PRA Group, Inc. (PRAA) Bundle
Eine kurze Geschichte der PRA Group, Inc.
Pra Group, Inc. hat sich als führender Anbieter für die Forderungsverwaltungsbranche etabliert. Das Unternehmen tätigt den Kauf und die Sammlung notleidender Kredite und verzeichnete im Laufe der Jahre ein signifikantes Wachstum.
Finanzielle Leistung Overview
Ab 2024 berichtete die PRA Group beeindruckende Finanzergebnisse. Im dritten Quartal 2024 erreichte das Unternehmen Bargeldsammlungen von 477,1 Millionen US -Dollar, markieren a 13.7% zunehmen von 419,6 Millionen US -Dollar im vierten Quartal 2023. Jahr für Jahr stiegen auch Bargeldsammlungen nach 150,3 Millionen US -Dollar, oder 12.0%im Vergleich zum Vorjahr.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Jahr für Jahr 2024 | Jahr für Jahr 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Bargeldsammlungen | 477,1 Millionen US -Dollar | 419,6 Millionen US -Dollar | 1,400 Milliarden US -Dollar | 1,250 Milliarden US -Dollar |
| Portfolioeinnahmen | 276,7 Millionen US -Dollar | 212,1 Millionen US -Dollar | 813,1 Millionen US -Dollar | 568,9 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 27,2 Millionen US -Dollar | $ (12,3 Millionen US -Dollar) | 52,1 Millionen US -Dollar | (74,7 Millionen US -Dollar) |
Portfolio -Umsatzwachstum
Die gesamten Portfolioeinnahmen der PRA Group für Q3 2024 waren 276,7 Millionen US -Dollareine Zunahme von 30.5% im Vergleich zu 212,1 Millionen US -Dollar im dritten Quart 244,2 Millionen US -Dollar, oder 42.9%, hauptsächlich durch höhere Bargeldsammlungen in den USA und in Europa.
Betriebskosten
Die Betriebskosten für Q3 2024 wurden bei gemeldet $ 191,5 Millionen, reflektiert a 10.4% zunehmen von 173,4 Millionen US -Dollar in Q3 2023. Die jährlichen Betriebskosten erhöhten sich ebenfalls auf 575,7 Millionen US -Dollar aus 526,2 Millionen US -Dollar im Vorjahr, a 9.4% erheben.
| Betriebskosten | Q3 2024 | Q3 2023 | Jahr für Jahr 2024 | Jahr für Jahr 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Vergütung und Mitarbeiterdienste | 76,1 Millionen US -Dollar | 69,5 Millionen US -Dollar | 223,9 Millionen US -Dollar | 217,7 Millionen US -Dollar |
| Rechtliche Sammelgebühren | 14,5 Millionen US -Dollar | 9,8 Millionen US -Dollar | 40,4 Millionen US -Dollar | 28,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtbetriebskosten | $ 191,5 Millionen | 173,4 Millionen US -Dollar | 575,7 Millionen US -Dollar | 526,2 Millionen US -Dollar |
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 betrug die Finanzbedürfnisse der PRA Group Net auf 4,1 Milliarden US -Dollareine signifikante Zunahme von 11.2% im Vergleich zu 3,7 Milliarden US -Dollar Ende 2023 stiegen auch Kredite auf 3,3 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 13.1%.
| Bilanzartikel | Ab dem 30. September 2024 | Zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Finanzen Forderungen, Netz | 4,1 Milliarden US -Dollar | 3,7 Milliarden US -Dollar |
| Kredite | 3,3 Milliarden US -Dollar | 2,9 Milliarden US -Dollar | Gesamtkapital der Aktionäre | 1,2 Milliarden US -Dollar | 1,1 Milliarden US -Dollar |
Marktposition und strategische Initiativen
Die PRA Group stärkt ihre Marktposition weiterhin durch strategische Akquisitionen und disziplinierte Portfolioinvestitionen. Im Jahr 2024 hat sich das Unternehmen darauf konzentriert, seine betriebliche Effizienz zu verbessern und seinen geografischen Fußabdruck, insbesondere in Europa, zu erweitern. Die gesamten Portfolioeinkäufe für die erreichten Jahreszeiten wurden 975,2 Millionen US -Dollar, hoch von 869,2 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Zukünftige Aussichten
Mit einer robusten finanziellen Leistung und strategischen Initiativen ist die PRA Group für zukünftiges Wachstum gut positioniert. Der Fokus des Unternehmens auf die Verbesserung der Bargeldsammlungen und die effektive Verwaltung der Betriebskosten wird für die Aufrechterhaltung seiner Wettbewerbskante in der Forderungsverwaltungsbranche von entscheidender Bedeutung sein.
A Who gehört Pra Group, Inc. (PRAA)
Hauptaktionäre
Ab 2024 ist die Eigentümerstruktur von PRA Group, Inc. (PRAA) durch eine Mischung von institutionellen und einzelnen Investoren gekennzeichnet. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 15.5% | 6,093,500 |
| The Vanguard Group, Inc. | 10.2% | 4,000,000 |
| State Street Corporation | 8.1% | 3,200,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.7% | 2,200,000 |
| Wellington Management Co. LLP | 4.9% | 1,900,000 |
| Andere institutionelle Investoren | 30.0% | 11,700,000 |
| Einzelinvestoren | 25.5% | 10,000,000 |
Insiderbesitz
Insider, einschließlich Führungskräfte und Vorstandsmitglieder, halten einen erheblichen Anteil an Pra Group, Inc.. In der folgenden Tabelle wird die wichtigsten Insiderbestände vorgestellt:
| Name | Position | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz |
|---|---|---|---|
| Kevin P. Stevenson | CEO | 1.2% | 500,000 |
| David C. B. Johnson | Vorsitzende | 0.8% | 320,000 |
| Linda M. W. Jones | CFO | 0.6% | 250,000 |
| Alle anderen Insider | - | 0.4% | 150,000 |
Marktkapitalisierung und Aktienleistung
Zum 30. September 2024 beträgt die Marktkapitalisierung von PRA Group, Inc. rund 1,3 Milliarden US -Dollar. Die Aktie hat in den letzten Monaten Schwankungen mit einem aktuellen Aktienkurs von 32,50 USD erlebt, was eine Steigerung von 22%gegenüber einem Jahresverhältnis entspricht.
Finanziell Overview
Die finanzielle Gesundheit der PRA Group kann durch ihre wichtigsten Metriken bewertet werden:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtumsatz (2024 YTD) | 821,3 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (2024 YTD) | 65,8 Millionen US -Dollar |
| EBITDA (2024 YTD) | 1,1 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 4,9 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 3,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 1,2 Milliarden US -Dollar |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 konzentrierte sich PRA Group, Inc. auf strategische Akquisitionen zur Verbesserung ihres Portfolios. Eine gemeldete Übernahme von Finanzformen in Höhe von 975,2 Mio. USD. Das Unternehmen hat auch einen signifikanten Anstieg der Bargeldsammlungen von insgesamt 1,4 Milliarden US-Dollar verzeichnet, was einem Anstieg von 12% gegenüber dem Vorjahr darstellte.
Abschluss
Die Eigentümerlandschaft von PRA Group, Inc. wird hauptsächlich von institutionellen Anlegern dominiert, die durch Insider -Eigentum ergänzt werden. Das Unternehmen leistet weiterhin finanziell gut und konzentriert sich stark auf das Wachstum durch Akquisitionen und erhöhte Bargeldsammlungen.
PRA Group, Inc. (PRAA) Leitbild
PRA Group, Inc. zielt darauf ab, innovative finanzielle Lösungen bereitzustellen, um Menschen bei der Erreichung finanzieller Stabilität und der Verbesserung ihres Lebens zu unterstützen. Die Mission des Unternehmens konzentriert sich darauf, durch verantwortungsvolle und ethische Praktiken bei der Erwerb und dem Management notleidender Kredite einen Mehrwert für die Stakeholder zu schaffen.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards des ethischen Verhaltens in allen Geschäftspraktiken.
- Exzellenz: Streben nach herausragender Leistung in allen Aspekten des Geschäfts.
- Zusammenarbeit: Zusammenarbeit mit Kunden, Partnern und Mitarbeitern, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
- Achtung: Behandeln Sie alle Personen mit Würde und Respekt und erkennen Sie ihren Wert.
Finanziell Overview Ab dem 30. September 2024
Die finanzielle Leistung der PRA Group spiegelt ihr Engagement für ihre Mission wider. Die folgende Tabelle beschreibt wichtige finanzielle Metriken:
| Metrisch | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Finanzen Forderungen, Netz | $4,064,467 |
| Gesamtzahl der Portfolioeinnahmen | $813,076 |
| Nettoeinkommen | $52,145 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.32 |
| Gesamtleistung | $3,296,172 |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $141,100 |
| Geschätzte verbleibende Sammlungen | $7,293,278 |
Portfolio -Leistung
Die Strategie der PRA Group umfasst den Erwerb von notleidenden Darlehen, die sich in den Portfolio -Leistungsmetriken widerspiegelt. In der folgenden Tabelle werden die Portfolioleistung nach Region beschrieben:
| Region | Bargeldsammlungen (Jahr für Jahr) | Gesamtzahl der Portfolioeinnahmen | Forderungen für Nettofinanzierungen |
|---|---|---|---|
| Amerika und Australien | $1,400,510 | $627,468 | $1,993,840 |
| Europa | $534,600 | $213,991 | $2,070,627 |
| Gesamtpra -Gruppe | $1,935,110 | $841,459 | $4,064,467 |
Jüngste Entwicklungen
Bis zum 30. September 2024 hat die PRA Group einen signifikanten Wachstum ihrer Geschäftstätigkeit verzeichnet, die auf strategische Akquisitionen und einen Schwerpunkt auf die Verbesserung der Sammlungen zurückzuführen sind. Das Unternehmen berichtete:
- Portfoliokäufe: $ 975.164
- Änderungen der erwarteten Wiederherstellung: 185.608 USD
- Gesamtbetriebskosten: 575.696 USD
- Nettoeinkommen, die auf die PRA -Gruppe zurückzuführen sind: 52.145 USD
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung
PRA Group, Inc. richtet sich weiterhin mit seinem Leitbild aus, indem sie sich auf ethische Praktiken und Stakeholder -Wert konzentriert. Das Wachstum der Finanzierungsforschung und des gesamten Portfoliomanagements zeigt das Engagement für die Unterstützung von Einzelpersonen.
Wie Pra Group, Inc. (PRAA) funktioniert
Geschäftsmodell
PRA Group, Inc. tätig in erster Linie im Finanzdienstleistungssektor und konzentriert sich auf den Kauf und die Sammlung von Portfolios notleidender Kredite. Das Unternehmen erwirbt diese Portfolios von verschiedenen Kreditgebern und verwaltet sie, um Bargeldsammlungen zurückzufordern.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete die PRA Group im dritten Quartal ein Nettoergebnis, das auf das Unternehmen von 27,2 Mio. USD zurückzuführen ist, verglichen mit einem Nettoverlust von 12,3 Mio. USD im gleichen Quartal des Vorjahres. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug das Nettoergebnis 52,1 Mio. USD, was einem erheblichen Wechsel gegen einen Nettoverlust von 74,7 Mio. USD im Jahr 2023.
Portfolioeinnahmen
Im dritten Quartal von 2024 belief sich der Gesamteinnahmen des Portfolios um 276,7 Mio. USD, was einem Anstieg des Vorjahres um 13,8%war. Für den Zeitraum von Jahreszeiten betrug der Gesamtumsatz des Portfolios 627,5 Mio. USD, was einem Anstieg von 11,6% gegenüber 562,5 Mio. USD im Jahr 2023 entspricht.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 27,2 Millionen US -Dollar | $ (12,3) Millionen | 52,1 Millionen US -Dollar | $ (74,7) Millionen |
| Gesamtzahl der Portfolioeinnahmen | 276,7 Millionen US -Dollar | 243,5 Millionen US -Dollar | 627,5 Millionen US -Dollar | 562,5 Millionen US -Dollar |
Bargeldsammlungen
Die Bargeldsammlungen für das dritte Quartal von 2024 beliefen sich auf 477,1 Mio. USD, was auf eine Erhöhung um 13,7% gegenüber 419,6 Mio. USD im ersten Quartal von 2023 in Höhe von 419,6 Mio. USD betrug.
Forderungen finanzieren
Ab dem 30. September 2024 belief sich die Nettofinanzierungsforschung auf 4,1 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 11,2% gegenüber 3,7 Milliarden US -Dollar zum Ende 2023 erhöhte. Dieses Wachstum wurde durch Portfolioakquisitionen in Höhe von 975,2 Mio. USD im Laufe des Jahres zurückzuführen.
Portfolio -Leistung
Das Unternehmen kategorisiert seine Portfolios in zwei Hauptsegmente: Kern und Insolvenz. Zum 30. September 2024 beliefen sich die geschätzten verbleibenden Sammlungen (ERC) 7,3 Milliarden US -Dollar, was einer Steigerung von 22,1% gegenüber 6 Milliarden US -Dollar im Vorjahr.
| Portfoliosegment | Geschätzte verbleibende Sammlungen (ERC) | Sammelleistung |
|---|---|---|
| Amerikas und Australien Kern | 1,0 Milliarden US -Dollar | Im Einklang mit früheren Perioden |
| Amerikas Insolvenz | 90,7 Millionen US -Dollar | Verbesserte Sammelraten |
| Europa Kern | 551,8 Millionen US -Dollar | Starke Leistung |
| Europa Insolvenz | 76,2 Millionen US -Dollar | Stabile Wiederherstellungstrends |
Kredite
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtleistung auf 3,3 Milliarden US -Dollar, eine Steigerung von 13,1% gegenüber 2,9 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Diese Erhöhung war hauptsächlich auf neue Kredite im Rahmen der nordamerikanischen revolvierenden Kreditfazilität und Senior -Schuldverschreibungen zurückzuführen.
Einkommenssteueraufwand
Der effektive Steuersatz für das dritte Quartal von 2024 betrug -2,4%, was einen Steuervorteil von (672.000 USD) widerspricht, verglichen mit einem Aufwand von 1,8 Mio. USD in Quartal 2023. Der neunmonatige effektive Steuersatz für 2024 betrug 13,7% gegenüber 20,1.1 % im Jahr 2023.
Aktienleistung
Die verwässerte Gewinne je Aktie der PRA Group (EPS) für das dritte Quartal 2024 betrug 0,69 USD, eine signifikante Verbesserung gegenüber dem dritten Quartal von 0,31 USD im dritten Quartal 2023. Das verdünnte EPS für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 1,32 USD gegenüber (1,91) in der gleicher Zeitraum von 2023.
| Zeitraum | Verdünnte EPS | Gewichtete durchschnittliche Aktien ausstehend |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $0.69 | 39,4 Millionen |
| Q3 2023 | $(0.31) | 39,2 Millionen |
| YTD 2024 | $1.32 | 39,5 Millionen |
| YTD 2023 | $(1.91) | 39,2 Millionen |
Liquidität und Kapitalressourcen
Die PRA Group hat zum 30. September 2024 eine starke Liquiditätsposition mit Bargeld und Bargeldäquivalenten von 141,1 Mio. USD. Das Unternehmen hat Zugang zu mehreren Kreditfazilitäten und bietet angemessene Finanzmittel für Portfolioakquisitionen und operative Ausgaben.
Abschluss
Die diversifizierte Portfolio -Strategie und die operativen Verbesserungen des Unternehmens haben die PRA -Gruppe für ein weiteres Wachstum des Finanzdienstleistungssektors positioniert, insbesondere bei der Verwaltung notleidender Kredite.
Wie Pra Group, Inc. (PRAA) Geld verdient
Geschäftsmodell Overview
PRA Group, Inc. generiert hauptsächlich Einnahmen durch den Kauf, Sammeln und Management von Portfolios von notleidenden Kredite (NPLs). Das Unternehmen tätig in mehreren geografischen Regionen, darunter Amerika, Europa und Australien, und segmentiert seine Portfolios in Kern- und Insolvenzkategorien, basierend auf dem Status der Konten zum Zeitpunkt des Erwerbs.
Einnahmequellen
- Portfolioeinkommen: Einnahmen aus der Sammlung von gekauften NPLs.
- Bargeldsammlungen: Gesamtgeld von Kreditnehmern, die sowohl Kapital- als auch Zinszahlungen widerspiegeln.
- Änderungen der erwarteten Wiederherstellungen: Anpassungen basierend auf aktualisierten Schätzungen zukünftiger Sammlungen aus Portfolios.
Finanzielle Leistungsdaten
Die folgende Tabelle fasst die finanzielle Leistung der PRA Group für das dritte Quartal von 2024 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zusammen.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Portfolioeinkommen | $216,122,000 | $189,960,000 | 13.8% |
| Änderungen der erwarteten Wiederherstellung | $60,614,000 | $22,156,000 | 173.6% |
| Gesamtbetriebskosten | $191,499,000 | $173,384,000 | 10.4% |
| Nettoeinkommen | $27,154,000 | ($12,262,000) | 321.4% |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.69 | ($0.31) | 322.6% |
Leistungsleistung für Bargeldsammeln
Die Geldkollektionsleistung der PRA Group für das dritte Quartal von 2024 zeigt eine starke Erholung und Betriebseffizienz.
| Bargeldsammlungen durch Geographie | Q3 2024 (in $ 000) | Q3 2023 (in $ 000) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Amerikas und Australien Kern | $266,977 | $223,714 | 19.4% |
| Amerikas Insolvenz | $26,065 | $27,809 | (6.3%) |
| Europa Kern | $158,242 | $144,402 | 9.6% |
| Europa Insolvenz | $25,826 | $23,639 | 9.2% |
| Gesamtgeldsammlungen | $477,110 | $419,564 | 13.7% |
Portfolio -Erwerbsstrategie
Die PRA Group hat Portfolioakquisitionen aktiv verfolgt, um ihre Einnahmequellen zu verbessern. Das Unternehmen meldete ab dem 30. September 2024 den gesamten Portfolio-Einkäufen in Höhe von 975,2 Mio. USD.
| Portfoliokäufe | Betrag (in $ 000) |
|---|---|
| Amerika | $231,200 |
| Europa | $76,200 |
| Gesamt | $975,200 |
Geschätzte verbleibende Sammlungen (ERC)
Zum 30. September 2024 lag die geschätzte verbleibende Sammlungen (ERC) der PRA Group bei 7,3 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 22,1% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
| ERC durch Geographie | Betrag (in $ 000) |
|---|---|
| Amerikas und Australien Kern | $3,431,999 |
| Amerikas Insolvenz | $242,052 |
| Europa Kern | $3,411,295 |
| Europa Insolvenz | $207,932 |
| Total ERC | $7,293,278 |
Schulden und Finanzierung
Die Kredite der PRA Group belief sich zum 30. September 2024 auf 3,3 Milliarden US -Dollar, was einen strategischen Ansatz zur Finanzierung seiner Akquisitionen und Operationen widerspiegelt.
| Schuldenmetriken | Betrag (in $ 000) |
|---|---|
| Kredite | $3,296,172 |
| Finanzen Forderungen, Netz | $4,064,467 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $1,218,882 |
Schlussfolgerung der finanziellen Leistung
PRA Group, Inc. zeigt weiterhin Resilienz in ihrem Geschäftsmodell durch strategische Akquisitionen, effektive Bargelderhebungspraktiken und eine robuste finanzielle Leistung im Jahr 2024.
PRA Group, Inc. (PRAA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- PRA Group, Inc. (PRAA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2024 to get an in-depth view of PRA Group, Inc. (PRAA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PRA Group, Inc. (PRAA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.