Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) Bundle
Uma breve história de Sandy Spring Bancorp, Inc.
A Sandy Spring Bancorp, Inc. (NASDAQ: SASR) experimentou um crescimento e desenvolvimento significativos ao longo dos anos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 14,4 bilhões, a Aumento de 3% de US $ 14,0 bilhões em 30 de junho de 2024. Os empréstimos totais permaneceram estáveis em US $ 11,5 bilhões durante o mesmo período.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Sandy Spring Bancorp registrou uma receita líquida de US $ 16,2 milhões ou US $ 0,36 por ação diluída, comparado com US $ 22,8 milhões ou US $ 0,51 por ação diluída no trimestre anterior e US $ 20,7 milhões ou US $ 0,46 por ação diluída no terceiro trimestre de 2023. Os principais ganhos da empresa para o mesmo trimestre foram US $ 17,9 milhões ou US $ 0,40 por ação diluída, refletindo uma diminuição de US $ 24,4 milhões no trimestre anterior.
Receita e despesa de juros
Receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 aumentado por US $ 1,1 milhão ou 1% comparado ao trimestre anterior, totalizando US $ 81,4 milhões . No entanto, diminuiu por US $ 3,7 milhões ou 4% comparado ao mesmo trimestre em 2023. A renda de juros aumentou para US $ 171,2 milhões, enquanto a despesa de juros aumentou para US $ 88,7 milhões .
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito no terceiro trimestre de 2024 foi US $ 6,3 milhões, significativamente maior do que US $ 1,0 milhão no trimestre anterior e US $ 2,4 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse aumento ocorreu principalmente devido a reservas mais altas em empréstimos não-acrilhosos dependentes de garantia.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito ficou em US $ 131,4 milhões, que é 1.14% de empréstimos pendentes. A relação de empréstimos não-desempenho foi 1.09%, comparado com 0.81% em 30 de junho de 2024. Depósitos totais aumentados em US $ 397,5 milhões ou 4% para US $ 11,7 bilhões .
Receita e despesas sem interesse
Receita sem interesse para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 19,7 milhões, marcando a 13% Aumentar em comparação com o trimestre do ano anterior. Despesas sem juros subiram para US $ 72,9 milhões, impulsionado principalmente por salários e benefícios mais altos.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 16,2 milhões | US $ 22,8 milhões | US $ 20,7 milhões |
| Ganhos centrais | US $ 17,9 milhões | US $ 24,4 milhões | US $ 27,8 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 81,4 milhões | US $ 80,3 milhões | US $ 85,1 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 6,3 milhões | US $ 1,0 milhão | US $ 2,4 milhões |
| Receita não interessante | US $ 19,7 milhões | US $ 19,6 milhões | US $ 17,4 milhões |
| Total de depósitos | US $ 11,7 bilhões | US $ 11,3 bilhões | US $ 10,5 bilhões |
Em 30 de setembro de 2024, a empresa manteve uma posição de capital sólida com uma taxa total de capital baseada em risco de 15.53% e uma relação de capital baseada em risco de patrimônio líquido comum de patrimônio líquido 11.27% . Sandy Spring Bancorp continua a navegar em um ambiente bancário competitivo enquanto se concentra no crescimento estratégico e na excelência em atendimento ao cliente.
A Who é proprietário da Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR)
Principais acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade da Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) revela uma mistura de acionistas institucionais e individuais. A tabela a seguir detalha os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 8.45% |
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 7.25% |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 5.88% |
| Investidor individual | Daniel J. Schrider (CEO) | 1.20% |
| Investidor individual | Outros acionistas individuais | 2.50% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança de Sandy Spring Bancorp. Os principais executivos e membros do conselho mantêm uma parte notável das ações:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Daniel J. Schrider | Presidente, Presidente e CEO | 540,000 |
| John A. F. B. McCarthy | Vice -presidente executivo | 300,000 |
| Conselho Administrativo | Vários membros | 1,200,000 |
Tendências de propriedade
A tabela a seguir fornece informações sobre as tendências de propriedade no ano passado, indicando mudanças na proporção de ações detidas por investidores institucionais versus individuais:
| Ano | Propriedade institucional (%) | Propriedade individual (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 70% | 30% |
| 2024 | 72% | 28% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Sandy Spring Bancorp era de aproximadamente US $ 1,6 bilhão. O desempenho das ações viu flutuações em resposta às condições do mercado:
| Data | Preço das ações ($) | Capitalização de mercado (US $ bilhão) |
|---|---|---|
| 30 de junho de 2024 | 34.00 | 1.54 |
| 30 de setembro de 2024 | 36.10 | 1.63 |
Registros e relatórios regulatórios
Sandy Spring Bancorp é obrigado a registrar relatórios periódicos na Securities and Exchange Commission (SEC). Os registros mais recentes revelam informações abrangentes sobre a propriedade e a dinâmica dos acionistas:
| Tipo de arquivamento | Data | Detalhes |
|---|---|---|
| 10-K | 15 de março de 2024 | Relatório Anual sobre Desempenho Financeiro e Propriedade |
| 10-Q | 30 de setembro de 2024 | Relatório trimestral detalhando os resultados financeiros e as mudanças na propriedade |
Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) Declaração
Empresa Overview
A Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) opera como uma holding bancária para o Sandy Spring Bank, fornecendo uma variedade de serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 14,4 bilhões, empréstimos totais de US $ 11,5 bilhões e depósitos totais de US $ 11,7 bilhões.
Declaração de missão
A missão de Sandy Spring Bancorp é ser o parceiro financeiro mais confiável para seus clientes, fornecendo soluções financeiras personalizadas que aprimoram a vida de seus clientes e das comunidades que eles servem. A empresa pretende conseguir isso através de um compromisso com a integridade, a excelência e o envolvimento da comunidade.
Valores centrais
- Integridade: Garanta transparência e conduta ética em todas as negociações financeiras.
- Centrado no cliente: concentre-se na compreensão e atenda às necessidades exclusivas de cada cliente.
- O envolvimento da comunidade: participa ativamente do desenvolvimento da comunidade e apoia iniciativas locais.
- Inovação: abraça a tecnologia para aprimorar a prestação de serviços e a eficiência operacional.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Sandy Spring Bancorp informou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 16,2 milhões | US $ 22,8 milhões | US $ 20,7 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.36 | $0.51 | $0.46 |
| Retorno em ativos médios (ROA) | 0.46% | 0.66% | 0.58% |
| Retorno em média patrimônio comum (ROE) | 4.01% | 5.81% | 5.35% |
| Margem de juros líquidos | 2.44% | 2.46% | 2.55% |
Envolvimento da comunidade
Sandy Spring Bancorp continua comprometido com o envolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo programas de alfabetização financeira, patrocínios locais e parcerias com organizações sem fins lucrativos. Seu objetivo é promover o desenvolvimento econômico e melhorar a qualidade de vida nas regiões que servem.
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, a Sandy Spring Bancorp sofreu um declínio de 4% na receita de juros líquidos em comparação com o mesmo trimestre em 2023, principalmente devido ao aumento das despesas de juros impulsionadas por um mercado de depósitos competitivos. A empresa também teve um crescimento significativo em seu segmento de gerenciamento de patrimônio, com um aumento de 14% na renda não interesses ano a ano.
Objetivos estratégicos
- Aprimore os recursos bancários digitais para melhorar a experiência do cliente.
- Expanda os serviços de gerenciamento de patrimônio para atrair clientes de alta rede.
- Fortalecer os programas de divulgação da comunidade para promover conexões locais mais profundas.
- Mantenha uma forte posição de capital para apoiar o crescimento e a inovação.
Conclusão
Enquanto a Sandy Spring Bancorp continua a navegar pelas complexidades do cenário financeiro, sua missão e valores principais orientam sua estratégia e operações, garantindo que ela continue sendo um parceiro de confiança para seus clientes e um membro valioso da comunidade.
Como funciona a Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR)
Empresa Overview
A Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) opera como empresa controladora do Sandy Spring Bank, fornecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e residenciais, financiamento hipotecário e gestão de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 14,4 bilhões, empréstimos totais de US $ 11,5 bilhõese depósitos totais de US $ 11,7 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Sandy Spring Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 16,2 milhões, ou $0.36 por ação ordinária diluída. Isso representa uma diminuição de 22% comparado ao lucro líquido do trimestre anterior de US $ 22,8 milhões e a 22% declínio de US $ 20,7 milhões no mesmo trimestre de 2023. Os principais ganhos do trimestre foram US $ 17,9 milhões ou $0.40 por ação ordinária diluída.
Demonstração de resultados destaca
| Item | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 81,4 milhões | US $ 85,1 milhões | US $ 85,1 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 6,3 milhões | US $ 1,0 milhão | US $ 2,4 milhões |
| Receita não interessante | US $ 19,7 milhões | US $ 19,6 milhões | US $ 17,4 milhões |
| Despesa não de juros | US $ 72,9 milhões | US $ 68,1 milhões | US $ 72,5 milhões |
| Resultado líquido | US $ 16,2 milhões | US $ 22,8 milhões | US $ 20,7 milhões |
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de setembro de 2024, o balanço do Sandy Spring Bancorp reflete uma posição estável com empréstimos totais consistentes em US $ 11,5 bilhões comparado ao trimestre anterior. A empresa relatou um aumento de depósitos por US $ 397,5 milhões ou 4% Quarter-a-Quarter, com um crescimento significativo de depósitos portadores de juros.
| Item | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 14,4 bilhões | US $ 14,0 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 11,5 bilhões | US $ 11,5 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 11,7 bilhões | US $ 11,3 bilhões |
| Empréstimos não-desempenho | US $ 125,3 milhões | US $ 93,0 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 131,4 milhões | US $ 125,9 milhões |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Sandy Spring Bancorp manteve fortes índices de capital, indicando uma posição de capital sólida em relação aos seus ativos ponderados por risco:
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Índice total de capital baseado em risco | 15.53% | 14.85% |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 11.27% | 10.83% |
| Índice de capital de camada 1 | 11.27% | 10.83% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 9.59% | 9.50% |
| Razão de patrimônio comum e ativo tangível | 8.83% | 8.85% |
Eficiência operacional
A empresa relatou um índice de eficiência do GAAP de 72.12% pelo terceiro trimestre de 2024, em comparação com 68.19% no trimestre anterior e 70.72% Para o mesmo trimestre do ano passado. O aumento no índice de eficiência reflete um aumento nas despesas sem juros, juntamente com um declínio na receita.
| Índice de eficiência | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Índice de eficiência do GAAP | 72.12% | 68.19% | 70.72% |
| Índice de eficiência não-GAAP | 69.06% | 65.31% | 60.91% |
Gestão de patrimônio e renda não interesses
No terceiro trimestre de 2024, a receita não juramentada aumentou por 1% ou US $ 0,1 milhão comparado ao trimestre vinculado e cresceu 13% ou US $ 2,3 milhões ano a ano. Contribuições significativas vieram de serviços de gerenciamento de patrimônio, que obteve um aumento de ativos sob gestão por 6%, totalizando US $ 352,1 milhões.
Conclusão
O foco da Companhia em estratégias de depósito principal e serviços de gerenciamento de patrimônio continua apoiando seu desempenho financeiro, apesar dos desafios na receita de juros líquidos e no aumento das disposições de perda de crédito.
Como Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
Sandy Spring Bancorp gera receita principalmente por meio da receita líquida de juros. No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi de US $ 81,4 milhões, em comparação com US $ 85,1 milhões no mesmo trimestre de 2023, refletindo um declínio de 4% em relação ao ano anterior. A margem de juros líquidos para esse período foi de 2,44%, abaixo de 2,55% no ano anterior.
Redução de receitas de juros
| Tipo de receita de juros | Q3 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Juros e taxas em empréstimos | 154.3 | 147.3 | 4.8 |
| Juros sobre empréstimos hipotecários mantidos para venda | 0.4 | 0.2 | 100.0 |
| Juros sobre depósitos com bancos | 6.2 | 6.4 | -3.1 |
| Receita total de juros | 170.1 | 162.4 | 4.5 |
Despesa de juros
A despesa de juros para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 88,7 milhões, um aumento de US $ 77,3 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse aumento foi impulsionado principalmente pelo aumento dos custos de financiamento como resultado do mercado de depósitos competitivos.
Receita não interessante
A renda não jurídica aumentou significativamente, atingindo US $ 19,7 milhões no terceiro trimestre de 2024, acima dos US $ 17,4 milhões no terceiro trimestre de 2023, marcando um aumento de 13%. Os principais colaboradores da receita não interestista incluem serviços de gerenciamento de patrimônio e cobranças de serviço nas contas de depósito.
Redução de renda não a interesse
| Fonte de renda não intera | Q3 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | 3.0 | 2.7 | 11.4 |
| Receita de gestão de patrimônio | 10.7 | 9.4 | 13.9 |
| Renda de seguro de vida de propriedade do banco | 1.3 | 0.8 | 53.0 |
| Renda total não jurídica | 19.7 | 17.4 | 13.2 |
Desempenho da carteira de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais da Sandy Spring Bancorp eram de US $ 11,5 bilhões, inalterados no trimestre anterior. A composição da carteira de empréstimos inclui vários segmentos, como imóveis comerciais, hipotecas residenciais e empréstimos ao consumidor.
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 6,3 milhões, significativamente superior a US $ 2,4 milhões no terceiro trimestre de 2023, refletindo preocupações crescentes sobre a qualidade do crédito em meio a condições econômicas.
Despesas operacionais
As despesas totais de não juros foram relatadas em US $ 72,9 milhões para o terceiro trimestre de 2024, um pequeno aumento de US $ 72,5 milhões no terceiro trimestre de 2023. O aumento das despesas foi amplamente atribuído a salários mais altos e taxas profissionais.
Índices de eficiência
O índice de eficiência do GAAP para o terceiro trimestre de 2024 foi de 72,12%, em comparação com 70,72% no terceiro trimestre de 2023, indicando uma diminuição na eficiência operacional. O índice de eficiência que não é GAAP também aumentou para 69,06%, de 60,91% ano a ano.
Destaques financeiros
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | 16.2 | 20.7 |
| Ganhos centrais (US $ milhões) | 17.9 | 27.8 |
| Retorno em ativos médios (%) | 0.46 | 0.58 |
| Retorno em média patrimônio comum (%) | 4.01 | 5.35 |
Conclusão
As estratégias de geração de receita da Sandy Spring Bancorp estão centradas na receita de juros líquidos e nos fluxos de renda não interesses, com foco no gerenciamento de despesas e qualidade de crédito para aumentar a lucratividade.
Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.