Porch Group, Inc. (PRCH) Bundle
تاريخ موجز لشركة Porch Group, Inc.
شهدت شركة Porch Group, Inc. تطورات كبيرة أدت إلى عام 2024، مع التركيز على نموذج أعمالها المزدوج في مجال التأمين وحلول البرامج الرأسية. يعكس تاريخ الشركة تحولاتها الإستراتيجية وأدائها المالي وتعديلاتها التشغيلية استجابة لظروف السوق.
الأداء المالي في عام 2024
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت بورش عن إجمالي إيرادات بقيمة 111.2 مليون دولار، بانخفاض قدره 14٪ مقارنة بـ 129.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى الانخفاض في المقام الأول إلى انخفاض السياسات المعمول بها وزيادة تنازل إعادة التأمين عن التأمين. شريحة.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $111,200,000 | $129,556,000 | ($18,356,000) | (14%) |
| صافي الدخل (الخسارة) | $14,382,000 | ($5,744,000) | $20,126,000 | (350%) |
| مصاريف التشغيل | $113,704,000 | $129,357,000 | ($15,653,000) | (12%) |
| الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (الخسارة) | $16,935,000 | $8,839,000 | $8,096,000 | 92% |
أداء القطاع
في عام 2024، حقق قطاع التأمين 79.9 مليون دولار، وهو ما يمثل 72% من إجمالي الإيرادات للربع الثالث، بانخفاض من 95.2 مليون دولار أو 74% في عام 2023. وساهم قطاع البرمجيات العمودي بإيرادات قدرها 31.3 مليون دولار خلال نفس الفترة.
| إيرادات القطاع | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| تأمين | $79,948,000 | $95,228,000 | ($15,280,000) | (16%) |
| البرامج العمودية | $31,252,000 | $34,328,000 | ($3,076,000) | (9%) |
التعديلات التشغيلية
شهد عام 2024 تعديلات تشغيلية، بما في ذلك بيع مجموعة Elite Insurance Group مقابل 12.2 مليون دولار أمريكي، والتركيز على استراتيجيات خفض التكاليف عبر مختلف القطاعات. ونفذت الشركة زيادات في الأسعار في قطاع التأمين، مما أدى إلى ارتفاع بنسبة 25% في أقساط التأمين لكل وثيقة، ولكن تم تعويضها من خلال انخفاض في السياسات المعمول بها.
إدارة الديون
قامت شركة Porch بإدارة ديونها بنشاط، حيث أعادت شراء 51.2 مليون دولار من سنداتها القابلة للتحويل لعام 2026 بمتوسط قيمة اسمية تبلغ 45.3٪، مما أدى إلى ربح قدره 22.5 مليون دولار من إطفاء الديون في سبتمبر 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة إجمالي المبلغ المستحق وبلغت الديون 507.3 مليون دولار، بانخفاض من 558.7 مليون دولار في نهاية عام 2023.
| ملخص الديون | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 | التغيير ($) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الديون المستحقة | $507,300,000 | $558,700,000 | ($51,400,000) |
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت "بورش" عن نقد وما يعادله بقيمة 206.7 مليون دولار أمريكي، مما يعكس احتياطيًا استراتيجيًا لدعم العمليات ومبادرات النمو المستقبلية.
وبلغ العجز المتراكم 785.4 مليون دولار، مما يدل على التحديات المالية التي واجهتها على مر السنين منذ إنشائها. على الرغم من هذه التحديات، تواصل بورش وضع نفسها لتحقيق النمو على المدى الطويل من خلال المبادرات الإستراتيجية والكفاءات التشغيلية.
من يملك شركة Porch Group, Inc. (PRCH)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك شركة Porch Group, Inc. إجمالي 100,572,000 سهم صادرة ومعلقة، مع توزيع حصص ملكية كبيرة على مختلف المستثمرين من المؤسسات والأفراد. أكبر مساهم هو شركة أصحاب المنازل الأمريكية للتأمين (HOA)، التي تمتلك 18.3 مليون سهم، وهو ما يمثل حوالي 18.2٪ من إجمالي الأسهم القائمة. تعتبر هذه الحصة حيوية لأن HOA هي شركة تابعة لمجموعة Porch Group وتلعب دورًا حاسمًا في عمليات التأمين الخاصة بها.
| المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| أصحاب المنازل في شركة التأمين الأمريكية | 18,300,000 | 18.2% |
| المستثمرون المؤسسيون | متنوع | حوالي 35% (قد تختلف الأرقام الدقيقة) |
| مستثمرو التجزئة | حوالي 46,272,000 | تقريبا. 46.0% |
| المساهمين الرئيسيين الآخرين | حوالي 36,000,000 | تقريبا. 36.0% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا كبيرًا في ملكية Porch Group، حيث تبلغ حصتهم الجماعية حوالي 35%. يلخص الجدول التالي أصحاب المؤسسات الرئيسيين اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 10,500,000 | 10.4% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9,000,000 | 8.9% |
| شركة ستيت ستريت | 7,500,000 | 7.4% |
| مؤسسات أخرى | ما يقرب من 10،000،000 | تقريبا. 9.9% |
أداء الأسهم الأخيرة والمالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Porch Group, Inc. عن خسارة صافية قدرها 63.3 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين في الشركة عجزًا قدره 77.0 مليون دولار. تشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 337.5 مليون دولار |
| خسارة التشغيل | (89.7 مليون دولار) |
| صافي الدخل (الخسارة) | (63.3 مليون دولار) |
| النقد والنقد المعادل | 206.7 مليون دولار |
| الديون (طويلة الأجل) | 398.9 مليون دولار |
الإدارة والتحكم
يمتلك فريق الإدارة، بقيادة الرئيس التنفيذي مات إرليشمان، عددًا كبيرًا من الأسهم، مما يتوافق مع مصالحهم مع مصالح المساهمين. تعتبر حصص الإدارة ضرورية لضمان اتخاذ القرارات الإستراتيجية بما يحقق مصلحة الشركة ومستثمريها. يوضح الجدول أدناه المديرين التنفيذيين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| تنفيذي | عنوان | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| مات إيرليكمان | المدير التنفيذي | 5,000,000 | 5.0% |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | تقريبا. 3,000,000 | تقريبا. 3.0% |
خاتمة
يعكس هيكل ملكية شركة Porch Group, Inc. مزيجًا متنوعًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع حصة كبيرة مملوكة لشركة التأمين التابعة لها. يتماشى فريق الإدارة الإستراتيجية مع مصالح المساهمين من خلال حصصهم في الأسهم، مما يدعم مسار نمو الشركة في قطاعي الخدمات المنزلية والتأمين.
بيان مهمة شركة Porch Group, Inc. (PRCH).
شركة Overview
تعمل شركة Porch Group, Inc. كشركة قابضة تقوم بمعظم أعمالها من خلال شركاتها التابعة العاملة، بما في ذلك شركات التأمين التابعة. تركز الشركة على تقديم الخدمات التي تربط المستهلكين بمقدمي الخدمات المنزلية، مع تقديم منتجات التأمين والضمان أيضًا.
بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، تؤكد شركة Porch Group, Inc. على التزامها بتعزيز تجربة ملكية المنزل من خلال توفير حلول شاملة تعمل على تبسيط عملية إدارة الخدمات المنزلية وحماية المنازل من خلال التأمين والضمانات.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت مجموعة بورش عن المقاييس المالية التالية:
| متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| ربح | $337,487,000 | $315,690,000 | 7% |
| صافي الخسارة | $(63,303,000) | $(131,447,000) | 52% |
| مصاريف التشغيل | $427,138,000 | $513,424,000 | (17%) |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | $(34,626,000) | $(56,177,000) | 38% |
| النقد والنقد المعادل | $206,728,000 | $258,418,000 | (20%) |
مؤشرات الأداء الرئيسية
في عام 2024، عكست مؤشرات الأداء الرئيسية لمجموعة بورش مقاييس تشغيلية مهمة:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | $139,000,000 | $154,000,000 | (10%) |
| السياسات المعمول بها | 219,000 | 334,000 | (34%) |
| الإيرادات السنوية لكل سياسة | $1,460 | $1,139 | 28% |
| القسط السنوي لكل بوليصة | $2,208 | $1,762 | 25% |
| معدل الاحتفاظ المتميز | 100% | 100% | 0% |
| نسبة الخسارة الإجمالية | 57% | 39% | 46% |
التطورات الأخيرة
في يناير 2024، أكملت Porch Group بيع مجموعة Elite Insurance Group مقابل 12.2 مليون دولار، مما أدى إلى خسارة قدرها 5.3 مليون دولار. بالإضافة إلى ذلك، أعادت الشركة شراء 43.2 مليون دولار أمريكي من سنداتها لعام 2026 في سبتمبر 2024، وحققت ربحًا قدره 22.5 مليون دولار أمريكي من سداد الديون.
معلومات المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Porch Group مقاييس المساهمين التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| الأسهم العادية المعلقة | 100,572,000 |
| رأس المال الإضافي المدفوع | $709,364,000 |
| العجز المتراكم | $(785,359,000) |
| إجمالي عجز المساهمين | $(77,043,000) |
خاتمة
تظل شركة Porch Group, Inc. ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تعزيز تجربة ملكية المنزل أثناء مواجهة التحديات المالية وفرص النمو في عام 2024.
كيف تعمل شركة Porch Group, Inc. (PRCH).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Porch Group, Inc. بشكل أساسي من خلال قطاعين: البرامج الرأسية والتأمين. وتهدف الشركة إلى تبسيط عملية النقل لأصحاب المنازل من خلال توفير مجموعة شاملة من الخدمات، بما في ذلك التأمين والضمانات والحلول التقنية.
قطاع البرمجيات العمودية
يوفر قطاع البرامج العمودية البرامج والخدمات لمقدمي الخدمات المنزلية، بما في ذلك شركات الفحص والرهن العقاري وحقوق الملكية، على أساس الاشتراك والمعاملات. يمثل هذا القطاع جزءًا كبيرًا من إيرادات Porch.
قطاع التأمين
يقدم قطاع التأمين في Porch منتجات التأمين والضمان لأصحاب المنازل من خلال شركة النقل المملوكة بالكامل لها، أصحاب المنازل في أمريكا (HOA). يحصل هذا القطاع على إيرادات في المقام الأول من خلال الأقساط المحصلة على السياسات ورسوم السياسات والعمولات.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Porch Group عن إجمالي إيرادات قدرها 111.2 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، بانخفاض من 129.6 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام السابق. وبلغت الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 337.5 مليون دولار، مقارنة بـ 315.7 مليون دولار في الفترة نفسها من عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| ربح | 111.2 مليون دولار | 129.6 مليون دولار | 337.5 مليون دولار | 315.7 مليون دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) | 14.4 مليون دولار | (5.7 مليون دولار) | (63.3 مليون دولار) | (131.4 مليون دولار) |
| الدخل التشغيلي (الخسارة) | (2.5 مليون دولار) | 0.2 مليون دولار | (89.7 مليون دولار) | (197.7 مليون دولار) |
| النقد والنقد المعادل | 206.7 مليون دولار | 258.4 مليون دولار | 206.7 مليون دولار | 258.4 مليون دولار |
مقاييس الأداء الرئيسية
تتبع مجموعة Porch Group العديد من مقاييس الأداء الرئيسية لقياس كفاءتها التشغيلية واختراق السوق:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتتبة (بالملايين) | 139 مليون دولار | 154 مليون دولار |
| السياسات المعمول بها (بالآلاف) | 219 | 334 |
| الإيرادات السنوية لكل سياسة | $1,460 | $1,139 |
| القسط السنوي لكل بوليصة | $2,208 | $1,762 |
| معدل الاحتفاظ المتميز | 100% | 100% |
| نسبة الخسارة الإجمالية | 57% | 39% |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، أعادت Porch Group شراء 51.2 مليون دولار من سنداتها القابلة للتحويل لعام 2026 بمتوسط 45.3% من القيمة الاسمية مقابل 23.2 مليون دولار. بالإضافة إلى ذلك، باعت الشركة وكالة التأمين التابعة لها، Elite Insurance Group، مقابل 12.2 مليون دولار، مسجلة خسارة قدرها 5.3 مليون دولار من عملية البيع.
تحليل التدفق النقدي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شهدت مجموعة بورش صافي نقد مستخدم في الأنشطة التشغيلية قدره 5.1 مليون دولار، بانخفاض كبير مقارنة بـ 74.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وأظهرت الأنشطة الاستثمارية نقدًا مستخدمًا قدره 52.2 مليون دولار، بينما قدمت الأنشطة التمويلية 23.3 مليون دولار.
| مقياس التدفق النقدي | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|
| صافي النقد المقدم من (المستخدم في) الأنشطة التشغيلية | (5.1 مليون دولار) | 74.9 مليون دولار |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | (52.2 مليون دولار) | (34.2 مليون دولار) |
| صافي النقد المقدم من (المستخدم في) أنشطة التمويل | 23.3 مليون دولار | 92.4 مليون دولار |
موقف السوق والاستراتيجية
تهدف Porch Group إلى تعزيز مكانتها في السوق من خلال الاستفادة من حلولها البرمجية وعلاقاتها العميقة مع مقدمي الخدمات المنزلية. وتركز الشركة على تعزيز قدراتها في مجال التأمين وتوسيع عروض منتجاتها لتقديم خدمة أفضل لمشتري المنازل.
كيف تجني شركة Porch Group, Inc. (PRCH) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Porch Group, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال قطاعين: التأمين والبرمجيات العمودية. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات قدرها 111.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 129.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 14٪.
| شريحة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| البرامج العمودية | 31,252 | 34,328 | (3,076) | (9)% |
| تأمين | 79,948 | 95,228 | (15,280) | (16)% |
| إجمالي الإيرادات | 111,200 | 129,556 | (18,356) | (14)% |
قطاع التأمين
يشمل قطاع التأمين أصحاب المنازل في شركة التأمين الأمريكية (HOA) ويوفر للمستهلكين منتجات التأمين والضمان. الإيرادات مستمدة في المقام الأول من الأقساط المحصلة على السياسات ورسوم السياسات والعمولات. في الربع الثالث من عام 2024، حقق قطاع التأمين إيرادات بقيمة 79.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 95.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويُعزى هذا الانخفاض إلى ارتفاع نسبة التنازل عن إعادة التأمين وانخفاض السياسات المعمول بها.
قطاع البرمجيات العمودية
يوفر قطاع البرامج العمودية حلولاً برمجية لمقدمي الخدمات المنزلية. حقق هذا القطاع إيرادات بقيمة 31.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض عن 34.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. ويرتبط الانخفاض بانخفاض نشاط العملاء وتوليد الإيرادات من الحسابات الحالية.
هيكل التكلفة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة بورش عن إجمالي نفقات تشغيل قدرها 113.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 129.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| تكلفة الإيرادات | 47,076 | 52,961 | (5,885) | (11)% |
| البيع والتسويق | 27,233 | 40,135 | (12,902) | (32)% |
| المنتج والتكنولوجيا | 14,559 | 14,446 | 113 | 1% |
| العامة والإدارية | 24,875 | 28,659 | (3,784) | (13)% |
الأداء المالي
بلغ صافي الدخل للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 14.4 مليون دولار أمريكي، مقارنة بخسارة صافية قدرها 5.7 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وكان هذا التحول مدعومًا بمكاسب إطفاء الديون البالغة 22.5 مليون دولار أمريكي.
المقاييس المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول مجموعة بورش بمبلغ 867.3 مليون دولار أمريكي، مع إجمالي المطلوبات 944.3 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى عجز المساهمين قدره 77.0 مليون دولار أمريكي. وكان لدى الشركة أيضًا نقد وما يعادله بقيمة 206.7 مليون دولار.
التطورات الأخيرة
في أوائل عام 2024، باعت مجموعة Porch Group وكالة التأمين التابعة لها، Elite Insurance Group (EIG)، مقابل 12.2 مليون دولار. وكانت هذه الصفقة جزءًا من استراتيجية أوسع لتبسيط العمليات والتركيز على القطاعات الأساسية.
بالإضافة إلى ذلك، كانت الشركة تدير ديونها بنشاط، بما في ذلك إعادة شراء 43.2 مليون دولار من سنداتها القابلة للتحويل لعام 2026 بمتوسط 47٪ من القيمة الاسمية.
ديناميات السوق
يعكس أداء إيرادات Porch Group ظروف السوق الأوسع، بما في ذلك المنافسة المتزايدة والتحديات التنظيمية في قطاع التأمين، فضلاً عن التقلبات في طلب المستهلكين على الخدمات المنزلية.
Porch Group, Inc. (PRCH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Porch Group, Inc. (PRCH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Porch Group, Inc. (PRCH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Porch Group, Inc. (PRCH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.