento de US $ 661 milhões no ano. Esse crescimento foi atribuído a fortes relações de depósito do núcleo e um aumento significativo nos depósitos de demanda por não entre os juros, que cresceram US $ 130 milhões. A posição de liquidez da empresa foi fortalecida, com liquidez total sobre folhas de equilíbrio e de US $ 4,2 bilhões, 293% do total de depósitos não segurados.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | 7.6 | 7.5 | 8.8 |
| EPS diluído | 0.43 | 0.42 | 0.49 |
| Receita de juros líquidos (US $ milhões) | 37.7 | 35.0 | 36.5 |
| Margem de juros líquidos (%) | 2.34 | 2.25 | 2.28 |
| Total de depósitos (US $ bilhões) | 5.9 | 5.3 | 5.2 |
| Liquidez (US $ bilhões) | 4.2 | 3.8 | 3.5 |
Desempenho do gerenciamento de patrimônio
A Divisão de Gerenciamento de Redação relatou ativos sob gestão (AUM) de US $ 12,1 bilhões em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 10,9 bilhões no final de 2023. A receita da taxa de gerenciamento de patrimônio para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 15,2 milhões, compreendendo 27% da receita total.
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
Os empréstimos totais eram de US $ 5,3 bilhões em 30 de setembro de 2024, um declínio de US $ 116 milhões em relação ao ano anterior, principalmente devido a pagamentos e padrões mais apertados de empréstimos. No entanto, houve um aumento trimestral de US $ 51 milhões em empréstimos pendentes, impulsionados pelo crescimento de empréstimos comerciais e industriais (C&I), que representavam 42% da carteira total de empréstimos.
Gerenciamento de capital
A posição de capital da PGC mostrou resiliência, com o valor contábil tangível por ação aumentando para US $ 32,00, um aumento de 6% em relação a 31 de dezembro de 2023. A Companhia declarou um dividendo em dinheiro de US $ 0,05 por ação em 25 de setembro de 2024, pagável em 22 de novembro de 2024.
| Métricas de capital | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Valor contábil tangível por ação | 32.00 | 30.31 | 28.77 |
| Valor contábil por ação | 34.57 | 32.90 | 31.37 |
| Ratio de capital de Nível 1 (%) | 11.67 | 11.43 | 11.13 |
| Razão de Nível de Equidade Comum (%) | 13.75 | 13.48 | 13.22 |
Iniciativas estratégicas
O foco estratégico da PGC inclui a expansão de sua presença no mercado do Metro New York, com uma estratégia de private Banking "único ponto de contato". Espera -se que essa iniciativa aprimore o relacionamento com os clientes e impulsione os ganhos futuros.
Como funciona a Pepack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Modelo de negócios Overview
A Pepack-Gladstone Financial Corporation opera principalmente como uma holding bancária, oferecendo uma série de serviços financeiros por meio de suas subsidiárias. Os serviços principais incluem atividades comerciais bancárias, gerenciamento de patrimônio e mercados de capitais. A estratégia da empresa se concentra em uma abordagem bancária personalizada, caracterizada por seu modelo de "ponto único de contato" para clientes bancários privados.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Peapack-Gladstone registrou um lucro líquido de US $ 7,6 milhões, com ganhos diluídos por ação de US $ 0,43. A receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 37,7 milhões, refletindo um aumento de 8% de US $ 35,0 milhões no trimestre anterior. A margem de juros líquidos para o trimestre foi de 2,34%, acima de 2,25% no trimestre anterior.
Divisão de gerenciamento de patrimônio
A divisão de gerenciamento de patrimônio viu ativos sob gestão (AUM) atingirem um recorde de US $ 12,1 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 10,9 bilhões no final de 2023. A divisão gerou US $ 15,2 milhões em receita de taxa, representando 27% da receita total para o trimestre.
Operações de crescimento e bancos de depósito
Os depósitos totais aumentaram em US $ 661 milhões para US $ 5,9 bilhões em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 5,3 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento foi impulsionado por um aumento de depósitos de demanda por não entre os juros, que cresceram US $ 130 milhões.
| Período | Total de depósitos (US $ milhões) | Receita de juros líquidos (US $ milhões) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 5,900 | 37.7 | 2.34 |
| Q2 2024 | 5,300 | 35.0 | 2.25 |
| Q1 2024 | 5,200 | 36.5 | 2.28 |
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais diminuíram em US $ 116 milhões para US $ 5,3 bilhões em 30 de setembro de 2024, principalmente devido a pagamentos e padrões mais rígidos de empréstimos. No entanto, houve um aumento de US $ 51 milhões em empréstimos pendentes durante o terceiro trimestre. Empréstimos comerciais e industriais representavam 42% da carteira total de empréstimos.
Despesas operacionais
As despesas operacionais do terceiro trimestre de 2024 foram relatadas em US $ 44,6 milhões, em comparação com US $ 43,1 milhões no segundo trimestre de 2024 e US $ 37,4 milhões no terceiro trimestre de 2023.
Gerenciamento de capital
A posição de capital da empresa melhorou durante o terceiro trimestre, com um valor contábil tangível por ação de US $ 32,00, um aumento de 6% em relação a US $ 30,31 no final de 2023. O total acumulado outra perda abrangente foi de US $ 54,8 milhões em 30 de setembro de 2024.
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, os ativos sem desempenho totalizaram US $ 80,5 milhões, ou 1,18% do total de ativos. O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 71,3 milhões, representando 1,34% do total de empréstimos.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | 7.6 |
| Retorno em ativos médios (%) | 0.46 |
| Retorno do patrimônio médio (%) | 5.12 |
| Taxa de imposto efetiva (%) | 29.4 |
Expansão do mercado
A Pepack-Gladstone vem expandindo sua presença no mercado de Nova York, gerenciando mais de US $ 730 milhões em depósitos de relacionamento com clientes a partir do terceiro trimestre de 2024. Esta iniciativa deve se tornar acumulada aos ganhos no início de 2025.
Como Pepack-Gladstone Financial Corporation (PGC) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Pepack-Gladstone Financial Corporation (PGC) gera receita por meio de vários canais, focando principalmente na receita de juros líquidos, taxas de gerenciamento de patrimônio e outras fontes de renda que não sejam de interesse.
| Fonte de receita | Q3 2024 Montante (em milhões) | Q3 2023 Montante (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $37.68 | $36.52 | 3% |
| Receita de taxa de gestão de patrimônio | $15.15 | $13.98 | 8% |
| Atividade do mercado de capitais | $0.44 | $0.61 | -28% |
| Outra renda | $3.35 | $4.76 | -30% |
| Receita total | $56.62 | $55.87 | 1% |
Receita de juros líquidos
No terceiro trimestre de 2024, a PGC registrou uma receita de juros líquidos de US $ 37,68 milhões, o que reflete um aumento de US $ 1,16 milhão em relação ao ano anterior. A margem de juros líquidos (NIM) melhorou para 2,34%, acima de 2,28% no terceiro trimestre de 2023, impulsionada por uma mudança favorável na composição dos ativos de juros e um aumento nos depósitos de demanda por mais intestinos.
Gestão de patrimônio
A divisão de gestão de patrimônio do PGC mostrou um crescimento significativo, com os ativos sob gestão (AUM) atingindo US $ 12,1 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 10,9 bilhões no final de 2023. Receita de taxa de gerenciamento de patrimônio para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 15,15 milhões, contribuindo 27% da receita total do trimestre.
Operações bancárias comerciais
As operações bancárias comerciais da PGC incluem um foco em empréstimos comerciais e industriais (C&I). Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais foram de US $ 5,3 bilhões, refletindo um declínio de US $ 116 milhões em relação ao ano anterior. No entanto, os empréstimos da C&I representaram 42% da carteira total de empréstimos, indicando um foco robusto nesse segmento.
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais para o terceiro trimestre de 2024 foram relatadas em US $ 44,65 milhões, um aumento de US $ 43,13 milhões no segundo trimestre de 2024. Esse aumento é atribuído aos custos associados à expansão no mercado de Nova York e aumento dos benefícios dos funcionários.
Métricas de renda e rentabilidade
Para o terceiro trimestre de 2024, o lucro líquido foi relatado em US $ 7,59 milhões, mostrando um pequeno aumento de US $ 7,53 milhões no trimestre anterior. Os ganhos por ação (EPS) para o trimestre foram de US $ 0,43, acima dos US $ 0,42 no trimestre anterior.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $7.59 | $7.53 | $8.76 |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.43 | $0.42 | $0.49 |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 0.46% | 0.47% | 0.54% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 5.12% | 5.22% | 6.20% |
Gerenciamento de capital
O PGC mantém uma posição robusta de capital, com a proporção de nível 1 de patrimônio líquido em 11,67% em 30 de setembro de 2024, indicando forte adequação de capital. O valor contábil tangível por ação aumentou para US $ 32,00, em comparação com US $ 30,31 no final de 2023.
Qualidade de ativo e perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 1,22 milhão, uma redução significativa de US $ 3,91 milhões no segundo trimestre de 2024. Os ativos sem desempenho foram relatados em US $ 80,5 milhões, ou 1,18% do total de ativos, refletindo métricas de qualidade de ativos aprimoradas.
| Métrica da qualidade dos ativos | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ativos sem desempenho (em milhões) | $80.5 | $82.1 | N / D |
| Provisão para perdas de crédito (em milhões) | $1.22 | $3.91 | $5.86 |
| Subsídio para perdas de crédito (como % do total de empréstimos) | 1.34% | 1.29% | 1.25% |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.