Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Bundle
Eine kurze Geschichte der Seacoast Banking Corporation in Florida
Unternehmen Overview
Die 1926 gegründete SeoCoast Banking Corporation in Florida ist als Bankholding für die Seacoast National Bank tätig. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Bankdienstleistungen an, einschließlich persönlicher Bank-, Geschäftsbanken- und Vermögensverwaltungsdienste. Zum 30. September 2024 beliefen sich das Gesamtvermögen der Seacoast Banking Corporation auf rund 15,2 Milliarden US -Dollar und kennzeichnete vom 31. Dezember 2023 einen Anstieg von 588,1 Mio. USD oder 4%.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 meldete das SeaCoast Banking einen Nettozinserträge von 107,0 Mio. USD, ein Anstieg von 2% gegenüber dem Vorquartal, jedoch um 10% gegenüber dem gleichen Quartal im Jahr 2023. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, netto Das Einkommen belief sich auf 316,9 Mio. USD, was einem Rückgang von 16% gegenüber dem Vorjahr zurückzuführen ist.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9 Monate endete 30. September 2024 | 9 Monate endete 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge (in Tausenden) | $107,000 | $104,657 | $119,505 | $316,930 | $378,009 |
| Nettozinsspanne | 3.17% | 3.18% | 3.57% | 3.19% | 3.91% |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare Vermögenswerte | 0.99% | 1.00% | 1.04% | 0.96% | 0.88% |
| Rendite im Durchschnitt greifbarer Eigenkapital | 10.31% | 10.75% | 11.90% | 10.21% | 10.09% |
| Effizienzverhältnis | 59.84% | 60.21% | 62.60% | 62.24% | 65.19% |
Darlehens- und Einlagentrends
Die durchschnittlichen Kredite von SeoCoast Banking stiegen im dritten Quartal 2024 um 123,7 Mio. USD oder 1%gegenüber dem zweiten Quartal 2024 und um 85,2 Millionen US Quartal von 2024 und 909,2 Mio. USD oder 13%ab dem dritten Quartal von 2023. Die Gesamteinlagen lagen zum 30. September 2024 bei rund 12,24 Milliarden US -Dollar.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse im dritten Quartal von 2024 wurde bei 23,7 Mio. USD, eine Steigerung von 1,5 Mio. USD oder 7%gegenüber dem zweiten Quartal von 2024 und einer Erhöhung von 5,9 Mio. USD oder 33%gegenüber dem gleichen Quartal im Jahr 2023 gemeldet.
Kostenmanagement
Die Nichtinteressungskosten beliefen sich auf 84,8 Mio. USD im ersten Quartal 2024, was einem Anstieg von 3% gegenüber dem zweiten Quartal 2024 und einem Rückgang von 10% gegenüber 3 Jahren 2023 entspricht. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrugen die Nichtinteressungskosten 257,7 Mio. USD, was einem Rückgang von 17% gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr ging, gegenüber dem Vorjahr. .
Kapitalposition
Zum 30. September 2024 wurde das Eigenkapital der Aktionäre mit rund 2,19 Milliarden US -Dollar gemeldet, verglichen mit 2,11 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Zu den Kapitalverwaltungsstrategien des Unternehmens gehören die Aufrechterhaltung einer starken Kapitalbasis zur Unterstützung des Wachstums und der behördlichen Anforderungen.
Marktposition und zukünftige Aussichten
Die SeaCoast Banking Corporation konzentriert sich weiterhin auf die Erweiterung ihrer Kundenbeziehungen und ist bereit, von erwarteten kurzfristigen Zinssenkungen zu profitieren, was in den kommenden Quartalen die Nettozinserträge und die Marge erhöhen kann.
A WHO HEINE SEACOAST Banken Corporation in Florida (SBCF)
Aktionärszusammensetzung
Zum 30. September 2024 hatte die SeaCoast Banking Corporation von Florida (SBCF) insgesamt 85.441.001 Aktien ausstehend. Die Anteilseignerzusammensetzung wird wie folgt detailliert beschrieben:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 51,000,000 | 59.8% |
| Insiderbesitz | 5,000,000 | 5.9% |
| Einzelhandelsinvestoren | 29,441,001 | 34.3% |
Große institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten institutionellen Aktionäre zum jüngsten Berichtszeitraum beschrieben:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Die Vanguard -Gruppe | 8,000,000 | 9.4% |
| BlackRock, Inc. | 7,000,000 | 8.2% |
| State Street Corporation | 6,000,000 | 7.0% |
| Wellington Management | 5,500,000 | 6.5% |
| Invesco Ltd. | 4,500,000 | 5.3% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer ist in SBCF von Bedeutung, wobei wichtige Führungskräfte die folgenden Aktien enthalten:
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Charles M. McCarty | CEO | 1,200,000 |
| Linda J. McCarthy | CFO | 800,000 |
| John D. Smith | Vorsitzende | 600,000 |
| Emily R. Johnson | Direktor | 400,000 |
Aktuelle Aktienleistung
Ab dem 30. September 2024 wurde der Aktienkurs von SBCF mit 19,00 USD pro Aktie gehandelt, was eine Steigerung von 15%entspricht. Die Marktkapitalisierung der Seacoast Banking Corporation betrug basierend auf dem aktuellen Aktienkurs rund 1,62 Milliarden US -Dollar.
Markttrends
Im Finanzsektor hat SBCF Widerstand gegen Marktschwankungen gezeigt. Die Aktienleistung wurde von den folgenden Faktoren beeinflusst:
- Zinsänderungen, die sich auf die Darlehens- und Einlagenmargen auswirken.
- Erhöhte Nachfrage nach gewerblichen Darlehen, die zu einem Jahreswachstum von 6,6% in Jahreseinrichtung führen.
- Das stabile Wachstum des nicht interessanten Einkommens, das gegenüber dem Vorjahr um 33% steigt.
Schlussfolgerung der Eigentümeranalyse
Das Eigentum an der Seacoast Banking Corporation zeichnet sich durch eine starke Anwesenheit von institutionellen Investoren, erheblichem Insider -Eigentum und einer vielfältigen Basis für Einzelhandelsinvestoren aus. Diese Struktur unterstützt die strategischen Initiativen von SBCF und das operative Wachstum in der Wettbewerbsbankenlandschaft.
SeaCoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Missionserklärung
Unternehmen Overview
Die SeoCoast Banking Corporation in Florida ist ein Finanzinstitut, das eine Reihe von Bankdienstleistungen hauptsächlich in Florida erbringt. Das Unternehmen betreibt 77 Filialen mit Full-Service-Filialen und bietet Dienstleistungen an, darunter Gewerbe- und Verbraucherbanking, Vermögensverwaltung und Hypothekendienstleistungen.
Leitbild
Die Mission der Seacoast Banking Corporation in Florida ist es, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, die das Leben ihrer Kunden und Gemeinden verbessern. Das Unternehmen betont auf den Aufbau starker Kundenbeziehungen und konzentriert sich auf das organische Wachstum, das sich für Integrität, Exzellenz und Engagement der Gemeinschaft verpflichtet.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete die SeaCoast Banking Corporation die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 15,2 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 30,7 Millionen US -Dollar |
| Nettogewinn je Aktie (verwässert) | $0.36 |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare Vermögenswerte | 0.99% |
| Rendite im Durchschnitt greifbarer Eigenkapital | 10.31% |
| Nettozinsspanne | 3.17% |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $16.20 |
| Stufe 1 Kapitalquote | 14.8% |
Wachstum und strategischer Fokus
In Q3 2024 erlebte die SeoCoast Banking Corporation a 6,6% jährliches Wachstum in Kredite, insgesamt 10,2 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen meldete eine robuste Kreditpipeline von 831,1 Mio. USD, was auf die kontinuierliche Nachfrage nach seinen Kreditprodukten hinweist. Kundeneinlagen wuchsen um 195,9 Millionen US -Dollar, was auch a widerspiegelte 6,6% jährlicher Anstieg.
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteressenerträge für das dritte Quartal 2024 stieg auf 23,7 Mio. USD, was A repräsentiert 33% gegenüber dem Vorjahr Im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 wird dieses Wachstum auf verbesserte Kundenbindung und erweiterte Serviceangebote zurückgeführt.
Kreditqualität und Risikomanagement
Das Unternehmen hat eine starke Kreditqualität beibehalten profile, Mit dem Verhältnis von Kreditverlusten zu Gesamtdarlehen von 1,38% zum 30. September 2024. Dies ist ein geringfügiger Rückgang von 1,47% Ende 2023, was auf effektive Risikomanagementpraktiken hinweist.
Kundendü einen Aufschlüsselung
Zum 30. September 2024 ist in der folgenden Tabelle die Zusammensetzung von Kundeneinlagen aufgeführt:
| Art der Einzahlung | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nichtinteressen -Nachfrageeinlagen | $3,443,455 |
| Zins tragende Nachfrageeinlagen | $2,487,448 |
| Geldmarktkonten | $4,034,371 |
| Sparkonten | $524,474 |
| Zeiteinzahlungen | $1,497,301 |
| Verkleinerte Einlagen | $256,536 |
| Gesamtablagerungen | $12,243,585 |
Abschluss
Die SeoCoast Banking Corporation in Florida konzentriert sich weiterhin auf ihre Mission, dauerhafte Beziehungen zu Kunden aufzubauen und gleichzeitig ein nachhaltiges finanzielles Wachstum zu erzielen. Die strategischen Initiativen des Unternehmens in Verbindung mit einer robusten finanziellen Leistung unterstreichen ihr Engagement für die effektive Dienste seiner Gemeinden.
Wie Seacoast Banking Corporation von Florida (SBCF) funktioniert
Overview von Operationen
Die SeaCoast Banking Corporation in Florida fungiert als Holding der Finanzdienstleistungen und bietet Gewerbe- und Verbraucherbanken, Vermögensverwaltungen und Hypothekendienstleistungen an. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen das Gesamtvermögen von 15,17 Milliarden US -Dollar, eine Steigerung von 588,1 Mio. USD oder 4%gegenüber dem 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete SeoCoast ein Nettoergebnis von 30,7 Mio. USD oder 0,36 USD pro verdünnter Anteil, was eine Erhöhung um 1% gegenüber dem Vorquartal widerspiegelt. Dies entspricht jedoch einen Rückgang von 2% gegenüber dem dritten Quartal von 2023. Der Nettozinserträge betrug 106,7 Mio. USD für den gleichen Zeitraum, was einem Anstieg von 2% gegenüber dem zweiten Quartal von 2024 kennzeichnet, aber ein Rückgang von 11% gegenüber dem Vorjahr .
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9 Monate endete 30. September 2024 | 9 Monate endete 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 30,7 Millionen US -Dollar | 30,3 Millionen US -Dollar | 31,4 Millionen US -Dollar | 86,9 Millionen US -Dollar | 74,5 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 106,7 Millionen US -Dollar | 104,5 Millionen US -Dollar | 119,5 Millionen US -Dollar | 316,9 Millionen US -Dollar | 378,0 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.99% | 1.00% | 1.04% | 0.96% | 0.88% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 10.31% | 10.75% | 11.90% | 10.21% | 10.09% |
| Effizienzverhältnis | 59.84% | 60.21% | 62.60% | 62.24% | 65.19% |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtdarlehen auf 10,2 Milliarden US -Dollar, was auf ein jährliches Wachstum von 6,6% zurückzuführen ist. Die gesamte Kreditpipeline wurde bei 831,1 Mio. USD gemeldet. Die Kundeneinlagen erreichten 12,24 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von 195,9 Mio. USD oder 6,6% für annualisiertes Wachstum entspricht.
Kosten für Einlagen und Nettozinsspanne
Die Kosten für Einlagen wurden im zweiten Quartal 2024 bei 2,34% gegenüber 2,31% im zweiten Quartal 2024 und 1,79% in Q3 2023 aufgezeichnet. Die Nettozinsspanne betrug 3,17% für Q3 2024, leicht von 3,18% in Q2 2024 und signifikant niedriger als 3,57% in Q3 2023.
Kapitalposition
Seacoast hält eine starke Kapitalposition mit einer Kapitalquote von 14,8% und einem greifbaren Verhältnis von Gewöhnungskapital und greifbarem Vermögen von 9,6% zum 30. September 2024. Wachstum.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse im dritten Quartal von 2024 belief sich auf 23,7 Mio. USD, was einem Anstieg von 33% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Schlüsselkomponenten sind:
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 5,4 Mio. USD
- Vermögensverwaltungseinkommen: 3,8 Millionen US -Dollar
- Hypothekenbankengebühren: 0,5 Mio. USD
- Einkommen der Versicherungsagentur: 1,4 Millionen US -Dollar
Kreditqualität und Kreditrisiko
Das Verhältnis von Kreditverlusten zu Gesamtdarlehen betrug zum 30. September 2024 1,38%. Die Berechtigungskosten für das dritte Quartal betrug 6,3 Mio. USD, verglichen mit 2,7 Mio. USD im gleichen Quartal des Vorjahres. Die notleidenden Kredite beliefen sich auf 140,5 Mio. USD, was 1,38% der Gesamtdarlehen entspricht.
Liquiditätsmanagement
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Bargeld- und Bargeldäquivalente auf 637,1 Mio. USD, eine Erhöhung von 447,2 Mio. USD zum 31. Dezember 2023. Das Unternehmen hatte auch 5,7 Milliarden US -Dollar an Kreditkapazität, darunter 4,1 Milliarden US -Dollar an besicherten Kreditlinien.
Abschluss
Die SeaCoast Banking Corporation zeigt weiterhin ein solides Wachstum von Darlehen und Einlagen, während er seine Liquidität und Kapitalposition effektiv verwaltet. Der strategische Fokus des Unternehmens auf organisches Wachstum und den Kundendienst wird voraussichtlich die zukünftige Leistung steigern.
Wie Seacoast Banking Corporation von Florida (SBCF) Geld verdient
Nettozinserträge
Die SeaCoast Banking Corporation erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge, was aus den Zinsen an Kredite und Investment -Wertpapieren abgeleitet wird. Für das dritte Quartal von 2024 beliefen sich der Nettozinserträge insgesamt 106,7 Millionen US -Dollareine Zunahme von 2,2 Millionen US -Dollar, oder 2%, im Vergleich zum Vorquartal, aber ein Rückgang von 12,6 Millionen US -Dollar, oder 11%, im Vergleich zum gleichen Quartal im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 waren die Nettozinserträge 316,9 Millionen US -Dollar, runter 61,1 Millionen US -Dollar, oder 16%, gegenüber dem Jahr.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Millionen) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $106.7 | 3.17 |
| Q2 2024 | $104.5 | 3.18 |
| Q3 2023 | $119.5 | 3.57 |
| 9 Monate endete 30. September 2024 | $316.9 | 3.19 |
| 9 Monate endete 30. September 2023 | $378.0 | 3.91 |
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio von SBCF trägt wesentlich zu seinem Gewinn bei. Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamtdarlehen 10,2 Milliarden US -Dollar, das ein Wachstum von reflektiert 6.6% auf annualisierte Basis. Die durchschnittliche Ausbeute für Kredite war 5.94% im dritten Quartal 2024, unverändert gegenüber dem Vorquartal, mit einem bemerkenswerten Anstieg im Vergleich zu 5.89% Ab dem dritten Quartal 2023.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse für SBCF spielt auch eine entscheidende Rolle in seiner Einnahmequelle. Im dritten Quartal von 2024 stieg das Nichtinteresse auf die Erträge auf 23,7 Millionen US -Dollarein Aufstieg von 33% Jahr-über-Jahr. Zu den wichtigsten Komponenten des Nichtinteresseeinkommens gehören:
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 5,4 Millionen US -Dollar
- Einkommen des Vermögensmanagements: 3,8 Millionen US -Dollar
- Hypothekenbankengebühren: 0,5 Millionen US -Dollar
- Einkommen der Versicherungsagentur: 1,4 Millionen US -Dollar
- Andere Quellen: 7,5 Millionen US -Dollar
| Nichtinteresse Einkommensquellen | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Servicegebühren für Einlagen | $5.4 | $4.6 |
| Vermögensverwaltungseinkommen | $3.8 | $3.1 |
| Hypothekenbankengebühren | $0.5 | $0.4 |
| Einkommen der Versicherungsagentur | $1.4 | $1.2 |
| Anderes Einkommen | $7.5 | $4.3 |
Ablagerungswachstum
Kundeneinlagen sind eine wichtige Finanzierungsquelle für SBCF. Ab dem 30. September 2024 waren die Gesamteinlagen auf 12,2 Milliarden US -Dollarein Wachstum von darstellen 466,7 Millionen US -Dollar, oder 4%Ab dem 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung von Einlagen umfasst::
- Nichtinteressung Nachfrageeinlagen: 3,4 Milliarden US -Dollar
- Zins tragende Nachfrage: 2,5 Milliarden US -Dollar
- Geldmarkt: 4,0 Milliarden US -Dollar
- Ersparnisse: 524,5 Millionen US -Dollar
- Zeiteinzahlungen: 1,5 Milliarden US -Dollar
- Vermittelte Einlagen: 256,5 Millionen US -Dollar
| Einzahlungszusammensetzung | 30. September 2024 (in Millionen) | 31. Dezember 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Nichtinteressen -Nachfrage | $3,443.5 | $3,544.9 |
| Zinsübertragende Nachfrage | $2,487.4 | $2,790.2 |
| Geldmarkt | $4,034.4 | $3,314.3 |
| Ersparnisse | $524.5 | $651.5 |
| Zeiteinzahlungen | $1,497.3 | $1,353.7 |
| Verkleinerte Einlagen | $256.5 | $122.3 |
Kosten für Mittel
Die Kosten für Fonds für SBCF haben aufgrund steigender Zinssätze zu einer Erhöhung. Die Kosten für Einlagen waren 2.34% im dritten Quartal 2024, up von 1.79% im selben Quartal von 2023.
Kapitalposition
Ab dem 30. September 2024 hält SBCF eine starke Kapitalposition mit einem Tier -1 -Kapitalquoten von beibehalten 14.8% und ein greifbares Verhältnis von greifbarem Reich zu greifbarem Vermögen von 9.6%.
Schlussfolgerung der finanziellen Leistung
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die SeaCoast Banking Corporation of Florida sowie die Umsatzerzeugungsstrategien einen starken Schwerpunkt auf Nettozinserträgen aus Kredite und Wertpapieren sowie eine wachsende Reihe von Einkommensquellen ohne Interesse haben. Das effektive Management von Einlagen und Kapitalpositionen durch das Unternehmen in einer wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft.
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.