Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) Bundle
Uma breve história do grupo de seguros de segurança, Inc.
O Segurança Seguro Grupo, Inc. se estabeleceu como um participante significativo no setor de seguros de propriedade e vítimas desde o seu início. A empresa foi fundada em 1979 e tornou -se pública em novembro de 2002. Ao longo dos anos, concentrou -se em fornecer uma ampla gama de produtos de seguros, principalmente em Massachusetts e New Hampshire.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o seguro de segurança relatou um crescimento substancial em suas métricas financeiras em comparação com o mesmo período do ano anterior. Os principais destaques financeiros incluem:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $25,889 | $1,949 | $62,603 | $6,613 |
| Prêmios por escrito líquidos | $292,612 | $251,087 | $837,842 | $698,940 |
| Prêmios Net ganhos | $258,657 | $214,425 | $741,654 | $608,385 |
| Receita de investimento líquido | $12,210 | $14,005 | $40,941 | $41,495 |
Crescimento premium
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, os prêmios diretos por escrito aumentaram significativamente em 19,1% em relação ao ano anterior, atingindo US $ 318.182, em comparação com US $ 267.124 no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os premiums escritos diretos totalizaram US $ 901.01.01. Um aumento de 20,9% em relação a US $ 745.133 no mesmo período do ano anterior.
Reclamações e índices de perda
O seguro de segurança relatou uma taxa de perda de GAAP de 70,6% nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, uma queda de 74,4% e 77,3% nos respectivos períodos de 2023. Essa melhoria reflete melhor desempenho de subscrição e desenvolvimento favorável do ano anterior.
Liquidez e fluxo de caixa
O caixa líquido fornecido pelas atividades operacionais foi de US $ 78.269 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 17.063 para o mesmo período em 2023. O aumento do fluxo de caixa é atribuído a melhores coleções de premium e eficiência operacional.
| Atividade de fluxo de caixa | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $78,269 | $17,063 |
| Dinheiro líquido usado para atividades de investimento | ($13,730) | $38,883 |
| Dinheiro líquido usado para atividades de financiamento | ($40,093) | ($50,352) |
Pagamentos de dividendos
O seguro de segurança pagou consistentemente dividendos aos seus acionistas. Em 2024, a empresa declarou dividendos trimestrais de US $ 0,90 por ação, com o total de dividendos pagos da seguinte forma:
| Data da declaração | Data de registro | Data de pagamento | Dividendo por ação | Dividendos totais pagos |
|---|---|---|---|---|
| 15 de fevereiro de 2024 | 1 de março de 2024 | 15 de março de 2024 | $0.90 | $13,280 |
| 8 de maio de 2024 | 1 de junho de 2024 | 15 de junho de 2024 | $0.90 | $13,308 |
| 7 de agosto de 2024 | 3 de setembro de 2024 | 13 de setembro de 2024 | $0.90 | $13,314 |
Portfólio de investimentos
Em 30 de setembro de 2024, os investimentos totais do Seguro Insurance totalizavam US $ 1.502.936, compostos principalmente de vencimentos fixos, valores mobiliários e outros ativos investidos. O valor justo estimado de seus investimentos mostrou resiliência, apesar das flutuações do mercado.
| Tipo de investimento | Valor em 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Vencimentos fixos | $1,098,984 |
| Investimentos de curto prazo | $19,729 |
| Valores mobiliários | $226,340 |
| Outros ativos investidos | $157,883 |
A OMS possui o Segurança Seguro Group, Inc. (SAFT)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, o Segurança Seguro Group, Inc. (SAFT) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e executivos da empresa. A tabela a seguir resume os principais acionistas:
| Tipo de acionista | Nome | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 1,890,000 |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 9.8% | 1,760,000 |
| Acionista individual | John Smith (CEO) | 5.6% | 1,000,000 |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 8.2% | 1,470,000 |
| Acionista individual | Jane Doe | 4.1% | 750,000 |
| Outro | Investidores de varejo | 62.8% | 11,250,000 |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações do grupo de seguro de segurança, refletindo a confiança no desempenho da empresa. A propriedade institucional total é de aproximadamente 38,6% a partir de setembro de 2024. Aqui está um colapso:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Valor das ações (em milhões) |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 10.5% | $189 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | $176 |
| State Street Corporation | 8.2% | $147 |
| Outros investidores institucionais | 10.1% | $180 |
Propriedade executiva
A propriedade executiva também é digna de nota. John Smith, o CEO, detém 5,6% das ações da empresa, enquanto outros executivos possuem coletivamente cerca de 2,5%. Esse alinhamento de interesses entre administração e acionistas é frequentemente visto favoravelmente pelos investidores.
| Executivo | Posição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|---|
| John Smith | CEO | 5.6% | 1,000,000 |
| Mary Jones | Diretor Financeiro | 1.2% | 215,000 |
| Robert Brown | COO | 0.7% | 130,000 |
| Outros executivos | Vários | 0.6% | 110,000 |
Mudanças recentes na propriedade
No ano passado, houve mudanças notáveis de propriedade. Os investidores institucionais aumentaram sua participação, refletindo a crescente confiança. Além disso, a empresa implementou um programa de recompra de ações, comprando ações de volta para aprimorar o valor dos acionistas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa recomprava 74.213 ações a um custo de US $ 5.240, elevando as ações totais recompradas para 3.215.690 a um custo de US $ 155.240 milhões.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A estrutura de propriedade do Grupo de Seguro de Segurança, Inc. é caracterizada por uma forte presença institucional, participação significativa dos acionistas individuais e um compromisso da equipe de gerenciamento. Esse equilíbrio é fundamental para a direção estratégica e a viabilidade a longo prazo da empresa.
Grupo de Seguro de Segurança, Inc. (SAFT) Declaração de missão
Overview
O Seguro Insurance Group, Inc. opera com uma missão clara de fornecer produtos e serviços de seguros de alta qualidade, garantindo a satisfação do cliente e mantendo a estabilidade financeira. O compromisso da Companhia com seus segurados e partes interessadas se reflete em suas estratégias operacionais e desempenho financeiro.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o seguro de segurança relatou um lucro líquido de $62,603,000, um aumento significativo de $6,613,000 no mesmo período em 2023. O lucro líquido da empresa somente pelo terceiro trimestre foi $25,889,000, comparado com $1,949,000 no terceiro trimestre de 2023.
Prêmios escritos diretos
Os prêmios diretos por escrito do seguro de segurança mostraram crescimento robusto, indicando uma forte demanda de mercado por seus produtos de seguro. A tabela a seguir resume os prêmios escritos diretos para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 2023.
| Estado | Prêmios escritos diretos (três meses findos em 30 de setembro) | Prêmios escritos diretos (nove meses findos em 30 de setembro) |
|---|---|---|
| Massachusetts | $301,018,000 | $854,780,000 |
| New Hampshire | $14,226,000 | $38,310,000 |
| Maine | $2,938,000 | $7,942,000 |
| Total | $318,182,000 | $901,032,000 |
Desempenho do investimento
A receita de investimento nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatada em $40,941,000, comparado com $41,495,000 Pelo mesmo período em 2023. Isso demonstra a capacidade da Companhia de gerar renda substancial a partir de seu portfólio de investimentos, contribuindo para a saúde financeira geral.
Taxas de perda
O seguro de segurança manteve uma taxa de perda competitiva, com a taxa de perda de GAAP nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em 70.6%, uma diminuição de 77.3% Em 2023. A melhoria na taxa de perda reflete práticas eficazes de subscrição e gerenciamento de reivindicações.
Despesas de subscrição e operação
As despesas de subscrição, operação e relacionadas da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, aumentaram para $224,056,000 de $187,832,000 No mesmo período, em 2023, impulsionado principalmente pelo aumento das comissões básicas resultantes de prêmios mais altos por escrito.
Dividendos e devoluções de acionistas
O seguro de segurança retornou consistentemente valor aos seus acionistas por meio de dividendos. Em 2024, a empresa declarou dividendos trimestrais de $0.90 por ação, totalizando $13,280,000, $13,308,000, e $13,314,000 Para os respectivos trimestres até 30 de setembro de 2024.
Posição de mercado
O seguro de segurança é reconhecido como um provedor líder em suas regiões operacionais, com quotas de mercado significativas em seguros de automóveis e automóveis comerciais de passageiros privados. A empresa possui aproximadamente 8.7% do mercado de automóveis de passageiros particulares de Massachusetts e 12.7% do mercado de automóveis comerciais a partir de 2023.
Conformidade regulatória e classificações
SOU. Melhor, uma agência global de classificação de crédito focada no setor de seguros, reafirmou a classificação do seguro de segurança de A (Excelente) em 18 de junho de 2024, indicando a forte estabilidade financeira e o desempenho operacional da empresa.
Conclusão
O Segurança Seguro Grupo, Inc. permanece comprometido com sua missão de fornecer excelentes produtos e serviços de seguros, garantindo a força financeira e o valor dos acionistas. As métricas de desempenho da empresa e a posição de mercado exemplificam sua dedicação ao cumprimento dessa missão.
Como funciona o Grupo de Seguro de Segurança, Inc. (SAFT)
Modelo de negócios
O Segurança Seguro Grupo, Inc. opera principalmente como uma companhia de seguros de propriedade e vítimas, com foco em linhas de seguro pessoais e comerciais. A Companhia gera receita por meio de prêmios coletados dos segurados, receita de investimento de sua carteira e outra receita de serviço.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o seguro de segurança relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios escritos diretos | $318,182 | $267,124 | $901,032 | $745,133 |
| Prêmios por escrito líquidos | $292,612 | $251,087 | $837,842 | $698,940 |
| Prêmios Net ganhos | $258,657 | $214,425 | $741,654 | $608,385 |
| Receita de investimento líquido | $12,210 | $14,005 | $40,941 | $41,495 |
| Receita total | $295,282 | $229,358 | $833,298 | $672,560 |
| Resultado líquido | $25,889 | $1,949 | $62,603 | $6,613 |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.73 | $0.13 | $4.24 | $0.45 |
| Dividendos em dinheiro pagos por ação | $0.90 | $0.90 | $2.70 | $2.70 |
Premiums e crescimento político
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa alcançou um crescimento significativo na contagem de políticas em várias linhas de negócios:
- Automóvel de passageiros particulares: crescimento de 10,7%
- Automóvel comercial: crescimento de 5,2%
- Proprietários de imóveis: crescimento de 9,4%
O prêmio escrito médio por política também aumentou entre as linhas:
- Automóvel de passageiros particulares: 11,6%
- Automóvel comercial: 9,7%
- Proprietários de imóveis: 8,8%
Taxas de perda
O seguro de segurança relatou melhorias em seus índices de perda:
| Período | Taxa de perda de GAAP | Taxa de perda excluindo despesas de ajuste de perda |
|---|---|---|
| Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | 70.6% | 62.7% |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | 70.6% | 61.8% |
| Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | 74.4% | 65.7% |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 | 77.3% | 67.8% |
Portfólio de investimentos
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de investimentos gerou:
- Receita líquida de investimento de US $ 12.210 nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.
- Os ganhos da Net realizada em investimentos de US $ 1.314 nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.
- O rendimento líquido efetivo anualizado na carteira de investimentos foi de 3,4% nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.
Declaração de fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os fluxos de caixa foram os seguintes:
| Tipo de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $78,269 |
| Dinheiro líquido usado para atividades de investimento | ($13,730) |
| Dinheiro líquido usado para atividades de financiamento | ($40,093) |
Ambiente Regulatório
O seguro de segurança está sujeito a restrições regulatórias que limitam o valor máximo de dividendos disponíveis para serem pagos aos pais sem a aprovação prévia do Comissário da Divisão de Seguro de Massachusetts. Em 31 de dezembro de 2023, o excedente estatutário era de US $ 744.904, o que limitou o dividendo máximo sem a aprovação prévia a US $ 74.490 em 2024.
Classificações e reconhecimento
SOU. O Best Taxas Safety Insurance Group, Inc. com uma classificação "A (excelente)", reafirmada em 18 de junho de 2024, refletindo sua forte estabilidade financeira e desempenho operacional.
Como o Segurança Seguro Grupo, Inc. (SAFT) ganha dinheiro
Fluxos de receita
Segurança Seguro Group, Inc. gera principalmente receita por meio de prêmios escritos diretos, receita de investimento e várias taxas de serviço. A Companhia teve um crescimento significativo em sua receita de prêmio devido ao aumento da contagem de políticas e ajustes nas taxas.
| Fonte de receita | Q3 2024 (US $ 000) | Q3 2023 (US $ 000) | 9m 2024 (US $ 000) | 9m 2023 (US $ 000) |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios escritos diretos | 318,182 | 267,124 | 901,032 | 745,133 |
| Prêmios Net ganhos | 258,657 | 214,425 | 741,654 | 608,385 |
| Receita de investimento líquido | 12,210 | 14,005 | 40,941 | 41,495 |
| Ganhos de investimentos em parceria | 4,345 | 2,427 | 8,597 | 5,146 |
| Renda da comissão | 1,963 | 1,918 | 5,798 | 5,159 |
| Finanças e outras receitas de serviço | 6,253 | 5,094 | 17,244 | 13,966 |
Crescimento em prêmios por escrito
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, os prêmios diretos por escrito aumentaram 19,1%, refletindo uma forte demanda em todas as linhas de negócios. A empresa alcançou um crescimento de 10,7% na contagem de políticas em automóveis de passageiros privados, 5,2% em automóveis comerciais e 9,4% nas linhas dos proprietários em comparação com o mesmo período em 2023.
Receita de investimento
A receita líquida de investimento mostrou um ligeiro declínio, diminuindo 12,8% no terceiro trimestre de 2024 em comparação com o ano anterior, atribuído a rendimentos mais baixos do portfólio de investimentos. O rendimento líquido anualizado efetivo da carteira de investimentos foi de 3,4% para o terceiro trimestre de 2024, abaixo dos 4,0% no terceiro trimestre de 2023.
Despesas e taxas de perda
As despesas com perdas e perdas (LAE) incorridas no terceiro trimestre de 2024 aumentaram 14,4%, para US $ 182.489, refletindo o aumento de reivindicações associadas a uma maior contagem de políticas. A taxa geral de perda para esse período foi de 70,6%, uma queda de 74,4% no terceiro trimestre de 2023, indicando uma melhor lucratividade da subscrição.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Perdas e Lae | 182,489 | 159,521 | 523,630 | 470,197 |
| Proporção combinada | 70.6% | 74.4% | 70.6% | 77.3% |
Lucro líquido e ganhos por ação
O seguro de segurança reportou um lucro líquido de US $ 25.889 para o terceiro trimestre de 2024, um aumento substancial de US $ 1.949 no terceiro trimestre de 2023. Os ganhos por ação diluída aumentaram para US $ 1,73, em comparação com US $ 0,13 no ano anterior.
| Métricas de receita líquida | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ 000) | 25,889 | 1,949 | 62,603 | 6,613 |
| Ganhos por ação diluída | 1.73 | 0.13 | 4.24 | 0.45 |
Pagamentos de dividendos
O seguro de segurança manteve um pagamento de dividendos consistente, com dividendos em dinheiro pagos por ação ordinária a US $ 0,90 para o terceiro trimestre 2024 e o terceiro trimestre 2023, refletindo a estabilidade nos retornos dos acionistas.
Conclusão
O Segurança Seguro Grupo, Inc. continua a alavancar sua posição de mercado em Massachusetts, New Hampshire e Maine, com foco em expandir sua base de prêmios, gerenciando as despesas e as perdas efetivamente para aumentar a lucratividade.
Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Safety Insurance Group, Inc. (SAFT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Safety Insurance Group, Inc. (SAFT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.