Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Bundle
تاريخ موجز لشركة Seacoast Banking Corporation في فلوريدا
شركة Overview
تأسست شركة Seacoast Banking Corporation of Florida في عام 1926، وتعمل كشركة قابضة مصرفية لبنك Seacoast National Bank. وتقدم الشركة مجموعة من الخدمات المصرفية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية التجارية، وخدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول شركة Seacoast Banking Corporation حوالي 15.2 مليار دولار أمريكي، مما يمثل زيادة قدرها 588.1 مليون دولار أمريكي، أو 4٪، عن 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Seacoast Banking عن صافي دخل فوائد قدره 107.0 مليون دولار، بزيادة قدرها 2٪ عن الربع السابق ولكن بانخفاض 10٪ مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، صافي الفوائد بلغ إجمالي الدخل 316.9 مليون دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 16% على أساس سنوي.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | $107,000 | $104,657 | $119,505 | $316,930 | $378,009 |
| صافي هامش الفائدة | 3.17% | 3.18% | 3.57% | 3.19% | 3.91% |
| العائد على متوسط الأصول الملموسة | 0.99% | 1.00% | 1.04% | 0.96% | 0.88% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة | 10.31% | 10.75% | 11.90% | 10.21% | 10.09% |
| نسبة الكفاءة | 59.84% | 60.21% | 62.60% | 62.24% | 65.19% |
اتجاهات القروض والودائع
ارتفع متوسط قروض Seacoast Banking بمقدار 123.7 مليون دولار، أو 1٪، في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثاني من عام 2024، وبمقدار 85.2 مليون دولار، أو 1٪، مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. وانخفض متوسط ودائع المعاملات بمقدار 273.4 مليون دولار، أو 4٪، عن الربع الثاني. الربع الثالث من عام 2024، وبنحو 909.2 مليون دولار بنسبة 13% عن الربع الثالث من عام 2023. وبلغ إجمالي الودائع نحو 12.24 مليار دولار حتى 30 سبتمبر 2024.
الدخل من غير الفوائد
تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 بمبلغ 23.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 1.5 مليون دولار أمريكي، أو 7٪، مقارنة بالربع الثاني من عام 2024، وبزيادة قدرها 5.9 مليون دولار أمريكي، أو 33٪، عن نفس الربع من عام 2023.
إدارة النفقات
بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة 84.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 3% عن الربع الثاني من عام 2024 وانخفاضًا بنسبة 10% عن الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت النفقات غير المرتبطة بالفائدة 257.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض 17% على أساس سنوي. .
موقف رأس المال
في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين حوالي 2.19 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 2.11 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وتشمل استراتيجيات إدارة رأس المال للشركة الحفاظ على قاعدة رأسمالية قوية لدعم النمو والمتطلبات التنظيمية.
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل شركة Seacoast Banking Corporation التركيز على توسيع علاقاتها مع العملاء وهي مستعدة للاستفادة من التخفيضات المتوقعة في أسعار الفائدة على المدى القصير، مما قد يعزز صافي إيرادات الفوائد والهامش في الأرباع القادمة.
من يملك شركة Seacoast Banking Corporation في فلوريدا (SBCF)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) إجمالي 85,441,001 سهمًا قائمًا. وتفصيل تركيبة المساهمين على النحو التالي:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 51,000,000 | 59.8% |
| ملكية المطلعين | 5,000,000 | 5.9% |
| مستثمرو التجزئة | 29,441,001 | 34.3% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يوضح الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين اعتبارًا من آخر فترة تقرير:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 8,000,000 | 9.4% |
| شركة بلاك روك | 7,000,000 | 8.2% |
| شركة ستيت ستريت | 6,000,000 | 7.0% |
| إدارة ويلينغتون | 5,500,000 | 6.5% |
| إنفيسكو المحدودة. | 4,500,000 | 5.3% |
ملكية المطلعين
تعتبر ملكية المطلعين مهمة في SBCF، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون الأسهم التالية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| تشارلز م. مكارتي | المدير التنفيذي | 1,200,000 |
| ليندا جيه مكارثي | المدير المالي | 800,000 |
| جون د. سميث | رئيس | 600,000 |
| إميلي ر. جونسون | مخرج | 400,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تداول سعر سهم SBCF بسعر 19.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس زيادة بنسبة 15٪ منذ بداية العام حتى تاريخه. بلغت القيمة السوقية لشركة Seacoast Banking Corporation حوالي 1.62 مليار دولار أمريكي بناءً على سعر السهم الحالي.
اتجاهات السوق
وفي القطاع المالي، أظهر SBCF مرونة في مواجهة تقلبات السوق. وقد تأثر أداء أسهمها بالعوامل التالية:
- تغيرات أسعار الفائدة التي تؤثر على هوامش القروض والودائع.
- أدى ارتفاع الطلب على القروض التجارية إلى نمو القروض بنسبة 6.6% على أساس سنوي.
- نمو مستقر في الدخل من غير الفوائد، حيث ارتفع بنسبة 33% على أساس سنوي.
اختتام تحليل الملكية
تتميز ملكية Seacoast Banking Corporation بحضور قوي للمستثمرين المؤسسيين، وملكية كبيرة من الداخل، وقاعدة متنوعة من المستثمرين الأفراد. يدعم هذا الهيكل المبادرات الإستراتيجية لـ SBCF والنمو التشغيلي في المشهد المصرفي التنافسي.
بيان مهمة شركة Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF).
شركة Overview
مؤسسة Seacoast Banking Corporation of Florida هي مؤسسة مالية تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية في فلوريدا بشكل أساسي. تدير الشركة 77 فرعًا متكامل الخدمات وتقدم خدمات تشمل الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية وإدارة الثروات وخدمات الرهن العقاري.
بيان المهمة
تتمثل مهمة Seacoast Banking Corporation of Florida في تقديم خدمات مالية استثنائية تعزز حياة عملائها ومجتمعاتهم. تؤكد الشركة على بناء علاقات قوية مع العملاء والتركيز على النمو العضوي، مع الالتزام بالنزاهة والتميز والمشاركة المجتمعية.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Seacoast Banking Corporation عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 15.2 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 30.7 مليون دولار |
| صافي الدخل للسهم (المخفف) | $0.36 |
| العائد على متوسط الأصول الملموسة | 0.99% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة | 10.31% |
| صافي هامش الفائدة | 3.17% |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $16.20 |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 14.8% |
النمو والتركيز الاستراتيجي
في الربع الثالث من عام 2024، شهدت شركة Seacoast Banking Corporation أ نمو سنوي 6.6% في القروض، ليصل إجماليها إلى 10.2 مليار دولار. أعلنت الشركة عن وجود خط أنابيب قوي للقروض بقيمة 831.1 مليون دولار، مما يشير إلى الطلب المستمر على منتجات الإقراض الخاصة بها. ونمت ودائع العملاء بمقدار 195.9 مليون دولار، وهو ما يعكس أيضًا نموًا 6.6% زيادة سنوية.
الدخل من غير الفوائد
ارتفع الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 إلى 23.7 مليون دولار، وهو ما يمثل 33% زيادة على أساس سنوي مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى تعزيز مشاركة العملاء وتوسيع عروض الخدمات.
جودة الائتمان وإدارة المخاطر
تحافظ الشركة على جودة ائتمانية قوية profile, حيث بلغت نسبة مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض 1.38% كما في 30 سبتمبر 2024، وهو انخفاض طفيف عن 1.47% في نهاية عام 2023، مما يشير إلى ممارسات فعالة لإدارة المخاطر.
تفصيل ودائع العملاء
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تفصيل تكوين ودائع العملاء في الجدول التالي:
| نوع الوديعة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | $3,443,455 |
| الودائع تحت الطلب بفائدة | $2,487,448 |
| حسابات سوق المال | $4,034,371 |
| حسابات التوفير | $524,474 |
| الودائع لأجل | $1,497,301 |
| الودائع الوسيطة | $256,536 |
| إجمالي الودائع | $12,243,585 |
خاتمة
تظل شركة Seacoast Banking Corporation of Florida تركز على مهمتها المتمثلة في بناء علاقات دائمة مع العملاء مع تحقيق النمو المالي المستدام. وتؤكد المبادرات الإستراتيجية للشركة، إلى جانب الأداء المالي القوي، التزامها بخدمة مجتمعاتها بشكل فعال.
كيف تعمل شركة Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF).
Overview العمليات
تعمل شركة Seacoast Banking Corporation of Florida كشركة قابضة للخدمات المالية، حيث تقدم الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية، وإدارة الثروات، وخدمات الرهن العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة 15.17 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 588.1 مليون دولار أمريكي، أو 4٪، عن 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت Seacoast عن دخل صافي قدره 30.7 مليون دولار، أو 0.36 دولار للسهم المخفف، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 1٪ عن الربع السابق. إلا أن ذلك يمثل انخفاضاً بنسبة 2% مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. وبلغ صافي دخل الفوائد 106.7 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة، مسجلاً زيادة بنسبة 2% عن الربع الثاني من عام 2024، ولكن بانخفاض قدره 11% عن العام السابق. .
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 30.7 مليون دولار | 30.3 مليون دولار | 31.4 مليون دولار | 86.9 مليون دولار | 74.5 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 106.7 مليون دولار | 104.5 مليون دولار | 119.5 مليون دولار | 316.9 مليون دولار | 378.0 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 0.99% | 1.00% | 1.04% | 0.96% | 0.88% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.31% | 10.75% | 11.90% | 10.21% | 10.09% |
| نسبة الكفاءة | 59.84% | 60.21% | 62.60% | 62.24% | 65.19% |
نمو القروض والودائع
واعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 10.2 مليار دولار، مما يعكس نموًا سنويًا بنسبة 6.6%. تم الإبلاغ عن إجمالي خط أنابيب القروض بمبلغ 831.1 مليون دولار. وبلغت ودائع العملاء 12.24 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل نمواً قدره 195.9 مليون دولار أمريكي، أو 6.6% على أساس سنوي.
تكلفة الودائع وصافي هامش الفائدة
تم تسجيل تكلفة الودائع عند 2.34% في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 2.31% في الربع الثاني من عام 2024 و1.79% في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.17% في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض طفيف عن 3.18% في الربع الثاني من عام 2024 وأقل بكثير من 3.17% في الربع الثاني من عام 2024. 3.57% في الربع الثالث 2023.
موقف رأس المال
تحتفظ Seacoast بمركز رأسمالي قوي، حيث تبلغ نسبة رأس المال من المستوى الأول 14.8% ونسبة حقوق الملكية العامة الملموسة إلى الأصول الملموسة 9.6% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم إلى 16.20 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس نسبة 20% سنوية. نمو.
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 23.7 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 33٪ على أساس سنوي. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 5.4 مليون دولار
- دخل إدارة الثروات: 3.8 مليون دولار
- رسوم الرهن العقاري: 0.5 مليون دولار
- دخل وكالة التأمين: 1.4 مليون دولار
جودة القروض ومخاطر الائتمان
وبلغت نسبة مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض 1.38% كما في 30 سبتمبر 2024. وبلغت مصروفات المخصصات للربع الثالث 6.3 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 2.7 مليون دولار أمريكي في الربع المماثل من العام السابق. وبلغ إجمالي القروض المتعثرة 140.5 مليون دولار، وهو ما يمثل 1.38% من إجمالي القروض.
إدارة السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي النقد وما يعادله 637.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 447.2 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ولدى الشركة أيضًا 5.7 مليار دولار أمريكي من قدرة الاقتراض المتاحة، بما في ذلك 4.1 مليار دولار أمريكي في خطوط الائتمان المضمونة.
خاتمة
تواصل شركة Seacoast Banking Corporation إظهار نمو قوي في القروض والودائع، مع إدارة السيولة ووضع رأس المال بشكل فعال. ومن المتوقع أن يؤدي التركيز الاستراتيجي للشركة على النمو العضوي وخدمة العملاء إلى دفع الأداء المستقبلي.
كيف تجني شركة Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) المال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Seacoast Banking Corporation إيراداتها بشكل أساسي من خلال صافي دخل الفوائد، المشتق من الفوائد المكتسبة على القروض والأوراق المالية الاستثمارية. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد 106.7 مليون دولار، زيادة 2.2 مليون دولار، أو 2%مقارنة بالربع السابق ولكن بانخفاض قدره 12.6 مليون دولار، أو 11%مقارنة بالربع المماثل من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 316.9 مليون دولار، تحت 61.1 مليون دولار، أو 16%، سنة بعد سنة.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $106.7 | 3.17 |
| الربع الثاني 2024 | $104.5 | 3.18 |
| الربع الثالث 2023 | $119.5 | 3.57 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $316.9 | 3.19 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $378.0 | 3.91 |
محفظة القروض
تعد محفظة القروض الخاصة بشركة SBCF مساهمًا كبيرًا في أرباحها. وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض 10.2 مليار دولار، مما يعكس نموا 6.6% على أساس سنوي. وكان متوسط العائد على القروض 5.94% في الربع الثالث من عام 2024، دون تغيير عن الربع السابق، مع ارتفاع ملحوظ مقارنة بـ 5.89% اعتبارا من الربع الثالث من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
يلعب الدخل من غير الفوائد لـ SBCF أيضًا دورًا حاسمًا في تدفق إيراداتها. وفي الربع الثالث من عام 2024، ارتفع الدخل من غير الفوائد إلى 23.7 مليون دولار، ارتفاع 33% سنة بعد سنة. تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 5.4 مليون دولار
- دخل إدارة الثروات: 3.8 مليون دولار
- رسوم الرهن العقاري المصرفي: 0.5 مليون دولار
- دخل وكالة التأمين: 1.4 مليون دولار
- مصادر أخرى: 7.5 مليون دولار
| مصادر الدخل غير الفائدة | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على الودائع | $5.4 | $4.6 |
| دخل إدارة الثروات | $3.8 | $3.1 |
| رسوم الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $0.5 | $0.4 |
| دخل وكالة التأمين | $1.4 | $1.2 |
| دخل آخر | $7.5 | $4.3 |
نمو الودائع
تعد ودائع العملاء مصدر تمويل حيوي لـ SBCF. وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 12.2 مليار دولار، وهو ما يمثل نموا 466.7 مليون دولار، أو 4%اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وتشمل تركيبة الودائع ما يلي:
- الودائع تحت الطلب بدون فوائد: 3.4 مليار دولار
- الطلب الحامل للفائدة: 2.5 مليار دولار
- سوق المال: 4.0 مليار دولار
- المدخرات: 524.5 مليون دولار
- الودائع لأجل: 1.5 مليار دولار
- الودائع الوسيطة: 256.5 مليون دولار
| تكوين الودائع | 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | 31 ديسمبر 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| الطلب غير الفائدة | $3,443.5 | $3,544.9 |
| الطلب الذي يحمل فائدة | $2,487.4 | $2,790.2 |
| سوق المال | $4,034.4 | $3,314.3 |
| الادخار | $524.5 | $651.5 |
| الودائع لأجل | $1,497.3 | $1,353.7 |
| الودائع الوسيطة | $256.5 | $122.3 |
تكلفة الأموال
وشهدت تكلفة الأموال الخاصة بصندوق SBCF زيادة بسبب ارتفاع أسعار الفائدة. وكانت تكلفة الودائع 2.34% في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعا من 1.79% في الربع نفسه من عام 2023.
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يحتفظ SBCF بمركز رأسمالي قوي مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 14.8% ونسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة تبلغ 9.6%.
استنتاج الأداء المالي
باختصار، تتضمن استراتيجيات توليد الإيرادات لشركة Seacoast Banking Corporation في فلوريدا تركيزًا قويًا على صافي دخل الفوائد من القروض والأوراق المالية، إلى جانب مجموعة متزايدة من مصادر الدخل غير الفوائد. إن إدارة الشركة الفعالة للودائع ورأس المال تضعها بشكل إيجابي في المشهد المصرفي التنافسي.
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.