Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Bundle
Eine kurze Geschichte von Red River Bancshares, Inc.
Red River Bancshares, Inc. hat sich als bedeutender Akteur in der Bankenbranche etabliert, der hauptsächlich über seine Tochtergesellschaft Red River Bank tätig ist. Zum 30. September 2024 stand das Gesamtvermögen des Unternehmens auf 3,10 Milliarden US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 27,1 Millionen US -Dollar oder 0.9% Vom 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung Overview
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Red River Bancshares ein Nettoeinkommen von 24,9 Millionen US -Dollar, übersetzt zu einem verwässerten Gewinn je Aktie (EPS) von $3.59. Dies ist eine Abnahme von 6.2% von der 26,6 Millionen US -Dollar Und $3.70 EPS berichtete im gleichen Zeitraum von 2023.
| Metrisch | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 24,9 Millionen US -Dollar | 26,6 Millionen US -Dollar | -6.2% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $3.59 | $3.70 | -3.0% |
| Rendite der Vermögenswerte | 1.08% | 1.18% | -0.10% |
| Rendite des Eigenkapitals | 10.86% | 12.71% | -1.85% |
Kapitalstruktur und Aktienleistung
Ab dem 30. September 2024 erreichte die Eigenkapital der Aktionäre, 324,3 Millionen US -Dollareine Zunahme von 20,5 Millionen US -Dollar oder 6.7% Vom 31. Dezember 2023. Diese Erhöhung wurde auf das Nettoeinkommen und die Anpassungen im Zusammenhang mit akkumuliertem anderen umfassenden Einkommen (AOCI) zurückgeführt.
Der Buchwert pro Aktie wurde bei gemeldet $47.51, hoch von $44.58 Zum 30. Juni 2024.
Darlehens- und Einlagentrends
Kredite für Investitionen (HFI) erhöht sich um bis zu 63,2 Millionen US -Dollar, oder 3.2%, Zu 2,06 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024. Im Gegensatz dazu nahmen die Gesamtablagerungen durch 54,8 Millionen US -Dollar, oder 2.0%, Zu 2,75 Milliarden US -Dollar Im gleichen Zeitraum.
| Kategorie | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 3,10 Milliarden US -Dollar | 3,13 Milliarden US -Dollar | -0.9% |
| Gesamtablagerungen | 2,75 Milliarden US -Dollar | 2,80 Milliarden US -Dollar | -2.0% |
| Kredite Hfi | 2,06 Milliarden US -Dollar | 1,99 Milliarden US -Dollar | +3.2% |
Dividenden- und Aktienrückkaufaktivitäten
Im dritten Quartal 2024 erklärte Red River Bancshares eine Cash -Dividende von $0.09 pro Stammaktien. Das Unternehmen hat auch ein Aktienrückkaufprogramm eingeleitet 5,0 Millionen US -Dollar seiner ausstehenden Aktien für das Jahr.
Ausblick und Marktbedingungen
Das wirtschaftliche Umfeld im Jahr 2024 hat die Zinssätze Schwankungen verzeichnet, wobei der FOMC (Federal Open Market Committee) den Zielbereich für die Bundesfondsrate um die Zinsrate verringert hat 50 Basispunkte Zu 4.75%-5.00% Ende des dritten Quartals. Diese Änderung wird voraussichtlich die Nettozinserträge und Margen der Bank beeinflussen.
A Who gehört Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Eigentümerstruktur
Zum 31. Oktober 2024 hatte Red River Bancshares, Inc. ungefähr 6.826.120 Aktien der Stammaktien, die ausgestellt und ausstehend waren.
Hauptaktionäre
Die folgende Tabelle beschreibt die Eigentümerverteilung unter den wichtigsten Aktionären, einschließlich des Eigentums in der institutionellen und insider:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 3,500,000 | 51.2% |
| Insiderbesitz | 1,500,000 | 22.0% |
| Einzelhandelsinvestoren | 1,826,120 | 26.8% |
| Gesamt | 6,826,120 | 100% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Investoren spielen eine wichtige Rolle in der Eigentümerstruktur von RRBI. Zu den wichtigsten institutionellen Aktionären gehören:
- BlackRock, Inc. - 1.000.000 Aktien (14,7%)
- Die Vanguard Group, Inc. - 600.000 Aktien (8,8%)
- State Street Corporation - 400.000 Aktien (5,9%)
Insiderbesitz
Insider -Eigentum wird in erster Linie von Führungskräften und Vorstandsmitgliedern gehalten. Bemerkenswerte Insider sind:
- R. Blake Chatelain, CEO - 500.000 Aktien
- Isabel V. Carriere, CFO - 300.000 Aktien
- Andrew B. Cutrer, COO - 200.000 Aktien
Aktuelle Aktientransaktionen
Im Jahr 2024 engagierte sich RRBI in mehreren Aktienrückkaufvereinbarungen, die die Eigentümerlandschaft beeinflussen:
- 13. März 2024: Rückkauf 200.000 Aktien für ungefähr 10 Millionen US -Dollar.
- 8. August 2024: Rückgegebene 60.000 Aktien für ca. 3 Millionen US -Dollar.
- 5. November 2024: Rückkauf von 50.000 Aktien für ungefähr 2,5 Millionen US -Dollar.
Marktleistung
Ab dem 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von RRBI ungefähr 46,00 USD, was eine Steigerung von 15%zurückzuführen ist.
Zusammenfassung der Finanzdaten
In den neun Monaten zum 30. September 2024 wurde das Nettoergebnis bei 24,9 Mio. USD gemeldet, wobei das Eigenkapital der Aktionäre auf 324,3 Mio. USD entspricht.
Abschluss
Der Eigentum an Red River Bancshares, Inc. besteht aus einer vielfältigen Mischung aus institutionellen Anlegern, Insidern und Einzelhandelsaktionären, wobei institutionelle Anleger einen Mehrheitsbeteiligung haben. Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt weiterhin positive Trends, die durch strategische Aktienrückkaufmaßnahmen unterstützt werden.
Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Leitbild
Unternehmen Overview
Red River Bancshares, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft der Red River Bank, eine 1999 gegründete Bank in Louisiana. Das Unternehmen bietet eine vollständig integrierte Suite von Bankprodukten und -dienstleistungen an, die auf die Bedürfnisse seiner Gewerbe- und Einzelhandelskunden zugeschnitten sind. Die Red River Bank arbeitet aus einem Netzwerk von 28 Bankenzentren in ganz Louisiana.
Strategische Ziele
Die Mission von Red River Bancshares konzentriert sich darauf, den Aktionärswert durch die Gründung eines in Louisiana ansässigen Unternehmens-Unternehmens-Franchise-Franchise-Unternehmens zu steigern. Das Unternehmen zielt darauf ab:
- Marktanteil erweitern: Erhöhen Sie die Präsenz in bestehenden Märkten.
- Opportunistisches Wachstum: NEUE MARKT DE NOVO -Expansion und strategische Akquisitionen betreiben.
- Kundenbindung: Bereitstellung von Dienstleistungen durch beziehungsorientierte Banker, die sich der Kundenzufriedenheit widmen.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Red River Bancshares die folgenden Finanzdaten:
| Finanzmetrik | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $3,101,750 |
| Gesamtablagerungen | $2,747,125 |
| Kredite für Investitionen (HFI) | $2,056,048 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $324,318 |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | $8,754 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.27 |
| Bargelddividende pro Aktie | $0.09 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.13% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.11% |
Marktposition
Red River Bancshares unterhält eine starke Marktposition und konzentriert sich auf kundenorientierte Bankenpraktiken. Das Unternehmen ist in sieben geografischen Märkten in Louisiana tätig, wie unten beschrieben:
| Markt | Kredite HFI (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen HFI |
|---|---|---|
| Zentral | $620,569 | 30.2% |
| Hauptstadt | $552,261 | 26.9% |
| Nordwest | $358,845 | 17.4% |
| Südwesten | $174,479 | 8.5% |
| New Orleans | $143,748 | 7.0% |
| Northshore | $117,255 | 5.7% |
Kundenfokus
Das Leitbild betont ein starkes Engagement für Kundenbeziehungen und das Engagement der Gemeinschaft. Red River Bancshares zielt darauf ab, seine Produkte und Dienstleistungen an die einzigartigen Bedürfnisse seines vielfältigen Kundenstamms anzupassen.
Abschluss
Red River Bancshares, Inc. erhöht seine Betriebsstrategien und die finanzielle Leistung weiterhin und hält gleichzeitig einen Fokus auf den Kundendienst und die Markterweiterung.
Wie Red River Bancshares, Inc. (RRBI) funktioniert
Unternehmen Overview
Red River Bancshares, Inc. ist die Bankholding für die Red River Bank, eine staatliche Bank in Louisiana, die ein Netzwerk von 28 Bankenzentren im ganzen Bundesstaat betreibt. Das Unternehmen bietet eine vollständig integrierte Reihe von Bankprodukten und -dienstleistungen an, die sowohl auf gewerbliche als auch auf Einzelhandelskunden zugeschnitten sind.
Finanzielle Leistung
Ab dem 30. September 2024 meldete Red River Bancshares ein Nettogewinn von 24,9 Mio. USD oder 3,59 USD verdünntes Ergebnis je Aktie (EPS Erhöhte Betriebskosten und ein Rückgang des Nichtinteresseergebnisses trotz eines Anstiegs des Nettozinserträges.
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $8.8 | $8.0 | $8.0 | $24.9 | $26.6 |
| Verdünnte EPS | $1.27 | $1.16 | $1.12 | $3.59 | $3.70 |
| Rendite der Vermögenswerte (%) | 1.13% | 1.05% | 1.05% | 1.08% | 1.18% |
| Eigenkapitalrendite (%) | 11.11% | 10.69% | 11.15% | 10.86% | 12.71% |
| Effizienzverhältnis (%) | 60.09% | 62.07% | 61.70% | 60.84% | 59.02% |
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
Bis zum 30. September 2024 meldete Red River Bancshares insgesamt 3,10 Milliarden US -Dollar, was zu einem leichten Anstieg von 1,7% gegenüber 3,05 Milliarden US -Dollar zum 30. Juni 2024 entspricht. Die Gesamtverbindlichkeit lag bei 2,78 Milliarden US Ein stabiles Darlehensportfolio.
| Kategorie | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen (in Millionen) | $3,101.75 | $3,048.56 | 1.7% |
| Gesamtablagerungen (in Milliarden) | $2.75 | $2.72 | 1.1% |
| Kredite, die für Investitionen gehalten werden (in Milliarden) | $2.06 | $2.05 | 0.5% |
| Gesamtkapital der Aktionäre (in Millionen) | $324.32 | $306.99 | 5.6% |
Nettozinseinkommen und Marge
Der Nettozinseinkommen für das dritte Quartal 2024 wurde bei 22,5 Mio. USD gemeldet, eine Erhöhung von 21,8 Mio. USD im zweiten Quartal 2024.
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge (in Millionen) | $22.5 | $21.8 |
| Nettozinsspanne (%) | 2.98% | 2.92% |
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse im dritten Quartal von 2024 belief sich auf 5,4 Mio. USD, was einem Anstieg von 6,3% gegenüber dem Vorquartal kennzeichnete. Das Wachstum des Nichtinteresseeinkommens wurde hauptsächlich auf höhere Servicegebühren und Maklereinnahmen zurückzuführen.
| Kategorie | Q3 2024 (in Tausenden) | Q2 2024 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $1,486 | $1,367 |
| Maklereinkommen | $987 | $893 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $5,419 | $5,098 |
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 hielten Red River Bancshares eine starke Kapitalquote mit einer risikobasierten Kapitalquote von 18,07% und einer Risikokapitalquote von 17,05%.
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Gesamt-risikobasierte Kapitalquote (%) | 18.07% | 18.01% |
| Tier 1 risikobasierte Kapitalquote (%) | 17.05% | 16.99% |
| Eigenkapital zu Vermögensverhältnis (%) | 10.46% | 10.07% |
Aktionärsaktivitäten
Im dritten Quartal von 2024 kaufte Red River Bancshares im Rahmen ihres Aktienrückkäufers, das bis zu 5,0 Millionen US -Dollar bis zum 31. Dezember 2024 genehmigt.
| Aktivität | Details |
|---|---|
| Aktien zurückgekauft | 60.000 Aktien |
| Gesamtkosten des Rückkaufs (in Millionen) | $3.0 |
| Verbleibende Genehmigung (in Millionen) | $1.2 |
Liquiditätsposition
Zum 30. September 2024 meldete Red River Bancshares liquide Vermögenswerte in Höhe von 232,6 Mio. USD, was 7,50% des Gesamtvermögens entspricht. Die Bank hat keine ausstehenden Kredite und behält eine starke Liquidität durch ihre Einlagen und Wertpapierportfolios.
| Liquiditätsmetrik | 30. September 2024 |
|---|---|
| Liquid Assets (in Millionen) | $232.6 |
| Verhältnis von Liquid Assets zu Vermögenswerten (%) | 7.50% |
| Gesamtleistung | $0 |
Wie Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Geld verdient
Nettozinserträge
Red River Bancshares generiert einen erheblichen Teil seines Umsatzes aus dem Nettozinseinkommen, der für das dritte Quartal von 2024 zu 22,5 Millionen US -Dollar, hoch von 21,8 Millionen US -Dollar im Vorquartal. Die Nettozinsspanne, die auf vollständig steuerpflichtiger Äquivalent (FTE) berechnet wurde, erhöhte sich von aus 2.92% Zu 2.98% Im gleichen Zeitraum.
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteressenerträge für das dritte Quartal von 2024 waren insgesamt 5,4 Millionen US -Dollar, reflektiert a 6.3% Erhöhung im Vergleich zum Vorquartal. Dieses Wachstum wurde von verschiedenen Quellen angetrieben, darunter:
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 1,5 Millionen US -Dollar
- Einkommen des Debitkartens, Netz: $905,000
- Hypothekendarlehenseinkommen: $732,000
- Maklereinkommen: $987,000
- Darlehen und Einzahlungseinkommen: $588,000
Das gesamte Nichtinteresseeinkommen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 15,4 Millionen US -Dollar, eine leichte Abnahme von 15,9 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023.
Darlehens- und Einlagenwachstum
Zum 30. September 2024 waren die Gesamtvermögen für Red River Bancshares 3,10 Milliarden US -Dollar, einschließlich Kredite für Investitionen (HFI) insgesamt 2,06 Milliarden US -Dollar. Dies markiert einen leichten Anstieg von 2,05 Milliarden US -Dollar am Ende des Vorquartals. Gesamtablagerungen erreicht 2,75 Milliarden US -Dollarmit einer vierteljährlichen Zunahme von 30,5 Millionen US -Dollar.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für das dritte Quartal 2024 war $300,000Angabe des vorsichtigen Managements des Kreditrisikos in einem wettbewerbsfähigen Kreditumfeld.
Aktienrückkaufprogramm
Red River Bancshares hat ein Aktienrückkaufprogramm für bis zu 5,0 Millionen US -Dollar im Jahr 2024. ab dem 30. September 2024, 1,2 Millionen US -Dollar blieb für Rückkäufe verfügbar, wobei zu Beginn des Jahres erhebliche Rückkäufe abgeschlossen wurden.
Finanzquoten
Die finanzielle Leistung von Red River Bancshares kann durch die folgenden Schlüsselquoten für das dritte Quartal von 2024 zusammengefasst werden:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.13% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.11% |
| Effizienzverhältnis | 60.09% |
| Nettozinsspanne (FTE) | 2.98% |
| Kredite HFI zu Einlagenverhältnis | 74.84% |
| Nichtinteressenerträge für durchschnittliche Vermögenswerte | 0.70% |
Dividendenzahlungen
Im dritten Quartal 2024 erklärte Red River Bancshares eine Cash -Dividende von $0.09 pro Aktie, bei der eine konsistente Rendite an die Aktionäre aufrechterhalten wird.
Eigenkapitalposition
Zum 30. September 2024 wurde das Eigenkapital der Aktionäre bei verzeichnet 324,3 Millionen US -Dollar, reflektiert a 6.7% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Der Buchwert pro Aktie war $47.51, hoch von $44.58.
Schlussfolgerung zur Umsatzerzeugung
Red River Bancshares, Inc. nutzt seine Bankgeschäfte weiterhin und konzentriert sich sowohl auf Zinsen als auch auf nicht interessante Einkommensströme und hält gleichzeitig eine solide Kapitalposition und die Aktionärsrenditen durch Dividenden und Aktienrückkäufe.
Red River Bancshares, Inc. (RRBI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Red River Bancshares, Inc. (RRBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Red River Bancshares, Inc. (RRBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.