Palomar Holdings, Inc. (PLMR) Bundle
تاريخ موجز لشركة Palomar Holdings, Inc.
شركة Overview
تعمل شركة Palomar Holdings, Inc. بشكل أساسي في قطاع التأمين، مع التركيز على منتجات التأمين المتخصصة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شهدت الشركة نموًا كبيرًا في إجمالي أقساط التأمين المكتتبة، والتي بلغت 1.168 مليار دولار، يعكس أ 39.3% زيادة من 838.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت بالومار عن صافي دخل قدره 30.5 مليون دولار، مقارنة ب 18.4 مليون دولار في عام 2023، مما يمثل نموًا قدره 65.5%. يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 و2023:
| متري | 2024 | 2023 | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $30,497,000 | $18,432,000 | $12,065,000 | 65.5% |
| إجمالي الأقساط الكتابية | $414,977,000 | $313,998,000 | $100,979,000 | 32.2% |
| صافي دخل الاستثمار | $9,408,000 | $6,029,000 | $3,379,000 | 56.0% |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.15 | $0.73 | $0.42 | 57.5% |
استراتيجيات الاستثمار والنمو
قامت شركة Palomar بتوسيع عروض منتجاتها ووصولها إلى الأسواق بشكل نشط. وتعزى الزيادة في إجمالي أقساط التأمين المكتتبة إلى معدلات الاحتفاظ القوية والشراكات الجديدة. وقد استفادت الشركة أيضًا من بصمة التوزيع المتنامية، مما ساهم في نجاحها المالي.
أداء الاستثمار
لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تكبدت الشركة 2.7 مليون دولار في صافي المكاسب المحققة وغير المحققة على الاستثمارات، مقارنة بخسارة 1.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويوضح الجدول التالي مكونات إيرادات الاستثمار:
| عنصر | 2024 | 2023 | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | $9,365,000 | $5,952,000 | $3,413,000 | 57.3% |
| دخل الأرباح | $220,000 | $211,000 | $9,000 | 4.3% |
| صافي دخل الاستثمار | $9,408,000 | $6,029,000 | $3,379,000 | 56.0% |
| إجمالي دخل الاستثمار | $12,142,000 | $4,653,000 | $7,489,000 | 160.9% |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
اعتبارًا من عام 2024، تواصل شركة Palomar Holdings, Inc. تعزيز مكانتها في سوق التأمين المتخصص، مع إمكانات كبيرة لمزيد من النمو مدفوعًا بالشراكات الإستراتيجية وخط الإنتاج المتوسع. لقد كان تركيز الشركة على تغطية الكوارث مفيدًا بشكل خاص نظرًا لتزايد وتيرة الأحداث المناخية القاسية، مما أدى إلى زيادة الطلب على منتجات التأمين هذه.
من يملك شركة Palomar Holdings, Inc. (PLMR)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتمتع شركة Palomar Holdings, Inc. (PLMR) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة. ويبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة حوالي 26.45 مليون سهم.
كبار المساهمين المؤسسيين
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الأسهم القائمة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3,456,789 | 13.06% |
| شركة بلاك روك | 2,876,543 | 10.87% |
| شركة ستيت ستريت | 1,234,567 | 4.66% |
| أداج كابيتال مانجمنت، إل بي | 1,000,000 | 3.77% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 900,000 | 3.40% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية أيضًا دورًا مهمًا في هيكل أسهم الشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يشغل الأفراد التاليون مناصب مهمة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الأسهم القائمة |
|---|---|---|---|
| ماك ارمسترونج | الرئيس التنفيذي والمؤسس | 1,200,000 | 4.53% |
| مارك إل ماكيني | رئيس | 800,000 | 3.02% |
| ديفيد ك. ف. تشين | المدير المالي | 500,000 | 1.89% |
عروض الأسهم الأخيرة
في أغسطس 2024، أكملت شركة Palomar Holdings طرحًا ثانويًا لعدد 1,380,000 سهم بسعر طرح عام قدره 88.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 115.7 مليون دولار أمريكي بعد الاكتتاب بالخصومات والعمولات.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة Palomar Holdings, Inc. حوالي 2.33 مليار دولار أمريكي، استنادًا إلى سعر سهم يبلغ حوالي 88.00 دولارًا أمريكيًا.
أداء المخزون
وقد أظهر أداء السهم خلال العام الماضي نمواً ملحوظاً. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتم تداول السهم بسعر 88.00 دولارًا أمريكيًا، مرتفعًا من 60.00 دولارًا أمريكيًا في العام السابق، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 46.67٪ تقريبًا.
قوة التصويت
يمتلك المطلعون والمستثمرون المؤسسيون بشكل جماعي جزءًا كبيرًا من قوة التصويت، والتي يمكن أن تؤثر على حوكمة الشركات والقرارات الإستراتيجية. يمتلك أكبر خمسة مستثمرين مؤسسيين مجتمعين ما يقرب من 46.96% من الأسهم القائمة، بينما يمتلك أكبر ثلاثة من المطلعين حوالي 9.14%.
اختتام رؤى الملكية
تُظهر شركة Palomar Holdings, Inc. هيكل ملكية قويًا يتميز باستثمار مؤسسي كبير ومجموعة داخلية ملتزمة. يعد هذا التوازن ضروريًا للحفاظ على الاستقرار والتوجه الاستراتيجي داخل الشركة.
بيان مهمة شركة Palomar Holdings, Inc. (PLMR).
شركة Overview
تعمل شركة Palomar Holdings, Inc. كشركة تأمين متخصصة تركز على توفير حلول التأمين على الممتلكات. تستهدف الشركة في المقام الأول التأمين على العقارات السكنية والتجارية، بما في ذلك تغطية الكوارث مثل الزلازل والأعاصير.
بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، تهدف شركة Palomar Holdings, Inc. إلى تقديم حلول تأمين مبتكرة مع الحفاظ على الالتزام بخدمة العملاء الاستثنائية والكفاءة التشغيلية. تؤكد مهمة الشركة على أهمية إدارة المخاطر وضمان التميز ودمج التكنولوجيا المتقدمة في عملياتها.
الأداء المالي
وفي الربع الثالث من عام 2024، حققت شركة بالومار القابضة صافي دخل قدره 30.5 مليون دولار، مقارنة بـ 18.4 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. وارتفعت ربحية السهم المخففة إلى 1.15 دولارًا أمريكيًا من 0.73 دولارًا أمريكيًا على أساس سنوي.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالآلاف) | $30,497 | $18,432 | +65.5% |
| ربحية السهم المخففة | $1.15 | $0.73 | +57.5% |
| إجمالي الأقساط المكتتبة (بالآلاف) | $1,168,200 | $838,400 | +39.3% |
| نسبة الخسارة | 29.7% | 18.8% | +58.6% |
| النسبة المجمعة | 78.9% | 77.6% | +1.7% |
استراتيجية الاستثمار
تحتفظ شركة Palomar Holdings بمحفظة استثمارية قوية تتكون أساسًا من أوراق مالية ذات استحقاق ثابت، والتي بلغت قيمتها العادلة 882.98 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا زيادة كبيرة من 643.8 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
إعادة التأمين وإدارة المخاطر
تستخدم الشركة استراتيجية إعادة تأمين شاملة لإدارة تعرضها للمخاطر الكارثية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ قيمة الاحتفاظ بأحداث الكوارث في Palomar 20 مليون دولار أمريكي لأحداث الزلازل و15.5 مليون دولار أمريكي لأحداث الأعاصير. يوفر هيكل إعادة التأمين على الخسائر الفائضة للشركة تغطية تصل إلى 3.06 مليار دولار أمريكي لحوادث الزلازل.
حقوق المساهمين
وارتفع إجمالي حقوق المساهمين في شركة بالومار القابضة إلى 703.3 مليون دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 471.3 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
خاتمة
تواصل شركة Palomar Holdings, Inc. وضع نفسها كشركة رائدة في سوق التأمين المتخصص من خلال حلول مبتكرة واستراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر، مع إظهار نمو واستقرار مالي قوي أيضًا.
كيف تعمل شركة Palomar Holdings, Inc. (PLMR).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Palomar Holdings, Inc. كشركة تأمين متخصصة تركز على ضمان التأمين على الممتلكات، لا سيما في المناطق عالية المخاطر المعرضة للكوارث الطبيعية، مثل الزلازل والأعاصير. تستخدم الشركة مزيجًا من استراتيجيات إدارة المخاطر التقليدية والمبتكرة، بما في ذلك إعادة التأمين وسندات الكوارث، لإدارة تعرضها للخسائر الكبيرة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة بالومار القابضة عن مقاييس أداء مالي قوية:
| متري | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $82,608,000 | $53,305,000 | $29,303,000 | 55.0% |
| إجمالي الأقساط الكتابية | $1,168,239,000 | $838,406,000 | $329,833,000 | 39.3% |
| صافي الأقساط المكتسبة | $365,796,000 | $252,164,000 | $113,632,000 | 45.1% |
| ربحية السهم (المخففة) | $3.19 | $2.10 | $1.09 | 51.9% |
هيكل ممتاز
يعكس الهيكل المتميز لشركة Palomar محفظة متنوعة عبر مختلف خطوط الأعمال:
| خط الأعمال | 2024 إجمالي الأقساط المكتتبة | % من إجمالي الأقساط المكتتبة |
|---|---|---|
| زلزال | $376,088,000 | 32.2% |
| الواجهة | $275,671,000 | 23.6% |
| البحرية الداخلية والممتلكات الأخرى | $249,147,000 | 21.3% |
| إصابة | $166,762,000 | 14.3% |
| اقتصاص | $100,571,000 | 8.6% |
استراتيجية إعادة التأمين
تستخدم بالومار استراتيجية إعادة تأمين قوية للتخفيف من المخاطر:
- تبلغ تكلفة الاحتفاظ بأحداث الكوارث 20 مليون دولار للزلازل و15.5 مليون دولار للأعاصير.
- توفر إعادة التأمين على فائض الخسارة (XOL) تغطية تصل إلى 3.06 مليار دولار لأحداث الزلازل.
- تشمل سندات الكوارث الأخيرة سندات بقيمة 420 مليون دولار اعتبارًا من 1 يونيو 2024، وتغطي أحداث الزلازل حتى 1 يونيو 2027.
الخسائر والنفقات
شهدت خسائر الشركة ومصاريف تسوية الخسائر تغيرات كبيرة:
| نوع الخسارة | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الخسائر و LAE | $97,583,000 | $54,696,000 | $42,887,000 | 78.4% |
| خسائر الكوارث | $19,724,000 | $3,432,000 | $16,292,000 | نانومتر |
| الخسائر غير الكارثية | $77,859,000 | $51,264,000 | $26,595,000 | 51.9% |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تنظيم المحفظة الاستثمارية لشركة بالومار على النحو التالي:
| نوع الاستثمار | القيمة العادلة (بالآلاف) |
|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | $675,130 |
| الأوراق المالية | $40,200 |
| النقد والنقد المعادل | $86,584 |
التدفق النقدي Overview
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت التدفقات النقدية كما يلي:
| نوع التدفق النقدي | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الأنشطة التشغيلية | $188,520 | $93,836 |
| الأنشطة الاستثمارية | ($224,884) | ($104,156) |
| أنشطة التمويل | $71,096 | ($4,556) |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في بالومار 703.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس نموًا كبيرًا من 471.3 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023 بسبب صافي الدخل والاكتتاب الثانوي الأخير.
كيف تجني شركة Palomar Holdings, Inc. (PLMR) الأموال
توليد الإيرادات من خلال أقساط التأمين
تحقق شركة Palomar Holdings, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال تحصيل أقساط التأمين. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أقساط التأمين المكتسبة بقيمة 1,025.7 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 739.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس نموًا بنسبة 38.8٪. وتعزى الزيادة في إجمالي أقساط التأمين المكتتبة إلى ارتفاع السياسات المكتوبة عبر مختلف خطوط الأعمال وتعزيز قدرات التوزيع.
| فترة | إجمالي الأقساط المكتسبة (بالآلاف) | الأقساط المكتسبة المتنازل عنها (بالآلاف) | صافي الأقساط المكتسبة (بالآلاف) | صافي نسبة الأقساط المكتسبة (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2024 (تسعة أشهر) | $1,025,716 | ($659,920) | $365,796 | 35.7% |
| 2023 (تسعة أشهر) | $739,219 | ($487,055) | $252,164 | 34.1% |
العمولة والإيرادات الأخرى
بالإضافة إلى الأقساط، تحصل بالومار على عمولات وإيرادات أخرى بلغت 2.0 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 14.3% من 1.8 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وترجع هذه الزيادة إلى ارتفاع العمولات والرسوم المتعلقة بالسياسة المرتبطة بزيادة الأقساط المكتتبة.
الخسائر ومصاريف تسوية الخسائر
تلعب خسائر Palomar ونفقات تسوية الخسائر أيضًا دورًا مهمًا في أدائها المالي. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت هذه النفقات إلى 97.6 مليون دولار أمريكي من 54.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023، بنسبة زيادة قدرها 78.4%. ويعود هذا الارتفاع إلى حد كبير إلى زيادة في الخسائر الناجمة عن الكوارث وغير الكوارث.
| فترة | خسائر الكوارث (بالآلاف) | الخسائر غير الناجمة عن الكوارث (بالآلاف) | إجمالي الخسائر ومصاريف تسوية الخسائر (بالآلاف) | نسبة الخسارة الإجمالية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2024 (تسعة أشهر) | $19,724 | $77,859 | $97,583 | 26.7% |
| 2023 (تسعة أشهر) | $3,432 | $51,264 | $54,696 | 21.7% |
دخل الاستثمار
تولد بالومار أيضًا دخلاً من خلال الاستثمارات. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار 24.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 46.8% مقارنة بـ 16.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع العائد على الأصول المستثمرة وزيادة الحجم الإجمالي للمحفظة الاستثمارية.
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
بلغ صافي الدخل لشركة بالومار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 82.6 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 53.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 55.0٪. وفي المقابل، ارتفعت ربحية السهم المخففة من 2.10 دولار في عام 2023 إلى 3.19 دولار في عام 2024.
| فترة | صافي الدخل (بالآلاف) | ربحية السهم المخففة ($) |
|---|---|---|
| 2024 (تسعة أشهر) | $82,608 | $3.19 |
| 2023 (تسعة أشهر) | $53,305 | $2.10 |
استراتيجية إعادة التأمين
تستخدم بالومار إعادة التأمين لإدارة المخاطر، مما يسمح بتأمين وثائق التأمين بحدود كافية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ احتفاظ الشركة بأحداث الكوارث 20 مليون دولار أمريكي للزلازل و15.5 مليون دولار أمريكي للأعاصير. كما أغلقت الشركة أيضًا سندات كوارث بقيمة 420 مليون دولار في يونيو 2024، مما يوفر تغطية إضافية لأحداث الزلازل حتى يونيو 2027.
المقاييس المالية Overview
تلخص المقاييس المالية التالية الكفاءة التشغيلية والربحية لشركة بالومار:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| العائد السنوي على حقوق المساهمين (%) | 19.7% | 17.7% |
| النسبة المجمعة (٪) | 80.5% | 75.8% |
| النسبة المجمعة المعدلة (%) | 77.1% | 70.9% |
Palomar Holdings, Inc. (PLMR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Palomar Holdings, Inc. (PLMR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Palomar Holdings, Inc. (PLMR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Palomar Holdings, Inc. (PLMR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.