Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) Bundle
تاريخ موجز لشركة Safety Insurance Group, Inc.
لقد أثبتت شركة Safety Insurance Group, Inc. نفسها كلاعب مهم في قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث منذ إنشائها. تأسست الشركة في عام 1979 وتم طرحها للاكتتاب العام في نوفمبر 2002. وعلى مر السنين، ركزت على توفير مجموعة واسعة من منتجات التأمين، في المقام الأول في ماساتشوستس ونيو هامبشاير.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة سيفتي للتأمين عن نمو كبير في مقاييسها المالية مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق. تشمل أبرز المعالم المالية ما يلي:
متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
---|---|---|---|---|
صافي الدخل | $25,889 | $1,949 | $62,603 | $6,613 |
صافي الأقساط المكتوبة | $292,612 | $251,087 | $837,842 | $698,940 |
صافي الأقساط المكتسبة | $258,657 | $214,425 | $741,654 | $608,385 |
صافي دخل الاستثمار | $12,210 | $14,005 | $40,941 | $41,495 |
النمو المتميز
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت الأقساط المكتتبة المباشرة بشكل ملحوظ بنسبة 19.1٪ على أساس سنوي، لتصل إلى 318,182 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 267,124 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأقساط المكتتبة المباشرة 901,032 دولارًا أمريكيًا. بزيادة 20.9٪ من 745.133 دولارًا في نفس الفترة العام السابق.
المطالبات ونسب الخسارة
أبلغت شركة Safety Insurance عن نسبة خسارة مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا بنسبة 70.6% لكل من الأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 74.4% و77.3% في الفترتين المعنيتين من عام 2023. ويعكس هذا التحسن أداء اكتتابًا أفضل وتطورًا مناسبًا في العام السابق.
السيولة والتدفق النقدي
بلغ صافي النقد المقدم من الأنشطة التشغيلية 78,269 دولارًا أمريكيًا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 17,063 دولارًا أمريكيًا لنفس الفترة من عام 2023. وتعزى الزيادة في التدفق النقدي إلى تحسين تحصيل الأقساط والكفاءات التشغيلية.
نشاط التدفق النقدي | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
---|---|---|
صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | $78,269 | $17,063 |
صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | ($13,730) | $38,883 |
صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | ($40,093) | ($50,352) |
مدفوعات الأرباح
لقد دأبت شركة التأمين على السلامة على دفع الأرباح لمساهميها باستمرار. وفي عام 2024، أعلنت الشركة عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.90 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، حيث تم دفع إجمالي الأرباح على النحو التالي:
تاريخ الإعلان | تاريخ التسجيل | تاريخ الدفع | توزيعات الأرباح لكل سهم | إجمالي الأرباح المدفوعة |
---|---|---|---|---|
15 فبراير 2024 | 1 مارس 2024 | 15 مارس 2024 | $0.90 | $13,280 |
8 مايو 2024 | 1 يونيو 2024 | 15 يونيو 2024 | $0.90 | $13,308 |
7 أغسطس 2024 | 3 سبتمبر 2024 | 13 سبتمبر 2024 | $0.90 | $13,314 |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي استثمارات شركة Safety Insurance 1,502,936 دولارًا أمريكيًا، وتتألف بشكل أساسي من آجال استحقاق ثابتة وأوراق مالية وأصول مستثمرة أخرى. وقد أظهرت القيمة العادلة المقدرة لاستثماراتها مرونة على الرغم من تقلبات السوق.
نوع الاستثمار | القيمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
---|---|
آجال الاستحقاق الثابتة | $1,098,984 |
الاستثمارات قصيرة الأجل | $19,729 |
الأوراق المالية | $226,340 |
الأصول المستثمرة الأخرى | $157,883 |
من يملك مجموعة تأمين السلامة (SAFT)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين:
نوع المساهم | اسم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
---|---|---|---|
المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 10.5% | 1,890,000 |
المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 9.8% | 1,760,000 |
المساهم الفردي | جون سميث (الرئيس التنفيذي) | 5.6% | 1,000,000 |
المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 8.2% | 1,470,000 |
المساهم الفردي | جين دو | 4.1% | 750,000 |
آخر | مستثمرو التجزئة | 62.8% | 11,250,000 |
الملكية المؤسسية
ويمتلك المستثمرون المؤسسيون نسبة كبيرة من أسهم مجموعة سيفتي للتأمين، مما يعكس الثقة في أداء الشركة. يبلغ إجمالي الملكية المؤسسية حوالي 38.6% اعتبارًا من سبتمبر 2024. وإليك التفاصيل:
مؤسسة | نسبة الملكية | قيمة الأسهم (بالملايين) |
---|---|---|
مجموعة الطليعة، وشركة | 10.5% | $189 |
شركة بلاك روك | 9.8% | $176 |
شركة ستيت ستريت | 8.2% | $147 |
المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 10.1% | $180 |
الملكية التنفيذية
الملكية التنفيذية جديرة بالملاحظة أيضًا. يمتلك جون سميث، الرئيس التنفيذي، 5.6% من أسهم الشركة، بينما يمتلك المديرون التنفيذيون الآخرون بشكل جماعي حوالي 2.5%. غالبًا ما ينظر المستثمرون إلى هذا التوافق في المصالح بين الإدارة والمساهمين بشكل إيجابي.
تنفيذي | موضع | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
---|---|---|---|
جون سميث | المدير التنفيذي | 5.6% | 1,000,000 |
ماري جونز | المدير المالي | 1.2% | 215,000 |
روبرت براون | سجع | 0.7% | 130,000 |
التنفيذيين الآخرين | متنوع | 0.6% | 110,000 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في العام الماضي، كانت هناك تحولات ملحوظة في الملكية. وزادت المؤسسات الاستثمارية حصتها، مما يعكس الثقة المتزايدة. بالإضافة إلى ذلك، نفذت الشركة برنامج إعادة شراء الأسهم، حيث أعادت شراء الأسهم لتعزيز قيمة المساهمين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بإعادة شراء 74,213 سهمًا بتكلفة 5,240 دولارًا أمريكيًا، ليصل إجمالي الأسهم المعاد شراؤها إلى 3,215,690 سهمًا بتكلفة 155,240 مليون دولار أمريكي.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
يتميز هيكل ملكية مجموعة تأمين السلامة، Inc. بحضور مؤسسي قوي، ومشاركة كبيرة من المساهمين الأفراد، والتزام فريق الإدارة. يعد هذا التوازن أمرًا بالغ الأهمية للتوجه الاستراتيجي للشركة وقدرتها على الاستمرار على المدى الطويل.
بيان مهمة مجموعة تأمين السلامة (SAFT).
Overview
تعمل شركة Safety Insurance Group, Inc. بمهمة واضحة تتمثل في تقديم منتجات وخدمات تأمينية عالية الجودة مع ضمان رضا العملاء والحفاظ على الاستقرار المالي. وينعكس التزام الشركة تجاه حاملي وثائق التأمين وأصحاب المصلحة في استراتيجياتها التشغيلية وأدائها المالي.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة سيفتي للتأمين دخلاً صافيًا قدره $62,603,000، زيادة كبيرة من $6,613,000 في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي دخل الشركة للربع الثالث وحده $25,889,000، مقارنة ب $1,949,000 في الربع الثالث من عام 2023.
أقساط مكتوبة مباشرة
أظهرت الأقساط المكتتبة المباشرة لتأمين السلامة نمواً قوياً، مما يشير إلى الطلب القوي في السوق على منتجات التأمين الخاصة بها. يلخص الجدول التالي الأقساط المكتتبة المباشرة لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بعام 2023.
ولاية | الأقساط الكتابية المباشرة (الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر) | الأقساط الكتابية المباشرة (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر) |
---|---|---|
ماساتشوستس | $301,018,000 | $854,780,000 |
نيو هامبشاير | $14,226,000 | $38,310,000 |
مين | $2,938,000 | $7,942,000 |
المجموع | $318,182,000 | $901,032,000 |
أداء الاستثمار
بلغت إيرادات الاستثمار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مبلغًا قدره $40,941,000، مقارنة ب $41,495,000 لنفس الفترة من عام 2023. وهذا يوضح قدرة الشركة على تحقيق دخل كبير من محفظتها الاستثمارية، مما يساهم في الصحة المالية العامة.
نسب الخسارة
حافظ تأمين السلامة على نسبة خسارة تنافسية، مع نسبة الخسارة المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، عند مستوى 70.6%، انخفاضا من 77.3% في عام 2023. ويعكس التحسن في نسبة الخسارة ممارسات الاكتتاب الفعالة وإدارة المطالبات.
مصاريف الاكتتاب والتشغيل
ارتفعت مصاريف الاكتتاب والتشغيل والمصاريف ذات الصلة للشركة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى $224,056,000 من $187,832,000 في نفس الفترة من عام 2023، مدفوعة بشكل أساسي بزيادة العمولات الأساسية الناتجة عن ارتفاع أقساط التأمين المكتتبة.
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
لقد أعادت شركة التأمين على السلامة باستمرار القيمة إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح. وفي عام 2024، أعلنت الشركة عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة $0.90 للسهم الواحد، بإجمالي $13,280,000, $13,308,000، و $13,314,000 للأرباع المعنية حتى 30 سبتمبر 2024.
موقف السوق
تعتبر شركة تأمين السلامة إحدى الشركات الرائدة في مجال توفير التأمين في مناطق عملها، حيث تتمتع بحصص سوقية كبيرة في تأمين سيارات الركاب الخاصة والتأمين على السيارات التجارية. تمتلك الشركة ما يقرب من 8.7% من سوق سيارات الركاب الخاصة في ماساتشوستس و 12.7% سوق السيارات التجارية اعتبارًا من عام 2023.
الامتثال التنظيمي والتقييمات
أكون. أعادت وكالة التصنيف الائتماني العالمية Best، التي تركز على قطاع التأمين، تأكيد تصنيف شركة Safety Insurance عند أ (ممتاز) اعتبارًا من 18 يونيو 2024، مما يشير إلى الاستقرار المالي القوي للشركة والأداء التشغيلي.
خاتمة
تظل شركة Safety Insurance Group, Inc. ملتزمة بمهمتها المتمثلة في توفير منتجات وخدمات تأمينية ممتازة مع ضمان القوة المالية وقيمة المساهمين. وتجسد مقاييس أداء الشركة ومكانتها في السوق تفانيها في تحقيق هذه المهمة.
كيف تعمل مجموعة تأمين السلامة (SAFT).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Safety Insurance Group, Inc. في المقام الأول كشركة تأمين على الممتلكات والحوادث، مع التركيز على خطوط التأمين الشخصية والتجارية. تحقق الشركة إيرادات من خلال الأقساط المحصلة من حاملي وثائق التأمين، ودخل الاستثمار من محفظتها، وإيرادات الخدمات الأخرى.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Safety Insurance عن المقاييس المالية التالية:
متري | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
---|---|---|---|---|
أقساط مكتوبة مباشرة | $318,182 | $267,124 | $901,032 | $745,133 |
صافي الأقساط المكتوبة | $292,612 | $251,087 | $837,842 | $698,940 |
صافي الأقساط المكتسبة | $258,657 | $214,425 | $741,654 | $608,385 |
صافي دخل الاستثمار | $12,210 | $14,005 | $40,941 | $41,495 |
إجمالي الإيرادات | $295,282 | $229,358 | $833,298 | $672,560 |
صافي الدخل | $25,889 | $1,949 | $62,603 | $6,613 |
ربحية السهم (المخففة) | $1.73 | $0.13 | $4.24 | $0.45 |
الأرباح النقدية المدفوعة لكل سهم | $0.90 | $0.90 | $2.70 | $2.70 |
الأقساط ونمو السياسة
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت الشركة نموًا كبيرًا في عدد السياسات عبر مختلف خطوط الأعمال:
- سيارات الركاب الخاصة: نمو بنسبة 10.7%
- السيارات التجارية: نمو بنسبة 5.2%
- أصحاب المنازل: نمو 9.4%
كما زاد متوسط القسط المكتوب لكل بوليصة عبر الخطوط:
- سيارات الركاب الخاصة: 11.6%
- السيارات التجارية: 9.7%
- أصحاب المنازل: 8.8%
نسب الخسارة
أعلنت شركة التأمين على السلامة عن تحسينات في نسب الخسارة:
فترة | نسبة الخسارة المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً | نسبة الخسارة باستثناء مصاريف تسوية الخسارة |
---|---|---|
الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 70.6% | 62.7% |
التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 70.6% | 61.8% |
الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 74.4% | 65.7% |
التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 77.3% | 67.8% |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أنتجت المحفظة الاستثمارية ما يلي:
- صافي دخل الاستثمار قدره 12,210 دولارًا أمريكيًا للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- صافي المكاسب المحققة من الاستثمارات بقيمة 1,314 دولارًا أمريكيًا للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- بلغ صافي العائد السنوي الفعلي على المحفظة الاستثمارية 3.4% للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
بيان التدفق النقدي
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت التدفقات النقدية كما يلي:
نوع التدفق النقدي | كمية |
---|---|
صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | $78,269 |
صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | ($13,730) |
صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | ($40,093) |
البيئة التنظيمية
يخضع تأمين السلامة لقيود تنظيمية تحد من الحد الأقصى لمبلغ الأرباح المتاحة التي يمكن دفعها إلى الوالدين دون موافقة مسبقة من مفوض قسم التأمين في ولاية ماساتشوستس. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، بلغ الفائض القانوني 744,904 دولارًا أمريكيًا، مما حد من الحد الأقصى لتوزيع الأرباح دون موافقة مسبقة إلى 74,490 دولارًا أمريكيًا في عام 2024.
التقييمات والاعتراف
أكون. حصلت شركة Safety Insurance Group, Inc. على أفضل الأسعار مع تصنيف "A (ممتاز)"، والذي تم تأكيده مجددًا في 18 يونيو 2024، مما يعكس استقرارها المالي القوي وأدائها التشغيلي.
كيف تجني شركة Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Safety Insurance Group, Inc. إيرادات في المقام الأول من خلال الأقساط المكتوبة المباشرة ودخل الاستثمار ورسوم الخدمات المختلفة. شهدت الشركة نموًا كبيرًا في دخل الأقساط بسبب زيادة عدد السياسات وتعديلات الأسعار.
مصدر الإيرادات | الربع الثالث من عام 2024 (ألف دولار) | الربع الثالث من عام 2023 (ألف دولار) | 9 أشهر 2024 (آلاف الدولارات) | 9 أشهر 2023 (آلاف الدولارات) |
---|---|---|---|---|
أقساط مكتوبة مباشرة | 318,182 | 267,124 | 901,032 | 745,133 |
صافي الأقساط المكتسبة | 258,657 | 214,425 | 741,654 | 608,385 |
صافي دخل الاستثمار | 12,210 | 14,005 | 40,941 | 41,495 |
الأرباح من استثمارات الشراكة | 4,345 | 2,427 | 8,597 | 5,146 |
دخل العمولة | 1,963 | 1,918 | 5,798 | 5,159 |
التمويل وإيرادات الخدمات الأخرى | 6,253 | 5,094 | 17,244 | 13,966 |
النمو في الأقساط المكتتبة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت أقساط التأمين المكتتبة المباشرة بنسبة 19.1%، مما يعكس الطلب القوي في جميع مجالات الأعمال. حققت الشركة نموًا في عدد السياسات بنسبة 10.7% في سيارات الركاب الخاصة، و5.2% في السيارات التجارية، و9.4% في خطوط مالكي المنازل مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
دخل الاستثمار
أظهر صافي دخل الاستثمار انخفاضًا طفيفًا، حيث انخفض بنسبة 12.8% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالعام السابق، ويعزى ذلك إلى انخفاض عوائد المحفظة الاستثمارية. بلغ صافي العائد السنوي الفعلي على المحفظة الاستثمارية 3.4% للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 4.0% في الربع الثالث من عام 2023.
المصروفات ونسب الخسارة
ارتفعت مصاريف الخسائر وتسوية الخسائر (LAE) المتكبدة في الربع الثالث من عام 2024 بنسبة 14.4% إلى 182,489 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة المطالبات المرتبطة بارتفاع عدد وثائق التأمين. وبلغت نسبة الخسارة الإجمالية لهذه الفترة 70.6%، بانخفاض من 74.4% في الربع الثالث من عام 2023، مما يشير إلى تحسن ربحية الاكتتاب.
المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
---|---|---|---|---|
الخسائر و LAE | 182,489 | 159,521 | 523,630 | 470,197 |
النسبة المجمعة | 70.6% | 74.4% | 70.6% | 77.3% |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
سجلت شركة Safety Insurance دخلًا صافيًا قدره 25,889 دولارًا أمريكيًا للربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل زيادة كبيرة من 1,949 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023. وارتفعت ربحية السهم المخفف إلى 1.73 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 0.13 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
مقاييس صافي الدخل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
---|---|---|---|---|
صافي الدخل (ألف دولار) | 25,889 | 1,949 | 62,603 | 6,613 |
الأرباح لكل سهم مخفف | 1.73 | 0.13 | 4.24 | 0.45 |
مدفوعات الأرباح
حافظت شركة Safety Insurance على توزيع أرباح ثابت، مع توزيع أرباح نقدية لكل سهم عادي بسعر 0.90 دولار لكل من الربع الثالث من عام 2024 والربع الثالث من عام 2023، مما يعكس الاستقرار في عوائد المساهمين.
خاتمة
تواصل شركة Safety Insurance Group, Inc. الاستفادة من مكانتها في السوق في ماساتشوستس ونيو هامبشاير وماين، مع التركيز على توسيع قاعدة أقساطها مع إدارة النفقات والخسائر بشكل فعال لتعزيز الربحية.
Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Safety Insurance Group, Inc. (SAFT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Safety Insurance Group, Inc. (SAFT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.