Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Bundle
Uma breve história da Seacoast Banking Corporation da Flórida
Empresa Overview
A Seacoast Banking Corporation da Flórida, fundada em 1926, opera como uma holding bancária do Seacoast National Bank. A empresa fornece uma variedade de serviços bancários, incluindo serviços bancários pessoais, bancos comerciais e serviços de gerenciamento de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da Seacoast Banking Corporation foi de aproximadamente US $ 15,2 bilhões, marcando um aumento de US $ 588,1 milhões, ou 4%, a partir de 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o Seacoast Banking registrou receita de juros líquidos de US $ 107,0 milhões, um aumento de 2% em relação ao trimestre anterior, mas uma redução de 10% em comparação com o mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, juros líquidos A renda totalizou US $ 316,9 milhões, refletindo um declínio de 16% ano a ano.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9 meses findos em 30 de setembro de 2024 | 9 meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos (em milhares) | $107,000 | $104,657 | $119,505 | $316,930 | $378,009 |
| Margem de juros líquidos | 3.17% | 3.18% | 3.57% | 3.19% | 3.91% |
| Retorno em ativos tangíveis médios | 0.99% | 1.00% | 1.04% | 0.96% | 0.88% |
| Retorno em média patrimônio tangível | 10.31% | 10.75% | 11.90% | 10.21% | 10.09% |
| Índice de eficiência | 59.84% | 60.21% | 62.60% | 62.24% | 65.19% |
Tendências de empréstimo e depósito
Os empréstimos médios da Seacoast Banking aumentaram US $ 123,7 milhões, ou 1%, no terceiro trimestre de 2024 em comparação com o segundo trimestre de 2024, e em US $ 85,2 milhões, ou 1%, em comparação com o terceiro trimestre de 2023. Depósitos médios de transação diminuíram US $ 273,4 milhões, ou 4%, a partir do segundo trimestre de 2024, e em US $ 909,2 milhões, ou 13%, a partir do terceiro trimestre de 2023. O total de depósitos foi de aproximadamente US $ 12,24 bilhões em 30 de setembro de 2024.
Receita não de juros
A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 23,7 milhões, um aumento de US $ 1,5 milhão, ou 7%, em comparação com o segundo trimestre de 2024 e um aumento de US $ 5,9 milhões, ou 33%, do mesmo trimestre de 2023.
Gerenciamento de despesas
As despesas de não juros totalizaram US $ 84,8 milhões no terceiro trimestre de 2024, refletindo um aumento de 3% em relação ao segundo trimestre de 2024 e uma queda de 10% em relação ao terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas sem juros foram de US $ 257,7 milhões, queda de 17% ano a ano-ano-ano .
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido total foi relatado em aproximadamente US $ 2,19 bilhões, em comparação com US $ 2,11 bilhões em 31 de dezembro de 2023. As estratégias de gerenciamento de capital da empresa incluem a manutenção de uma forte base de capital para apoiar os requisitos de crescimento e regulamentação.
Posição de mercado e perspectiva futura
A Seacoast Banking Corporation continua a se concentrar na expansão do relacionamento com os clientes e está pronta para se beneficiar de reduções previstas de taxas de juros de curto prazo, o que pode aumentar a receita de juros líquidos e a margem nos próximos trimestres.
Um dono da Seacoast Banking Corporation da Flórida (SBCF)
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Seacoast Banking Corporation da Flórida (SBCF) tinha um total de 85.441.001 ações em circulação. A composição dos acionistas é detalhada da seguinte maneira:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 51,000,000 | 59.8% |
| Propriedade interna | 5,000,000 | 5.9% |
| Investidores de varejo | 29,441,001 | 34.3% |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir descreve os principais acionistas institucionais no último período de relatório:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | 8,000,000 | 9.4% |
| BlackRock, Inc. | 7,000,000 | 8.2% |
| State Street Corporation | 6,000,000 | 7.0% |
| Wellington Management | 5,500,000 | 6.5% |
| Invesco Ltd. | 4,500,000 | 5.3% |
Propriedade interna
A propriedade do Insider é significativa no SBCF, com os principais executivos mantendo as seguintes ações:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Charles M. McCarty | CEO | 1,200,000 |
| Linda J. McCarthy | Diretor Financeiro | 800,000 |
| John D. Smith | Presidente | 600,000 |
| Emily R. Johnson | Diretor | 400,000 |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da SBCF estava sendo negociado a US $ 19,00 por ação, refletindo um aumento de 15%no ano. A capitalização de mercado da Seacoast Banking Corporation foi de aproximadamente US $ 1,62 bilhão com base no preço atual das ações.
Tendências de mercado
No setor financeiro, a SBCF mostrou resiliência às flutuações do mercado. Seu desempenho de ações foi influenciado pelos seguintes fatores:
- Alterações na taxa de juros que afetam as margens de empréstimos e depósito.
- Aumento da demanda por empréstimos comerciais, levando ao crescimento de empréstimos de 6,6% anualizados.
- Crescimento estável de renda não-interesse, aumentando 33% ano a ano.
Conclusão da análise de propriedade
A propriedade da Seacoast Banking Corporation é caracterizada por uma forte presença de investidores institucionais, propriedade significativa e uma base de investidores de varejo diversificada. Essa estrutura apóia as iniciativas estratégicas da SBCF e o crescimento operacional no cenário bancário competitivo.
Declaração de missão da Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)
Empresa Overview
A Seacoast Banking Corporation da Flórida é uma instituição financeira que fornece uma variedade de serviços bancários principalmente na Flórida. A empresa opera 77 agências de serviço completo e oferece serviços, incluindo serviços bancários comerciais e de consumidores, gerenciamento de patrimônio e serviços de hipoteca.
Declaração de missão
A missão da Seacoast Banking Corporation da Flórida é fornecer serviços financeiros excepcionais que aprimoram a vida de seus clientes e comunidades. A empresa enfatiza a construção de fortes relacionamentos com os clientes e o foco no crescimento orgânico, com um compromisso com a integridade, a excelência e o envolvimento da comunidade.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Seacoast Banking Corporation relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 15,2 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 30,7 milhões |
| Lucro líquido por ação (diluído) | $0.36 |
| Retorno em ativos tangíveis médios | 0.99% |
| Retorno em média patrimônio tangível | 10.31% |
| Margem de juros líquidos | 3.17% |
| Valor contábil tangível por ação | $16.20 |
| Índice de capital de camada 1 | 14.8% |
Crescimento e foco estratégico
No terceiro trimestre de 2024, a Seacoast Banking Corporation experimentou um 6,6% de crescimento anualizado Em empréstimos, atingindo um total de US $ 10,2 bilhões. A empresa relatou um pipeline de empréstimo robusto de US $ 831,1 milhões, indicando demanda contínua por seus produtos de empréstimos. Os depósitos de clientes cresceram US $ 195,9 milhões, refletindo também um 6,6% de aumento anualizado.
Receita não de juros
A renda não -de juros para o terceiro trimestre de 2024 aumentou para US $ 23,7 milhões, representando um 33% de aumento ano a ano Comparado ao mesmo período em 2023. Esse crescimento é atribuído ao engajamento aprimorado do cliente e às ofertas de serviços expandidos.
Qualidade de crédito e gerenciamento de riscos
A empresa mantém uma forte qualidade de crédito profile, com a proporção de subsídios para perdas de crédito para tota em empréstimos em 1,38% em 30 de setembro de 2024. Isso é uma ligeira queda de 1,47% no final de 2023, indicando práticas efetivas de gerenciamento de riscos.
Depósitos de clientes quebram
Em 30 de setembro de 2024, a composição dos depósitos de clientes é detalhada na tabela a seguir:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Depósitos de demanda não -juros | $3,443,455 |
| Depósitos de demanda por juros | $2,487,448 |
| Contas do mercado monetário | $4,034,371 |
| Contas de poupança | $524,474 |
| Depósitos de tempo | $1,497,301 |
| Depósitos intermediários | $256,536 |
| Total de depósitos | $12,243,585 |
Conclusão
A Seacoast Banking Corporation da Flórida permanece focada em sua missão de construir relacionamentos duradouros com os clientes, oferecendo crescimento financeiro sustentável. As iniciativas estratégicas da Companhia, combinadas com o desempenho financeiro robusto, destacam seu compromisso de servir suas comunidades de maneira eficaz.
Como funciona a Seacoast Banking Corporation da Flórida (SBCF)
Overview de operações
A Seacoast Banking Corporation da Flórida opera como uma holding de serviços financeiros, fornecendo serviços bancários comerciais e de consumo, gerenciamento de patrimônio e hipotecas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa possuía ativos totais de US $ 15,17 bilhões, um aumento de US $ 588,1 milhões, ou 4%, a partir de 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Seacoast registrou um lucro líquido de US $ 30,7 milhões, ou US $ 0,36 por ação diluída, o que reflete um aumento de 1% em relação ao trimestre anterior. No entanto, isso representa uma queda de 2% em comparação com o terceiro trimestre de 2023. A receita de juros líquidos foi de US $ 106,7 milhões no mesmo período, marcando um aumento de 2% em relação ao segundo trimestre de 2024, mas uma redução de 11% em relação ao ano anterior do ano anterior .
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9 meses findos em 30 de setembro de 2024 | 9 meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 30,7 milhões | US $ 30,3 milhões | US $ 31,4 milhões | US $ 86,9 milhões | US $ 74,5 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 106,7 milhões | US $ 104,5 milhões | US $ 119,5 milhões | US $ 316,9 milhões | US $ 378,0 milhões |
| Retornar em ativos médios | 0.99% | 1.00% | 1.04% | 0.96% | 0.88% |
| Retorno com o patrimônio médio | 10.31% | 10.75% | 11.90% | 10.21% | 10.09% |
| Índice de eficiência | 59.84% | 60.21% | 62.60% | 62.24% | 65.19% |
Crescimento de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais eram de US $ 10,2 bilhões, refletindo um crescimento anualizado de 6,6%. O pipeline geral de empréstimos foi relatado em US $ 831,1 milhões. Os depósitos de clientes atingiram US $ 12,24 bilhões, representando um crescimento de US $ 195,9 milhões, ou 6,6% anualizados.
Custo de depósitos e margem de juros líquidos
O custo dos depósitos foi registrado em 2,34% no terceiro trimestre de 2024, em comparação com 2,31% no segundo trimestre 2024 e 1,79% no terceiro trimestre de 2023. A margem de juros líquida foi de 3,17% para o terceiro trimestre de 2024, ligeiramente abaixo de 3,18% no segundo trimestre 2024 e significativamente menor que 3,57% no terceiro trimestre 2023.
Posição de capital
O Seacoast mantém uma forte posição de capital, com uma taxa de capital de Nível 1 de 14,8% e uma taxa de patrimônio comum e tangível de 9,6% em 30 de setembro de 2024. O valor contábil tangível por ação aumentou para US $ 16,20, refletindo 20% anualizados crescimento.
Receita não de juros
A renda não-jurista para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 23,7 milhões, o que representa um aumento de 33% em relação ao ano anterior. Os principais componentes incluem:
- Encargos de serviço em contas de depósito: US $ 5,4 milhões
- Receita de gestão de patrimônio: US $ 3,8 milhões
- Taxas bancárias de hipotecas: US $ 0,5 milhão
- Renda da agência de seguros: US $ 1,4 milhão
Qualidade de empréstimo e risco de crédito
A proporção de subsídios para perdas de crédito e empréstimos totais foi de 1,38% em 30 de setembro de 2024. A despesa de provisão para o terceiro trimestre foi de US $ 6,3 milhões, em comparação com US $ 2,7 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. Os empréstimos não -desempenho totalizaram US $ 140,5 milhões, representando 1,38% do total de empréstimos.
Gerenciamento de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, os equivalentes em dinheiro e caixa totalizaram US $ 637,1 milhões, um aumento de US $ 447,2 milhões em 31 de dezembro de 2023. A empresa também tinha US $ 5,7 bilhões em capacidade de empréstimos disponíveis, incluindo US $ 4,1 bilhões em linhas de crédito garantidas.
Conclusão
A Seacoast Banking Corporation continua a demonstrar um crescimento robusto de empréstimos e depósitos, gerenciando efetivamente sua liquidez e posição de capital. O foco estratégico da empresa no crescimento orgânico e no atendimento ao cliente deve impulsionar o desempenho futuro.
Como a Seacoast Banking Corporation da Flórida (SBCF) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Seacoast Banking Corporation gera receita principalmente por meio da receita de juros líquidos, derivada dos juros obtidos em empréstimos e títulos de investimento. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 106,7 milhões, um aumento de US $ 2,2 milhões, ou 2%, comparado ao trimestre anterior, mas uma diminuição de US $ 12,6 milhões, ou 11%, comparado ao mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 316,9 milhões, abaixo US $ 61,1 milhões, ou 16%, ano a ano.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhões) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $106.7 | 3.17 |
| Q2 2024 | $104.5 | 3.18 |
| Q3 2023 | $119.5 | 3.57 |
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2024 | $316.9 | 3.19 |
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2023 | $378.0 | 3.91 |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da SBCF é um contribuinte significativo para seus ganhos. Em 30 de setembro de 2024, empréstimos totais atingidos US $ 10,2 bilhões, refletindo um crescimento de 6.6% em uma base anualizada. O rendimento médio de empréstimos foi 5.94% no terceiro trimestre de 2024, inalterado em relação ao trimestre anterior, com um aumento notável em comparação com 5.89% do terceiro trimestre de 2023.
Receita não de juros
A renda não -jurista para a SBCF também desempenha um papel crucial em seu fluxo de receita. No terceiro trimestre de 2024, a renda não entre grande parte aumentou para US $ 23,7 milhões, uma ascensão de 33% ano a ano. Os principais componentes da renda não -interesse incluem:
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 5,4 milhões
- Receita de gestão de patrimônio: US $ 3,8 milhões
- Taxas bancárias de hipotecas: US $ 0,5 milhão
- Renda da agência de seguros: US $ 1,4 milhão
- Outras fontes: US $ 7,5 milhões
| Fontes de renda não -juros | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em depósitos | $5.4 | $4.6 |
| Receita de gestão de patrimônio | $3.8 | $3.1 |
| Taxas bancárias de hipotecas | $0.5 | $0.4 |
| Renda da agência de seguros | $1.4 | $1.2 |
| Outra renda | $7.5 | $4.3 |
Crescimento de depósito
Os depósitos de clientes são uma fonte de financiamento vital para o SBCF. Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais totalizaram US $ 12,2 bilhões, representando um crescimento de US $ 466,7 milhões, ou 4%, de 31 de dezembro de 2023. A composição dos depósitos inclui:
- Depósitos de demanda não de interesse: US $ 3,4 bilhões
- Demanda portadora de juros: US $ 2,5 bilhões
- Mercado monetário: US $ 4,0 bilhões
- Poupança: US $ 524,5 milhões
- Depósitos de tempo: US $ 1,5 bilhão
- Depósitos intermediários: US $ 256,5 milhões
| Composição de depósito | 30 de setembro de 2024 (em milhões) | 31 de dezembro de 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Demanda não de interesse | $3,443.5 | $3,544.9 |
| Demanda portadora de juros | $2,487.4 | $2,790.2 |
| Mercado monetário | $4,034.4 | $3,314.3 |
| Poupança | $524.5 | $651.5 |
| Depósitos de tempo | $1,497.3 | $1,353.7 |
| Depósitos intermediários | $256.5 | $122.3 |
Custo de fundos
O custo dos fundos para a SBCF registrou um aumento devido ao aumento das taxas de juros. O custo dos depósitos foi 2.34% no terceiro trimestre de 2024, acima de 1.79% no mesmo trimestre de 2023.
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, a SBCF mantém uma forte posição de capital com uma taxa de capital de Nível 1 de 14.8% e uma proporção de patrimônio comum e ativo tangível de 9.6%.
Conclusão do desempenho financeiro
Em resumo, a Seacoast Banking Corporation of Florida, as estratégias de geração de receita, envolve um forte foco na receita de juros líquidos de empréstimos e valores mobiliários, juntamente com uma crescente variedade de fontes de renda não -dentes. A gestão efetiva de depósitos e posições de capital da Companhia é favoravelmente em um cenário bancário competitivo.
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.