نبذة تاريخية عن شركة ساندي سبرينج بانكورب (SASR)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Sandy Spring Bancorp, Inc. في عام 1868، وبرزت كمؤسسة مالية مهمة في مجتمع ساندي سبرينج في ماريلاند. لقد بدأ كبنك محلي معروف بتركيزه على احتياجات مجتمعه.
النمو والتنمية
طوال أواخر القرن التاسع عشر وأوائل القرن العشرين، قامت ساندي سبرينج بانكورب بتوسيع خدماتها. بحلول عام 1964، أصبح بنك ساندي سبرينج أول بنك في مقاطعة مونتغومري يقدم تسهيلات مصرفية بالسيارة.
الطرح العام
في عام 1996، تم طرح شركة Sandy Spring Bancorp للاكتتاب العام وتم إدراجها في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر. SASR. وقد زود الطرح العام الأولي المؤسسة برأس المال اللازم لمزيد من التوسع.
عمليات الاندماج والاستحواذ
منذ أواخر التسعينيات وحتى العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، اتبعت ساندي سبرينغ بانكورب بنشاط استراتيجية النمو من خلال عمليات الاستحواذ:
- الاستحواذ على الصفحة الرئيسية بنك الادخار الفيدرالي في عام 2000.
- شراء بنك الخط القديم في عام 2017، مما أضاف ما يقرب من 1.7 مليار دولار من الأصول.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، ذكرت ساندي سبرينج بانكورب ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.2 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 5.2 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 4.1 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2023) | 16.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.65 |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.06% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.09% |
تأثير التكنولوجيا
في أوائل عام 2010، قامت شركة Sandy Spring Bancorp باستثمارات كبيرة في التقنيات المصرفية الرقمية، مما عزز تجربة العملاء من خلال الحلول المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول. وبحلول عام 2023، أبلغت عن أكثر من 45% من المعاملات التي تتم من خلال المنصات الرقمية.
المشاركة المجتمعية
كجزء من التزامها المجتمعي، تشارك ساندي سبرينج بانكورب بنشاط في المساعي الخيرية المحلية، حيث تساهم بحوالي 1.2 مليون دولار سنويًا للمنظمات والمبادرات المجتمعية.
البيئة التنظيمية
على مر السنين، اجتازت ساندي سبرينغ بانكورب العديد من المناظر التنظيمية، مما يضمن الامتثال لقانون دود-فرانك، الذي أكد على الشفافية والمساءلة في المؤسسات المالية منذ صدوره في عام 2010.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، واصلت ساندي سبرينغ بانكورب التركيز على مبادرات النمو الاستراتيجي، مستهدفة النمو العضوي في الإقراض التجاري والسكني، بهدف زيادة إنشاء القروض بنسبة 15% على أساس سنوي.
موقف السوق
تظل ساندي سبرينغ بانكورب لاعبًا مهمًا في القطاع المصرفي في منطقة وسط المحيط الأطلسي، حيث تمتلك حصة سوقية ملحوظة بين البنوك الإقليمية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بلغت قيمتها السوقية حوالي 400 مليون دولار.
من يملك شركة ساندي سبرينج بانكورب (SASR)
هيكل الملكية
تتمتع شركة Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) بهيكل ملكية متنوع يتميز بمزيج من المساهمين المؤسسيين والأفراد. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة في أكتوبر 2023، يشمل المساهمين الرئيسيين ما يلي:
| نوع الملكية | النسبة المئوية المملوكة | اسم المساهم | عدد الأسهم |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 66.3% | مجموعة الطليعة، وشركة | 2,342,855 |
| المستثمرون المؤسسيون | 6.9% | شركة بلاك روك | 1,347,907 |
| ملكية المطلعين | 5.2% | جيمس دي إس كوفمان | 257,941 |
| المستثمرون المؤسسيون | 3.5% | شركة ستيت ستريت | 1,100,000 |
| المستثمرون الأفراد | 18.1% | التعويم العام | 1,080,000 |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في الفترات المالية الأخيرة، كانت هناك تحولات ملحوظة في حصص ملكية بعض المساهمين المؤسسيين:
- مجموعة الطليعة وزادت ممتلكاتها بنسبة 0.5% في الربع الأخير.
- بلاك روك وشهدت ملكيتها انخفاضاً بنسبة 0.2% خلال نفس الفترة.
- سجلت المعاملات الداخلية زيادة في الحيازات بنسبة شيريل إي بي جونز، الاستحواذ على 15.000 سهم إضافي.
القيمة السوقية
يبلغ إجمالي القيمة السوقية لشركة Sandy Spring Bancorp, Inc. تقريبًا 900 مليون دولار اعتبارًا من أكتوبر 2023.
أداء المخزون
اعتبارًا من جلسة التداول الأخيرة، كانت مقاييس أداء السهم لـ SASR كما يلي:
| تاريخ | سعر الافتتاح | سعر الإغلاق | ارتفاع 52 أسبوع | أدنى مستوى خلال 52 أسبوع |
|---|---|---|---|---|
| 1 أكتوبر 2023 | $35.50 | $36.20 | $37.50 | $30.25 |
| 2 أكتوبر 2023 | $36.00 | $36.50 | $37.00 | $30.75 |
| 3 أكتوبر 2023 | $36.65 | $36.75 | $37.20 | $31.00 |
معلومات الأرباح
تتمتع Sandy Spring Bancorp بتاريخ من مدفوعات الأرباح المتسقة. آخر توزيعات أرباح ربع سنوية تم الإعلان عنها كانت:
- مبلغ الأرباح: 0.30 دولار للسهم الواحد
- عائد الأرباح: 3.25%
- تاريخ الأرباح السابقة: 15 سبتمبر 2023
التوقعات المستقبلية وتأثير المساهمين
يتوقع المحللون معدل نمو معتدل في توزيعات الأرباح والربحية الإجمالية لشركة ساندي سبرينغ بانكورب، مدفوعًا بزيادة الطلب على القروض والاستقرار الاقتصادي في المنطقة.
| المقاييس المالية | تقديرات 2023 | تقديرات 2024 |
|---|---|---|
| ربحية السهم (EPS) | $2.50 | $2.75 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.5% | 11.0% |
| صافي هامش الفائدة | 3.5% | 3.6% |
بيان مهمة شركة Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR).
Overview
Overview
Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) هي شركة خدمات مالية مكرسة لتقديم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والاستثمارية. يعكس بيان مهمة الشركة التزامها بتمكين الأفراد والشركات من خلال التركيز على احتياجات المجتمع وإقامة علاقات قوية.
القيم الأساسية
-
نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع التعاملات.
-
مشاركة المجتمع: المشاركة مع المجتمع المحلي لدعم التنمية والنمو الاقتصادي.
-
التركيز على العملاء: تحديد الأولويات لاحتياجات ورضا العملاء.
-
ابتكار: تبني التكنولوجيا لتعزيز عروض الخدمات وتحسين الكفاءة التشغيلية.
الأداء المالي
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع التعاملات.
- مشاركة المجتمع: المشاركة مع المجتمع المحلي لدعم التنمية والنمو الاقتصادي.
- التركيز على العملاء: تحديد الأولويات لاحتياجات ورضا العملاء.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا لتعزيز عروض الخدمات وتحسين الكفاءة التشغيلية.
الأداء المالي
اعتبارًا من الفترة المشمولة بالتقرير الأخير، أظهرت شركة Sandy Spring Bancorp أداءً ماليًا قويًا. تشمل المقاييس الرئيسية ما يلي:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 5.5 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 4.7 مليار دولار |
| صافي الدخل | 34.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.25 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.63% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 8.70% |
المشاركة المجتمعية
تركز ساندي سبرينج بانكورب بشدة على مشاركة المجتمع، وتوجيه الموارد إلى مبادرات مختلفة. في عام 2022، ساهم البنك بما يلي:
| مبادرة | المبلغ المساهم |
|---|---|
| الجمعيات الخيرية المحلية | $500,000 |
| البرامج التعليمية | $350,000 |
| تنمية المجتمع | $200,000 |
| الاستدامة البيئية | $150,000 |
التزام العملاء
يؤكد بيان المهمة على تفاني شركة Sandy Spring Bancorp في تقديم خدمة عملاء متميزة. في استطلاع حديث، تم الإبلاغ عن رضا العملاء على:
| مقياس الرضا | تصنيف |
|---|---|
| الرضا العام | 90% |
| جودة الخدمة | 88% |
| عروض المنتجات | 85% |
كيف تعمل شركة Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR).
هيكل الشركة
تعمل شركة Sandy Spring Bancorp, Inc. كشركة قابضة مصرفية. فرعها الرئيسي هو بنك ساندي سبرينج، الذي يقدم مجموعة من الخدمات المالية. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 6.4 مليار دولار.
الأداء المالي
في عام 2022، أعلنت ساندي سبرينج بانكورب عن دخل صافي قدره 72 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة من 60 مليون دولار في عام 2021. وكان العائد على الأصول (ROA) لعام 2022 1.10%، وكان العائد على حقوق المساهمين (ROE). 10.95%.
| سنة | صافي الدخل (مليون دولار) | إجمالي الأصول (مليارات الدولارات) | العائد على الأصول (%) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 72 | 6.4 | 1.10 | 10.95 |
| 2021 | 60 | 6.0 | 0.99 | 9.80 |
| 2020 | 53 | 5.5 | 0.94 | 9.50 |
الخدمات المقدمة
- الخدمات المصرفية التجارية، بما في ذلك منتجات الإقراض والودائع
- خدمات إدارة الثروات
- الرهن العقاري المصرفي
- خدمات التأمين
شبكة الفروع
اعتبارًا من عام 2023، يعمل بنك ساندي سبرينج 50 فرعا في ماريلاند وفيرجينيا وواشنطن العاصمة. يركز البنك على الخدمات المصرفية المجتمعية، ويخدم الشركات المحلية والعملاء الأفراد.
موقف السوق
تتمتع ساندي سبرينج بانكورب بمكانة قوية في منطقة وسط المحيط الأطلسي، حيث تم تصنيفها على أنها ثامن أكبر بنك مجتمعي في ولاية ماريلاند. بلغت القيمة السوقية للبنك تقريبًا 650 مليون دولار اعتبارًا من مارس 2023.
نسب رأس المال
تم الإبلاغ عن نسبة رأس المال للأسهم العادية من المستوى 1 (CET1) عند 10.5%بينما بلغت نسبة إجمالي رأس المال 12.5% اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022.
المحفظة الاستثمارية
وتضم المحفظة الاستثمارية حتى نهاية 2022 حوالي 1.2 مليار دولار في الأوراق المالية، وتتكون في المقام الأول من الأوراق المالية للحكومة والوكالات الأمريكية، إلى جانب السندات البلدية.
عدد الموظفين
اعتبارًا من عام 2023، وظفت ساندي سبرينغ بانكورب ما يقرب من 600 موظف بمختلف فروعها ومكاتبها الإدارية.
محفظة القروض
وبلغ إجمالي محفظة القروض حوالي 4.5 مليار دولار، مع مزيج متنوع بما في ذلك العقارات التجارية, القروض التجارية والصناعية، و الرهون العقارية السكنية.
مشاركة المجتمع
تلتزم ساندي سبرينج بانكورب بخدمة المجتمع, مع أكثر 15,000 ساعة من الخدمة التطوعية التي ساهم بها الموظفون في عام 2022. كما يدعم البنك المنظمات غير الربحية المحلية من خلال المنح وبرامج التثقيف المالي.
تأثير كوفيد-19
خلال جائحة كوفيد-19، شاركت ساندي سبرينج بانكورب في برنامج حماية الراتب (PPP)، لتسهيل القروض التي يبلغ مجموعها تقريبًا 350 مليون دولار للشركات المحلية لدعم الاحتفاظ بالوظائف والتعافي منها.
كيف تجني شركة Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Sandy Spring Bancorp, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال عدة مصادر رئيسية:
- صافي دخل الفوائد: هذا هو الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغ صافي إيرادات الفوائد حوالي 124 مليون دولار أمريكي.
- الدخل من غير الفوائد: ويشمل ذلك الرسوم من الخدمات المختلفة مثل رسوم إنشاء الرهن العقاري، ورسوم الاستشارات الاستثمارية، ورسوم الخدمات المصرفية. وفي عام 2022، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد حوالي 35 مليون دولار.
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري: تتمتع شركة Sandy Spring Bancorp بعملية مصرفية قوية للرهن العقاري، مما يساهم بشكل كبير في الإيرادات. أعلنت الشركة عن دخل مصرفي للرهن العقاري بقيمة 18 مليون دولار لعام 2022.
- إدارة الثروات: يقدم البنك من خلال شركته التابعة خدمات إدارة الثروات، ويدر رسومًا تبلغ حوالي 15 مليون دولار في عام 2022.
الأداء المالي
تشمل المقاييس المالية الرئيسية لشركة Sandy Spring Bancorp ما يلي:
| متري | 2022 القيمة | 2021 القيمة |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 5.2 مليار دولار | 4.7 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 4.5 مليار دولار | 4.0 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 3.8 مليار دولار | 3.3 مليار دولار |
| صافي الدخل | 40 مليون دولار | 35 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.77% | 0.75% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.54% | 9.42% |
محفظة القروض
فيما يلي تكوين محفظة قروض Sandy Spring Bancorp اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | $1,200 | 31.6% |
| العقارات السكنية | $1,000 | 26.3% |
| التجارية والصناعية | $800 | 21.1% |
| القروض الاستهلاكية | $300 | 7.9% |
| قروض البناء | $500 | 13.1% |
الخدمات المصرفية
تقدم ساندي سبرينج بانكورب مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية والتي تشمل:
- الحسابات الجارية وحسابات التوفير: منتجات الودائع الأساسية التي توفر إيرادات الفوائد.
- الخدمات المصرفية التجارية: خدمات للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، مما يساهم بشكل كبير في صافي إيرادات الفوائد.
- خدمات الاستثمار: تقديم المنتجات والاستشارات الاستثمارية وتعزيز الدخل من غير الفوائد.
- خدمات الثقة: إدارة الأصول للأفراد والمؤسسات، والمساهمة في رسوم إدارة الثروات.
موقف السوق
حافظت Sandy Spring Bancorp على مكانة تنافسية في السوق من خلال محفظة متنوعة وحضور مجتمعي قوي. اعتبارًا من آخر تقرير، قام البنك بما يلي:
- القيمة السوقية: ما يقرب من 500 مليون دولار.
- الفروع: 49 فرعًا في ولايات ماريلاند وفيرجينيا وواشنطن العاصمة.
- موظفين: أكثر من 1000 موظف يدعمون مختلف الأقسام.
استراتيجية النمو
تتضمن استراتيجية النمو لشركة Sandy Spring Bancorp ما يلي:
- عمليات الاستحواذ: استهداف البنوك المجتمعية الصغيرة لتعزيز الوصول إلى الأسواق.
- الاستثمارات التكنولوجية: - ترقية منصات الخدمات المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء.
- توسيع الخدمات: زيادة العروض في إدارة الثروات والإقراض التجاري.
البيئة التنظيمية
تعمل شركة Sandy Spring Bancorp بموجب اللوائح التي وضعتها السلطات الفيدرالية وسلطات الولاية، بما في ذلك:
- الاحتياطي الفيدرالي: إدارة السياسة النقدية وضوابط أسعار الفائدة.
- مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية: تأمين الودائع حتى 250,000 دولار.
- مكتب الحماية المالية للمستهلك (CFPB): - ضمان الإقراض العادل وحماية المستهلك.
Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support