Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) Bundle
Eine kurze Geschichte der Sicherheitsversicherung, Inc.
Die Sicherheitsversicherungsgruppe, Inc. hat sich seit seiner Gründung als bedeutender Akteur in der Immobilien- und Unfallversicherungssektor etabliert. Das Unternehmen wurde 1979 gegründet und wurde im November 2002 an die Börse gegangen. Im Laufe der Jahre konzentrierte es sich auf die Bereitstellung einer breiten Palette von Versicherungsprodukten, hauptsächlich in Massachusetts und New Hampshire.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 verzeichnete eine Sicherheitsversicherung im Vergleich zum Vorjahreszeitraum ein übermäßiges Wachstum der finanziellen Metriken. Zu den wichtigsten finanziellen Highlights gehören:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $25,889 | $1,949 | $62,603 | $6,613 |
| Netto schriftliche Prämien | $292,612 | $251,087 | $837,842 | $698,940 |
| Netto verdiente Prämien | $258,657 | $214,425 | $741,654 | $608,385 |
| Nettoinvestitionseinkommen | $12,210 | $14,005 | $40,941 | $41,495 |
Premiumwachstum
Für die drei Monate am 30. September 2024 stiegen die direkten schriftlichen Prämien gegenüber dem Vorjahr um 19,1% und erreichten 318.182 USD, verglichen mit 267.124 USD in dem dritten Quartal 2023. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen direkte schriftliche Prämien auf 901.032 USD. Ein Anstieg um 20,9% gegenüber 745.133 USD im gleichen Zeitraum im Vorjahr.
Ansprüche und Verlustverhältnisse
Die Sicherheitsversicherung meldete eine GAAP -Verlustquote von 70,6% für die drei und neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, ein Rückgang von 74,4% und 77,3% in den jeweiligen Zeiträumen von 2023. Diese Verbesserung spiegelt eine bessere Zeichnungsleistung und eine günstige Entwicklung des Vorjahres wider.
Liquidität und Cashflow
Die durch Betriebsaktivitäten bereitgestellten Nettogeld lag in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, 78.269 USD, verglichen mit 17.063 USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Cashflow -Aktivität | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wird | $78,269 | $17,063 |
| Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet | ($13,730) | $38,883 |
| Nettogeld für Finanzierungsaktivitäten verwendet | ($40,093) | ($50,352) |
Dividendenzahlungen
Die Sicherheitsversicherung hat seinen Aktionären konsequent Dividenden ausgezahlt. Im Jahr 2024 erklärte das Unternehmen eine vierteljährliche Dividenden von 0,90 USD pro Aktie, wobei die Gesamtdividenden wie folgt gezahlt wurden:
| Deklarationsdatum | Datensatzdatum | Zahlungsdatum | Dividende je Aktie | Gesamtdividenden bezahlt |
|---|---|---|---|---|
| 15. Februar 2024 | 1. März 2024 | 15. März 2024 | $0.90 | $13,280 |
| 8. Mai 2024 | 1. Juni 2024 | 15. Juni 2024 | $0.90 | $13,308 |
| 7. August 2024 | 3. September 2024 | 13. September 2024 | $0.90 | $13,314 |
Anlageportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtinvestitionen der Sicherheitsversicherung auf 1.502.936 USD, was hauptsächlich aus festen Laufzeiten, Aktien und anderen investierten Vermögenswerten bestand. Der geschätzte beizulegende Zeitwert seiner Investitionen hat trotz Marktschwankungen Widerstandsfähigkeit gezeigt.
| Investitionstyp | Wert zum 30. September 2024 |
|---|---|
| Feste Fälligkeit | $1,098,984 |
| Kurzfristige Investitionen | $19,729 |
| Eigenkapitalpapiere | $226,340 |
| Andere investierte Vermögenswerte | $157,883 |
A WHO HEINE SEALTHALTSVERSICHERUNGSGRAGE, Inc. (SAFT)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt die Sicherheitsversicherungsgruppe, Inc. (SAFT) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und Führungskräfte des Unternehmens umfasst. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre zusammen:
| Aktionärsart | Name | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 1,890,000 |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 9.8% | 1,760,000 |
| Einzelner Aktionär | John Smith (CEO) | 5.6% | 1,000,000 |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 8.2% | 1,470,000 |
| Einzelner Aktionär | Jane Doe | 4.1% | 750,000 |
| Andere | Einzelhandelsinvestoren | 62.8% | 11,250,000 |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Anteile der Sicherheitsversicherungsgruppe, was das Vertrauen in die Leistung des Unternehmens widerspiegelt. Der gesamte institutionelle Eigentum liegt im September 2024 bei ca. 38,6%. Hier ist eine Aufschlüsselung:
| Institution | Eigentümerprozentsatz | Wert von Aktien (in Millionen) |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.5% | $189 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | $176 |
| State Street Corporation | 8.2% | $147 |
| Andere institutionelle Investoren | 10.1% | $180 |
Executive Ownership
Auch das Eigentum des Executive ist bemerkenswert. John Smith, der CEO, hält 5,6% der Aktien des Unternehmens, während andere Führungskräfte zusammen rund 2,5% besitzen. Diese Ausrichtung der Interessen zwischen Management und Aktionären wird häufig von Investoren positiv betrachtet.
| Executive | Position | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|---|
| John Smith | CEO | 5.6% | 1,000,000 |
| Mary Jones | CFO | 1.2% | 215,000 |
| Robert Brown | GURREN | 0.7% | 130,000 |
| Andere Führungskräfte | Verschieden | 0.6% | 110,000 |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im vergangenen Jahr gab es bemerkenswerte Besitzverschiebungen. Institutionelle Investoren erhöhten ihren Anteil und spiegeln das wachsende Vertrauen wider. Darüber hinaus hat das Unternehmen ein Aktienrückkaufprogramm implementiert, in dem Aktien zurückgekauft werden, um den Aktionärswert zu verbessern. Zum 30. September 2024 kaufte das Unternehmen 74.213 Aktien zu einem Preis von 5.240 USD zurück, was die gesamten zurückgekauften Aktien auf 3.215.690 US -Dollar zu einem Preis von 155.240 Mio. USD erhöhte.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerstruktur der Sicherheitsversicherungsgruppe, Inc. ist durch eine starke institutionelle Präsenz, eine erhebliche Beteiligung individueller Aktionäre und eine Verpflichtung des Managementteams gekennzeichnet. Dieses Gleichgewicht ist für die strategische Ausrichtung und langfristige Lebensfähigkeit des Unternehmens von entscheidender Bedeutung.
Sicherheitsversicherungsgruppe, Inc. (SAFT) -Missionserklärung
Overview
Die Sicherheitsversicherungsgruppe, Inc. ist ein klarer Mission, qualitativ hochwertige Versicherungsprodukte und -dienstleistungen anzubieten und gleichzeitig die Kundenzufriedenheit zu gewährleisten und finanzielle Stabilität aufrechtzuerhalten. Das Engagement des Unternehmens gegenüber seinen Versicherungsnehmern und Stakeholdern spiegelt sich in seinen operativen Strategien und finanziellen Leistung wider.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete die Sicherheitsversicherung ein Nettoeinkommen von $62,603,000, ein signifikanter Anstieg von $6,613,000 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 war allein das Nettogewinn des Unternehmens für das dritte Quartal $25,889,000, im Vergleich zu $1,949,000 Im dritten Quartal 2023.
Direkte schriftliche Prämien
Die direkten schriftlichen Prämien der Sicherheitsversicherung haben ein robustes Wachstum gezeigt, was auf eine starke Marktnachfrage nach seinen Versicherungsprodukten hinweist. Die folgende Tabelle fasst die direkten schriftlichen Prämien für die drei und neun Monate zum 30. September 2024 im Vergleich zu 2023 zusammen.
| Zustand | Direkte schriftliche Prämien (drei Monate zum 30. September) | Direkte schriftliche Prämien (neun Monate am 30. September) |
|---|---|---|
| Massachusetts | $301,018,000 | $854,780,000 |
| New Hampshire | $14,226,000 | $38,310,000 |
| Maine | $2,938,000 | $7,942,000 |
| Gesamt | $318,182,000 | $901,032,000 |
Investitionsleistung
Investitionserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, wurde bei gemeldet $40,941,000, im Vergleich zu $41,495,000 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies zeigt die Fähigkeit des Unternehmens, erhebliche Einnahmen aus seinem Anlageportfolio zu generieren, was zur allgemeinen finanziellen Gesundheit beiträgt.
Verlustverhältnisse
Die Sicherheitsversicherung hat eine wettbewerbsfähige Verlustquote beibehalten, wobei die GAAP -Verlustquote für die neun Monate am 30. September 2024 bei 70.6%, eine Abnahme von 77.3% Im Jahr 2023 spiegelt die Verbesserung der Verlustquote wirksame Zeichnungspraktiken und Schadenmanagement wider.
Versicherungs- und Betriebskosten
Das Underwriting, Betrieb und damit verbundene Kosten des Unternehmens für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, erhöht sich auf $224,056,000 aus $187,832,000 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, der hauptsächlich durch erhöhte Basisprovisionen aufgrund höherer schriftlicher Prämien betrieben wurde.
Dividenden und Aktionärsrenditen
Die Sicherheitsversicherung hat seinen Aktionären durch Dividenden konsequent den Wert zurückgegeben. Im Jahr 2024 erklärte das Unternehmen vierteljährliche Dividenden von $0.90 pro Aktie, insgesamt $13,280,000, $13,308,000, Und $13,314,000 für die jeweiligen Quartale bis zum 30. September 2024.
Marktposition
Die Sicherheitsversicherung gilt als führender Anbieter in seinen Betriebsregionen mit erheblichen Marktanteilen in der privaten Passagier -Automobil- und gewerblichen Automobilversicherung. Das Unternehmen hält ungefähr 8.7% des Massachusetts privaten Passagierautomobilmarkt und 12.7% des kommerziellen Automobilmarktes ab 2023.
Vorschriften und Bewertungen der behördlichen Einhaltung
BIN. Best, eine globale Kreditrating -Agentur, die sich auf die Versicherungsbranche konzentriert, hat das Rating der Sicherheitsversicherung von bestätigt A (ausgezeichnet) Ab dem 18. Juni 2024, was auf die starke finanzielle Stabilität und die operative Leistung des Unternehmens hinweist.
Abschluss
Die Sicherheitsversicherungsgruppe, Inc. ist nach wie vor der Aufgabe, hervorragende Versicherungsprodukte und -dienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig die finanzielle Stärke und den Aktionärswert zu gewährleisten. Die Leistungsmetriken und die Marktposition des Unternehmens veranschaulichen sein Engagement für die Erfüllung dieser Mission.
Wie Sicherheitsversicherungsgruppe, Inc. (SAFT) funktioniert
Geschäftsmodell
Die Sicherheitsversicherungsgruppe, Inc. fungiert hauptsächlich als Immobilien- und Unfallversicherungsgesellschaft und konzentriert sich auf persönliche und gewerbliche Versicherungslinien. Das Unternehmen erzielt Einnahmen durch Prämien, die von Versicherungsnehmern, Investitionserträgen aus seinem Portfolio und anderen Dienstleistungseinnahmen gesammelt wurden.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete die Sicherheitsversicherung die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Direkte schriftliche Prämien | $318,182 | $267,124 | $901,032 | $745,133 |
| Netto schriftliche Prämien | $292,612 | $251,087 | $837,842 | $698,940 |
| Netto verdiente Prämien | $258,657 | $214,425 | $741,654 | $608,385 |
| Nettoinvestitionseinkommen | $12,210 | $14,005 | $40,941 | $41,495 |
| Gesamtumsatz | $295,282 | $229,358 | $833,298 | $672,560 |
| Nettoeinkommen | $25,889 | $1,949 | $62,603 | $6,613 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.73 | $0.13 | $4.24 | $0.45 |
| Cash -Dividenden pro Aktie bezahlt | $0.90 | $0.90 | $2.70 | $2.70 |
Prämien und politisches Wachstum
In den neun Monaten zum 30. September 2024 erzielte das Unternehmen ein signifikantes Wachstum der politischen Zählungen in verschiedenen Geschäftsbereichen:
- Privates Passagier Auto: 10,7% Wachstum
- Kommerzielles Auto: 5,2% Wachstum
- Hausbesitzer: 9,4% Wachstum
Die durchschnittliche schriftliche Prämie pro Police stieg auch über Linien hinweg an:
- Privates Passagier Auto: 11,6%
- Kommerzielles Auto: 9,7%
- Hausbesitzer: 8,8%
Verlustverhältnisse
Sicherheitsversicherungen berichteten über Verbesserungen der Verlustquoten:
| Zeitraum | GAAP -Verlustverhältnis | Verlustquote ohne Verlustanpassungskosten |
|---|---|---|
| Drei Monate endeten am 30. September 2024 | 70.6% | 62.7% |
| Neun Monate endeten am 30. September 2024 | 70.6% | 61.8% |
| Drei Monate endeten am 30. September 2023 | 74.4% | 65.7% |
| Neun Monate endeten am 30. September 2023 | 77.3% | 67.8% |
Anlageportfolio
Zum 30. September 2024 wurde das Anlageportfolio generiert:
- Nettoinvestitionseinkommen von 12.210 USD für die drei Monate am 30. September 2024.
- NET realisierte Gewinne für Investitionen in Höhe von 1.314 USD für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten.
- Netto effektive annualisierte Rendite des Anlageportfolios betrug 3,4% für die drei Monate am 30. September 2024.
Cashflow -Erklärung
Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Cashflows wie folgt:
| Cashflow -Typ | Menge |
|---|---|
| Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wird | $78,269 |
| Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet | ($13,730) |
| Nettogeld für Finanzierungsaktivitäten verwendet | ($40,093) |
Regulatorische Umgebung
Die Sicherheitsversicherung unterliegt regulatorische Beschränkungen, die die maximale Menge an Dividenden einschränken, die an ihre Eltern ohne vorherige Genehmigung des Kommissars der Abteilung für Versicherung von Massachusetts zur Verfügung stehen. Zum 31. Dezember 2023 betrug der gesetzliche Überschuss 744.904 USD, was die maximale Dividende ohne vorherige Genehmigung im Jahr 2024 auf 74.490 USD beschränkte.
Bewertungen und Anerkennung
BIN. Beste Preise für Sicherheitsversicherung, Inc. mit einem "A (ausgezeichnet) Rating, das am 18. Juni 2024 bekräftigt wurde, was seine starke finanzielle Stabilität und operative Leistung widerspiegelt.
Wie Sicherheitsversicherungsgruppe, Inc. (SAFT) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Sicherheitsversicherungsgruppe, Inc. erzielt in erster Linie Einnahmen durch direkte schriftliche Prämien, Investitionserträge und verschiedene Servicegebühren. Das Unternehmen hat aufgrund der erhöhten politischen Zählungen und der Zinsanpassung ein signifikantes Wachstum des Prämieneinkommens verzeichnet.
| Einnahmequelle | Q3 2024 ($ 000) | Q3 2023 ($ 000) | 9m 2024 ($ 000) | 9m 2023 ($ 000) |
|---|---|---|---|---|
| Direkte schriftliche Prämien | 318,182 | 267,124 | 901,032 | 745,133 |
| Netto verdiente Prämien | 258,657 | 214,425 | 741,654 | 608,385 |
| Nettoinvestitionseinkommen | 12,210 | 14,005 | 40,941 | 41,495 |
| Einnahmen aus Partnerschaftsinvestitionen | 4,345 | 2,427 | 8,597 | 5,146 |
| Provisionseinkommen | 1,963 | 1,918 | 5,798 | 5,159 |
| Finanzen und andere Dienstleistungseinnahmen | 6,253 | 5,094 | 17,244 | 13,966 |
Wachstum der schriftlichen Prämien
Für die drei Monate am 30. September 2024 stieg die direkte schriftliche Prämien um 19,1%, was auf eine starke Nachfrage in allen Geschäftsbereichen zurückzuführen ist. Das Unternehmen erzielte ein Wachstum von 10,7% in privatem Passagierautomobil, 5,2% in kommerziellen Automobilen und 9,4% in Hausbesitzern im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Anlageeinkommen
Der Nettoinvestitionsergebnis hat einen leichten Rückgang erzielt, was im zweiten Quartal 2024 um 12,8% zurückging, gegenüber dem Vorjahr, was auf niedrigere Erträge aus dem Anlageportfolio zurückzuführen ist. Die effektive jährliche Netto -Rendite des Anlageportfolios betrug 3,4% für Q3 2024, von 4,0% im ersten Quartal 2023.
Ausgaben und Verlustverhältnisse
Die für das dritten Quartal 2024 entstandenen Verluste und Anpassungskosten (LAE) stiegen um 14,4% auf 182.489 USD, was auf erhöhte Ansprüche im Zusammenhang mit höheren Politikzählungen zurückzuführen ist. Die Gesamtverlustquote für diesen Zeitraum betrug 70,6%, was einem Rückgang von 74,4% im ersten Quartal 2023, was auf eine verbesserte Rentabilität der Zeichnungen hinweist.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Verluste und Lae | 182,489 | 159,521 | 523,630 | 470,197 |
| Kombiniertes Verhältnis | 70.6% | 74.4% | 70.6% | 77.3% |
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
Die Sicherheitsversicherung meldete ein Nettoergebnis von 25.889 USD für das dritte Quartal 2024, eine erhebliche Erhöhung von 1.949 USD im ersten Quartal 2023. Der Gewinn je verwässerter Anteil stieg auf 1,73 USD, verglichen mit 0,13 USD im Vorjahr.
| Nettoeinkommensmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (000 USD) | 25,889 | 1,949 | 62,603 | 6,613 |
| Gewinne pro verdünnter Aktie | 1.73 | 0.13 | 4.24 | 0.45 |
Dividendenzahlungen
Die Sicherheitsversicherung hat eine konsistente Dividendenausschüttung beibehalten, wobei die bar -Dividenden pro Stammanteil von 0,90 USD sowohl für das Quartal 2024 als auch für das erste Quartal 2023 gezahlt wurden, was die Stabilität der Aktionärsrenditen widerspiegelt.
Abschluss
Die Sicherheitsversicherungsgruppe, Inc. nutzt ihre Marktposition in Massachusetts, New Hampshire und Maine weiterhin und konzentriert sich auf die Erweiterung seiner Prämienbasis und die Verwaltung von Ausgaben und Verlusten, um die Rentabilität effektiv zu verbessern.
Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Safety Insurance Group, Inc. (SAFT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Safety Insurance Group, Inc. (SAFT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.