Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Bundle
Uma breve história de Red River Bancshares, Inc.
A Red River Bancshares, Inc. se estabeleceu como um participante significativo no setor bancário, operando principalmente por meio de sua subsidiária, Red River Bank. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da empresa ficava em US $ 3,10 bilhões, refletindo uma diminuição de US $ 27,1 milhões ou 0.9% de 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Red River Bancshares relatou um lucro líquido de US $ 24,9 milhões, traduzindo para um lucro diluído por ação (EPS) de $3.59. Isso representa uma diminuição de 6.2% do US $ 26,6 milhões e $3.70 EPS relatado no mesmo período de 2023.
| Métrica | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 24,9 milhões | US $ 26,6 milhões | -6.2% |
| Ganhos por ação (diluída) | $3.59 | $3.70 | -3.0% |
| Retorno sobre ativos | 1.08% | 1.18% | -0.10% |
| Retorno sobre o patrimônio | 10.86% | 12.71% | -1.85% |
Estrutura de capital e desempenho das ações
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas alcançado US $ 324,3 milhões, um aumento de US $ 20,5 milhões ou 6.7% A partir de 31 de dezembro de 2023. Este aumento foi atribuído ao lucro líquido e ajustes relacionados à outra renda abrangente acumulada (AOCI).
O valor contábil por ação foi relatado em $47.51, de cima de $44.58 em 30 de junho de 2024.
Tendências de empréstimo e depósito
Empréstimos realizados para investimento (HFI) aumentou por US $ 63,2 milhões, ou 3.2%, para US $ 2,06 bilhões em 30 de setembro de 2024. Em contraste, os depósitos totais diminuíram por US $ 54,8 milhões, ou 2.0%, para US $ 2,75 bilhões durante o mesmo período.
| Categoria | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 3,10 bilhões | US $ 3,13 bilhões | -0.9% |
| Total de depósitos | US $ 2,75 bilhões | US $ 2,80 bilhões | -2.0% |
| Empréstimos hfi | US $ 2,06 bilhões | US $ 1,99 bilhão | +3.2% |
Atividades de dividendos e recompra de ações
No terceiro trimestre de 2024, Red River Bancshares declarou um dividendo em dinheiro de $0.09 por ação ordinária. A empresa também iniciou um programa de recompra de ações autorizando até US $ 5,0 milhões de suas ações em circulação para o ano.
Perspectivas e condições de mercado
O ambiente econômico em 2024 viu flutuações nas taxas de juros, com o Comitê Federal de Mercado Aberto (FOMC) reduzindo o alcance -alvo da taxa de fundos federais por 50 pontos base para 4.75%-5.00% no final do terceiro trimestre. Espera -se que essa mudança influencie a receita líquida de juros e as margens do banco.
A Who é dono de Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Estrutura de propriedade
Em 31 de outubro de 2024, a Red River Bancshares, Inc. tinha aproximadamente 6.826.120 ações ordinárias emitidas e pendentes.
Principais acionistas
A tabela a seguir descreve a distribuição de propriedade entre os principais acionistas, incluindo propriedade institucional e privilegiada:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 3,500,000 | 51.2% |
| Propriedade interna | 1,500,000 | 22.0% |
| Investidores de varejo | 1,826,120 | 26.8% |
| Total | 6,826,120 | 100% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na estrutura de propriedade do RRBI. Os principais acionistas institucionais incluem:
- BlackRock, Inc. - 1.000.000 de ações (14,7%)
- O Vanguard Group, Inc. - 600.000 ações (8,8%)
- State Street Corporation - 400.000 ações (5,9%)
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é mantida principalmente por executivos e membros do conselho. Insiders notáveis incluem:
- R. Blake Chatelain, CEO - 500.000 ações
- Isabel V. Carriere, CFO - 300.000 ações
- Andrew B. Cutrer, COO - 200.000 ações
Transações de ações recentes
Em 2024, o RRBI se envolveu em vários acordos de recompra de ações, afetando o cenário de propriedade:
- 13 de março de 2024: recompra 200.000 ações por aproximadamente US $ 10 milhões.
- 8 de agosto de 2024: recomprou 60.000 ações por aproximadamente US $ 3 milhões.
- 5 de novembro de 2024: recompra 50.000 ações por aproximadamente US $ 2,5 milhões.
Desempenho do mercado
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações do RRBI era de aproximadamente US $ 46,00, refletindo um aumento de 15%no ano.
Resumo das finanças
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi relatado em US $ 24,9 milhões, com o patrimônio líquido total no valor de US $ 324,3 milhões.
Conclusão
A propriedade da Red River Bancshares, Inc. consiste em uma mistura diversificada de investidores institucionais, insiders e acionistas de varejo, com investidores institucionais ocupando uma participação majoritária. O desempenho financeiro da empresa continua mostrando tendências positivas, apoiadas por ações estratégicas de recompra de ações.
Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Declaração de missão
Empresa Overview
A Red River Bancshares, Inc. é a Holding Company do Red River Bank, um banco estatal da Louisiana criado em 1999. A empresa fornece um conjunto totalmente integrado de produtos e serviços bancários adaptados às necessidades de seus clientes comerciais e de varejo. A Red River Bank opera a partir de uma rede de 28 centros bancários em toda a Louisiana.
Objetivos estratégicos
A missão de Red River Bancshares se concentra em gerar valor para os acionistas através do estabelecimento de uma franquia bancária comercial líder de mercado com sede na Louisiana. A empresa pretende:
- Expanda a participação de mercado: Aumentar a presença nos mercados existentes.
- Crescimento oportunista: Envolva -se em nova expansão de novo mercado e aquisições estratégicas.
- Compromisso do cliente: Forneça serviços por meio de banqueiros orientados para o relacionamento dedicados à satisfação do cliente.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Red River Bancshares relatou os seguintes dados financeiros:
| Métrica financeira | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $3,101,750 |
| Total de depósitos | $2,747,125 |
| Empréstimos realizados para investimento (HFI) | $2,056,048 |
| Equidade total dos acionistas | $324,318 |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | $8,754 |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.27 |
| Dividendo em dinheiro por ação | $0.09 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.13% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.11% |
Posição de mercado
A Red River Bancshares mantém uma forte posição de mercado, com foco nas práticas bancárias orientadas para o cliente. A empresa opera em sete mercados geográficos da Louisiana, conforme detalhado abaixo:
| Mercado | Empréstimos HFI (em milhares) | Porcentagem de empréstimos totais hfi |
|---|---|---|
| Central | $620,569 | 30.2% |
| Capital | $552,261 | 26.9% |
| Noroeste | $358,845 | 17.4% |
| Sudoeste | $174,479 | 8.5% |
| Nova Orleans | $143,748 | 7.0% |
| Northshore | $117,255 | 5.7% |
Foco do cliente
A declaração de missão enfatiza um forte compromisso com o relacionamento com os clientes e o envolvimento da comunidade. A Red River Bancshares visa adaptar seus produtos e serviços para atender às necessidades exclusivas de sua diversificada base de clientes.
Conclusão
A Red River Bancshares, Inc. continua a aprimorar suas estratégias operacionais e desempenho financeiro, mantendo o foco no atendimento ao cliente e na expansão do mercado.
Como funciona o Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Empresa Overview
A Red River Bancshares, Inc. é a Holding Company da Red River Bank, um banco carterado pelo estado da Louisiana que opera uma rede de 28 centros bancários em todo o estado. A empresa oferece um conjunto totalmente integrado de produtos e serviços bancários adaptados aos clientes comerciais e de varejo.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Red River Bancshares registrou um lucro líquido de US $ 24,9 milhões, ou US $ 3,59, ganhos diluídos por ação (EPS), representando uma redução de 6,2% em comparação com o mesmo período em 2023. A queda na receita líquida foi atribuída a Maior despesas operacionais e um declínio na receita não de juros, apesar do aumento da receita de juros líquidos.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $8.8 | $8.0 | $8.0 | $24.9 | $26.6 |
| EPS diluído | $1.27 | $1.16 | $1.12 | $3.59 | $3.70 |
| Retorno sobre ativos (%) | 1.13% | 1.05% | 1.05% | 1.08% | 1.18% |
| Retorno sobre o patrimônio (%) | 11.11% | 10.69% | 11.15% | 10.86% | 12.71% |
| Índice de eficiência (%) | 60.09% | 62.07% | 61.70% | 60.84% | 59.02% |
Ativos e passivos
Em 30 de setembro de 2024, a Red River Bancshares registrou ativos totais de US $ 3,10 bilhões, o que é um ligeiro aumento de 1,7% de US $ 3,05 bilhões em 30 de junho de 2024. O passivo total ficou em US $ 2,78 bilhões, refletindo uma diminuição nos depósitos totais e uma carteira de empréstimo estável.
| Categoria | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos (em milhões) | $3,101.75 | $3,048.56 | 1.7% |
| Depósitos totais (em bilhões) | $2.75 | $2.72 | 1.1% |
| Empréstimos realizados para investimento (em bilhões) | $2.06 | $2.05 | 0.5% |
| Total de patrimônio líquido (em milhões) | $324.32 | $306.99 | 5.6% |
Receita e margem de juros líquidos
A receita de juros líquidos do terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 22,5 milhões, um aumento de US $ 21,8 milhões no segundo trimestre de 2024. A margem de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi de 2,98%, refletindo uma melhoria devido a rendimentos mais altos sobre empréstimos e valores mobiliários.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $22.5 | $21.8 |
| Margem de juros líquidos (%) | 2.98% | 2.92% |
Receita não de juros
A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 5,4 milhões, marcando um aumento de 6,3% em relação ao trimestre anterior. O crescimento da renda não -interesse foi impulsionado principalmente por cobranças de serviço e receita de corretagem.
| Categoria | Q3 2024 (em milhares) | Q2 2024 (em milhares) |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $1,486 | $1,367 |
| Renda de corretagem | $987 | $893 |
| Receita total de não juros | $5,419 | $5,098 |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, o Red River Bancshares manteve fortes índices de capital, com um índice total de capital baseado em risco de 18,07% e uma taxa de capital baseada em risco de Nível 1 de 17,05%.
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Total de rácio de capital baseado em risco (%) | 18.07% | 18.01% |
| TIER 1 Razão de capital baseado em risco (%) | 17.05% | 16.99% |
| Razão patrimonial / ativo (%) | 10.46% | 10.07% |
Atividades dos acionistas
No terceiro trimestre de 2024, a Red River Bancshares recomprou 60.000 ações a um custo agregado de US $ 3,0 milhões como parte de seu programa de recompra de ações, que autoriza até US $ 5,0 milhões a 31 de dezembro de 2024.
| Atividade | Detalhes |
|---|---|
| Ações recompradas | 60.000 ações |
| Custo total da recompra (em milhões) | $3.0 |
| Autorização restante (em milhões) | $1.2 |
Posição de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Red River Bancshares relatou ativos líquidos de US $ 232,6 milhões, representando 7,50% do total de ativos. O banco não possui empréstimos pendentes e mantém uma forte liquidez por meio de seus depósitos e portfólio de valores mobiliários.
| Métrica de liquidez | 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Ativos líquidos (em milhões) | $232.6 |
| Razão de ativos líquidos para ativos (%) | 7.50% |
| Empréstimos totais | $0 |
Como Red River Bancshares, Inc. (RRBI) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
Red River Bancshares gera uma parcela significativa de sua receita com a receita de juros líquidos, que para o terceiro trimestre de 2024 equivaler a US $ 22,5 milhões, de cima de US $ 21,8 milhões no trimestre anterior. A margem de juros líquidos, calculada em uma base equivalente totalmente tributável (ETI), aumentou de 2.92% para 2.98% durante o mesmo período.
Receita não de juros
Receita não -de interesse para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 5,4 milhões, refletindo a 6.3% Aumentar em comparação com o trimestre anterior. Este crescimento foi impulsionado por várias fontes, incluindo:
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 1,5 milhão
- Receita do cartão de débito, líquido: $905,000
- Receita de empréstimo hipotecário: $732,000
- Renda de corretagem: $987,000
- Renda de empréstimo e depósito: $588,000
A renda total não entre grande parte nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 15,4 milhões, uma ligeira diminuição de US $ 15,9 milhões no mesmo período de 2023.
Crescimento de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais para o Red River Bancshares eram US $ 3,10 bilhões, que inclui empréstimos mantidos para investimento (HFI) totalizando US $ 2,06 bilhões. Isso marca um ligeiro aumento de US $ 2,05 bilhões No final do trimestre anterior. Depósitos totais alcançados US $ 2,75 bilhões, com um aumento trimestral de US $ 30,5 milhões.
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito no terceiro trimestre de 2024 foi $300,000, indicando gestão prudente do risco de crédito em meio a um ambiente de empréstimo competitivo.
Programa de recompra de ações
Red River Bancshares tem um programa de recompra de ações autorizado para até US $ 5,0 milhões em 2024. Em 30 de setembro de 2024, US $ 1,2 milhão permaneceu disponível para recompras, com recompras significativas concluídas no início do ano.
Índices financeiros
O desempenho financeiro de Red River Bancshares pode ser resumido pelos seguintes índices -chave para o terceiro trimestre de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.13% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.11% |
| Índice de eficiência | 60.09% |
| Margem de juros líquidos (ETI) | 2.98% |
| Empréstimos HFI para depósitos Razão | 74.84% |
| Receita não de interesse para ativos médios | 0.70% |
Pagamentos de dividendos
No terceiro trimestre de 2024, Red River Bancshares declarou um dividendo em dinheiro de $0.09 por ação, mantendo um retorno consistente aos acionistas.
Posição de patrimônio
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas foi registrado em US $ 324,3 milhões, refletindo a 6.7% aumento em relação ao ano anterior. O valor do livro por ação era $47.51, de cima de $44.58.
Conclusão sobre geração de receita
A Red River Bancshares, Inc. continua a alavancar suas operações bancárias, com foco nos fluxos de renda de juros e de interesse, mantendo uma posição de capital sólida e retornos de acionistas por meio de dividendos e recompras de ações.
Red River Bancshares, Inc. (RRBI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Red River Bancshares, Inc. (RRBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Red River Bancshares, Inc. (RRBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.