PRA Group, Inc. (PRAA) Bundle
Une brève histoire de PRA Group, Inc.
PRA Group, Inc. s'est imposé comme un leader dans l'industrie de la gestion des comptes débiteurs. La société engage l'achat et la collecte de prêts non performants et a connu une croissance significative au fil des ans.
Performance financière Overview
En 2024, le groupe PRA a rapporté des résultats financiers impressionnants. Au troisième trimestre de 2024, la société a obtenu des collections en espèces de 477,1 millions de dollars, marquant un 13.7% augmenter de 419,6 millions de dollars au troisième trime 150,3 millions de dollars, ou 12.0%, par rapport à l'année précédente.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | Année à jour 2024 | Année à jour 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Collections en espèces | 477,1 millions de dollars | 419,6 millions de dollars | 1,400 milliard de dollars | 1,250 milliard de dollars |
| Revenus de portefeuille | 276,7 millions de dollars | 212,1 millions de dollars | 813,1 millions de dollars | 568,9 millions de dollars |
| Revenu net | 27,2 millions de dollars | $ (12,3 millions) | 52,1 millions de dollars | (74,7 millions de dollars) |
Croissance des revenus de portefeuille
Les revenus du portefeuille total du groupe PRA pour le troisième trimestre 2024 étaient 276,7 millions de dollars, une augmentation de 30.5% par rapport à 212,1 millions de dollars au troisième trime 244,2 millions de dollars, ou 42.9%, entraîné principalement par des collections de trésorerie plus élevées aux États-Unis et en Europe.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour le troisième trimestre 2024 ont été signalées à 191,5 millions de dollars, reflétant un 10.4% augmenter de 173,4 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les dépenses d'exploitation de l'année 575,7 millions de dollars depuis 526,2 millions de dollars Au cours de l'année précédente, un 9.4% augmenter.
| Dépenses d'exploitation | Q3 2024 | Q3 2023 | Année à jour 2024 | Année à jour 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Compensation et services aux employés | 76,1 millions de dollars | 69,5 millions de dollars | 223,9 millions de dollars | 217,7 millions de dollars |
| Frais de collecte juridique | 14,5 millions de dollars | 9,8 millions de dollars | 40,4 millions de dollars | 28,2 millions de dollars |
| Dépenses d'exploitation totales | 191,5 millions de dollars | 173,4 millions de dollars | 575,7 millions de dollars | 526,2 millions de dollars |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, les créances financières du groupe PRA, net, se sont équipées de 4,1 milliards de dollars, une augmentation significative de 11.2% par rapport à 3,7 milliards de dollars à la fin de 2023. Les emprunts sont également passés à 3,3 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 13.1%.
| Bilan d'articles | Au 30 septembre 2024 | Au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Créances financières, net | 4,1 milliards de dollars | 3,7 milliards de dollars |
| Emprunts | 3,3 milliards de dollars | 2,9 milliards de dollars | Total des capitaux propres des actionnaires | 1,2 milliard de dollars | 1,1 milliard de dollars |
Position du marché et initiatives stratégiques
Le groupe PRA continue de renforcer sa position du marché grâce à des acquisitions stratégiques et à des investissements de portefeuille disciplinés. En 2024, la société s'est concentrée sur l'amélioration de son efficacité opérationnelle et l'élargissement de son empreinte géographique, en particulier en Europe. Le total des achats de portefeuille pour l'année au début de l'année a atteint 975,2 millions de dollars, à partir de 869,2 millions de dollars l'année précédente.
Perspectives futures
Avec une performance financière solide et des initiatives stratégiques en place, le groupe PRA est bien placé pour une croissance future. L'accent mis par la Société sur l'amélioration des collections de trésorerie et la gestion efficace des dépenses d'exploitation sera essentiel pour maintenir son avantage concurrentiel dans l'industrie de la gestion des comptes débiteurs.
A qui possède PRA Group, Inc. (PRAA)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de PRA Group, Inc. (PRAA) se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels et individuels. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété | Partage |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 15.5% | 6,093,500 |
| The Vanguard Group, Inc. | 10.2% | 4,000,000 |
| State Street Corporation | 8.1% | 3,200,000 |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 5.7% | 2,200,000 |
| Wellington Management Co. LLP | 4.9% | 1,900,000 |
| Autres investisseurs institutionnels | 30.0% | 11,700,000 |
| Investisseurs individuels | 25.5% | 10,000,000 |
Propriété d'initié
Les initiés, y compris les cadres et les membres du conseil d'administration, détiennent une participation importante dans PRA Group, Inc. Le tableau suivant présente les principaux avoirs d'initié:
| Nom | Position | Pourcentage de propriété | Partage |
|---|---|---|---|
| Kevin P. Stevenson | PDG | 1.2% | 500,000 |
| David C. B. Johnson | Président | 0.8% | 320,000 |
| Linda M. W. Jones | Directeur financier | 0.6% | 250,000 |
| Tous les autres initiés | - | 0.4% | 150,000 |
Capitalisation boursière et performance des stocks
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de PRA Group, Inc. est d'environ 1,3 milliard de dollars. L'action a connu des fluctuations ces derniers mois, avec un cours actuel de 32,50 $, reflétant une augmentation de 22% pour le début de l'année.
Financier Overview
La santé financière du groupe PRA peut être évaluée à travers ses mesures clés:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu total (2024 YTD) | 821,3 millions de dollars |
| Revenu net (2024 YTD) | 65,8 millions de dollars |
| EBITDA (2024 YTD) | 1,1 milliard de dollars |
| Actif total | 4,9 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 3,6 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,2 milliard de dollars |
Développements récents
En 2024, PRA Group, Inc. s'est concentrée sur les acquisitions stratégiques pour améliorer son portefeuille, avec une acquisition signalée de créances financières s'élevant à 975,2 millions de dollars. La société a également constaté une augmentation significative des collections en espèces, totalisant 1,4 milliard de dollars d'année à la date du début de l'année, marquant une augmentation de 12% par rapport à l'année précédente.
Conclusion
Le paysage de propriété de PRA Group, Inc. est principalement dominé par les investisseurs institutionnels, complété par la propriété d'initiés. La société continue de bien fonctionner financièrement, avec un fort accent sur la croissance par le biais d'acquisitions et l'augmentation des collections en espèces.
Énoncé de mission PRA Group, Inc. (PRAA)
PRA Group, Inc. vise à fournir des solutions financières innovantes pour aider les gens à réaliser une stabilité financière et à améliorer leur vie. La mission de l'entreprise se concentre sur la création de valeur pour les parties prenantes par le biais de pratiques responsables et éthiques dans l'acquisition et la gestion des prêts non performants.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: maintenir les normes les plus élevées de conduite éthique dans toutes les pratiques commerciales.
- Excellence: rechercher des performances exceptionnelles dans tous les aspects de l'entreprise.
- Collaboration: travailler avec des clients, des partenaires et des employés pour atteindre des objectifs communs.
- Respect: Traiter tous les individus avec dignité et respect, reconnaissant leur valeur.
Financier Overview Au 30 septembre 2024
La performance financière de PRA Group reflète son engagement envers sa mission. Le tableau suivant décrit les mesures financières clés:
| Métrique | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Créances financières, net | $4,064,467 |
| Revenus de portefeuille total | $813,076 |
| Revenu net | $52,145 |
| Bénéfice dilué par action | $1.32 |
| Total des emprunts | $3,296,172 |
| Equivalents en espèces et en espèces | $141,100 |
| Collections restantes estimées | $7,293,278 |
Performance de portefeuille
La stratégie de PRA Group comprend l'acquisition de prêts non performants, qui se reflète dans ses mesures de performance de portefeuille. Le tableau des détails du tableau suivant Performance par région:
| Région | Collections en espèces (année à jour) | Revenus de portefeuille total | Créances financières nettes |
|---|---|---|---|
| Amériques et Australie | $1,400,510 | $627,468 | $1,993,840 |
| Europe | $534,600 | $213,991 | $2,070,627 |
| Groupe Total PRA | $1,935,110 | $841,459 | $4,064,467 |
Développements récents
Au 30 septembre 2024, le groupe PRA a connu une croissance significative de ses opérations, tirée par les acquisitions stratégiques et l'accent mis sur l'amélioration des collections. La société a signalé:
- Achats de portefeuille: 975 164 $
- Changements dans les recouvrements attendus: 185 608 $
- Total des dépenses d'exploitation: 575 696 $
- Revenu net attribuable au groupe PRA: 52 145 $
Conclusion sur l'alignement de la mission
PRA Group, Inc. continue d'aligner ses performances financières avec son énoncé de mission en se concentrant sur les pratiques éthiques et la valeur des parties prenantes. Sa croissance des créances financières et de la gestion globale du portefeuille démontre son engagement à aider les individus à réaliser une stabilité financière.
Comment fonctionne PRA Group, Inc. (PRAA)
Modèle commercial
PRA Group, Inc. opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur l'achat et la collecte de portefeuilles de prêts non performants. La société acquiert ces portefeuilles auprès de divers créateurs de crédit et les gère à récupérer les collections en espèces.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, PRA Group a déclaré un revenu net attribuable à la société de 27,2 millions de dollars pour le troisième trimestre, contre une perte nette de 12,3 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net était de 52,1 millions de dollars, un revirement important, contre une perte nette de 74,7 millions de dollars en 2023.
Revenus de portefeuille
Au troisième trimestre de 2024, les revenus totaux du portefeuille ont atteint 276,7 millions de dollars, marquant une augmentation d'une année à l'autre de 13,8%. Pour la période d'année à l'année, le chiffre d'affaires total du portefeuille était de 627,5 millions de dollars, en hausse de 11,6%, contre 562,5 millions de dollars en 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 27,2 millions de dollars | (12,3) millions de dollars | 52,1 millions de dollars | (74,7) millions de dollars |
| Revenus de portefeuille total | 276,7 millions de dollars | 243,5 millions de dollars | 627,5 millions de dollars | 562,5 millions de dollars |
Collections en espèces
Les collections en espèces pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 477,1 millions de dollars, reflétant une augmentation de 13,7%, contre 419,6 millions de dollars au troisième trimestre 2023. De l'année à jour, les collections en espèces ont atteint 1,4 milliard de dollars, contre 1,25 milliard de dollars l'année précédente.
Créances financières
Au 30 septembre 2024, les créances financières nettes s'élevaient à 4,1 milliards de dollars, soit une augmentation de 11,2%, contre 3,7 milliards de dollars à la fin de 2023. Cette croissance a été tirée par les acquisitions de portefeuille s'élevant à 975,2 millions de dollars au cours de l'année.
Performance de portefeuille
La société classe ses portefeuilles en deux segments principaux: le cœur et l'insolvabilité. Au 30 septembre 2024, les collections restantes estimées (ERC) étaient de 7,3 milliards de dollars, soit une augmentation de 22,1% par rapport à 6 milliards de dollars l'année précédente.
| Segment de portefeuille | Collections restantes estimées (ERC) | Performance de collection |
|---|---|---|
| Amériques et noyau en Australie | 1,0 milliard de dollars | Conformément aux périodes antérieures |
| Insolvabilité des Amériques | 90,7 millions de dollars | Taux de collecte améliorés |
| Noyau européen | 551,8 millions de dollars | Forte performance |
| Insolvabilité de l'Europe | 76,2 millions de dollars | Tendances de récupération stables |
Emprunts
Au 30 septembre, 2024, les emprunts totaux s'élevaient à 3,3 milliards de dollars, soit une augmentation de 13,1% contre 2,9 milliards de dollars à la fin de 2023. Cette augmentation était principalement due à de nouveaux emprunts dans le cadre de la facilité de crédit renouvelable nord-américaine et des billets supérieurs.
Frais d'impôt sur le revenu
Le taux d'imposition effectif pour le troisième trimestre de 2024 était de -2,4%, reflétant un avantage fiscal de (672 000) par rapport à une dépense de 1,8 million de dollars au troisième trimestre 2023. Le taux d'imposition effectif de neuf mois pour 2024 était de 13,7% par rapport à 20,1 % en 2023.
Performance du stock
Le bénéfice dilué par action du groupe PRA (BPA) pour le troisième trimestre 2024 était de 0,69 $, une amélioration significative par rapport à $ (0,31) au troisième trimestre 2023. Le BPA dilué pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était de 1,32 $ par rapport à $ (1,91) dans le dans le Même période de 2023.
| Période | EPS dilué | Partages moyens pondérés en circulation |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $0.69 | 39,4 millions |
| Q3 2023 | $(0.31) | 39,2 millions |
| YTD 2024 | $1.32 | 39,5 millions |
| YTD 2023 | $(1.91) | 39,2 millions |
Ressources de liquidité et de capital
Le groupe PRA maintient une forte position de liquidité avec des équivalents en espèces et en espèces de 141,1 millions de dollars au 30 septembre 2024. La société a accès à plusieurs facilités de crédit, fournissant un financement adéquat pour les acquisitions de portefeuille et les dépenses opérationnelles.
Conclusion
La stratégie de portefeuille diversifiée de la société et les améliorations opérationnelles ont positionné le groupe PRA pour une croissance continue du secteur des services financiers, en particulier dans la gestion des prêts non performants.
Comment PRA Group, Inc. (PRAA) fait de l'argent
Modèle commercial Overview
PRA Group, Inc. génère principalement des revenus grâce à l'achat, à la collecte et à la gestion des portefeuilles de prêts non performants (NPL). La société opère dans plusieurs régions géographiques, notamment les Amériques, l'Europe et l'Australie, et segmente ses portefeuilles en catégories de base et d'insolvabilité en fonction de l'état des comptes au moment de l'acquisition.
Sources de revenus
- Revenu du portefeuille: Revenus tirés de la collecte des NPL achetés.
- Collections en espèces: L'argent total collecté auprès des emprunteurs, reflétant à la fois les paiements du capital et des intérêts.
- Changements dans les récupérations attendues: Ajustements basés sur les estimations mises à jour des futures collections des portefeuilles.
Données de performance financière
Le tableau suivant résume les performances financières du groupe PRA pour le troisième trimestre de 2024 par rapport à la même période en 2023.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu de portefeuille | $216,122,000 | $189,960,000 | 13.8% |
| Changements dans les récupérations attendues | $60,614,000 | $22,156,000 | 173.6% |
| Dépenses d'exploitation totales | $191,499,000 | $173,384,000 | 10.4% |
| Revenu net | $27,154,000 | ($12,262,000) | 321.4% |
| Bénéfice dilué par action | $0.69 | ($0.31) | 322.6% |
Performance de collecte en espèces
Les performances de la collecte de trésorerie de PRA pour le troisième trimestre de 2024 indiquent une forte reprise et efficacité opérationnelle.
| Collections en espèces par géographie | Troisième troisième 2024 (en 000 $) | Troisième troisième 2023 (en 000 $) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Amériques et noyau en Australie | $266,977 | $223,714 | 19.4% |
| Insolvabilité des Amériques | $26,065 | $27,809 | (6.3%) |
| Noyau européen | $158,242 | $144,402 | 9.6% |
| Insolvabilité de l'Europe | $25,826 | $23,639 | 9.2% |
| Total des collections en espèces | $477,110 | $419,564 | 13.7% |
Stratégie d'acquisition de portefeuille
Le groupe PRA a activement poursuivi les acquisitions de portefeuille pour améliorer ses sources de revenus. La société a déclaré un portefeuille total des achats de 975,2 millions de dollars pour le début du 30 septembre 2024.
| Achats de portefeuille | Montant (en 000 $) |
|---|---|
| Amériques | $231,200 |
| Europe | $76,200 |
| Total | $975,200 |
Collections restantes estimées (ERC)
Au 30 septembre 2024, les collections restantes estimées du groupe PRA (ERC) s'élevaient à 7,3 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 22,1% par rapport à l'année précédente.
| ERC par géographie | Montant (en 000 $) |
|---|---|
| Amériques et noyau en Australie | $3,431,999 |
| Insolvabilité des Amériques | $242,052 |
| Noyau européen | $3,411,295 |
| Insolvabilité de l'Europe | $207,932 |
| Total ERC | $7,293,278 |
Dette et financement
Les emprunts du groupe PRA s'élevaient à 3,3 milliards de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une approche stratégique pour financer ses acquisitions et ses opérations.
| Métriques de la dette | Montant (en 000 $) |
|---|---|
| Emprunts | $3,296,172 |
| Créances financières, net | $4,064,467 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $1,218,882 |
Conclusion de la performance financière
PRA Group, Inc. continue de démontrer la résilience dans son modèle commercial grâce à des acquisitions stratégiques, des pratiques efficaces de collecte de trésorerie et une solide performance financière en 2024.
PRA Group, Inc. (PRAA) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- PRA Group, Inc. (PRAA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2024 to get an in-depth view of PRA Group, Inc. (PRAA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PRA Group, Inc. (PRAA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.