Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Bundle
Eine kurze Geschichte der PeaPack-Gladstone Financial Corporation
Peapack-Gladstone Financial Corporation wurde 1921 gegründet und ist eine in New Jersey ansässige Bankholding. Es betreibt die Peapack-Gladstone Bank, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen anbietet, darunter Private Banking, Vermögensverwaltung und Geschäftsbanken. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 6,8 Milliarden US -Dollar und Vermögenswerte in der Verwaltung/Verwaltung von 12,1 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung Overview
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Peapack-Gladstone Financial Corporation die folgenden Finanzmetriken:
| Finanzmetrik | 2024 ($ Millionen) | 2023 ($ Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 107.10 | 119.41 | -10% |
| Vermögensverwaltungsgebühr Einkommen | 45.98 | 41.99 | 10% |
| Gesamtumsatz | 166.29 | 175.40 | -5% |
| Nettoeinkommen | 23.75 | 40.26 | -41% |
| Verdünnte EPS | 1.34 | 2.23 | -40% |
Operative Höhepunkte
Zum 30. September 2024 stiegen die Gesamteinlagen um 661 Mio. USD auf 5,9 Milliarden US-Dollar, wobei die Kerneinlageneinlagen um 782 Mio. USD stiegen, ohne dass ein Rückgang von 121 Millionen US-Dollar an hochkostenliegenden Einlagen. Das Unternehmen hat im gleichen Zeitraum kurzfristige Kredite in Höhe von 404 Millionen US-Dollar zurückgezahlt.
Abteilung für Vermögensverwaltung
Die Abteilung für Vermögensverwaltung erzielte eine Rekord -AUM/AUA von 12,1 Milliarden US -Dollar, gegenüber 10,9 Milliarden US Umsatz für das Quartal.
| Vermögensverwaltungsmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Aum/aua | 12,1 Milliarden | 10,9 Milliarden | 11% |
| Gebühreneinkommen | 15,15 Millionen | 13,98 Millionen | 8% |
Kreditqualität und Verluste
Zum 30. September 2024 wurden notleidende Vermögenswerte bei 80,5 Mio. USD oder 1,18% des Gesamtvermögens gemeldet. Die Bereitstellung von Kreditverlusten betrug 5,76 Mio. USD, ein Rückgang von 36% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Kreditqualitätsmetriken | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nicht -Performance -Vermögenswerte | 80,5 Millionen | 82,1 Millionen | -2% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 5,76 Millionen | 9,06 Millionen | -36% |
Kapitalmanagement
Ab dem 30. September 2024 stieg der materielle Buchwert pro Aktie auf 32,00 USD, um 6%gegenüber 30,31 USD zum Ende von 2023. Die Stufe -1 -Vertragsquote des Unternehmens lag bei 10,99%, und die Common Equity Tier -1 -Verhältnis betrug 13,75%. Beide sind signifikant über regulatorischen gut kapitalisierten Standards.
Die Peapack-Gladstone Financial Corporation hat in einem herausfordernden wirtschaftlichen Umfeld Widerstandsfähigkeit nachgewiesen und gleichzeitig das Wachstum durch strategische Expansionen, insbesondere auf dem New Yorker Markt, aufrechterhalten.
A Who gehört Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Hauptaktionäre
Ab 2024 umfasst die Eigentümerstruktur der PeaPack-Gladstone Financial Corporation (PGC) eine Mischung aus institutionellen Anlegern, Investmentfonds und einzelnen Aktionären. In der folgenden Tabelle fasst die bedeutenden Aktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Eigentum (%) |
|---|---|---|
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 9.85 |
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 8.50 |
| Institutioneller Investor | Dimensional Fund Advisors LP | 5.20 |
| Investmentfonds | American Funds Capital World Wachstum und Einkommensfonds | 4.75 |
| Einzelner Investor | Douglas L. Kennedy (CEO) | 1.35 |
| Einzelner Investor | Frank A. Cavallaro (CFO) | 1.10 |
| Andere | Andere Aktionäre | 69.35 |
Marktkapitalisierung
Ab Oktober 2024 hatte die Peapack-Gladstone Financial Corporation eine Marktkapitalisierung von rund 600 Millionen US-Dollar. Diese Zahl stammt aus dem aktuellen Aktienkurs von rund 34,00 USD pro Aktie und der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien, die ungefähr 17,6 Millionen Aktien beträgt.
Aktienkursleistung
Der Aktienkurs von PGC hat in 2024 Variabilität gezeigt. Die folgenden Daten zeigen die Aktienkursleistung:
| Datum | Aktienkurs ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|
| Januar 2024 | 32.50 | — |
| April 2024 | 30.00 | -7.69 |
| Juli 2024 | 35.00 | 16.67 |
| Oktober 2024 | 34.00 | -2.86 |
Insidertransaktionen
Insider -Handelsaktivitäten wurden im gesamten 2024 festgestellt, wobei wichtige Führungskräfte Aktienkäufe und -verkäufe betreiben. Die folgende Tabelle fasst bemerkenswerte Insider -Transaktionen zusammen:
| Insider | Transaktionstyp | Aktien | Preis ($) | Datum |
|---|---|---|---|---|
| Douglas L. Kennedy | Kaufen | 10,000 | 30.00 | 15. März 2024 |
| Frank A. Cavallaro | Verkauf | 5,000 | 34.00 | 10. August 2024 |
| Vorstandsmitglied | Kaufen | 2,500 | 32.00 | 5. September 2024 |
Dividenden
Die Peapack-Gladstone Financial Corporation hat zum 7. November 2024 eine vierteljährliche Dividende von 0,05 USD pro Aktie an die am 22. November 2024 zu zahlenden Aktionäre von Rekords erklärt. Dies stellt eine Verpflichtung zur Rückkehr für die Rückgabe der Kapitaler der Aktionäre dar.
Eigentümertrends
Die Eigentümertrends weisen auf einen allmählichen Anstieg der institutionellen Investitionen in PGC hin, was das wachsende Vertrauen in die Betriebsstrategien und die finanzielle Gesundheit des Unternehmens widerspiegelt. Die Gesamtzahl der gehaltenen institutionellen Aktien hat im vergangenen Jahr um ca. 12% gestiegen.
Schlussfolgerung zur Eigentümerkomposition
Insgesamt ist das Eigentum der PeaPack-Gladstone Financial Corporation durch eine vielfältige Basis institutioneller und einzelnen Anleger geprägt, wobei ein starkes Engagement für die Verbesserung der Aktionärswert durch umsichtige Management- und strategische Wachstumsinitiativen ist.
PeaPack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Missionserklärung
Ab 2024 betont Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) sein Engagement für einen außergewöhnlichen Kundenservice durch eine personalisierte Bankerfahrung. Das Leitbild spiegelt das Engagement des Unternehmens für die Verbesserung der Aktionärswert wider und behaupten gleichzeitig einen starken Fokus auf das Engagement der Gemeinschaft und das nachhaltige Wachstum. Die Organisation zielt darauf ab, seine innovativen Banklösungen zu nutzen, um die vielfältigen Bedürfnisse ihrer Kunden zu erfüllen.
Finanzielle Leistung Overview
Im dritten Quartal von 2024 meldete PGC ein Nettoergebnis von 7,6 Mio. USD mit einem verwässerten Gewinn je Aktie (EPS) von 0,43 USD gegenüber 7,5 Mio. USD und 0,42 USD im Vorquartal. Die Nettozinserträge stiegen um 2,6 Mio. USD oder 8%und erreichten 37,7 Mio. USD, was auf eine verbesserte Nettozinsspanne (NIM) von 2,34%zurückzuführen ist.
Einlagen und Liquidität
Ab dem 30. September 2024 stiegen die Gesamteinlagen auf 5,9 Milliarden US-Dollar, was auf einen Anstieg von 661 Millionen US-Dollar für Jahr zurückzuführen ist. Dieses Wachstum wurde auf starke Kerneinzahlungsbeziehungen und einen signifikanten Anstieg der nicht interessante Nachfrageeinlagen zurückgeführt, die um 130 Millionen US-Dollar wuchsen. Die Liquiditätsposition des Unternehmens wurde gestärkt, wobei die Liquidität des Unternehmens in Höhe von 4,2 Milliarden US-Dollar und 293% der gesamten nicht versicherten Einlagen in Höhe von 4,2 Milliarden US-Dollar entspricht.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Millionen US -Dollar) | 7.6 | 7.5 | 8.8 |
| Verdünnte EPS | 0.43 | 0.42 | 0.49 |
| Nettozinserträge (Millionen US -Dollar) | 37.7 | 35.0 | 36.5 |
| Nettozinsspanne (%) | 2.34 | 2.25 | 2.28 |
| Gesamtablagerungen (Milliarden US -Dollar) | 5.9 | 5.3 | 5.2 |
| Liquidität (Milliarden US -Dollar) | 4.2 | 3.8 | 3.5 |
Vermögensverwaltung Leistung
Die Vermögensverwaltungsabteilung meldete zum 30. September 2024, gegenüber 10,9 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023, im Wert von 12,1 Mrd. USD (AUM) von 12,1 Milliarden US -Dollar.
Kreditportfolio und Kreditqualität
Die Gesamtdarlehen betrugen zum 30. September 2024 bei 5,3 Milliarden US -Dollar. Es gab jedoch einen vierteljährlichen Anstieg von ausstehenden Kredite in Höhe von 51 Millionen US -Dollar, was auf das Wachstum der gewerblichen und industriellen (C & I) -Kreditvergabe zurückzuführen ist, die 42% des gesamten Kreditportfolios entspricht.
Kapitalmanagement
Die Kapitalposition von PGC zeigte die Belastbarkeit, wobei der materielle Buchwert je Aktie auf 32,00 USD stieg, ein Anstieg von 6% gegenüber dem 31. Dezember 2023. Das Unternehmen erklärte am 25. September 2024 eine Cash -Dividende von 0,05 USD pro Aktie und zahlbar am 22. November 2024.
| Kapitalmetriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | 32.00 | 30.31 | 28.77 |
| Buchwert pro Aktie | 34.57 | 32.90 | 31.37 |
| Tier -1 -Kapitalquote (%) | 11.67 | 11.43 | 11.13 |
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis (%) | 13.75 | 13.48 | 13.22 |
Strategische Initiativen
Der strategische Fokus von PGC beinhaltet die Erweiterung seiner Präsenz auf dem Metro New York -Markt mit einem "einzigen Kontaktpunkt" Private Banking -Strategie. Diese Initiative wird voraussichtlich die Kundenbeziehungen verbessern und zukünftige Einnahmen steigern.
Wie Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) funktioniert
Geschäftsmodell Overview
Die Peapack-Gladstone Financial Corporation tätigt hauptsächlich als Bankholding und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen über ihre Tochtergesellschaften an. Zu den Kerndiensten gehören Geschäftsbanken, Vermögensverwaltungen und Kapitalmärkte. Die Strategie des Unternehmens konzentriert sich auf einen personalisierten Bankansatz, der durch sein "einziges Kontaktpunkt" für Private -Banking -Kunden gekennzeichnet ist.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Peapack-Gladstone ein Nettoergebnis von 7,6 Mio. USD mit einem verwässerten Gewinn je Aktie von 0,43 USD. Der Nettozinserträge für das dritte Quartal von 2024 betrug 37,7 Mio. USD, was auf eine Steigerung von 8% gegenüber 35,0 Mio. USD im Vorquartal zurückzuführen ist. Die Nettozinsmarge für das Quartal betrug 2,34%, gegenüber 2,25% im Vorquartal.
Abteilung für Vermögensverwaltung
Die Abteilung für Vermögensverwaltung sah zum 30. September 2024 einen Rekord von 12,1 Milliarden US -Dollar in Höhe von 12,1 Milliarden US das Viertel.
Einlagenwachstum und Bankgeschäfte
Die Gesamteinlagen stiegen am 30. September 2024 um 661 Mio. USD auf 5,9 Milliarden US-Dollar, gegenüber 5,3 Milliarden US-Dollar bis zum 31. Dezember 2023. Dieses Wachstum wurde durch einen Anstieg der nicht interessanten Nachfrageinlagen, die um 130 Mio. USD wuchsen, angetrieben.
| Zeitraum | Gesamtablagerungen (Millionen US -Dollar) | Nettozinserträge (Mio. USD) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 5,900 | 37.7 | 2.34 |
| Q2 2024 | 5,300 | 35.0 | 2.25 |
| Q1 2024 | 5,200 | 36.5 | 2.28 |
Kreditportfolio
Die Gesamtdarlehen gingen zum 30. September 2024 um 116 Millionen US -Dollar auf 5,3 Milliarden US -Dollar zurück, was vor allem aufgrund von Rückzahlungen und strengeren Kreditstandards zurückzuführen war. Im dritten Quartal gab es jedoch einen Anstieg von 51 Millionen US -Dollar an ausstehenden Krediten. Gewerbe- und Industriekredite machten 42% des gesamten Kreditportfolios aus.
Betriebskosten
Die Betriebskosten für den dritten Quartal 2024 wurden mit 44,6 Mio. USD gemeldet, verglichen mit 43,1 Mio. USD im zweiten Quartal 2024 und 37,4 Mio. USD im ersten Quartal 2023.
Kapitalmanagement
Die Kapitalposition des Unternehmens verbesserte sich im dritten Quartal mit einem konkreten Buchwert pro Aktie von 32,00 USD, was einem Anstieg von 6% gegenüber 30,31 USD zum Ende von 2023. Der Gesamtzahl der anderen umfassenden Verluste betrug zum 30. September 2024 54,8 Mio. USD.
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 beliefen sich notleidende Vermögenswerte auf 80,5 Mio. USD oder 1,18% des Gesamtvermögens. Die Zulage für Kreditverluste betrug 71,3 Mio. USD, was 1,34% der Gesamtdarlehen entspricht.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettogewinn (Mio. USD) | 7.6 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (%) | 0.46 |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (%) | 5.12 |
| Effektiver Steuersatz (%) | 29.4 |
Markterweiterung
Peapack-Gladstone hat seine Präsenz auf dem Metro New York-Markt erweitert und im ersten Quartal 2024 über 730 Millionen US-Dollar an Kundenbeziehungseinlagen geführt. Diese Initiative wird voraussichtlich Anfang 2025 gegen das Ergebnis an die Gewinne wirken.
Wie Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) erzielt über verschiedene Kanäle um Einnahmen und konzentriert sich hauptsächlich auf Nettozinserträge, Vermögensverwaltungsgebühren und andere nicht zinslose Einkommensquellen.
| Einnahmequelle | Q3 2024 Betrag (in Millionen) | Q3 2023 Betrag (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $37.68 | $36.52 | 3% |
| Vermögensverwaltungsgebühr Einkommen | $15.15 | $13.98 | 8% |
| Kapitalmärkte Aktivität | $0.44 | $0.61 | -28% |
| Anderes Einkommen | $3.35 | $4.76 | -30% |
| Gesamtumsatz | $56.62 | $55.87 | 1% |
Nettozinserträge
Ab dem dritten Quartal 2024 meldete PGC ein Nettozinserträge von 37,68 Mio. USD, was eine Steigerung von 1,16 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt. Die Nettozinsspanne (NIM) verbesserte sich auf 2,34% von 2,28% im zweiten Quartal 2023, was auf eine günstige Verschiebung der Zusammensetzung von Zinsenvermögen und einem Anstieg der nicht interessanten Nachfragevorkommen zurückzuführen ist.
Vermögensverwaltung
Die Vermögensverwaltungsabteilung von PGC hat ein signifikantes Wachstum gezeigt, wobei die Vermögenswerte (AUM) zum 30. September 2024 12,1 Milliarden US -Dollar erreicht haben, verglichen mit 10,9 Milliarden US auf 27% des Gesamtumsatzes für das Quartal.
Geschäftsbankengeschäfte
Die Geschäftsbankengeschäfte von PGC umfassen einen Fokus auf kommerzielle und industrielle (C & I) Kreditvergabe. Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen 5,3 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 116 Millionen US -Dollar gegenüber dem Vorjahr entspricht. C & I -Kredite machten jedoch 42% des gesamten Kreditportfolios aus, was auf einen robusten Fokus auf dieses Segment hinweist.
Betriebskosten
Die Gesamtbetriebskosten für den ersten Quartal 2024 wurden mit 44,65 Mio. USD gemeldet, ein Anstieg von 43,13 Mio. USD im zweiten Quartal 2024. Dieser Anstieg ist auf die mit der Ausweitung des New Yorker Marktes verbundenen Kosten und erhöhten Leistungen der Mitarbeiter zurückzuführen.
Einkommens- und Rentabilitätskennzahlen
Für den ersten Quartal 2024 wurde das Nettoergebnis bei 7,59 Mio. USD gemeldet, was eine leichte Erhöhung von 7,53 Mio. USD im Vorquartal zeigte. Das Ergebnis je Aktie (EPS) für das Quartal betrug 0,43 USD, gegenüber 0,42 USD im Vorquartal.
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $7.59 | $7.53 | $8.76 |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.43 | $0.42 | $0.49 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 0.46% | 0.47% | 0.54% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) | 5.12% | 5.22% | 6.20% |
Kapitalmanagement
PGC behält eine robuste Kapitalposition bei, wobei das Verhältnis von Common Equity Tier 1 zum 30. September 2024 11,67% auf eine starke Kapitalangemessenheit hinweist. Der materielle Buchwert pro Aktie stieg auf 32,00 USD, verglichen mit 30,31 USD am Ende von 2023.
Vermögensqualität und Kreditverluste
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für das dritte Quartal 2024 betrug 1,22 Mio. USD, eine erhebliche Reduzierung von 3,91 Mio. USD im zweiten Quartal 2024. Nicht -Leistungsvermögen wurde bei 80,5 Mio. USD oder 1,18% des Gesamtvermögens gemeldet, was die Verbesserung der Verbesserung der Vermögensqualitätsmetriken widerspricht.
| Vermögensqualitätsmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Notleidende Vermögenswerte (in Millionen) | $80.5 | $82.1 | N / A |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (in Millionen) | $1.22 | $3.91 | $5.86 |
| Zulage für Kreditverluste (als % der Gesamtdarlehen) | 1.34% | 1.29% | 1.25% |
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.