PRA Group, Inc. (PRAA) Bundle
Uma breve história do PRA Group, Inc.
O PRA Group, Inc. se estabeleceu como líder no setor de gestão de contas a receber de contas. A empresa se envolve na compra e coleta de empréstimos sem desempenho e sofreu um crescimento significativo ao longo dos anos.
Desempenho financeiro Overview
A partir de 2024, o PRA Group relatou resultados financeiros impressionantes. No terceiro trimestre de 2024, a empresa alcançou coleções de dinheiro de US $ 477,1 milhões, marcando a 13.7% aumento de US $ 419,6 milhões No terceiro trimestre de 2023. As coleções de dinheiro no acumulação no ano também aumentaram US $ 150,3 milhões, ou 12.0%, comparado ao ano anterior.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Ano a data de 2024 | Ano a data de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Coleções em dinheiro | US $ 477,1 milhões | US $ 419,6 milhões | US $ 1,400 bilhão | US $ 1,250 bilhão |
| Receita de portfólio | US $ 276,7 milhões | US $ 212,1 milhões | US $ 813,1 milhões | US $ 568,9 milhões |
| Resultado líquido | US $ 27,2 milhões | $ (12,3 milhões) | US $ 52,1 milhões | $ (74,7 milhões) |
Crescimento da receita do portfólio
A receita total do portfólio do PRA Group para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 276,7 milhões, um aumento de 30.5% comparado com US $ 212,1 milhões No terceiro trimestre de 2023. A receita total do portfólio acumulada no ano aumentou em US $ 244,2 milhões, ou 42.9%, impulsionado principalmente por uma maior coleção de dinheiro nos EUA e na Europa.
Despesas operacionais
As despesas operacionais para o terceiro trimestre de 2024 foram relatadas em US $ 191,5 milhões, refletindo a 10.4% aumento de US $ 173,4 milhões no terceiro trimestre de 2023. As despesas operacionais no ano também aumentaram para US $ 575,7 milhões de US $ 526,2 milhões No ano anterior, um 9.4% ascender.
| Despesas operacionais | Q3 2024 | Q3 2023 | Ano a data de 2024 | Ano a data de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Compensação e serviços de funcionários | US $ 76,1 milhões | US $ 69,5 milhões | US $ 223,9 milhões | US $ 217,7 milhões |
| Taxas legais de cobrança | US $ 14,5 milhões | US $ 9,8 milhões | US $ 40,4 milhões | US $ 28,2 milhões |
| Despesas operacionais totais | US $ 191,5 milhões | US $ 173,4 milhões | US $ 575,7 milhões | US $ 526,2 milhões |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os recebíveis financeiros do PRA Group, líquidos, representavam US $ 4,1 bilhões, um aumento significativo de 11.2% comparado com US $ 3,7 bilhões no final de 2023. Empréstimos também se levantaram para US $ 3,3 bilhões, refletindo um aumento de 13.1%.
| Itens do balanço | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Recebíveis financeiros, rede | US $ 4,1 bilhões | US $ 3,7 bilhões |
| Empréstimos | US $ 3,3 bilhões | US $ 2,9 bilhões | Equidade total dos acionistas | US $ 1,2 bilhão | US $ 1,1 bilhão |
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
O PRA Group continua a fortalecer sua posição de mercado por meio de aquisições estratégicas e investimentos em portfólio disciplinados. Em 2024, a empresa se concentrou em aprimorar sua eficiência operacional e expandir sua pegada geográfica, particularmente na Europa. As compras totais de portfólio para o ano a data alcançadas US $ 975,2 milhões, de cima de US $ 869,2 milhões no ano anterior.
Perspectivas futuras
Com um desempenho financeiro robusto e iniciativas estratégicas em vigor, o PRA Group está bem posicionado para o crescimento futuro. O foco da Companhia em melhorar as cobranças de caixa e o gerenciamento de despesas operacionais efetivamente será fundamental para manter sua vantagem competitiva no setor de gerenciamento de contas a receber.
Um dono da PRA Group, Inc. (PRAA)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade do PRA Group, Inc. (PRAA) é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 15.5% | 6,093,500 |
| O Vanguard Group, Inc. | 10.2% | 4,000,000 |
| State Street Corporation | 8.1% | 3,200,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.7% | 2,200,000 |
| Wellington Management Co. LLP | 4.9% | 1,900,000 |
| Outros investidores institucionais | 30.0% | 11,700,000 |
| Investidores individuais | 25.5% | 10,000,000 |
Propriedade interna
Insiders, incluindo executivos e membros do conselho, possuem uma participação significativa na PRA Group, Inc. A tabela a seguir apresenta as principais participações privilegiadas:
| Nome | Posição | Porcentagem de propriedade | Ações pertencentes |
|---|---|---|---|
| Kevin P. Stevenson | CEO | 1.2% | 500,000 |
| David C. B. Johnson | Presidente | 0.8% | 320,000 |
| Linda M. W. Jones | Diretor Financeiro | 0.6% | 250,000 |
| Todos os outros insiders | - | 0.4% | 150,000 |
Capitalização de mercado e desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado do PRA Group, Inc. é de aproximadamente US $ 1,3 bilhão. As ações sofreram flutuações nos últimos meses, com um preço atual de US $ 32,50, refletindo um aumento de 22%no ano.
Financeiro Overview
A saúde financeira do PRA Group pode ser avaliada por meio de suas principais métricas:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receita total (2024 YTD) | US $ 821,3 milhões |
| Lucro líquido (2024 YTD) | US $ 65,8 milhões |
| EBITDA (2024 YTD) | US $ 1,1 bilhão |
| Total de ativos | US $ 4,9 bilhões |
| Passivos totais | US $ 3,6 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,2 bilhão |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a PRA Group, Inc. se concentrou em aquisições estratégicas para aprimorar seu portfólio, com uma aquisição relatada de recebíveis financeiros no valor de US $ 975,2 milhões. A empresa também registrou um aumento significativo nas cobranças de caixa, totalizando US $ 1,4 bilhão no ano, marcando um aumento de 12% em relação ao ano anterior.
Conclusão
O cenário de propriedade do PRA Group, Inc. é dominado principalmente por investidores institucionais, complementados pela propriedade privilegiada. A empresa continua a ter um bom desempenho financeiramente, com um forte foco no crescimento por meio de aquisições e aumento da cobrança de dinheiro.
PRA GRUPO, Inc. (PRAA) Declaração de missão
O PRA Group, Inc. visa fornecer soluções financeiras inovadoras para ajudar as pessoas a alcançar a estabilidade financeira e melhorar suas vidas. A missão da Companhia se concentra na criação de valor para as partes interessadas por meio de práticas éticas e responsáveis na aquisição e gerenciamento de empréstimos sem desempenho.
Valores centrais
- Integridade: defendendo os mais altos padrões de conduta ética em todas as práticas comerciais.
- Excelência: lutando pelo excelente desempenho em todos os aspectos dos negócios.
- Colaboração: Trabalhando em conjunto com clientes, parceiros e funcionários para alcançar objetivos comuns.
- Respeito: Tratar todos os indivíduos com dignidade e respeito, reconhecendo seu valor.
Financeiro Overview em 30 de setembro de 2024
O desempenho financeiro do PRA Group reflete seu compromisso com sua missão. A tabela a seguir descreve as principais métricas financeiras:
| Métrica | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Recebíveis financeiros, rede | $4,064,467 |
| Receita total do portfólio | $813,076 |
| Resultado líquido | $52,145 |
| Ganhos diluídos por ação | $1.32 |
| Empréstimos totais | $3,296,172 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $141,100 |
| Coleções restantes estimadas | $7,293,278 |
Desempenho do portfólio
A estratégia do PRA Group inclui a aquisição de empréstimos sem desempenho, o que se reflete em suas métricas de desempenho de portfólio. A tabela a seguir detalhes do desempenho do portfólio por região:
| Região | Coleções em dinheiro (ano a data) | Receita total do portfólio | Receiváveis Finanças líquidas |
|---|---|---|---|
| Américas e Austrália | $1,400,510 | $627,468 | $1,993,840 |
| Europa | $534,600 | $213,991 | $2,070,627 |
| Grupo PRA total | $1,935,110 | $841,459 | $4,064,467 |
Desenvolvimentos recentes
Em 30 de setembro de 2024, o PRA Group sofreu um crescimento significativo em suas operações, impulsionado por aquisições estratégicas e foco em melhorar as coleções. A empresa relatou:
- Compras de portfólio: US $ 975.164
- Mudanças nas recuperações esperadas: US $ 185.608
- Total de despesas operacionais: US $ 575.696
- Lucro líquido atribuível ao grupo PRA: US $ 52.145
Conclusão sobre o alinhamento da missão
O PRA Group, Inc. continua a alinhar seu desempenho financeiro com sua declaração de missão, concentrando -se em práticas éticas e valor das partes interessadas. Seu crescimento nos recebíveis financeiros e no gerenciamento geral de portfólio demonstra seu compromisso em ajudar os indivíduos a alcançar a estabilidade financeira.
Como funciona o PRA Group, Inc. (PRAA)
Modelo de negócios
O PRA Group, Inc. opera principalmente no setor de serviços financeiros, com foco na compra e coleta de portfólios de empréstimos não -desempenho. A empresa adquire essas carteiras de vários criadores de crédito e os administra para recuperar cobranças de dinheiro.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o PRA Group registrou um lucro líquido atribuível à empresa de US $ 27,2 milhões no terceiro trimestre, em comparação com uma perda líquida de US $ 12,3 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 52,1 milhões, uma recuperação significativa de uma perda líquida de US $ 74,7 milhões em 2023.
Receita de portfólio
No terceiro trimestre de 2024, a receita total do portfólio atingiu US $ 276,7 milhões, marcando um aumento de 13,8%ano a ano. Para o período do ano, a receita total da carteira foi de US $ 627,5 milhões, um aumento de 11,6% em comparação com US $ 562,5 milhões em 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 27,2 milhões | $ (12,3) milhões | US $ 52,1 milhões | $ (74,7) milhões |
| Receita total do portfólio | US $ 276,7 milhões | US $ 243,5 milhões | US $ 627,5 milhões | US $ 562,5 milhões |
Coleções em dinheiro
As cobranças de dinheiro para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 477,1 milhões, refletindo um aumento de 13,7% em comparação com US $ 419,6 milhões no terceiro trimestre de 2023.
Recebíveis financeiros
Em 30 de setembro de 2024, os recebíveis financeiros líquidos eram de US $ 4,1 bilhões, um aumento de 11,2% de US $ 3,7 bilhões no final de 2023. Esse crescimento foi impulsionado por aquisições de portfólio no valor de US $ 975,2 milhões durante o ano.
Desempenho do portfólio
A empresa categoriza seus portfólios em dois segmentos principais: núcleo e insolvência. Em 30 de setembro de 2024, as cobranças restantes estimadas (ERC) foram de US $ 7,3 bilhões, um aumento de 22,1% em relação a US $ 6 bilhões no ano anterior.
| Segmento de portfólio | Coleções restantes estimadas (ERC) | Desempenho da coleção |
|---|---|---|
| Américas e núcleo da Austrália | US $ 1,0 bilhão | Consistente com períodos anteriores |
| Insolvência das Américas | US $ 90,7 milhões | Taxas de coleta aprimoradas |
| Núcleo da Europa | US $ 551,8 milhões | Desempenho forte |
| Insolvência da Europa | US $ 76,2 milhões | Tendências de recuperação estáveis |
Empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos totalizou US $ 3,3 bilhões, um aumento de 13,1% em comparação com US $ 2,9 bilhões no final de 2023. Esse aumento foi principalmente devido a novos empréstimos sob a linha de crédito rotativa norte -americana e as notas sênior.
Despesas com imposto de renda
A taxa efetiva de imposto para o terceiro trimestre de 2024 foi de -2,4%, refletindo um benefício fiscal de US $ (672.000) em comparação com uma despesa de US $ 1,8 milhão no terceiro trimestre de 2023. A taxa de imposto efetiva de nove meses para 2024 foi de 13,7% em comparação com 20,1 % em 2023.
Desempenho de ações
O lucro diluído do PRA Group por ação (EPS) para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 0,69, uma melhora significativa em relação a US $ (0,31) no terceiro trimestre de 2023. O EPS diluído nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 1,32 em comparação com US $ (1,91) no Mesmo período de 2023.
| Período | EPS diluído | Ações médias ponderadas em circulação |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $0.69 | 39,4 milhões |
| Q3 2023 | $(0.31) | 39,2 milhões |
| YTD 2024 | $1.32 | 39,5 milhões |
| YTD 2023 | $(1.91) | 39,2 milhões |
Liquidez e recursos de capital
O PRA Group mantém uma forte posição de liquidez com caixa e equivalentes de caixa de US $ 141,1 milhões em 30 de setembro de 2024. A Companhia tem acesso a várias linhas de crédito, fornecendo financiamento adequado para aquisições de portfólio e despesas operacionais.
Conclusão
A estratégia diversificada de portfólio e as melhorias operacionais da Companhia posicionou o Grupo PRA para o crescimento contínuo no setor de serviços financeiros, particularmente na gestão de empréstimos sem desempenho.
Como Pra Group, Inc. (PRAA) ganha dinheiro
Modelo de negócios Overview
O PRA Group, Inc. gera principalmente receita através da compra, coleta e gerenciamento de portfólios de empréstimos não -desempenho (NPLs). A empresa opera em várias regiões geográficas, incluindo as Américas, Europa e Austrália, e segmenta seus portfólios em categorias de núcleo e insolvência com base no status das contas no momento da aquisição.
Fluxos de receita
- Renda de portfólio: Receita derivada da cobrança de NPLs comprados.
- Coleções de dinheiro: Dinheiro total coletado dos mutuários, refletindo os pagamentos de principais e juros.
- Mudanças nas recuperações esperadas: Ajustes com base em estimativas atualizadas de coleções futuras de portfólios.
Dados de desempenho financeiro
A tabela a seguir resume o desempenho financeiro do PRA Group no terceiro trimestre de 2024 em comparação com o mesmo período em 2023.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Renda de portfólio | $216,122,000 | $189,960,000 | 13.8% |
| Mudanças nas recuperações esperadas | $60,614,000 | $22,156,000 | 173.6% |
| Despesas operacionais totais | $191,499,000 | $173,384,000 | 10.4% |
| Resultado líquido | $27,154,000 | ($12,262,000) | 321.4% |
| Ganhos diluídos por ação | $0.69 | ($0.31) | 322.6% |
Desempenho de coleta em dinheiro
O desempenho da coleta em dinheiro do PRA Group no terceiro trimestre de 2024 indica uma forte recuperação e eficiência operacional.
| Coleções em dinheiro por geografia | Q3 2024 (em US $ 000) | Q3 2023 (em US $ 000) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Américas e núcleo da Austrália | $266,977 | $223,714 | 19.4% |
| Insolvência das Américas | $26,065 | $27,809 | (6.3%) |
| Núcleo da Europa | $158,242 | $144,402 | 9.6% |
| Insolvência da Europa | $25,826 | $23,639 | 9.2% |
| Cobrança total em dinheiro | $477,110 | $419,564 | 13.7% |
Estratégia de aquisição de portfólio
O PRA Group buscou ativamente a aquisição de portfólio para aprimorar seus fluxos de receita. A empresa registrou compras totais de portfólio de US $ 975,2 milhões no ano em 30 de setembro de 2024.
| Compras de portfólio | Valor (em US $ 000) |
|---|---|
| Américas | $231,200 |
| Europa | $76,200 |
| Total | $975,200 |
Coleções restantes estimadas (ERC)
Em 30 de setembro de 2024, as coleções restantes estimadas do PRA Group (ERC) eram de US $ 7,3 bilhões, refletindo um aumento de 22,1% em relação ao ano anterior.
| ERC por geografia | Valor (em US $ 000) |
|---|---|
| Américas e núcleo da Austrália | $3,431,999 |
| Insolvência das Américas | $242,052 |
| Núcleo da Europa | $3,411,295 |
| Insolvência da Europa | $207,932 |
| ERC total | $7,293,278 |
Dívida e financiamento
Os empréstimos do PRA Group totalizaram US $ 3,3 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo uma abordagem estratégica para financiar suas aquisições e operações.
| Métricas de dívida | Valor (em US $ 000) |
|---|---|
| Empréstimos | $3,296,172 |
| Recebíveis financeiros, rede | $4,064,467 |
| Equidade total dos acionistas | $1,218,882 |
Conclusão do desempenho financeiro
O PRA Group, Inc. continua a demonstrar resiliência em seu modelo de negócios por meio de aquisições estratégicas, práticas eficazes de coleta de dinheiro e um desempenho financeiro robusto em 2024.
PRA Group, Inc. (PRAA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- PRA Group, Inc. (PRAA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2024 to get an in-depth view of PRA Group, Inc. (PRAA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PRA Group, Inc. (PRAA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.