Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Red River Bancshares, Inc.
لقد أثبتت شركة Red River Bancshares, Inc. نفسها كلاعب مهم في الصناعة المصرفية، وتعمل في المقام الأول من خلال شركتها التابعة Red River Bank. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة 3.10 مليار دولارمما يعكس انخفاضا قدره 27.1 مليون دولار أو 0.9% من 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة Red River Bancshares صافي دخل قدره 24.9 مليون دولار، وهو ما يترجم إلى ربحية السهم المخففة (EPS) البالغة $3.59. وهذا يمثل انخفاضا قدره 6.2% من 26.6 مليون دولار و $3.70 تم الإبلاغ عن ربحية السهم في نفس الفترة من عام 2023.
| متري | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 24.9 مليون دولار | 26.6 مليون دولار | -6.2% |
| ربحية السهم (المخففة) | $3.59 | $3.70 | -3.0% |
| العائد على الأصول | 1.08% | 1.18% | -0.10% |
| العائد على حقوق الملكية | 10.86% | 12.71% | -1.85% |
هيكل رأس المال وأداء المخزون
كما في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 324.3 مليون دولار، زيادة 20.5 مليون دولار أو 6.7% من 31 ديسمبر 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى صافي الدخل والتسويات المتعلقة بالدخل الشامل الآخر المتراكم.
تم الإبلاغ عن القيمة الدفترية للسهم الواحد $47.51، من $44.58 اعتبارًا من 30 يونيو 2024.
اتجاهات القروض والودائع
ارتفعت القروض المحتفظ بها للاستثمار (HFI) بنسبة 63.2 مليون دولار، أو 3.2%، ل 2.06 مليار دولار اعتباراً من 30 سبتمبر 2024. وفي المقابل انخفض إجمالي الودائع بنسبة 54.8 مليون دولار، أو 2.0%، ل 2.75 مليار دولار خلال نفس الفترة.
| فئة | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.10 مليار دولار | 3.13 مليار دولار | -0.9% |
| إجمالي الودائع | 2.75 مليار دولار | 2.80 مليار دولار | -2.0% |
| القروض HFI | 2.06 مليار دولار | 1.99 مليار دولار | +3.2% |
أنشطة توزيع الأرباح وإعادة شراء الأسهم
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Red River Bancshares عن توزيع أرباح نقدية بقيمة $0.09 لكل سهم عادي. بدأت الشركة أيضًا برنامج إعادة شراء الأسهم الذي يسمح بما يصل إلى 5.0 مليون دولار من أسهمها القائمة لهذا العام.
التوقعات وظروف السوق
شهدت البيئة الاقتصادية في عام 2024 تقلبات في أسعار الفائدة، حيث قامت اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة (FOMC) بتخفيض النطاق المستهدف لسعر الفائدة على الأموال الفيدرالية بمقدار 50 نقطة أساس ل 4.75%-5.00% في أواخر الربع الثالث. ومن المتوقع أن يؤثر هذا التغيير على صافي دخل الفوائد وهوامش الربح للبنك في المستقبل.
من يملك شركة Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 31 أكتوبر 2024، كان لدى شركة Red River Bancshares, Inc. ما يقرب من 6,826,120 سهمًا من الأسهم العادية الصادرة والمعلقة.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي توزيع الملكية بين المساهمين الرئيسيين، بما في ذلك الملكية المؤسسية والملكية الداخلية:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 3,500,000 | 51.2% |
| ملكية المطلعين | 1,500,000 | 22.0% |
| مستثمرو التجزئة | 1,826,120 | 26.8% |
| المجموع | 6,826,120 | 100% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في هيكل ملكية RRBI. يشمل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ما يلي:
- شركة بلاك روك - 1,000,000 سهم (14.7%)
- The Vanguard Group, Inc. - 600.000 سهم (8.8%)
- شركة ستيت ستريت - 400.000 سهم (5.9%)
ملكية المطلعين
تعود ملكية المطلعين في المقام الأول إلى المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. من بين المطلعين البارزين:
- ر. بليك شاتلين، الرئيس التنفيذي - 500.000 سهم
- إيزابيل في كاريير، المدير المالي - 300000 سهم
- أندرو بي كاترير، المدير التنفيذي للعمليات - 200000 سهم
معاملات الأسهم الأخيرة
في عام 2024، انخرط RRBI في العديد من اتفاقيات إعادة شراء الأسهم، مما أثر على مشهد الملكية:
- 13 مارس 2024: إعادة شراء 200000 سهم مقابل 10 ملايين دولار تقريبًا.
- 8 أغسطس 2024: إعادة شراء 60 ألف سهم مقابل 3 ملايين دولار تقريبًا.
- 5 نوفمبر 2024: إعادة شراء 50000 سهم مقابل 2.5 مليون دولار تقريبًا.
أداء السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم RRBI حوالي 46.00 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 15٪ منذ بداية العام حتى الآن.
ملخص المالية
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإعلان عن صافي الدخل بمبلغ 24.9 مليون دولار أمريكي، مع إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 324.3 مليون دولار أمريكي.
خاتمة
تتكون ملكية شركة Red River Bancshares, Inc. من مزيج متنوع من المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمساهمين الأفراد، حيث يمتلك المستثمرون المؤسسيون حصة الأغلبية. يستمر الأداء المالي للشركة في إظهار اتجاهات إيجابية، مدعومة بإجراءات إعادة شراء الأسهم الإستراتيجية.
بيان مهمة شركة Red River Bancshares, Inc. (RRBI).
شركة Overview
Red River Bancshares, Inc. هي الشركة المصرفية القابضة لبنك Red River Bank، وهو بنك مستأجر من ولاية لويزيانا تأسس في عام 1999. وتقدم الشركة مجموعة متكاملة تمامًا من المنتجات والخدمات المصرفية المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها التجاريين والتجزئة. يعمل Red River Bank من خلال شبكة مكونة من 28 مركزًا مصرفيًا في جميع أنحاء لويزيانا.
الأهداف الاستراتيجية
تركز مهمة Red River Bancshares على زيادة قيمة المساهمين من خلال إنشاء امتياز مصرفي تجاري رائد في السوق ومقره في لويزيانا. تهدف الشركة إلى:
- توسيع حصة السوق: زيادة التواجد في الأسواق الحالية.
- النمو الانتهازي: الانخراط في التوسع في السوق الجديدة وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
- التزام العملاء: تقديم الخدمات من خلال مصرفيين موجهين نحو العلاقات ومخصصين لرضا العملاء.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Red River Bancshares عن البيانات المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $3,101,750 |
| إجمالي الودائع | $2,747,125 |
| القروض المحتفظ بها للاستثمار (HFI) | $2,056,048 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $324,318 |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | $8,754 |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.27 |
| أرباح نقدية لكل سهم | $0.09 |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.13% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 11.11% |
موقف السوق
تحتفظ Red River Bancshares بمكانة قوية في السوق، مع التركيز على الممارسات المصرفية الموجهة للعملاء. تعمل الشركة في سبعة أسواق جغرافية داخل ولاية لويزيانا، على النحو المفصل أدناه:
| سوق | القروض HFI (بالآلاف) | النسبة المئوية لإجمالي القروض HFI |
|---|---|---|
| المركزية | $620,569 | 30.2% |
| عاصمة | $552,261 | 26.9% |
| شمال غرب | $358,845 | 17.4% |
| الجنوب الغربي | $174,479 | 8.5% |
| نيو اورليانز | $143,748 | 7.0% |
| نورثشور | $117,255 | 5.7% |
التركيز على العملاء
يؤكد بيان المهمة على الالتزام القوي بعلاقات العملاء والمشاركة المجتمعية. تهدف Red River Bancshares إلى تصميم منتجاتها وخدماتها لتلبية الاحتياجات الفريدة لقاعدة عملائها المتنوعة.
خاتمة
تواصل شركة Red River Bancshares, Inc. تعزيز استراتيجياتها التشغيلية وأدائها المالي مع الحفاظ على التركيز على خدمة العملاء وتوسيع السوق.
كيف تعمل شركة Red River Bancshares, Inc. (RRBI).
شركة Overview
شركة Red River Bancshares, Inc. هي الشركة المصرفية القابضة لبنك Red River Bank، وهو بنك مستأجر من ولاية لويزيانا يدير شبكة مكونة من 28 مركزًا مصرفيًا في جميع أنحاء الولاية. تقدم الشركة مجموعة متكاملة من المنتجات والخدمات المصرفية المصممة خصيصًا للعملاء التجاريين والأفراد.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة Red River Bancshares صافي دخل قدره 24.9 مليون دولار أمريكي، أو 3.59 دولارًا أمريكيًا في ربحية السهم المخففة (EPS)، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 6.2٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويعزى الانخفاض في صافي الدخل إلى ارتفاع المصاريف التشغيلية وانخفاض الدخل من غير الفوائد، على الرغم من ارتفاع صافي إيرادات الفوائد.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $8.8 | $8.0 | $8.0 | $24.9 | $26.6 |
| ربحية السهم المخففة | $1.27 | $1.16 | $1.12 | $3.59 | $3.70 |
| العائد على الأصول (%) | 1.13% | 1.05% | 1.05% | 1.08% | 1.18% |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 11.11% | 10.69% | 11.15% | 10.86% | 12.71% |
| نسبة الكفاءة (٪) | 60.09% | 62.07% | 61.70% | 60.84% | 59.02% |
الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Red River Bancshares عن إجمالي أصول بقيمة 3.10 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة طفيفة بنسبة 1.7٪ من 3.05 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 يونيو 2024. وبلغ إجمالي المطلوبات 2.78 مليار دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا في إجمالي الودائع و محفظة قروض مستقرة.
| فئة | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (بالملايين) | $3,101.75 | $3,048.56 | 1.7% |
| إجمالي الودائع (بالمليارات) | $2.75 | $2.72 | 1.1% |
| القروض المحتفظ بها للاستثمار (بالمليارات) | $2.06 | $2.05 | 0.5% |
| إجمالي حقوق المساهمين (بالملايين) | $324.32 | $306.99 | 5.6% |
صافي دخل الفوائد والهامش
تم الإبلاغ عن صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 عند 22.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 21.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. وبلغ صافي هامش الفائدة للربع الثالث من عام 2024 نسبة 2.98%، مما يعكس تحسنًا بسبب ارتفاع العائدات على القروض والأوراق المالية.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $22.5 | $21.8 |
| صافي هامش الفائدة (%) | 2.98% | 2.92% |
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 5.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6.3% عن الربع السابق. وكان النمو في الدخل من غير الفوائد مدفوعا في المقام الأول بارتفاع رسوم الخدمات ودخل الوساطة.
| فئة | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثاني من عام 2024 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $1,486 | $1,367 |
| دخل الوساطة | $987 | $893 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $5,419 | $5,098 |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة Red River Bancshares على نسب رأسمال قوية، مع إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 18.07% ونسبة رأس المال من المستوى الأول على أساس المخاطر بنسبة 17.05%.
| نسبة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر (%) | 18.07% | 18.01% |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 على أساس المخاطر (%) | 17.05% | 16.99% |
| نسبة حقوق الملكية إلى الأصول (%) | 10.46% | 10.07% |
أنشطة المساهمين
في الربع الثالث من عام 2024، أعادت شركة Red River Bancshares شراء 60 ألف سهم بتكلفة إجمالية قدرها 3.0 مليون دولار كجزء من برنامج إعادة شراء الأسهم، والذي يسمح بما يصل إلى 5.0 مليون دولار حتى 31 ديسمبر 2024.
| نشاط | تفاصيل |
|---|---|
| إعادة شراء الأسهم | 60.000 سهم |
| إجمالي تكلفة إعادة الشراء (بالملايين) | $3.0 |
| التفويض المتبقي (بالملايين) | $1.2 |
موقف السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Red River Bancshares عن أصول سائلة بقيمة 232.6 مليون دولار، وهو ما يمثل 7.50% من إجمالي الأصول. ليس لدى البنك أي قروض مستحقة ويحتفظ بسيولة قوية من خلال محفظة الودائع والأوراق المالية.
| مقياس السيولة | 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| الأصول السائلة (بالملايين) | $232.6 |
| نسبة الأصول السائلة إلى الأصول (%) | 7.50% |
| إجمالي القروض | $0 |
كيف تجني شركة Red River Bancshares, Inc. (RRBI) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Red River Bancshares جزءًا كبيرًا من إيراداتها من صافي إيرادات الفوائد، والتي بلغت للربع الثالث من عام 2024 22.5 مليون دولار، من 21.8 مليون دولار في الربع السابق. ارتفع صافي هامش الفائدة، المحسوب على أساس المعادل الخاضع للضريبة بالكامل (FTE)، من 2.92% ل 2.98% خلال نفس الفترة.
الدخل من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 5.4 مليون دولار، يعكس أ 6.3% زيادة مقارنة بالربع السابق. وكان هذا النمو مدفوعا بمصادر مختلفة، بما في ذلك:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 1.5 مليون دولار
- دخل بطاقة الخصم، صافي: $905,000
- دخل القرض العقاري: $732,000
- دخل الوساطة: $987,000
- دخل القروض والودائع: $588,000
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 15.4 مليون دولار، بانخفاض طفيف من 15.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
نمو القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Red River Bancshares 3.10 مليار دولار، والذي يتضمن إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار (HFI). 2.06 مليار دولار. وهذا يمثل زيادة طفيفة من 2.05 مليار دولار في نهاية الربع السابق. بلغ إجمالي الودائع 2.75 مليار دولاربارتفاع ربع سنوي قدره 30.5 مليون دولار.
مخصص خسائر الائتمان
كان مخصص خسائر الائتمان للربع الثالث من عام 2024 $300,000مما يشير إلى الإدارة الحكيمة لمخاطر الائتمان وسط بيئة إقراض تنافسية.
برنامج إعادة شراء الأسهم
لدى Red River Bancshares برنامج إعادة شراء أسهم معتمد لمدة تصل إلى 5.0 مليون دولار في عام 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 1.2 مليون دولار ظلت متاحة لإعادة الشراء، مع استكمال عمليات إعادة الشراء الكبيرة في وقت سابق من العام.
النسب المالية
يمكن تلخيص الأداء المالي لشركة Red River Bancshares بالنسب الرئيسية التالية للربع الثالث من عام 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 1.13% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 11.11% |
| نسبة الكفاءة | 60.09% |
| صافي هامش الفائدة (FTE) | 2.98% |
| القروض HFI إلى نسبة الودائع | 74.84% |
| الدخل من غير الفوائد إلى متوسط الأصول | 0.70% |
مدفوعات الأرباح
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Red River Bancshares عن توزيع أرباح نقدية بقيمة $0.09 للسهم الواحد، مع الحفاظ على عائد ثابت للمساهمين.
موقف الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تسجيل إجمالي حقوق المساهمين بمبلغ 324.3 مليون دولار، يعكس أ 6.7% زيادة عن العام السابق. وكانت القيمة الدفترية للسهم الواحد $47.51، من $44.58.
الاستنتاج بشأن توليد الإيرادات
تواصل شركة Red River Bancshares, Inc. الاستفادة من عملياتها المصرفية، مع التركيز على تدفقات الدخل من الفوائد وغير الفائدة مع الحفاظ على مركز رأسمالي قوي وعوائد المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم.
Red River Bancshares, Inc. (RRBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Red River Bancshares, Inc. (RRBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Red River Bancshares, Inc. (RRBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.