Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Bundle
Una breve historia de Red River Bancshares, Inc.
Red River Bancshares, Inc. se ha establecido como un jugador significativo en la industria bancaria, que opera principalmente a través de su subsidiaria, Red River Bank. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la compañía se encontraban en $ 3.10 mil millones, reflejando una disminución de $ 27.1 millones o 0.9% del 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero Overview
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Red River Bancshares informó un ingreso neto de $ 24.9 millones, traduciendo a una ganancia diluida por acción (EPS) de $3.59. Esto representa una disminución de 6.2% desde $ 26.6 millones y $3.70 EPS informó en el mismo período de 2023.
| Métrico | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 24.9 millones | $ 26.6 millones | -6.2% |
| Ganancias por acción (diluida) | $3.59 | $3.70 | -3.0% |
| Retorno de los activos | 1.08% | 1.18% | -0.10% |
| Retorno sobre la equidad | 10.86% | 12.71% | -1.85% |
Estructura de capital y rendimiento de acciones
Al 30 de septiembre de 2024, alcanzó el capital de los accionistas totales $ 324.3 millones, un aumento de $ 20.5 millones o 6.7% A partir del 31 de diciembre de 2023. Este aumento se atribuyó a los ingresos y ajustes netos relacionados con otros ingresos integrales acumulados (AOCI).
El valor en libros por acción se informó en $47.51, arriba de $44.58 A partir del 30 de junio de 2024.
Tendencias de préstamos y depósitos
Los préstamos celebrados para la inversión (HFI) aumentaron por $ 63.2 millones, o 3.2%, a $ 2.06 mil millones Al 30 de septiembre de 2024. En contraste, los depósitos totales disminuyeron en $ 54.8 millones, o 2.0%, a $ 2.75 mil millones durante el mismo período.
| Categoría | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 3.10 mil millones | $ 3.13 mil millones | -0.9% |
| Depósitos totales | $ 2.75 mil millones | $ 2.80 mil millones | -2.0% |
| Préstamos HFI | $ 2.06 mil millones | $ 1.99 mil millones | +3.2% |
Actividades de recompra de dividendos y acciones
En el tercer trimestre de 2024, Red River Bancshares declaró un dividendo en efectivo de $0.09 por acción común. La compañía también inició un programa de recompra de acciones que autoriza a $ 5.0 millones de sus acciones en circulación para el año.
Outlook y condiciones del mercado
El entorno económico en 2024 ha visto fluctuaciones en las tasas de interés, con el Comité Federal de Mercado Abierto (FOMC) reduciendo el rango objetivo para la tasa de fondos federales por 50 puntos básicos a 4.75%-5.00% al final del tercer trimestre. Se espera que este cambio influya en los ingresos de intereses netos del banco y los márgenes en el futuro.
A Who posee Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Estructura de propiedad
Al 31 de octubre de 2024, Red River Bancshares, Inc. tenía aproximadamente 6,826,120 acciones comunes emitidas y en circulación.
Principales accionistas
La siguiente tabla describe la distribución de la propiedad entre los principales accionistas, incluida la propiedad institucional e interna:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 3,500,000 | 51.2% |
| Propiedad interna | 1,500,000 | 22.0% |
| Inversores minoristas | 1,826,120 | 26.8% |
| Total | 6,826,120 | 100% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales juegan un papel importante en la estructura de propiedad de RRBI. Los accionistas institucionales clave incluyen:
- BlackRock, Inc. - 1,000,000 de acciones (14.7%)
- Vanguard Group, Inc. - 600,000 acciones (8.8%)
- State Street Corporation - 400,000 acciones (5.9%)
Propiedad interna
La propiedad interna es mantenida principalmente por ejecutivos y miembros de la junta. Los expertos notables incluyen:
- R. Blake Chatelain, CEO - 500,000 acciones
- Isabel V. Carriere, CFO - 300,000 acciones
- Andrew B. CUTRER, COO - 200,000 acciones
Transacciones de acciones recientes
En 2024, RRBI participó en varios acuerdos de recompra de acciones, afectando el panorama de la propiedad:
- 13 de marzo de 2024: recuperó 200,000 acciones por aproximadamente $ 10 millones.
- 8 de agosto de 2024: recuperó 60,000 acciones por aproximadamente $ 3 millones.
- 5 de noviembre de 2024: recuperó 50,000 acciones por aproximadamente $ 2.5 millones.
Rendimiento del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de RRBI era de aproximadamente $ 46.00, lo que refleja un aumento del año hasta la fecha del 15%.
Resumen de finanzas
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto se informó en $ 24.9 millones, y el capital total de los accionistas ascendió a $ 324.3 millones.
Conclusión
La propiedad de Red River Bancshares, Inc. consiste en una mezcla diversa de inversores institucionales, expertos y accionistas minoristas, con inversores institucionales que tienen una participación mayoritaria. El desempeño financiero de la compañía continúa mostrando tendencias positivas, respaldadas por acciones estratégicas de recompra de acciones.
Declaración de misión de Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Compañía Overview
Red River Bancshares, Inc. es la compañía bancaria de Red River Bank, un banco estatal de Louisiana establecido en 1999. La compañía ofrece un conjunto totalmente integrado de productos y servicios bancarios adaptados a las necesidades de sus clientes comerciales y minoristas. Red River Bank opera desde una red de 28 centros bancarios en toda Louisiana.
Objetivos estratégicos
La misión de Red River Bancshares se centra en impulsar el valor de los accionistas a través del establecimiento de una franquicia de banca comercial líder en el mercado con sede en Louisiana. La empresa apunta a:
- Expandir la cuota de mercado: Aumentar la presencia en los mercados existentes.
- Crecimiento oportunista: Participar en la nueva expansión del mercado de novo y adquisiciones estratégicas.
- Compromiso del cliente: Proporcionar servicios a través de banqueros orientados a las relaciones dedicados a la satisfacción del cliente.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Red River Bancshares informó los siguientes datos financieros:
| Métrica financiera | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $3,101,750 |
| Depósitos totales | $2,747,125 |
| Préstamos celebrados para la inversión (HFI) | $2,056,048 |
| Equidad total de los accionistas | $324,318 |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $8,754 |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.27 |
| Dividendo en efectivo por acción | $0.09 |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.13% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 11.11% |
Posición de mercado
Red River Bancshares mantiene una fuerte posición del mercado, centrándose en las prácticas bancarias orientadas al cliente. La compañía opera en siete mercados geográficos dentro de Louisiana, como se detalla a continuación:
| Mercado | Préstamos HFI (en miles) | Porcentaje de préstamos totales HFI |
|---|---|---|
| Central | $620,569 | 30.2% |
| Capital | $552,261 | 26.9% |
| Noroeste | $358,845 | 17.4% |
| Suroeste | $174,479 | 8.5% |
| Nueva Orleáns | $143,748 | 7.0% |
| Northshore | $117,255 | 5.7% |
Enfoque del cliente
La declaración de la misión enfatiza un fuerte compromiso con las relaciones con los clientes y la participación de la comunidad. Red River Bancshares tiene como objetivo adaptar sus productos y servicios para satisfacer las necesidades únicas de su diversa base de clientes.
Conclusión
Red River Bancshares, Inc. continúa mejorando sus estrategias operativas y su desempeño financiero al tiempo que mantiene un enfoque en el servicio al cliente y la expansión del mercado.
Cómo funciona Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Compañía Overview
Red River Bancshares, Inc. es la compañía tenedora de Bank para Red River Bank, un banco estatal de Louisiana que opera una red de 28 centros bancarios en todo el estado. La compañía ofrece un conjunto totalmente integrado de productos y servicios bancarios adaptados a clientes comerciales y minoristas.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Red River Bancshares informó un ingreso neto de $ 24.9 millones, o $ 3.59 ganancias diluidas por acción (EPS), lo que representa una disminución de 6.2% en comparación con el mismo período en 2023. La disminución de los ingresos netos se atribuyó a Aumento de los gastos operativos y una disminución de los ingresos sin interés, a pesar de un aumento en los ingresos por intereses netos.
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $8.8 | $8.0 | $8.0 | $24.9 | $26.6 |
| EPS diluido | $1.27 | $1.16 | $1.12 | $3.59 | $3.70 |
| Retorno de los activos (%) | 1.13% | 1.05% | 1.05% | 1.08% | 1.18% |
| Retorno de la equidad (%) | 11.11% | 10.69% | 11.15% | 10.86% | 12.71% |
| Relación de eficiencia (%) | 60.09% | 62.07% | 61.70% | 60.84% | 59.02% |
Activos y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, Red River Bancshares reportó activos totales de $ 3.10 mil millones, que es un ligero aumento de 1.7% de $ 3.05 mil millones al 30 de junio de 2024. Los pasivos totales se situaron en $ 2.78 mil millones, lo que refleja una disminución en los depósitos totales y los depósitos totales y Una cartera de préstamos estables.
| Categoría | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales (en millones) | $3,101.75 | $3,048.56 | 1.7% |
| Depósitos totales (en miles de millones) | $2.75 | $2.72 | 1.1% |
| Préstamos celebrados para la inversión (en miles de millones) | $2.06 | $2.05 | 0.5% |
| El patrimonio total de los accionistas (en millones) | $324.32 | $306.99 | 5.6% |
Ingresos y margen de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 se informaron en $ 22.5 millones, un aumento de $ 21.8 millones en el segundo trimestre de 2024. El margen de interés neto para el tercer trimestre de 2024 fue del 2.98%, lo que refleja una mejora debido a mayores rendimientos de préstamos y valores.
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos (en millones) | $22.5 | $21.8 |
| Margen de interés neto (%) | 2.98% | 2.92% |
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 5.4 millones, marcando un aumento de 6.3% con respecto al trimestre anterior. El crecimiento de los ingresos sin interés fue impulsado principalmente por mayores cargos por servicio e ingresos de corretaje.
| Categoría | Q3 2024 (en miles) | Q2 2024 (en miles) |
|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $1,486 | $1,367 |
| Ingreso de corretaje | $987 | $893 |
| Ingresos totales sin interés | $5,419 | $5,098 |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, Red River Bancshares mantuvo fuertes relaciones de capital, con una relación capital basada en el riesgo total del 18.07% y una relación capital basada en el riesgo de nivel 1 de 17.05%.
| Relación de capital | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Relación de capital total basada en el riesgo (%) | 18.07% | 18.01% |
| Relación de capital basada en el riesgo de nivel 1 (%) | 17.05% | 16.99% |
| Relación de equidad a activos (%) | 10.46% | 10.07% |
Stockholder Activities
En el tercer trimestre de 2024, Red River Bancshares recuperó 60,000 acciones a un costo agregado de $ 3.0 millones como parte de su programa de recompra de acciones, que autoriza hasta $ 5.0 millones hasta el 31 de diciembre de 2024.
| Actividad | Detalles |
|---|---|
| Acciones recomprasadas | 60,000 acciones |
| Costo total de recompra (en millones) | $3.0 |
| Autorización restante (en millones) | $1.2 |
Posición de liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, Red River Bancshares informó activos líquidos de $ 232.6 millones, lo que representa el 7.50% de los activos totales. El banco no tiene préstamos pendientes y mantiene una fuerte liquidez a través de sus depósitos y cartera de valores.
| Liquidez métrica | 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Activos líquidos (en millones) | $232.6 |
| Relación de activos a activos (%) | 7.50% |
| Préstamos totales | $0 |
Cómo Red River Bancshares, Inc. (RRBI) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Red River Bancshares genera una parte significativa de sus ingresos a partir de los ingresos por intereses netos, que para el tercer trimestre de 2024 ascendió a $ 22.5 millones, arriba de $ 21.8 millones en el cuarto anterior. El margen de interés neto, calculado en una base equivalente totalmente imponible (FTE), aumentó de 2.92% a 2.98% durante el mismo período.
Ingresos sin interés
Ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 totalizados $ 5.4 millones, reflejando un 6.3% Aumento en comparación con el trimestre anterior. Este crecimiento fue impulsado por varias fuentes, incluidas:
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 1.5 millones
- Ingresos de la tarjeta de débito, neto: $905,000
- Ingresos del préstamo hipotecario: $732,000
- Brokerage income: $987,000
- Loan and deposit income: $588,000
The total noninterest income for the nine months ended September 30, 2024, was $ 15.4 millones, una ligera disminución de $ 15.9 millones en el mismo período de 2023.
Crecimiento de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales para Red River Bancshares fueron $ 3.10 mil millones, que incluye préstamos celebrados para la inversión (HFI) total $ 2.06 mil millones. Esto marca un ligero aumento de $ 2.05 mil millones Al final del cuarto anterior. Depósitos totales alcanzados $ 2.75 mil millones, con un aumento trimestral de $ 30.5 millones.
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias para el tercer trimestre de 2024 fue $300,000, indicando la gestión prudente del riesgo de crédito en medio de un entorno de préstamo competitivo.
Programa de recompra de acciones
Red River Bancshares tiene un programa de recompra de acciones autorizado para hasta $ 5.0 millones en 2024. A partir del 30 de septiembre de 2024, $ 1.2 millones permaneció disponible para las recompras, con recompras significativas completadas a principios de año.
Relaciones financieras
El desempeño financiero de Red River Bancshares se puede resumir mediante las siguientes relaciones clave para el tercer trimestre de 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Retorno de los activos (ROA) | 1.13% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 11.11% |
| Relación de eficiencia | 60.09% |
| Margen de interés neto (FTE) | 2.98% |
| Relación de HFI a depósitos de préstamos | 74.84% |
| Ingresos sin interés para activos promedio | 0.70% |
Pagos de dividendos
En el tercer trimestre de 2024, Red River Bancshares declaró un dividendo en efectivo de $0.09 por acción, manteniendo un rendimiento constante a los accionistas.
Posición de capital
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas se registró en $ 324.3 millones, reflejando un 6.7% Aumento del año anterior. El valor en libros por acción fue $47.51, arriba de $44.58.
Conclusión sobre la generación de ingresos
Red River Bancshares, Inc. continúa aprovechando sus operaciones bancarias, centrándose tanto en los flujos de ingresos de intereses como sin intereses, manteniendo una posición sólida de capital y rendimientos de los accionistas a través de dividendos y recompras de acciones.
Red River Bancshares, Inc. (RRBI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Red River Bancshares, Inc. (RRBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Red River Bancshares, Inc. (RRBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.