PRA Group, Inc. (PRAA) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة PRA Group, Inc.
لقد أثبتت PRA Group, Inc. نفسها كشركة رائدة في صناعة إدارة الحسابات المدينة. تعمل الشركة في شراء وتحصيل القروض المتعثرة وقد شهدت نموًا كبيرًا على مر السنين.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من عام 2024، أعلنت مجموعة PRA عن نتائج مالية مبهرة. وفي الربع الثالث من عام 2024 حققت الشركة تحصيلات نقدية قدرها 477.1 مليون دولار، بمناسبة أ 13.7% زيادة من 419.6 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. كما ارتفعت التحصيلات النقدية منذ بداية العام حتى تاريخه 150.3 مليون دولار، أو 12.0%، مقارنة بالعام السابق.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | من العام حتى تاريخه 2024 | من العام حتى تاريخه 2023 |
|---|---|---|---|---|
| التحصيلات النقدية | 477.1 مليون دولار | 419.6 مليون دولار | 1.400 مليار دولار | 1.250 مليار دولار |
| إيرادات المحفظة | 276.7 مليون دولار | 212.1 مليون دولار | 813.1 مليون دولار | 568.9 مليون دولار |
| صافي الدخل | 27.2 مليون دولار | $(12.3 مليون) | 52.1 مليون دولار | $(74.7 مليون) |
نمو إيرادات المحفظة
بلغ إجمالي إيرادات محفظة PRA Group للربع الثالث من عام 2024 276.7 مليون دولار، زيادة 30.5% مقارنة ب 212.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. ارتفع إجمالي إيرادات المحفظة منذ بداية العام حتى تاريخه بنسبة 244.2 مليون دولار، أو 42.9%، مدفوعًا في المقام الأول بارتفاع التحصيل النقدي في كل من الولايات المتحدة وأوروبا.
مصاريف التشغيل
تم الإبلاغ عن نفقات التشغيل للربع الثالث من عام 2024 بمبلغ 191.5 مليون دولار، يعكس أ 10.4% زيادة من 173.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. كما ارتفعت نفقات التشغيل حتى تاريخه إلى 575.7 مليون دولار من 526.2 مليون دولار في العام السابق، أ 9.4% يعلو.
| مصاريف التشغيل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | من العام حتى تاريخه 2024 | من العام حتى تاريخه 2023 |
|---|---|---|---|---|
| خدمات التعويضات والموظفين | 76.1 مليون دولار | 69.5 مليون دولار | 223.9 مليون دولار | 217.7 مليون دولار |
| رسوم التحصيل القانوني | 14.5 مليون دولار | 9.8 مليون دولار | 40.4 مليون دولار | 28.2 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 191.5 مليون دولار | 173.4 مليون دولار | 575.7 مليون دولار | 526.2 مليون دولار |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
كما في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي ذمم التمويل لمجموعة PRA مبلغًا قدره 4.1 مليار دولار، زيادة كبيرة 11.2% مقارنة ب 3.7 مليار دولار في نهاية عام 2023. كما ارتفعت القروض إلى 3.3 مليار دولار، مما يعكس زيادة 13.1%.
| بنود الميزانية العمومية | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| صافي ذمم التمويل | 4.1 مليار دولار | 3.7 مليار دولار |
| القروض | 3.3 مليار دولار | 2.9 مليار دولار | إجمالي حقوق المساهمين | 1.2 مليار دولار | 1.1 مليار دولار |
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
تواصل مجموعة PRA تعزيز مكانتها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية واستثمارات المحفظة المنضبطة. وفي عام 2024، ركزت الشركة على تعزيز كفاءتها التشغيلية وتوسيع تواجدها الجغرافي، خاصة في أوروبا. بلغ إجمالي مشتريات المحفظة منذ بداية العام 975.2 مليون دولار، من 869.2 مليون دولار في العام السابق.
النظرة المستقبلية
بفضل الأداء المالي القوي والمبادرات الإستراتيجية المطبقة، تتمتع مجموعة PRA بمكانة جيدة لتحقيق النمو المستقبلي. سيكون تركيز الشركة على تحسين التحصيل النقدي وإدارة نفقات التشغيل بشكل فعال أمرًا بالغ الأهمية في الحفاظ على قدرتها التنافسية في صناعة إدارة الحسابات المدينة.
من يملك PRA Group, Inc. (PRAA)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية PRA Group, Inc. (PRAA) بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 15.5% | 6,093,500 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.2% | 4,000,000 |
| شركة ستيت ستريت | 8.1% | 3,200,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.7% | 2,200,000 |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 4.9% | 1,900,000 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 30.0% | 11,700,000 |
| المستثمرون الأفراد | 25.5% | 10,000,000 |
ملكية المطلعين
يمتلك المطلعون، بما في ذلك المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، حصة كبيرة في PRA Group, Inc. ويعرض الجدول التالي الممتلكات الداخلية الرئيسية:
| اسم | موضع | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| كيفن بي ستيفنسون | المدير التنفيذي | 1.2% | 500,000 |
| ديفيد سي بي جونسون | رئيس | 0.8% | 320,000 |
| ليندا إم دبليو جونز | المدير المالي | 0.6% | 250,000 |
| جميع المطلعين الآخرين | - | 0.4% | 150,000 |
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة PRA Group, Inc. حوالي 1.3 مليار دولار أمريكي. شهد السهم تقلبات في الأشهر الأخيرة، حيث بلغ سعر السهم الحالي 32.50 دولارًا، مما يعكس زيادة بنسبة 22٪ منذ بداية العام.
مالي Overview
يمكن تقييم الصحة المالية لمجموعة PRA من خلال مقاييسها الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات (2024 حتى تاريخه) | 821.3 مليون دولار |
| صافي الدخل (2024 حتى تاريخه) | 65.8 مليون دولار |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (2024 حتى تاريخه) | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي الأصول | 4.9 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 3.6 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.2 مليار دولار |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، ركزت شركة PRA Group, Inc. على عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لتعزيز محفظتها، حيث تم الإبلاغ عن استحواذ على ذمم مالية مستحقة بقيمة 975.2 مليون دولار. وشهدت الشركة أيضًا زيادة كبيرة في التحصيلات النقدية، حيث بلغ إجماليها 1.4 مليار دولار أمريكي منذ بداية العام حتى الآن، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 12% عن العام السابق.
خاتمة
يهيمن المستثمرون المؤسسيون على مشهد ملكية مجموعة PRA Group, Inc. بشكل أساسي، بالإضافة إلى الملكية الداخلية. تواصل الشركة أداءها المالي الجيد، مع التركيز القوي على النمو من خلال عمليات الاستحواذ وزيادة التحصيل النقدي.
بيان مهمة PRA Group, Inc. (PRAA).
تهدف PRA Group, Inc. إلى تقديم حلول مالية مبتكرة لمساعدة الأشخاص على تحقيق الاستقرار المالي وتحسين حياتهم. تركز مهمة الشركة على خلق قيمة لأصحاب المصلحة من خلال الممارسات المسؤولة والأخلاقية في الحصول على القروض المتعثرة وإدارتها.
القيم الأساسية
- النزاهة: التمسك بأعلى معايير السلوك الأخلاقي في جميع الممارسات التجارية.
- التميز: السعي لتحقيق الأداء المتميز في كل جانب من جوانب العمل.
- التعاون: العمل مع العملاء والشركاء والموظفين لتحقيق الأهداف المشتركة.
- الاحترام: معاملة جميع الأفراد بكرامة واحترام، والاعتراف بقيمتهم.
مالي Overview اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024
يعكس الأداء المالي لمجموعة PRA التزامها بمهمتها. ويوضح الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي ذمم التمويل | $4,064,467 |
| إجمالي إيرادات المحفظة | $813,076 |
| صافي الدخل | $52,145 |
| ربحية السهم المخففة | $1.32 |
| إجمالي القروض | $3,296,172 |
| النقد والنقد المعادل | $141,100 |
| المجموعات المتبقية المقدرة | $7,293,278 |
أداء المحفظة
تتضمن إستراتيجية مجموعة PRA الاستحواذ على القروض المتعثرة، وهو ما ينعكس في مقاييس أداء محفظتها. ويوضح الجدول التالي أداء المحفظة حسب المنطقة:
| منطقة | التحصيلات النقدية (منذ بداية العام حتى تاريخه) | إجمالي إيرادات المحفظة | صافي ذمم التمويل |
|---|---|---|---|
| الأمريكتين وأستراليا | $1,400,510 | $627,468 | $1,993,840 |
| أوروبا | $534,600 | $213,991 | $2,070,627 |
| مجموع مجموعة PRA | $1,935,110 | $841,459 | $4,064,467 |
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شهدت مجموعة PRA نموًا كبيرًا في عملياتها، مدفوعًا بعمليات الاستحواذ الإستراتيجية والتركيز على تحسين المجموعات. وذكرت الشركة:
- مشتريات المحفظة: 975,164 دولارًا
- التغيرات في المبالغ المستردة المتوقعة: 185,608 دولار
- إجمالي مصاريف التشغيل: 575,696 دولارًا
- صافي الدخل العائد لمجموعة PRA: 52,145 دولارًا أمريكيًا
الاستنتاج بشأن محاذاة المهمة
تواصل PRA Group, Inc. مواءمة أدائها المالي مع بيان مهمتها من خلال التركيز على الممارسات الأخلاقية وقيمة أصحاب المصلحة. ويظهر نموها في المستحقات المالية وإدارة المحفظة بشكل عام التزامها بمساعدة الأفراد على تحقيق الاستقرار المالي.
كيف تعمل مجموعة PRA Group, Inc. (PRAA).
نموذج الأعمال
تعمل شركة PRA Group, Inc. بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على شراء وتحصيل محافظ القروض المتعثرة. تحصل الشركة على هذه المحافظ من مختلف منشئي الائتمان وتديرها لاسترداد التحصيلات النقدية.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة PRA عن صافي دخل عائد للشركة قدره 27.2 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، مقارنة بخسارة صافية قدرها 12.3 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من العام السابق. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 52.1 مليون دولار أمريكي، وهو تحول كبير من خسارة صافية قدرها 74.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
إيرادات المحفظة
وفي الربع الثالث من عام 2024، وصل إجمالي إيرادات المحفظة إلى 276.7 مليون دولار، مما يمثل زيادة بنسبة 13.8% على أساس سنوي. للفترة من بداية العام وحتى تاريخه، بلغ إجمالي إيرادات المحفظة 627.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة 11.6% مقارنة بـ 562.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 27.2 مليون دولار | (12.3) مليون دولار | 52.1 مليون دولار | (74.7) مليون دولار |
| إجمالي إيرادات المحفظة | 276.7 مليون دولار | 243.5 مليون دولار | 627.5 مليون دولار | 562.5 مليون دولار |
التحصيلات النقدية
بلغ إجمالي التحصيلات النقدية للربع الثالث من عام 2024 477.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 13.7٪ مقارنة بـ 419.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ومنذ بداية العام حتى الآن، وصلت التحصيلات النقدية إلى 1.4 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1.25 مليار دولار أمريكي في العام السابق.
المستحقات المالية
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي ذمم التمويل المدينة 4.1 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 11.2% مقارنة بـ 3.7 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بعمليات استحواذ في محفظة بقيمة 975.2 مليون دولار أمريكي خلال العام.
أداء المحفظة
تصنف الشركة محافظها إلى قسمين رئيسيين: الأساسية والإعسار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت التحصيلات المتبقية المقدرة 7.3 مليار دولار، أي بزيادة قدرها 22.1% من 6 مليارات دولار في العام السابق.
| قطاع المحفظة | المجموعات المتبقية المقدرة (ERC) | أداء المجموعة |
|---|---|---|
| الأمريكتين وأستراليا الأساسية | 1.0 مليار دولار | متسقة مع الفترات السابقة |
| إفلاس الأمريكتين | 90.7 مليون دولار | تحسين معدلات التحصيل |
| أوروبا الأساسية | 551.8 مليون دولار | أداء قوي |
| إفلاس أوروبا | 76.2 مليون دولار | اتجاهات انتعاش مستقرة |
القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 3.3 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 13.1% مقارنة بـ 2.9 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى القروض الجديدة في إطار التسهيل الائتماني المتجدد لأمريكا الشمالية والسندات الممتازة.
مصاريف ضريبة الدخل
بلغ معدل الضريبة الفعلي للربع الثالث من عام 2024 -2.4%، مما يعكس فائدة ضريبية قدرها (672.000 دولار) مقارنة بمصروف قدره 1.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وكان معدل الضريبة الفعلي لمدة تسعة أشهر لعام 2024 هو 13.7% مقارنة بـ 20.1 % في عام 2023.
أداء المخزون
بلغت ربحية السهم المخففة (EPS) لمجموعة PRA للربع الثالث من عام 2024 0.69 دولارًا أمريكيًا، وهو تحسن كبير من (0.31 دولار أمريكي) في الربع الثالث من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1.32 دولارًا أمريكيًا مقارنة بـ (1.91 دولارًا أمريكيًا) في الربع الثالث من عام 2024. نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | ربحية السهم المخففة | المتوسط المرجح للأسهم القائمة |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $0.69 | 39.4 مليون |
| الربع الثالث 2023 | $(0.31) | 39.2 مليون |
| حتى عام 2024 | $1.32 | 39.5 مليون |
| حتى عام 2023 | $(1.91) | 39.2 مليون |
السيولة وموارد رأس المال
تحتفظ مجموعة PRA بمركز سيولة قوي مع نقد وما يعادله بقيمة 141.1 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتتمتع الشركة بإمكانية الوصول إلى تسهيلات ائتمانية متعددة، مما يوفر التمويل المناسب لعمليات الاستحواذ على المحافظ والنفقات التشغيلية.
خاتمة
إن إستراتيجية الشركة المتنوعة للمحفظة والتحسينات التشغيلية قد ساهمت في وضع مجموعة PRA في موقع يسمح لها بالنمو المستمر في قطاع الخدمات المالية، وخاصة في إدارة القروض المتعثرة.
كيف تجني PRA Group, Inc. (PRAA) الأموال
نموذج الأعمال Overview
تحقق شركة PRA Group, Inc. إيرادات في المقام الأول من خلال شراء وتحصيل وإدارة محافظ القروض المتعثرة (NPLs). تعمل الشركة في مناطق جغرافية متعددة، بما في ذلك الأمريكتين وأوروبا وأستراليا، وتقسم محافظها الاستثمارية إلى فئات أساسية وفئات الإعسار بناءً على حالة الحسابات في وقت الاستحواذ.
تدفقات الإيرادات
- دخل المحفظة: الإيرادات المتأتية من تحصيل القروض المتعثرة المشتراة.
- التحصيلات النقدية: إجمالي النقد المحصل من المقترضين، يعكس مدفوعات أصل الدين والفائدة.
- التغيرات في التعافي المتوقع: التعديلات بناءً على التقديرات المحدثة للتحصيلات المستقبلية من المحافظ.
بيانات الأداء المالي
يلخص الجدول التالي الأداء المالي لمجموعة PRA للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| دخل المحفظة | $216,122,000 | $189,960,000 | 13.8% |
| التغيرات في التعافي المتوقع | $60,614,000 | $22,156,000 | 173.6% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $191,499,000 | $173,384,000 | 10.4% |
| صافي الدخل | $27,154,000 | ($12,262,000) | 321.4% |
| ربحية السهم المخففة | $0.69 | ($0.31) | 322.6% |
أداء التحصيل النقدي
يشير أداء التحصيل النقدي لمجموعة PRA للربع الثالث من عام 2024 إلى التعافي القوي والكفاءة التشغيلية.
| التحصيل النقدي حسب الجغرافيا | الربع الثالث من عام 2024 (بآلاف الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بآلاف الدولارات) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| الأمريكتين وأستراليا الأساسية | $266,977 | $223,714 | 19.4% |
| إفلاس الأمريكتين | $26,065 | $27,809 | (6.3%) |
| أوروبا الأساسية | $158,242 | $144,402 | 9.6% |
| إفلاس أوروبا | $25,826 | $23,639 | 9.2% |
| إجمالي التحصيلات النقدية | $477,110 | $419,564 | 13.7% |
استراتيجية اقتناء المحفظة
تابعت مجموعة PRA بنشاط عمليات الاستحواذ على المحفظة لتعزيز تدفقات إيراداتها. أعلنت الشركة عن إجمالي مشتريات المحفظة بقيمة 975.2 مليون دولار أمريكي حتى تاريخه في 30 سبتمبر 2024.
| مشتريات المحفظة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الأمريكتين | $231,200 |
| أوروبا | $76,200 |
| المجموع | $975,200 |
المجموعات المتبقية المقدرة (ERC)
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت التحصيلات المتبقية المقدرة لمجموعة PRA (ERC) 7.3 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 22.1٪ عن العام السابق.
| ERC حسب الجغرافيا | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الأمريكتين وأستراليا الأساسية | $3,431,999 |
| إفلاس الأمريكتين | $242,052 |
| أوروبا الأساسية | $3,411,295 |
| إفلاس أوروبا | $207,932 |
| إجمالي ERC | $7,293,278 |
الديون والتمويل
وبلغت قروض مجموعة PRA 3.3 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مما يعكس النهج الاستراتيجي لتمويل عمليات الاستحواذ والعمليات الخاصة بها.
| مقاييس الديون | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض | $3,296,172 |
| صافي ذمم التمويل | $4,064,467 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $1,218,882 |
استنتاج الأداء المالي
تواصل PRA Group, Inc. إظهار المرونة في نموذج أعمالها من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية وممارسات تحصيل النقد الفعالة والأداء المالي القوي في عام 2024.
PRA Group, Inc. (PRAA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- PRA Group, Inc. (PRAA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2024 to get an in-depth view of PRA Group, Inc. (PRAA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PRA Group, Inc. (PRAA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.