PRA Group, Inc. (PRAA) Bundle
Una breve historia del grupo PRA, Inc.
Pra Group, Inc. se ha establecido como líder en la industria de gestión de cuentas por cobrar. La compañía se involucra en la compra y recaudación de préstamos no con rendimiento y ha visto un crecimiento significativo a lo largo de los años.
Desempeño financiero Overview
A partir de 2024, PRA Group informó resultados financieros impresionantes. En el tercer trimestre de 2024, la compañía logró cobros de efectivo de $ 477.1 millones, marcando un 13.7% aumentar de $ 419.6 millones en el tercer trimestre de 2023. El año hasta la fecha en que las colecciones de efectivo también aumentaron $ 150.3 millones, o 12.0%, en comparación con el año anterior.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | Hasta la fecha 2024 | Año hasta la fecha 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Cobro de efectivo | $ 477.1 millones | $ 419.6 millones | $ 1.400 mil millones | $ 1.250 mil millones |
| Ingresos por cartera | $ 276.7 millones | $ 212.1 millones | $ 813.1 millones | $ 568.9 millones |
| Lngresos netos | $ 27.2 millones | $ (12.3 millones) | $ 52.1 millones | $ (74.7 millones) |
Crecimiento de ingresos de la cartera
Los ingresos totales de la cartera de Pra Group para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 276.7 millones, un aumento de 30.5% en comparación con $ 212.1 millones en el tercer trimestre de 2023. Los ingresos por la cartera total de la cartera aumentaron el año. $ 244.2 millones, o 42.9%, impulsado principalmente por mayores recaudaciones de efectivo tanto en Estados Unidos como en Europa.
Gastos operativos
Se informaron gastos operativos para el tercer trimestre de 2024 en $ 191.5 millones, reflejando un 10.4% aumentar de $ 173.4 millones en el tercer trimestre de 2023. Los gastos operativos de año hasta la fecha también aumentaron a $ 575.7 millones de $ 526.2 millones en el año anterior, un 9.4% elevar.
| Gastos operativos | P3 2024 | P3 2023 | Hasta la fecha 2024 | Año hasta la fecha 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Compensación y servicios para empleados | $ 76.1 millones | $ 69.5 millones | $ 223.9 millones | $ 217.7 millones |
| Tarifas de cobro legales | $ 14.5 millones | $ 9.8 millones | $ 40.4 millones | $ 28.2 millones |
| Gastos operativos totales | $ 191.5 millones | $ 173.4 millones | $ 575.7 millones | $ 526.2 millones |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, las cuentas por cobrar financieras de Pra Group, net, ascendieron a $ 4.1 mil millones, un aumento significativo de 11.2% en comparación con $ 3.7 mil millones A finales de 2023. Los préstamos también se elevaron a $ 3.3 mil millones, reflejando un aumento de 13.1%.
| Artículos de balance | A partir del 30 de septiembre de 2024 | Al 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Cuentas por cobrar financieras, net | $ 4.1 mil millones | $ 3.7 mil millones |
| Préstamos | $ 3.3 mil millones | $ 2.9 mil millones | Equidad total de los accionistas | $ 1.2 mil millones | $ 1.1 mil millones |
Posición de mercado e iniciativas estratégicas
Pra Group continúa fortaleciendo su posición de mercado a través de adquisiciones estratégicas e inversiones de cartera disciplinadas. En 2024, la compañía se ha centrado en mejorar su eficiencia operativa y expandir su huella geográfica, particularmente en Europa. Las compras totales de cartera para el año en que se alcanzan $ 975.2 millones, arriba de $ 869.2 millones en el año anterior.
Perspectiva futura
Con un sólido desempeño financiero e iniciativas estratégicas vigentes, Pra Group está bien posicionado para el crecimiento futuro. El enfoque de la Compañía en mejorar los recaudaciones de efectivo y administrar los gastos operativos de manera efectiva será fundamental para mantener su ventaja competitiva en la industria de gestión de cuentas por cobrar.
A Who posee Pra Group, Inc. (praa)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de PRA Group, Inc. (PRAA) se caracteriza por una combinación de inversores institucionales e individuales. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 15.5% | 6,093,500 |
| The Vanguard Group, Inc. | 10.2% | 4,000,000 |
| State Street Corporation | 8.1% | 3,200,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.7% | 2,200,000 |
| Wellington Management Co. LLP | 4.9% | 1,900,000 |
| Otros inversores institucionales | 30.0% | 11,700,000 |
| Inversores individuales | 25.5% | 10,000,000 |
Propiedad interna
Los expertos, incluidos los ejecutivos y los miembros de la junta, poseen una participación significativa en Pra Group, Inc. La siguiente tabla presenta las tenencias de información privilegiada clave:
| Nombre | Posición | Porcentaje de propiedad | Acciones de propiedad |
|---|---|---|---|
| Kevin P. Stevenson | CEO | 1.2% | 500,000 |
| David C. B. Johnson | Presidente | 0.8% | 320,000 |
| Linda M. W. Jones | director de Finanzas | 0.6% | 250,000 |
| Todos los demás expertos | - | 0.4% | 150,000 |
Capitalización de mercado y rendimiento de acciones
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de PRA Group, Inc. es de aproximadamente $ 1.3 mil millones. La acción ha experimentado fluctuaciones en los últimos meses, con un precio actual de acciones de $ 32.50, lo que refleja un aumento del año en el 22%.
Financiero Overview
La salud financiera del grupo PRA se puede evaluar a través de sus métricas clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos totales (2024 YTD) | $ 821.3 millones |
| Ingresos netos (2024 YTD) | $ 65.8 millones |
| EBITDA (2024 YTD) | $ 1.1 mil millones |
| Activos totales | $ 4.9 mil millones |
| Pasivos totales | $ 3.6 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 1.2 mil millones |
Desarrollos recientes
En 2024, Pra Group, Inc. se ha centrado en adquisiciones estratégicas para mejorar su cartera, con una adquisición reportada de cuentas por cobrar financieras por valor de $ 975.2 millones. La compañía también ha visto un aumento significativo en los recaudaciones de efectivo, por un total de $ 1.4 mil millones hasta la fecha, marcando un aumento del 12% respecto al año anterior.
Conclusión
El panorama de propiedad de PRA Group, Inc. está dominado principalmente por inversores institucionales, complementado por la propiedad interna. La compañía continúa funcionando bien financieramente, con un fuerte enfoque en el crecimiento a través de adquisiciones y mayores cobros de efectivo.
Group Pra, Inc. (PraA) Declaración de la misión
Pra Group, Inc. tiene como objetivo proporcionar soluciones financieras innovadoras para ayudar a las personas a lograr la estabilidad financiera y mejorar sus vidas. La misión de la Compañía se centra en crear valor para las partes interesadas a través de prácticas responsables y éticas en la adquisición y gestión de préstamos sin rendimiento.
Valores centrales
- Integridad: defender los más altos estándares de conducta ética en todas las prácticas comerciales.
- Excelencia: luchar por un rendimiento sobresaliente en todos los aspectos del negocio.
- Colaboración: trabajar junto con clientes, socios y empleados para lograr objetivos comunes.
- Respeto: Tratar a todas las personas con dignidad y respeto, reconociendo su valor.
Financiero Overview A partir del 30 de septiembre de 2024
El desempeño financiero de Pra Group refleja su compromiso con su misión. La siguiente tabla describe métricas financieras clave:
| Métrico | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Cuentas por cobrar financieras, net | $4,064,467 |
| Ingresos totales de la cartera | $813,076 |
| Lngresos netos | $52,145 |
| Ganancias diluidas por acción | $1.32 |
| Préstamos totales | $3,296,172 |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $141,100 |
| Colecciones restantes estimadas | $7,293,278 |
Rendimiento de cartera
La estrategia de PRA Group incluye la adquisición de préstamos sin rendimiento, que se refleja en las métricas de rendimiento de su cartera. El siguiente rendimiento de la cartera de detalles de la tabla por región:
| Región | Recolecciones de efectivo (año hasta la fecha) | Ingresos totales de la cartera | Cuentas por cobrar de finanzas netas |
|---|---|---|---|
| América y Australia | $1,400,510 | $627,468 | $1,993,840 |
| Europa | $534,600 | $213,991 | $2,070,627 |
| Grupo Total PRA | $1,935,110 | $841,459 | $4,064,467 |
Desarrollos recientes
Al 30 de septiembre de 2024, Pra Group ha visto un crecimiento significativo en sus operaciones, impulsado por adquisiciones estratégicas y un enfoque en mejorar las colecciones. La compañía informó:
- Compras de cartera: $ 975,164
- Cambios en las recuperaciones esperadas: $ 185,608
- Gastos operativos totales: $ 575,696
- Ingresos netos atribuibles a Pra Group: $ 52,145
Conclusión sobre la alineación de la misión
Pra Group, Inc. continúa alineando su desempeño financiero con su declaración de misión centrándose en prácticas éticas y valor de las partes interesadas. Su crecimiento en las cuentas por cobrar financieras y la gestión general de la cartera demuestra su compromiso de ayudar a las personas a lograr la estabilidad financiera.
Cómo funciona Pra Group, Inc. (PraA)
Modelo de negocio
Pra Group, Inc. opera principalmente en el sector de servicios financieros, centrándose en la compra y recaudación de carteras de préstamos no con rendimiento. La compañía adquiere estas carteras de varios creadores de crédito y los gestiona para recuperar el cobro de efectivo.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Pra Group informó un ingreso neto atribuible a la compañía de $ 27.2 millones para el tercer trimestre, en comparación con una pérdida neta de $ 12.3 millones en el mismo trimestre del año anterior. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue de $ 52.1 millones, un cambio significativo de una pérdida neta de $ 74.7 millones en 2023.
Ingresos por cartera
En el tercer trimestre de 2024, los ingresos totales de la cartera alcanzaron los $ 276.7 millones, marcando un aumento anual del 13.8%. Para el período hasta la fecha, los ingresos totales de la cartera fueron de $ 627.5 millones, un 11,6% más en comparación con $ 562.5 millones en 2023.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 27.2 millones | $ (12.3) millones | $ 52.1 millones | $ (74.7) millones |
| Ingresos totales de la cartera | $ 276.7 millones | $ 243.5 millones | $ 627.5 millones | $ 562.5 millones |
Cobro de efectivo
Las cobraciones de efectivo para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 477.1 millones, lo que refleja un aumento del 13.7% en comparación con $ 419.6 millones en el tercer trimestre de 2023. Año en la fecha, las colecciones de efectivo alcanzaron $ 1.4 mil millones, frente a $ 1.25 mil millones en el año anterior.
Cuentas por cobrar financieras
Al 30 de septiembre de 2024, las cuentas por cobrar de las finanzas netas se situaron en $ 4.1 mil millones, un aumento del 11.2% de $ 3.7 mil millones a fines de 2023. Este crecimiento fue impulsado por adquisiciones de cartera que ascendió a $ 975.2 millones durante el año.
Rendimiento de cartera
La compañía clasifica sus carteras en dos segmentos principales: núcleo e insolvencia. Al 30 de septiembre de 2024, las colecciones restantes estimadas (ERC) fueron de $ 7.3 mil millones, un aumento del 22.1% de $ 6 mil millones en el año anterior.
| Segmento de cartera | Colecciones restantes estimadas (ERC) | Rendimiento de la recolección |
|---|---|---|
| América y Australia Core | $ 1.0 mil millones | Consistente con períodos anteriores |
| Insolvencia de América | $ 90.7 millones | Tasas de recolección mejoradas |
| Núcleo de Europa | $ 551.8 millones | Rendimiento fuerte |
| Insolvencia de Europa | $ 76.2 millones | Tendencias de recuperación estables |
Préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 3.3 mil millones, un aumento del 13.1% en comparación con $ 2.9 mil millones a fines de 2023. Este aumento se debió principalmente a los nuevos préstamos bajo la línea de crédito giratorio de América del Norte y las notas senior.
Gasto del impuesto sobre la renta
La tasa impositiva efectiva para el tercer trimestre de 2024 fue -2.4%, lo que refleja un beneficio fiscal de $ (672,000) en comparación con un gasto de $ 1.8 millones en el tercer trimestre de 2023. La tasa impositiva efectiva de nueve meses para 2024 fue del 13.7% en comparación con 20.1 % en 2023.
Rendimiento de stock
Las ganancias diluidas por acción (EPS) del grupo PRA para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 0.69, una mejora significativa de $ (0.31) en el tercer trimestre de 2023. El EPS diluido para los nueve meses que terminó el 30 de septiembre de 2024, fue de $ 1.32 en comparación con $ (1.91) en el El mismo período de 2023.
| Período | EPS diluido | Acciones promedio ponderadas en circulación |
|---|---|---|
| P3 2024 | $0.69 | 39.4 millones |
| P3 2023 | $(0.31) | 39.2 millones |
| YTD 2024 | $1.32 | 39.5 millones |
| YTD 2023 | $(1.91) | 39.2 millones |
Recursos de liquidez y capital
Pra Group mantiene una posición de liquidez fuerte con efectivo y equivalentes de efectivo de $ 141.1 millones al 30 de septiembre de 2024. La compañía tiene acceso a facilidades de crédito múltiple, proporcionando fondos adecuados para adquisiciones de cartera y gastos operativos.
Conclusión
La estrategia de cartera diversificada de la compañía y las mejoras operativas han posicionado el grupo PRA para el crecimiento continuo en el sector de servicios financieros, particularmente en la gestión de los préstamos sin rendimiento.
Cómo Pra Group, Inc. (praa) gana dinero
Modelo de negocio Overview
Pra Group, Inc. genera principalmente ingresos a través de la compra, recaudación y gestión de carteras de préstamos sin rendimiento (NPL). La compañía opera en múltiples regiones geográficas, incluidas América, Europa y Australia, y segmenta sus carteras en categorías de núcleo e insolvencia basadas en el estado de las cuentas en el momento de la adquisición.
Flujos de ingresos
- Ingresos de la cartera: Ingresos derivados de la recolección de NPL comprados.
- COLECCIÓN DE EFECTIVO: El efectivo total recaudado de los prestatarios, reflejando los pagos de principios y intereses.
- Cambios en las recuperaciones esperadas: Ajustes basados en estimaciones actualizadas de colecciones futuras de carteras.
Datos de desempeño financiero
La siguiente tabla resume el desempeño financiero del Grupo PRA para el tercer trimestre de 2024 en comparación con el mismo período en 2023.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingreso de la cartera | $216,122,000 | $189,960,000 | 13.8% |
| Cambios en las recuperaciones esperadas | $60,614,000 | $22,156,000 | 173.6% |
| Gastos operativos totales | $191,499,000 | $173,384,000 | 10.4% |
| Lngresos netos | $27,154,000 | ($12,262,000) | 321.4% |
| Ganancias diluidas por acción | $0.69 | ($0.31) | 322.6% |
Rendimiento de la recolección de efectivo
El rendimiento de cobro de efectivo de PRA Group para el tercer trimestre de 2024 indica una fuerte recuperación y eficiencia operativa.
| Cobraciones de efectivo por geografía | Q3 2024 (en $ 000) | Q3 2023 (en $ 000) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| América y Australia Core | $266,977 | $223,714 | 19.4% |
| Insolvencia de América | $26,065 | $27,809 | (6.3%) |
| Núcleo de Europa | $158,242 | $144,402 | 9.6% |
| Insolvencia de Europa | $25,826 | $23,639 | 9.2% |
| Cobraciones de efectivo totales | $477,110 | $419,564 | 13.7% |
Estrategia de adquisición de cartera
Pra Group ha realizado activamente adquisiciones de cartera para mejorar sus fuentes de ingresos. La compañía reportó compras totales de cartera de $ 975.2 millones de año hasta la fecha al 30 de septiembre de 2024.
| Compras de cartera | Cantidad (en $ 000) |
|---|---|
| América | $231,200 |
| Europa | $76,200 |
| Total | $975,200 |
Colecciones restantes estimadas (ERC)
Al 30 de septiembre de 2024, las colecciones restantes estimadas de PRA Group (ERC) se situaron en $ 7.3 mil millones, lo que refleja un aumento del 22.1% respecto al año anterior.
| ERC por geografía | Cantidad (en $ 000) |
|---|---|
| América y Australia Core | $3,431,999 |
| Insolvencia de América | $242,052 |
| Núcleo de Europa | $3,411,295 |
| Insolvencia de Europa | $207,932 |
| ERC total | $7,293,278 |
Deuda y financiamiento
Los préstamos del grupo PRA ascendieron a $ 3.3 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un enfoque estratégico para financiar sus adquisiciones y operaciones.
| Métricas de deuda | Cantidad (en $ 000) |
|---|---|
| Préstamos | $3,296,172 |
| Cuentas por cobrar financieras, net | $4,064,467 |
| Equidad total de los accionistas | $1,218,882 |
Conclusión del desempeño financiero
Pra Group, Inc. continúa demostrando resiliencia en su modelo de negocio a través de adquisiciones estratégicas, prácticas efectivas de cobro de efectivo y un desempeño financiero sólido en 2024.
PRA Group, Inc. (PRAA) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- PRA Group, Inc. (PRAA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2024 to get an in-depth view of PRA Group, Inc. (PRAA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PRA Group, Inc. (PRAA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.