Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) Bundle
Eine kurze Geschichte von Sandy Spring Bancorp, Inc.
Sandy Spring Bancorp, Inc. (NASDAQ: SASR) hat im Laufe der Jahre ein signifikantes Wachstum und eine signifikante Entwicklung verzeichnet. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 14,4 Milliarden US -Dollar, A 3% Anstieg aus 14,0 Milliarden US -Dollar Am 30. Juni 2024. Die Gesamtdarlehen blieben stabil bei 11,5 Milliarden US -Dollar Im gleichen Zeitraum.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 verzeichnete Sandy Spring Bancorp ein Nettoeinkommen von 16,2 Millionen US -Dollar oder 0,36 USD pro verdünnter Aktie, im Vergleich zu 22,8 Millionen US -Dollar oder 0,51 USD pro verdünnter Aktie im Vorquartal und 20,7 Millionen US -Dollar oder 0,46 USD pro verdünnter Aktie Im dritten Quartal 2023. Das Kerngewinn des Unternehmens für das gleiche Quartal war 17,9 Millionen US -Dollar oder 0,40 USD pro verdünnter Aktie, reflektiert eine Abnahme von 24,4 Millionen US -Dollar im vorhergehenden Quartal.
Zinseinkommen und Aufwand
Nettozinserträge für das dritte Quartal 2024 umgegangen um um 1,1 Millionen US -Dollar oder 1% Im Vergleich zum Vorquartal insgesamt 81,4 Millionen US -Dollar . Es nahm jedoch um 3,7 Millionen US -Dollar oder 4% im Vergleich zum selben Quartal im Jahr 2023. Zinserträge stiegen auf 171,2 Millionen US -Dollar, während der Zinsaufwand auf 88,7 Millionen US -Dollar .
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für das dritte Quartal 2024 war 6,3 Millionen US -Dollar, signifikant höher als 1,0 Millionen US -Dollar im Vorquartal und 2,4 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023. Dieser Anstieg war in erster Linie auf höhere Reserven für kollateralabhängige Nicht-Akku-Kredite zurückzuführen.
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 lag die Zulage für Kreditverluste bei 131,4 Millionen US -Dollar, was ist 1.14% von herausragenden Kredite. Das Verhältnis notleidender Kredite war 1.09%, im Vergleich zu 0.81% Am 30. Juni 2024. Gesamtablagerungen erhöht sich um um 397,5 Millionen US -Dollar oder 4% Zu 11,7 Milliarden US -Dollar .
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das nicht zinszinsliche Einkommen für das dritte Quartal von 2024 belief sich auf insgesamt 19,7 Millionen US -Dollar, markieren a 13% Erhöhung im Vergleich zum Vorjahresquartal. Nicht zinslose Kosten stiegen auf 72,9 Millionen US -Dollar, in erster Linie von höheren Gehältern und Vorteilen.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 16,2 Millionen US -Dollar | 22,8 Millionen US -Dollar | 20,7 Millionen US -Dollar |
| Kerneinkommen | 17,9 Millionen US -Dollar | 24,4 Millionen US -Dollar | 27,8 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 81,4 Millionen US -Dollar | 80,3 Millionen US -Dollar | 85,1 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 6,3 Millionen US -Dollar | 1,0 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 19,7 Millionen US -Dollar | 19,6 Millionen US -Dollar | 17,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 11,7 Milliarden US -Dollar | 11,3 Milliarden US -Dollar | 10,5 Milliarden US -Dollar |
Am 30. September 2024 hielt das Unternehmen eine solide Kapitalposition mit einer risikobasierten Kapitalquote von beibehalten 15.53% und ein gemeinsames Risikokapitalverhältnis von Equity Tier 1 11.27% . Sandy Spring Bancorp navigiert weiterhin in einem wettbewerbsfähigen Bankumfeld und konzentriert sich auf strategisches Wachstum und Exzellenz des Kundendienstes.
A Who gehört Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR)
Hauptaktionäre
Ab 2024 zeigt die Eigentümerstruktur von Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) eine Mischung aus institutionellen und individuellen Aktionären. In der folgenden Tabelle werden die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile beschrieben:
| Aktionärsart | Name | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 8.45% |
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 7.25% |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 5.88% |
| Einzelner Investor | Daniel J. Schrider (CEO) | 1.20% |
| Einzelner Investor | Andere einzelne Aktionäre | 2.50% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer spielt eine wichtige Rolle bei der Governance von Sandy Spring Bancorp. Die wichtigsten Führungskräfte und Vorstandsmitglieder haben einen bemerkenswerten Teil der Aktien:
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Daniel J. Schrider | Vorsitzender, Präsident und CEO | 540,000 |
| John A. F. B. McCarthy | Executive Vice President | 300,000 |
| Vorstand | Verschiedene Mitglieder | 1,200,000 |
Eigentümertrends
Die folgende Tabelle enthält Einblicke in die Eigentümertrends im vergangenen Jahr, was auf Änderungen des Anteils der Anteile von institutionellen und einzelnen Anlegern hinweist:
| Jahr | Institutionelles Eigentum (%) | Individuelles Eigentum (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 70% | 30% |
| 2024 | 72% | 28% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 belief sich die Marktkapitalisierung von Sandy Spring Bancorp bei rund 1,6 Milliarden US -Dollar. Bei der Aktienleistung wurden Schwankungen als Reaktion auf Marktbedingungen geführt:
| Datum | Aktienkurs ($) | Marktkapitalisierung (Milliarde US -Dollar) |
|---|---|---|
| 30. Juni 2024 | 34.00 | 1.54 |
| 30. September 2024 | 36.10 | 1.63 |
Regulatorische Einreichungen und Berichte
Sandy Spring Bancorp ist verpflichtet, regelmäßige Berichte bei der Securities and Exchange Commission (SEC) einzureichen. Die jüngsten Einreichungen zeigen umfassende Einblicke in die Besitz- und Aktionärsdynamik:
| Anmeldetyp | Datum | Details |
|---|---|---|
| 10-k | 15. März 2024 | Jahresbericht über finanzielle Leistung und Eigentum |
| 10-Q | 30. September 2024 | Vierteljährliche Bericht über Finanzergebnisse und Eigentumsänderungen detailliert beschrieben |
Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) -Missionserklärung
Unternehmen Overview
Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) ist als Bankholding für die Sandy Spring Bank tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 14,4 Milliarden US -Dollar, Gesamtdarlehen von 11,5 Milliarden US -Dollar und insgesamt 11,7 Milliarden US -Dollar.
Leitbild
Die Mission von Sandy Spring Bancorp ist es, der vertrauenswürdigste Finanzpartner für seine Kunden zu sein und maßgeschneiderte Finanzlösungen zu liefern, die das Leben ihrer Kunden und der Gemeinden, denen sie dienen, verbessern. Das Unternehmen zielt darauf ab, dies durch ein Engagement für Integrität, Exzellenz und Engagement der Gemeinschaft zu erreichen.
Kernwerte
- Integrität: Gewährleistung von Transparenz und ethischem Verhalten in allen finanziellen Geschäften.
- Kundenorientiert: Konzentrieren Sie sich auf das Verständnis und Erfüllen der besonderen Bedürfnisse jedes Kunden.
- Community Engagement: Nehmen Sie aktiv an der Entwicklung der Gemeinschaft teil und unterstützen Sie lokale Initiativen.
- Innovation: Umarmen Sie Technologie zur Verbesserung der Servicebereitstellung und der betrieblichen Effizienz.
Finanzielle Leistung
Zum dritten Quartal von 2024 meldete Sandy Spring Bancorp die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 16,2 Millionen US -Dollar | 22,8 Millionen US -Dollar | 20,7 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.36 | $0.51 | $0.46 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA) | 0.46% | 0.66% | 0.58% |
| Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital (ROE) | 4.01% | 5.81% | 5.35% |
| Nettozinsspanne | 2.44% | 2.46% | 2.55% |
Engagement der Gemeinschaft
Sandy Spring Bancorp ist nach wie vor ein Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen, darunter Finanzkompetenzprogramme, lokale Sponsoring und Partnerschaften mit gemeinnützigen Organisationen. Ihr Ziel ist es, die wirtschaftliche Entwicklung zu fördern und die Lebensqualität in den Regionen, denen sie dienen, zu verbessern.
Jüngste Entwicklungen
Im dritten Quartal von 2024 verzeichnete Sandy Spring Bancorp einen Rückgang des Nettozinsergebnisses um 4% gegenüber dem gleichen Quartal im Jahr 2023, was hauptsächlich auf erhöhte Zinsaufwendungen zurückzuführen ist, die durch einen wettbewerbsfähigen Einlagenmarkt zurückzuführen sind. Das Unternehmen hat auch ein signifikantes Wachstum seines Vermögensverwaltungssegments verzeichnet, wobei das Nicht-Interest-Einkommen gegenüber dem Vorjahr um 14% gestiegen ist.
Strategische Ziele
- Verbessern Sie die digitalen Bankfähigkeiten, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
- Erweitern Sie die Vermögensverwaltungsdienste, um Kunden mit hohem Netzwerk anzulocken.
- Stärken Sie die Outreach -Programme der Gemeinschaft, um tiefere lokale Verbindungen zu fördern.
- Halten Sie eine starke Kapitalposition bei, um Wachstum und Innovation zu unterstützen.
Abschluss
Während Sandy Spring Bancorp weiterhin die Komplexität der Finanzlandschaft navigiert, leiten seine Mission und die Grundwerte ihre Strategie und seinen Betrieb und stellt sicher, dass sie für seine Kunden und ein wertvolles Mitglied der Community ein vertrauenswürdiger Partner bleibt.
Wie Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) funktioniert
Unternehmen Overview
Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) ist als Muttergesellschaft der Sandy Spring Bank tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Gewerbe- und Wohnbanken, Hypothekenfinanzierung und Vermögensverwaltung. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 14,4 Milliarden US -Dollar, Gesamtdarlehen von 11,5 Milliarden US -Dollarund insgesamt Einlagen von 11,7 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Sandy Spring Bancorp ein Nettoeinkommen von 16,2 Millionen US -Dollar, oder $0.36 pro verdünnter Stammanteil. Dies ist eine Abnahme von 22% im Vergleich zum Nettoeinkommen des Vorquartals von 22,8 Millionen US -Dollar und a 22% Niedergang von 20,7 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. Das Kerngewinn des Quartals war 17,9 Millionen US -Dollar oder $0.40 pro verdünnter Stammanteil.
Gewinn- und Verlustrechnung
| Artikel | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 81,4 Millionen US -Dollar | 85,1 Millionen US -Dollar | 85,1 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 6,3 Millionen US -Dollar | 1,0 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 19,7 Millionen US -Dollar | 19,6 Millionen US -Dollar | 17,4 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 72,9 Millionen US -Dollar | 68,1 Millionen US -Dollar | 72,5 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 16,2 Millionen US -Dollar | 22,8 Millionen US -Dollar | 20,7 Millionen US -Dollar |
Bilanz Overview
Ab dem 30. September 2024 spiegelt die Bilanz von Sandy Spring Bancorp eine stabile Position mit Gesamtdarlehen mit konsistent 11,5 Milliarden US -Dollar im Vergleich zum Vorquartal. Das Unternehmen meldete eine Erhöhung der Einlagen durch 397,5 Millionen US -Dollar oder 4% Viertel-über-viertel mit einem signifikanten Wachstum von zinsrangigen Einlagen.
| Artikel | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 14,4 Milliarden US -Dollar | 14,0 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 11,5 Milliarden US -Dollar | 11,5 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 11,7 Milliarden US -Dollar | 11,3 Milliarden US -Dollar |
| Notleidende Kredite | 125,3 Millionen US -Dollar | 93,0 Millionen US -Dollar |
| Kreditverluste | 131,4 Millionen US -Dollar | 125,9 Millionen US -Dollar |
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 hielt Sandy Spring Bancorp eine starke Kapitalquote bei, was auf eine solide Kapitalposition im Vergleich zu den risikogewichteten Vermögenswerten hinweist:
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.53% | 14.85% |
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 11.27% | 10.83% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 11.27% | 10.83% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 9.59% | 9.50% |
| Greifbares Verhältnis von greifbarem Eigenkapital zu greifbarem Vermögen | 8.83% | 8.85% |
Betriebseffizienz
Das Unternehmen meldete eine GAAP -Effizienzquote von 72.12% im dritten Quartal 2024 im Vergleich zu 68.19% im vorherigen Quartal und 70.72% Für das gleiche Quartal im letzten Jahr. Die Zunahme des Effizienzverhältnisses spiegelt einen Anstieg der nicht zinszinslichen Ausgaben sowie einen Rückgang des Umsatzes wider.
| Effizienzverhältnis | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| GAAP -Effizienzverhältnis | 72.12% | 68.19% | 70.72% |
| Nicht-GAAP-Effizienzverhältnis | 69.06% | 65.31% | 60.91% |
Vermögensverwaltung und nicht zinsloses Einkommen
Im dritten Quartal 2024 erhöhte sich das nicht zinslose Einkommen um um 1% oder 0,1 Millionen US -Dollar im Vergleich zum verknüpften Quartal und wuchs durch 13% oder 2,3 Millionen US -Dollar Jahr-über-Jahr. Wesentliche Beiträge kamen aus Vermögensverwaltungsdiensten, bei denen die verwalteten Vermögenswerte von einem Anstieg der verwalteten Vermögenswerte verzeichneten. 6%, insgesamt 352,1 Millionen US -Dollar.
Abschluss
Der Fokus des Unternehmens auf Kerneinzahlungsstrategien und Vermögensverwaltungsdienstleistungen unterstützt seine finanzielle Leistung trotz Herausforderungen in Bezug auf Nettozinserträge und steigende Kreditverlustbestimmungen.
Wie Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) Geld verdient
Nettozinserträge
Sandy Spring Bancorp erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge. Im dritten Quartal von 2024 betrug der Nettozinserträge 81,4 Mio. USD gegenüber 85,1 Mio. USD im selben Quartal von 2023, was einem Rückgang von 4% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die Nettozinsspanne für diesen Zeitraum betrug 2,44%, was 2,55% im Vorjahr gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Zinserträge
| Art der Zinserträge | Q3 2024 (Millionen US -Dollar) | Q3 2023 (Millionen US -Dollar) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Zinsen und Gebühren für Kredite | 154.3 | 147.3 | 4.8 |
| Zinsen an Hypothekendarlehen zum Verkauf gehalten | 0.4 | 0.2 | 100.0 |
| Interesse an Einlagen mit Banken | 6.2 | 6.4 | -3.1 |
| Gesamtzinserträge | 170.1 | 162.4 | 4.5 |
Zinsaufwand
Der Zinsaufwand für das dritte Quartal von 2024 betrug 88,7 Mio. USD, ein Anstieg von 77,3 Mio. USD im ersten Quartal 2023. Diese Erhöhung wurde hauptsächlich auf die steigenden Finanzierungskosten infolge des Wettbewerbsmarktes zurückzuführen.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen stieg erheblich an und erreichte im dritten Quartal 2024 19,7 Mio. USD von 17,4 Mio. USD im ersten Quartal 2023, was zu einer Steigerung von 13% war. Zu den wichtigsten Mitwirkenden für nicht zinslose Einnahmen gehören Vermögensverwaltungsdienstleistungen und Servicegebühren auf Einlagenkonten.
Nichtinteresse Einkommensumschläge
| Quelle des nicht zinslichen Einkommens | Q3 2024 (Millionen US -Dollar) | Q3 2023 (Millionen US -Dollar) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 3.0 | 2.7 | 11.4 |
| Vermögensverwaltungseinkommen | 10.7 | 9.4 | 13.9 |
| Einkommen aus der Lebensversicherung von Bankbesitz | 1.3 | 0.8 | 53.0 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 19.7 | 17.4 | 13.2 |
Darlehensportfolio -Leistung
Zum 30. September 2024 lag die Gesamtdarlehen von Sandy Spring Bancorp auf 11,5 Milliarden US -Dollar, unverändert gegenüber dem Vorquartal. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasst verschiedene Segmente wie gewerbliche Immobilien, Wohnhypotheken und Verbraucherkredite.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für das dritte Quartal 2024 betrug 6,3 Mio. USD, was im ersten Quartal 2023 deutlich über 2,4 Mio. USD liegt, was die zunehmende Bedenken hinsichtlich der Kreditqualität unter wirtschaftlichen Bedingungen widerspricht.
Betriebskosten
Die Gesamtkosten für die nicht zinszeitlichen Ausgaben wurden für 72,9 Mio. USD für den ersten Quartal 2024 gemeldet, was eine geringfügige Erhöhung von 72,5 Mio. USD im ersten Quartal 2023 2023 in Höhe von höheren Gehältern und beruflichen Gebühren zurückzuführen war.
Effizienzverhältnisse
Das GAAP -Effizienzverhältnis für Q3 2024 betrug 72,12% gegenüber 70,72% im zweiten Quartal 2023, was auf eine Abnahme der Betriebseffizienz hinweist. Das Verhältnis von Nicht-GAAP-Effizienz stieg auch von 60,91% gegenüber dem Vorjahr auf 69,06%.
Finanzielle Höhepunkte
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettogewinn (Mio. USD) | 16.2 | 20.7 |
| Kerngewinne (Millionen US -Dollar) | 17.9 | 27.8 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (%) | 0.46 | 0.58 |
| Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital (%) | 4.01 | 5.35 |
Abschluss
Die Umsatzerzeugungsstrategien von Sandy Spring Bancorp konzentrieren sich auf die Nettozinserträge und die nicht zinszinslichen Einkommensströme, wobei der Schwerpunkt auf der Verwaltung von Ausgaben und der Kreditqualität liegt, um die Rentabilität zu verbessern.
Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.