Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Bundle
Une brève histoire de Red River Bancshares, Inc.
Red River Bancshares, Inc. s'est établi comme un acteur important dans le secteur bancaire, opérant principalement par le biais de sa filiale, Red River Bank. Au 30 septembre 2024, le total des actifs de la société se dressait à 3,10 milliards de dollars, reflétant une diminution de 27,1 millions de dollars ou 0.9% à partir du 31 décembre 2023.
Performance financière Overview
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Red River Bancshares a déclaré un revenu net de 24,9 millions de dollars, traduisant par un bénéfice dilué par action (EPS) $3.59. Cela représente une diminution de 6.2% de 26,6 millions de dollars et $3.70 EPS a rapporté au cours de la même période de 2023.
| Métrique | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 24,9 millions de dollars | 26,6 millions de dollars | -6.2% |
| Bénéfice par action (dilué) | $3.59 | $3.70 | -3.0% |
| Retour sur les actifs | 1.08% | 1.18% | -0.10% |
| Retour des capitaux propres | 10.86% | 12.71% | -1.85% |
Structure du capital et performance des stocks
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires ont atteint 324,3 millions de dollars, une augmentation de 20,5 millions de dollars ou 6.7% à partir du 31 décembre 2023. Cette augmentation a été attribuée au revenu net et aux ajustements liés à un autre résultat global accumulé (AOCI).
La valeur comptable par action a été signalée à $47.51, à partir de $44.58 Au 30 juin 2024.
Tendances de prêt et de dépôt
Les prêts détenus pour l'investissement (HFI) ont augmenté 63,2 millions de dollars, ou 3.2%, à 2,06 milliards de dollars Depuis le 30 septembre 2024. En revanche, les dépôts totaux ont diminué par 54,8 millions de dollars, ou 2.0%, à 2,75 milliards de dollars pendant la même période.
| Catégorie | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Actif total | 3,10 milliards de dollars | 3,13 milliards de dollars | -0.9% |
| Dépôts totaux | 2,75 milliards de dollars | 2,80 milliards de dollars | -2.0% |
| Prêts hfi | 2,06 milliards de dollars | 1,99 milliard de dollars | +3.2% |
Activités de dividendes et de rachat des actions
Au troisième trimestre de 2024, Red River Bancshares a déclaré un dividende en espèces de $0.09 par action commune. La société a également lancé un programme de rachat d'actions autorisant à 5,0 millions de dollars de ses actions en circulation pour l'année.
Perspectives et conditions du marché
L'environnement économique en 2024 a connu des fluctuations des taux d'intérêt, le Comité fédéral de marché ouvert (FOMC) réduisant la fourchette cible pour le taux des fonds fédéraux par 50 points de base à 4.75%-5.00% à la fin du troisième trimestre. Ce changement devrait influencer les revenus et les marges des intérêts nets de la banque à l'avenir.
A qui possède Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Structure de propriété
Au 31 octobre 2024, Red River Bancshares, Inc. comptait environ 6 826 120 actions ordinaires émises et en circulation.
Importants actionnaires
Le tableau suivant décrit la distribution de propriété entre les principaux actionnaires, y compris la propriété institutionnelle et d'initiés:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 3,500,000 | 51.2% |
| Propriété d'initié | 1,500,000 | 22.0% |
| Investisseurs de détail | 1,826,120 | 26.8% |
| Total | 6,826,120 | 100% |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la structure de propriété de RRBI. Les principaux actionnaires institutionnels comprennent:
- BlackRock, Inc. - 1 000 000 actions (14,7%)
- The Vanguard Group, Inc. - 600 000 actions (8,8%)
- State Street Corporation - 400 000 actions (5,9%)
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est principalement détenue par des dirigeants et des membres du conseil d'administration. Les initiés notables comprennent:
- R. Blake Chatelain, PDG - 500 000 actions
- Isabel V. Carriere, CFO - 300 000 actions
- Andrew B. Culler, COO - 200 000 actions
Transactions d'actions récentes
En 2024, RRBI s'est engagé dans plusieurs accords de rachat d'actions, affectant le paysage de propriété:
- 13 mars 2024: racheté 200 000 actions pour environ 10 millions de dollars.
- 8 août 2024: racheté 60 000 actions pour environ 3 millions de dollars.
- 5 novembre 2024: racheté 50 000 actions pour environ 2,5 millions de dollars.
Performance du marché
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de RRBI était d'environ 46,00 $, reflétant une augmentation de 15% pour le début de l'année.
Résumé des finances
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net a été déclaré à 24,9 millions de dollars, avec des capitaux propres totaux des actionnaires s'élevant à 324,3 millions de dollars.
Conclusion
La propriété de Red River Bancshares, Inc. se compose d'un mélange diversifié d'investisseurs institutionnels, d'initiés et d'actionnaires de détail, les investisseurs institutionnels détenant une participation majoritaire. La performance financière de la société continue de montrer des tendances positives, soutenues par des actions stratégiques de rachat des actions.
Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Énoncé de mission
Entreprise Overview
Red River Bancshares, Inc. est la société de portefeuille de banque pour Red River Bank, une banque chargée de l'État de Louisiane créée en 1999. La société fournit une suite entièrement intégrée de produits et services bancaires adaptés aux besoins de ses clients commerciaux et commerciaux. Red River Bank opère à partir d'un réseau de 28 centres bancaires à travers la Louisiane.
Objectifs stratégiques
La mission de Red River Bancshares se concentre sur la conduite de la valeur des actionnaires grâce à la création d'une franchise bancaire commerciale de pointe basée en Louisiane. L'entreprise vise à:
- Élargir la part de marché: Augmenter la présence sur les marchés existants.
- Croissance opportuniste: Engagez-vous dans une nouvelle expansion de novo et des acquisitions stratégiques.
- Engagement client: Fournir des services par le biais de banquiers axés sur les relations dédiés à la satisfaction du client.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Red River Bancshares a rapporté les données financières suivantes:
| Métrique financière | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $3,101,750 |
| Dépôts totaux | $2,747,125 |
| Prêts détenus pour l'investissement (HFI) | $2,056,048 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $324,318 |
| Revenu net (TC 2024) | $8,754 |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.27 |
| Dividende en espèces par action | $0.09 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.13% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.11% |
Position sur le marché
Red River Bancshares maintient une position de marché solide, en se concentrant sur les pratiques bancaires axées sur le client. La société opère dans sept marchés géographiques en Louisiane, comme détaillé ci-dessous:
| Marché | Prêts hfi (en milliers) | Pourcentage du total des prêts HFI |
|---|---|---|
| Central | $620,569 | 30.2% |
| Capital | $552,261 | 26.9% |
| Nord-ouest | $358,845 | 17.4% |
| Sud-ouest | $174,479 | 8.5% |
| Nouvelle-Orléans | $143,748 | 7.0% |
| Nord | $117,255 | 5.7% |
Focus client
L'énoncé de mission met l'accent sur un solide engagement envers les relations avec les clients et l'engagement communautaire. Red River Bancshares vise à adapter ses produits et services pour répondre aux besoins uniques de sa clientèle diversifiée.
Conclusion
Red River Bancshares, Inc. continue d'améliorer ses stratégies opérationnelles et ses performances financières tout en maintenant l'accent mis sur le service client et l'expansion du marché.
Comment fonctionne Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Entreprise Overview
Red River Bancshares, Inc. est la société de portefeuille de banque pour Red River Bank, une banque charte de l'État de Louisiane qui exploite un réseau de 28 centres bancaires à travers l'État. La société propose une suite entièrement intégrée de produits et services bancaires adaptés aux clients commerciaux et commerciaux.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Red River Bancshares a déclaré un bénéfice net de 24,9 millions de dollars, ou 3,59 $ de bénéfice dilué par action (BPA), ce qui représente une baisse de 6,2% par rapport à la même période en 2023. La baisse du bénéfice net a été attribuée à Augmentation des dépenses d'exploitation et une baisse des revenus non intéressants, malgré une augmentation des revenus des intérêts nets.
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $8.8 | $8.0 | $8.0 | $24.9 | $26.6 |
| EPS dilué | $1.27 | $1.16 | $1.12 | $3.59 | $3.70 |
| Retour des actifs (%) | 1.13% | 1.05% | 1.05% | 1.08% | 1.18% |
| Retour des capitaux propres (%) | 11.11% | 10.69% | 11.15% | 10.86% | 12.71% |
| Ratio d'efficacité (%) | 60.09% | 62.07% | 61.70% | 60.84% | 59.02% |
Actifs et passifs
Au 30 septembre, 2024, Red River Bancshares a déclaré un actif total de 3,10 milliards de dollars, soit une légère augmentation de 1,7% contre 3,05 milliards de dollars au 30 juin 2024. Le passif total s'élevait à 2,78 milliards de dollars, reflétant une diminution des dépôts totaux et un portefeuille de prêts stable.
| Catégorie | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Total des actifs (en millions) | $3,101.75 | $3,048.56 | 1.7% |
| Dépôts totaux (en milliards) | $2.75 | $2.72 | 1.1% |
| Prêts détenus pour l'investissement (en milliards) | $2.06 | $2.05 | 0.5% |
| Les capitaux propres totaux des actionnaires (en millions) | $324.32 | $306.99 | 5.6% |
Intérêt net et marge
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre 2024 a été déclaré à 22,5 millions de dollars, une augmentation de 21,8 millions de dollars au deuxième trimestre 2024. La marge nette des intérêts pour le troisième trimestre 2024 était de 2,98%, reflétant une amélioration due à des rendements plus élevés sur les prêts et les titres.
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Revenu net des intérêts (en millions) | $22.5 | $21.8 |
| Marge d'intérêt net (%) | 2.98% | 2.92% |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 5,4 millions de dollars, marquant une augmentation de 6,3% par rapport au trimestre précédent. La croissance des revenus non intéressants était principalement motivée par des frais de service plus élevés et des revenus de courtage.
| Catégorie | Q3 2024 (par milliers) | Q2 2024 (par milliers) |
|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $1,486 | $1,367 |
| Revenus de courtage | $987 | $893 |
| Revenu total non intéressé | $5,419 | $5,098 |
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, Red River Bancshares a maintenu de solides ratios de capital, avec un ratio de capital basé sur le risque de 18,07% et un ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 de 17,05%.
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Ratio de capital total basé sur les risques (%) | 18.07% | 18.01% |
| Ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 (%) | 17.05% | 16.99% |
| Rapport de capitaux propres / actifs (%) | 10.46% | 10.07% |
Activités d'actionnaires
Au troisième trimestre de 2024, Red River Bancshares a racheté 60 000 actions à un coût total de 3,0 millions de dollars dans le cadre de leur programme de rachat d'actions, qui autorise jusqu'à 5,0 millions de dollars jusqu'au 31 décembre 2024.
| Activité | Détails |
|---|---|
| Actions rachetées | 60 000 actions |
| Coût total du rachat (en millions) | $3.0 |
| Autorisation restante (en millions) | $1.2 |
Position de liquidité
Au 30 septembre 2024, Red River Bancshares a déclaré des actifs liquides de 232,6 millions de dollars, ce qui représente 7,50% du total des actifs. La banque n'a pas d'emprunts en cours et maintient de fortes liquidités grâce à son portefeuille de dépôts et de titres.
| Métrique de liquidité | 30 septembre 2024 |
|---|---|
| Actifs liquides (en millions) | $232.6 |
| Rapport des actifs liquides / actifs (%) | 7.50% |
| Total des emprunts | $0 |
Comment Red River Bancshares, Inc. (RRBI) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Red River Bancshares génère une partie importante de ses revenus des revenus d'intérêts nets qui, pour le troisième trimestre de 2024, équivalaient à 22,5 millions de dollars, à partir de 21,8 millions de dollars au cours du trimestre précédent. La marge d'intérêt nette, calculée sur une base équivalente entièrement imposable (ETP), est passée de 2.92% à 2.98% pendant la même période.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 5,4 millions de dollars, reflétant un 6.3% augmentation par rapport au trimestre précédent. Cette croissance a été motivée par diverses sources, notamment:
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 1,5 million de dollars
- Revenu de la carte de débit, net: $905,000
- Revenu du prêt hypothécaire: $732,000
- Revenu de courtage: $987,000
- Revenu de prêt et de dépôt: $588,000
Le revenu total non intéressé pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 15,4 millions de dollars, une légère diminution de 15,9 millions de dollars dans la même période de 2023.
Croissance des prêts et des dépôts
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux pour les Bancshares de la rivière Red 3,10 milliards de dollars, qui comprend des prêts détenus pour l'investissement (HFI) total 2,06 milliards de dollars. Cela marque une légère augmentation par rapport 2,05 milliards de dollars à la fin du trimestre précédent. Les dépôts totaux atteints 2,75 milliards de dollars, avec une augmentation trimestrielle de 30,5 millions de dollars.
Provision pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédits pour le troisième trimestre de 2024 était $300,000, indiquant la gestion prudente du risque de crédit au milieu d'un environnement de prêt compétitif.
Programme de rachat d'actions
Red River Bancshares a un programme de rachat d'actions autorisé pour jusqu'à 5,0 millions de dollars en 2024. Au 30 septembre 2024, 1,2 million de dollars est resté disponible pour les rachats, avec des rachats importants terminés plus tôt dans l'année.
Ratios financiers
La performance financière de Red River Bancshares peut être résumé par les ratios clés suivants pour le troisième trimestre de 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.13% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.11% |
| Rapport d'efficacité | 60.09% |
| Marge d'intérêt net (ETP) | 2.98% |
| Prêts HFI / dépôts ratio | 74.84% |
| Revenu non intéressant aux actifs moyens | 0.70% |
Paiements de dividendes
Au troisième trimestre de 2024, Red River Bancshares a déclaré un dividende en espèces de $0.09 par action, en maintenant un rendement cohérent aux actionnaires.
Position de capitaux propres
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires ont été enregistrés à 324,3 millions de dollars, reflétant un 6.7% augmenter par rapport à l'année précédente. La valeur comptable par action était $47.51, à partir de $44.58.
Conclusion sur la génération de revenus
Red River Bancshares, Inc. continue de tirer parti de ses opérations bancaires, en se concentrant à la fois sur l'intérêt et les flux de revenus non intéressants tout en conservant une position de capital solide et des rendements des actionnaires par le biais de dividendes et de rachats d'actions.
Red River Bancshares, Inc. (RRBI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Red River Bancshares, Inc. (RRBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Red River Bancshares, Inc. (RRBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.