Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Bundle
Una breve historia de la corporación bancaria Seacoast de Florida
Compañía Overview
Seacoast Banking Corporation de Florida, fundada en 1926, opera como una compañía bancaria para el Banco Nacional de Seacoast. La compañía ofrece una gama de servicios bancarios, incluidos servicios de banca personal, banca comercial y gestión de patrimonio. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Seacoast Banking Corporation fueron de aproximadamente $ 15.2 mil millones, marcando un aumento de $ 588.1 millones, o 4%, desde el 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, Seacoast Banking reportó ingresos por intereses netos de $ 107.0 millones, un aumento del 2% con respecto al trimestre anterior pero una disminución del 10% en comparación con el mismo trimestre en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, intereses netos Los ingresos totalizaron $ 316.9 millones, lo que refleja una disminución del 16% año tras año.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 | 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos (en miles) | $107,000 | $104,657 | $119,505 | $316,930 | $378,009 |
| Margen de interés neto | 3.17% | 3.18% | 3.57% | 3.19% | 3.91% |
| Retorno en promedio activos tangibles | 0.99% | 1.00% | 1.04% | 0.96% | 0.88% |
| Retorno en promedio de equidad tangible | 10.31% | 10.75% | 11.90% | 10.21% | 10.09% |
| Relación de eficiencia | 59.84% | 60.21% | 62.60% | 62.24% | 65.19% |
Tendencias de préstamos y depósitos
Los préstamos promedio de Seacoast Banking aumentaron en $ 123.7 millones, o 1%, en el tercer trimestre de 2024 en comparación con el segundo trimestre de 2024, y en $ 85.2 millones, o 1%, en comparación con el tercer trimestre de 2023. Los depósitos de transacciones promedio disminuyeron en $ 273.4 millones, o 4%, del segundo, del segundo Quarter de 2024, y por $ 909.2 millones, o 13%, del tercer trimestre de 2023. Los depósitos totales fueron de aproximadamente $ 12.24 mil millones al 30 de septiembre de 2024.
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 se informaron en $ 23.7 millones, un aumento de $ 1.5 millones, o 7%, en comparación con el segundo trimestre de 2024 y un aumento de $ 5.9 millones, o 33%, del mismo trimestre en 2023.
Gestión de gastos
Los gastos no interesados totalizaron $ 84.8 millones en el tercer trimestre de 2024, lo que refleja un aumento del 3% desde el segundo trimestre de 2024 y una disminución del 10% del tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos sin intereses fueron de $ 257.7 millones, un año más de un año por año de año. .
Posición de capital
Al 30 de septiembre de 2024, el capital de los accionistas totales se informó en aproximadamente $ 2.19 mil millones, en comparación con $ 2.11 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Las estrategias de gestión de capital de la compañía incluyen mantener una sólida base de capital para apoyar el crecimiento y los requisitos regulatorios.
Posición de mercado y perspectiva futura
Seacoast Banking Corporation continúa enfocándose en expandir sus relaciones con los clientes y está listo para beneficiarse de las reducciones anticipadas de tasas de interés a corto plazo, lo que puede mejorar los ingresos y el margen de intereses netos en los próximos trimestres.
A Who posee Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)
Composición de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la Corporación Banking de Florida (SBCF) de Seacoast tenía un total de 85,441,001 acciones en circulación. La composición del accionista se detalla de la siguiente manera:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 51,000,000 | 59.8% |
| Propiedad interna | 5,000,000 | 5.9% |
| Inversores minoristas | 29,441,001 | 34.3% |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla describe a los principales accionistas institucionales al último período de informe:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 8,000,000 | 9.4% |
| Blackrock, Inc. | 7,000,000 | 8.2% |
| State Street Corporation | 6,000,000 | 7.0% |
| Gestión de Wellington | 5,500,000 | 6.5% |
| Invesco Ltd. | 4,500,000 | 5.3% |
Propiedad interna
La propiedad interna es significativa en SBCF, con ejecutivos clave que poseen las siguientes acciones:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Charles M. McCarty | CEO | 1,200,000 |
| Linda J. McCarthy | director de Finanzas | 800,000 |
| John D. Smith | Presidente | 600,000 |
| Emily R. Johnson | Director | 400,000 |
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de SBCF se cotizaba a $ 19.00 por acción, lo que refleja un aumento del 15%. La capitalización de mercado de Seacoast Banking Corporation fue de aproximadamente $ 1.62 mil millones en función del precio actual de las acciones.
Tendencias del mercado
En el sector financiero, SBCF ha mostrado resiliencia contra las fluctuaciones del mercado. Su rendimiento de existencias ha sido influenciado por los siguientes factores:
- Cambios de tasa de interés que afectan los márgenes de préstamos y depósitos.
- Mayor demanda de préstamos comerciales que conducen al crecimiento de los préstamos de 6.6% anualizado.
- Crecimiento estable de ingresos sin interés, aumentando un 33% año tras año.
Conclusión del análisis de propiedad
La propiedad de Seacoast Banking Corporation se caracteriza por una fuerte presencia de inversores institucionales, una propiedad informativa significativa y una base de inversores minoristas diversos. Esta estructura respalda las iniciativas estratégicas de SBCF y el crecimiento operativo en el panorama bancario competitivo.
SECOAST BANKING Corporation of Florida (SBCF) Declaración de misión
Compañía Overview
Seacoast Banking Corporation de Florida es una institución financiera que brinda una gama de servicios bancarios principalmente en Florida. La compañía opera 77 sucursales de servicio completo y ofrece servicios que incluyen banca comercial y de consumo, gestión de patrimonio y servicios hipotecarios.
Declaración de misión
La misión de Seacoast Banking Corporation de Florida es proporcionar servicios financieros excepcionales que mejoren la vida de sus clientes y comunidades. La compañía enfatiza la construcción de relaciones sólidas con los clientes y se centra en el crecimiento orgánico, con un compromiso con la integridad, la excelencia y la participación de la comunidad.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Seacoast Banking Corporation informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 15.2 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 30.7 millones |
| Ingresos netos por acción (diluido) | $0.36 |
| Retorno en promedio activos tangibles | 0.99% |
| Retorno en promedio de equidad tangible | 10.31% |
| Margen de interés neto | 3.17% |
| Valor en libros tangible por acción | $16.20 |
| Relación de capital de nivel 1 | 14.8% |
Crecimiento y enfoque estratégico
En el tercer trimestre de 2024, Seacoast Banking Corporation experimentó un 6.6% de crecimiento anualizado en préstamos, alcanzando un total de $ 10.2 mil millones. La compañía informó una sólida cartera de préstamos de $ 831.1 millones, lo que indica una demanda continua de sus productos de préstamo. Los depósitos de los clientes crecieron en $ 195.9 millones, también reflejando un Aumento anualizado de 6.6%.
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés para el tercer trimestre 2024 aumentó a $ 23.7 millones, representando un 33% de aumento año tras año En comparación con el mismo período en 2023. Este crecimiento se atribuye a una mayor participación del cliente y ofertas de servicios ampliados.
Calidad crediticia y gestión de riesgos
La compañía mantiene una fuerte calidad de crédito profile, con la relación de asignación para pérdidas crediticias para préstamos totales al 1.38% al 30 de septiembre de 2024. Esta es una ligera disminución de 1.47% al final de 2023, lo que indica prácticas efectivas de gestión de riesgos.
Desglose de depósitos de clientes
Al 30 de septiembre de 2024, la composición de los depósitos de los clientes se detalla en la siguiente tabla:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Depósitos de demanda sin interés | $3,443,455 |
| Depósitos de demanda con intereses | $2,487,448 |
| Cuentas del mercado monetario | $4,034,371 |
| Cuentas de ahorro | $524,474 |
| Depósitos de tiempo | $1,497,301 |
| Depósitos negociados | $256,536 |
| Depósitos totales | $12,243,585 |
Conclusión
Seacoast Banking Corporation de Florida sigue enfocada en su misión de construir relaciones duraderas con los clientes al tiempo que ofrece un crecimiento financiero sostenible. Las iniciativas estratégicas de la compañía, combinadas con un desempeño financiero sólido, subrayan su compromiso de servir a sus comunidades de manera efectiva.
Cómo funciona SEOCAAST BANKING Corporation of Florida (SBCF)
Overview de operaciones
Seacoast Banking Corporation de Florida opera como una compañía de holding de servicios financieros, que proporciona banca comercial y de consumo, gestión de patrimonio y servicios hipotecarios. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía activos totales de $ 15.17 mil millones, un aumento de $ 588.1 millones, o 4%, desde el 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Seacoast reportó un ingreso neto de $ 30.7 millones, o $ 0.36 por acción diluida, lo que refleja un aumento del 1% con respecto al trimestre anterior. Sin embargo, esto representa una disminución del 2% en comparación con el tercer trimestre de 2023. El ingreso de intereses netos fue de $ 106.7 millones para el mismo período, marcando un aumento del 2% desde el segundo trimestre de 2024, pero una disminución del 11% del año anterior .
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 | 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 30.7 millones | $ 30.3 millones | $ 31.4 millones | $ 86.9 millones | $ 74.5 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 106.7 millones | $ 104.5 millones | $ 119.5 millones | $ 316.9 millones | $ 378.0 millones |
| Retorno en promedio de activos | 0.99% | 1.00% | 1.04% | 0.96% | 0.88% |
| Retorno en promedio de equidad | 10.31% | 10.75% | 11.90% | 10.21% | 10.09% |
| Relación de eficiencia | 59.84% | 60.21% | 62.60% | 62.24% | 65.19% |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales se situaron en $ 10.2 mil millones, lo que refleja un crecimiento anualizado del 6.6%. La tubería general del préstamo se informó en $ 831.1 millones. Los depósitos de los clientes alcanzaron los $ 12.24 mil millones, lo que representa un crecimiento de $ 195.9 millones, o 6.6% anualizado.
Costo de depósitos y margen de interés neto
El costo de los depósitos se registró en 2.34% en el tercer trimestre de 2024, en comparación con el 2,31% en el segundo trimestre de 2024 y el 1.79% en el tercer trimestre de 2023. El margen de interés neto fue de 3.17% para el tercer trimestre de 2024, ligeramente inferior de 3.18% en el segundo trimestre y significativamente menor que el 3.57% en el tercer trimestre 2023.
Posición de capital
Seacoast mantiene una posición de capital sólida, con una relación de capital de nivel 1 del 14.8% y una relación de activos común tangible de capital a tangible de 9.6% al 30 de septiembre de 2024. El valor en libros tangible por acción aumentó a $ 16.20, lo que refleja un 20% anualizado anualizado crecimiento.
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 23.7 millones, que es un aumento del 33% año tras año. Los componentes clave incluyen:
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 5.4 millones
- Ingresos de gestión de patrimonio: $ 3.8 millones
- Tarifas de banca hipotecaria: $ 0.5 millones
- Ingresos de la agencia de seguros: $ 1.4 millones
Calidad de préstamo y riesgo de crédito
La relación de asignación para pérdidas crediticias para préstamos totales fue de 1.38% al 30 de septiembre de 2024. El gasto de provisión para el tercer trimestre fue de $ 6.3 millones, en comparación con $ 2.7 millones en el mismo trimestre del año anterior. Los préstamos sin rendimiento totalizaron $ 140.5 millones, lo que representa el 1.38% de los préstamos totales.
Gestión de liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, los equivalentes de efectivo y efectivo totalizaron $ 637.1 millones, un aumento de $ 447.2 millones al 31 de diciembre de 2023. La compañía también tenía $ 5.7 mil millones en capacidad de endeudamiento disponible, incluidas $ 4.1 mil millones en líneas de crédito garantizadas.
Conclusión
Seacoast Banking Corporation continúa demostrando un crecimiento robusto en préstamos y depósitos, al tiempo que gestiona efectivamente su liquidez y posición de capital. Se espera que el enfoque estratégico de la compañía en el crecimiento orgánico y el servicio al cliente impulsen el rendimiento futuro.
Cómo Seacoast Banking Corporation de Florida (SBCF) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Seacoast Banking Corporation genera ingresos principalmente a través de los ingresos por intereses netos, que se deriva de los intereses obtenidos en préstamos y valores de inversión. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 106.7 millones, un aumento de $ 2.2 millones, o 2%, en comparación con el trimestre anterior, pero una disminución de $ 12.6 millones, o 11%, en comparación con el mismo trimestre en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 316.9 millones, abajo $ 61.1 millones, o 16%, año tras año.
| Período | Ingresos de intereses netos (en millones) | Margen de interés neto (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $106.7 | 3.17 |
| Q2 2024 | $104.5 | 3.18 |
| P3 2023 | $119.5 | 3.57 |
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | $316.9 | 3.19 |
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | $378.0 | 3.91 |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de SBCF es un contribuyente significativo a sus ganancias. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales alcanzaron $ 10.2 mil millones, reflejando un crecimiento de 6.6% sobre una base anualizada. El rendimiento promedio de los préstamos fue 5.94% En el tercer trimestre de 2024, sin cambios desde el trimestre anterior, con un aumento notable en comparación con 5.89% del tercer cuarto de 2023.
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para SBCF también juegan un papel crucial en su flujo de ingresos. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos sin interés aumentaron a $ 23.7 millones, un aumento de 33% año tras año. Los componentes clave de los ingresos sin interés incluyen:
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 5.4 millones
- Ingresos de gestión de patrimonio: $ 3.8 millones
- Tarifas de banca hipotecaria: $ 0.5 millones
- Ingresos de la agencia de seguros: $ 1.4 millones
- Other sources: $ 7.5 millones
| Fuentes de ingresos sin interés | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Cargos de servicio en depósitos | $5.4 | $4.6 |
| Wealth Management Income | $3.8 | $3.1 |
| Tarifas de banca hipotecaria | $0.5 | $0.4 |
| Ingresos de la agencia de seguros | $1.4 | $1.2 |
| Otros ingresos | $7.5 | $4.3 |
Crecimiento de depósitos
Los depósitos de los clientes son una fuente de financiación vital para SBCF. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales ascendieron a $ 12.2 mil millones, representando un crecimiento de $ 466.7 millones, o 4%, del 31 de diciembre de 2023. La composición de depósitos incluye:
- Depósitos de demanda sin interés: $ 3.4 mil millones
- Demanda de intereses: $ 2.5 mil millones
- Mercado de dinero: $ 4.0 mil millones
- Ahorros: $ 524.5 millones
- Depósitos de tiempo: $ 1.5 mil millones
- Depósitos negociados: $ 256.5 millones
| Composición de depósitos | 30 de septiembre de 2024 (en millones) | 31 de diciembre de 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Demanda sin interés | $3,443.5 | $3,544.9 |
| Demanda de intereses | $2,487.4 | $2,790.2 |
| Mercado de dinero | $4,034.4 | $3,314.3 |
| Ahorros | $524.5 | $651.5 |
| Depósitos de tiempo | $1,497.3 | $1,353.7 |
| Depósitos negociados | $256.5 | $122.3 |
Costo de fondos
El costo de los fondos para SBCF ha visto un aumento debido al aumento de las tasas de interés. El costo de los depósitos fue 2.34% en el tercer cuarto de 2024, arriba de 1.79% en el mismo cuarto de 2023.
Posición de capital
Al 30 de septiembre de 2024, SBCF mantiene una posición de capital fuerte con una relación de capital de nivel 1 de 14.8% y una relación de activos común tangible a activos tangibles de 9.6%.
Conclusión del desempeño financiero
En resumen, las estrategias de generación de ingresos de Florida de Florida implican un fuerte enfoque en los ingresos por intereses netos de préstamos y valores, junto con una creciente variedad de fuentes de ingresos sin intereses. La gestión efectiva de los depósitos y el capital de la compañía lo posiciona favorablemente en un panorama bancario competitivo.
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.