Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Bundle
Une brève histoire de Seacoast Banking Corporation of Florida
Entreprise Overview
Seacoast Banking Corporation of Florida, fondée en 1926, opère comme une société de portefeuille de banque pour la banque nationale de Seacoast. La société fournit une gamme de services bancaires, notamment les services bancaires personnels, les services bancaires commerciaux et la gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2024, l'actif total de Seacoast Banking Corporation était d'environ 15,2 milliards de dollars, marquant une augmentation de 588,1 millions de dollars, ou 4%, par rapport au 31 décembre 2023.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, Seacoast Banking a déclaré un revenu net d'intérêts de 107,0 millions de dollars, une augmentation de 2% par rapport au trimestre précédent mais une baisse de 10% par rapport au même trimestre en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les intérêts nets nets Les revenus ont totalisé 316,9 millions de dollars, reflétant une baisse de 16% en glissement annuel.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9 mois terminé le 30 septembre 2024 | 9 mois terminé le 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenu net des intérêts (en milliers) | $107,000 | $104,657 | $119,505 | $316,930 | $378,009 |
| Marge d'intérêt net | 3.17% | 3.18% | 3.57% | 3.19% | 3.91% |
| Retour sur les actifs tangibles moyens | 0.99% | 1.00% | 1.04% | 0.96% | 0.88% |
| Retour sur des capitaux propres tangibles moyens | 10.31% | 10.75% | 11.90% | 10.21% | 10.09% |
| Rapport d'efficacité | 59.84% | 60.21% | 62.60% | 62.24% | 65.19% |
Tendances de prêt et de dépôt
Les prêts moyens de Seacoast Banking ont augmenté de 123,7 millions de dollars, ou 1%, au troisième trimestre 2024 par rapport au deuxième trimestre 2024, et de 85,2 millions de dollars, ou 1%, par rapport au troisième trimestre 2023. Les dépôts de transaction moyens ont diminué de 273,4 millions de dollars, ou 4%, à partir de la seconde, à partir du second trimestre de 2024, et de 909,2 millions de dollars, ou 13%, par rapport au troisième trimestre de 2023. Les dépôts totaux s'élevaient à environ 12,24 milliards de dollars au 30 septembre 2024.
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé pour le troisième trimestre de 2024 a été déclaré à 23,7 millions de dollars, une augmentation de 1,5 million de dollars, ou 7%, par rapport au deuxième trimestre de 2024 et une augmentation de 5,9 millions de dollars, ou 33%, du même trimestre en 2023.
Gestion des dépenses
Les dépenses sans intérêt ont totalisé 84,8 millions de dollars au troisième trimestre 2024, reflétant une augmentation de 3% par rapport au T2 2024 et une baisse de 10% par rapport au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses non intérêts étaient de 257,7 millions de dollars, en baisse de 17% d'une année sur l'autre, .
Position capitale
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires ont été signalés à environ 2,19 milliards de dollars, contre 2,11 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les stratégies de gestion du capital de la société comprennent le maintien d'une solide base de capital pour soutenir la croissance et les exigences réglementaires.
Position du marché et perspectives futures
Seacoast Banking Corporation continue de se concentrer sur l'élargissement de ses relations avec la clientèle et est sur le point de bénéficier de réductions prévues de taux d'intérêt à court terme, ce qui peut améliorer les revenus et la marge des intérêts nets au cours des prochains trimestres.
A Who possède SEACOAST BANKING CORPORATION DE FLORIDE (SBCF)
Composition des actionnaires
Au 30 septembre 2024, Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) comptait un total de 85 441 001 actions en circulation. La composition des actionnaires est détaillée comme suit:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 51,000,000 | 59.8% |
| Propriété d'initié | 5,000,000 | 5.9% |
| Investisseurs de détail | 29,441,001 | 34.3% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires institutionnels à partir de la dernière période de référence:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Le groupe Vanguard | 8,000,000 | 9.4% |
| BlackRock, Inc. | 7,000,000 | 8.2% |
| State Street Corporation | 6,000,000 | 7.0% |
| Wellington Management | 5,500,000 | 6.5% |
| Invesco Ltd. | 4,500,000 | 5.3% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est importante dans SBCF, les cadres clés détenant les actions suivantes:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Charles M. McCarty | PDG | 1,200,000 |
| Linda J. McCarthy | Directeur financier | 800,000 |
| John D. Smith | Président | 600,000 |
| Emily R. Johnson | Directeur | 400,000 |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de SBCF se négociait à 19,00 $ par action, reflétant une augmentation de 15% pour le début de l'année. La capitalisation boursière de Seacoast Banking Corporation était d'environ 1,62 milliard de dollars en fonction du cours actuel de l'action.
Tendances du marché
Dans le secteur financier, le SBCF a montré la résilience contre les fluctuations du marché. Le rendement de ses stocks a été influencé par les facteurs suivants:
- Changements de taux d'intérêt affectant les marges de prêt et de dépôt.
- Une demande accrue de prêts commerciaux conduisant à une croissance des prêts de 6,6% annualisée.
- Croissance stable des revenus sans intérêt, augmentant de 33% en glissement annuel.
Conclusion de l'analyse de propriété
La propriété de Seacoast Banking Corporation se caractérise par une forte présence d'investisseurs institutionnels, une propriété d'initiés importante et une base d'investisseurs de détail diversifiée. Cette structure soutient les initiatives stratégiques de SBCF et la croissance opérationnelle du paysage bancaire concurrentiel.
Énoncé de mission de Seacoast Banking Corporation de Floride (SBCF)
Entreprise Overview
Seacoast Banking Corporation of Florida est une institution financière qui fournit une gamme de services bancaires principalement en Floride. La société exploite 77 succursales à service complet et propose des services tels que les services bancaires commerciaux et de consommation, la gestion de patrimoine et les services hypothécaires.
Énoncé de mission
La mission de Seacoast Banking Corporation of Florida est de fournir des services financiers exceptionnels qui améliorent la vie de leurs clients et de leurs communautés. L'entreprise met l'accent sur l'établissement de relations clients solides et se concentrant sur la croissance organique, avec un engagement envers l'intégrité, l'excellence et la participation communautaire.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, Seacoast Banking Corporation a signalé les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 15,2 milliards de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 30,7 millions de dollars |
| Revenu net par action (dilué) | $0.36 |
| Retour sur les actifs tangibles moyens | 0.99% |
| Retour sur des capitaux propres tangibles moyens | 10.31% |
| Marge d'intérêt net | 3.17% |
| Valeur comptable tangible par action | $16.20 |
| Ratio de capital de niveau 1 | 14.8% |
Croissance et concentration stratégique
Au troisième trimestre 2024, Seacoast Banking Corporation a connu un 6,6% de croissance annualisée dans les prêts, atteignant un total de 10,2 milliards de dollars. La société a déclaré un pipeline de prêts robuste de 831,1 millions de dollars, indiquant une demande continue pour ses produits de prêt. Les dépôts de clients ont augmenté de 195,9 millions de dollars, reflétant également un Augmentation annualisée de 6,6%.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour le troisième trimestre 2024 sont passés à 23,7 millions de dollars, représentant un Augmentation de 33% en glissement annuel par rapport à la même période en 2023. Cette croissance est attribuée à une amélioration de l'engagement client et à des offres de services élargies.
Qualité du crédit et gestion des risques
L'entreprise maintient une forte qualité de crédit profile, Avec le ratio de l'allocation pour les pertes de crédit contre les prêts totaux à 1,38% au 30 septembre 2024. Il s'agit d'une légère diminution de 1,47% à la fin de 2023, indiquant des pratiques efficaces de gestion des risques.
Dépôt de dépôts du client
Au 30 septembre 2024, la composition des dépôts de clients est détaillée dans le tableau suivant:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Dépôts de demande non intéressants | $3,443,455 |
| Dépôts de demande de participation d'intérêt | $2,487,448 |
| Comptes de marché monétaire | $4,034,371 |
| Comptes d'épargne | $524,474 |
| Dépôts de temps | $1,497,301 |
| Dépôts négociés | $256,536 |
| Dépôts totaux | $12,243,585 |
Conclusion
Seacoast Banking Corporation of Florida reste concentrée sur sa mission de nouer des relations durables avec les clients tout en offrant une croissance financière durable. Les initiatives stratégiques de l'entreprise, combinées à des performances financières solides, soulignent son engagement à servir efficacement ses communautés.
Comment fonctionne Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)
Overview des opérations
Seacoast Banking Corporation of Florida opère en tant que société de portefeuille de services financiers, offrant des services de banque commerciale et de consommation, de gestion de patrimoine et d'hypothèque. Au 30 septembre 2024, la société avait un actif total de 15,17 milliards de dollars, une augmentation de 588,1 millions de dollars, ou 4%, à partir du 31 décembre 2023.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Seacoast a déclaré un bénéfice net de 30,7 millions de dollars, ou 0,36 $ par action diluée, ce qui reflète une augmentation de 1% par rapport au trimestre précédent. Cependant, cela représente une baisse de 2% par rapport au troisième trimestre de 2023. Le revenu net des intérêts était de 106,7 millions de dollars pour la même période, marquant une augmentation de 2% par rapport au deuxième trimestre de 2024, mais une baisse de 11% par rapport à l'année précédente .
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9 mois terminé le 30 septembre 2024 | 9 mois terminé le 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 30,7 millions de dollars | 30,3 millions de dollars | 31,4 millions de dollars | 86,9 millions de dollars | 74,5 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 106,7 millions de dollars | 104,5 millions de dollars | 119,5 millions de dollars | 316,9 millions de dollars | 378,0 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 0.99% | 1.00% | 1.04% | 0.96% | 0.88% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 10.31% | 10.75% | 11.90% | 10.21% | 10.09% |
| Rapport d'efficacité | 59.84% | 60.21% | 62.60% | 62.24% | 65.19% |
Croissance des prêts et des dépôts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux s'élevaient à 10,2 milliards de dollars, reflétant une croissance annualisée de 6,6%. Le pipeline de prêts global a été déclaré à 831,1 millions de dollars. Les dépôts de clients ont atteint 12,24 milliards de dollars, ce qui représente une croissance de 195,9 millions de dollars, ou 6,6% annualisé.
Coût des dépôts et marge d'intérêt net
Le coût des dépôts a été enregistré à 2,34% au troisième trime 3,57% au troisième trimestre 2023.
Position capitale
Seacoast maintient une solide position en capital, avec un ratio de capital de niveau 1 de 14,8% et un ratio de capitaux propres communs et actifs tangibles tangibles de 9,6% croissance.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 23,7 millions de dollars, soit une augmentation de 33% d'une année à l'autre. Les composants clés comprennent:
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 5,4 millions de dollars
- Revenu de gestion de la patrimoine: 3,8 millions de dollars
- Frais bancaires hypothécaires: 0,5 million de dollars
- Revenu de l'agence d'assurance: 1,4 million de dollars
Qualité du prêt et risque de crédit
Le ratio de l'allocation pour les pertes de crédits contre le total des prêts était de 1,38% au 30 septembre 2024. La charge de provision pour le troisième trimestre était de 6,3 millions de dollars, contre 2,7 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Les prêts non performants ont totalisé 140,5 millions de dollars, ce qui représente 1,38% du total des prêts.
Gestion des liquidités
Au 30 septembre 2024, les équivalents en espèces et en espèces ont totalisé 637,1 millions de dollars, une augmentation de 447,2 millions de dollars au 31 décembre 2023. La société avait également 5,7 milliards de dollars de capacité d'emprunt disponible, dont 4,1 milliards de dollars de crédit garanti.
Conclusion
Seacoast Banking Corporation continue de démontrer une croissance solide des prêts et des dépôts, tout en gérant efficacement sa liquidité et sa position de capital. L'accent stratégique de l'entreprise sur la croissance organique et le service client devrait stimuler les performances futures.
Comment Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Seacoast Banking Corporation génère des revenus principalement par le biais de revenus nets d'intérêts, qui provient des intérêts gagnés sur les prêts et les titres d'investissement. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu des intérêts nets a totalisé 106,7 millions de dollars, une augmentation de 2,2 millions de dollars, ou 2%, par rapport au trimestre précédent, mais une diminution de 12,6 millions de dollars, ou 11%, par rapport au même trimestre en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était 316,9 millions de dollars, vers le bas 61,1 millions de dollars, ou 16%, d'une année à l'autre.
| Période | Revenu net des intérêts (en millions) | Marge d'intérêt net (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $106.7 | 3.17 |
| Q2 2024 | $104.5 | 3.18 |
| Q3 2023 | $119.5 | 3.57 |
| 9 mois terminés le 30 septembre 2024 | $316.9 | 3.19 |
| 9 mois terminés le 30 septembre 2023 | $378.0 | 3.91 |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de SBCF est un contributeur important à ses revenus. Au 30 septembre 2024, les prêts totaux ont atteint 10,2 milliards de dollars, reflétant une croissance de 6.6% sur une base annualisée. Le rendement moyen sur les prêts était 5.94% au troisième trimestre de 2024, inchangé par rapport au trimestre précédent, avec une augmentation notable par rapport à 5.89% à partir du troisième trimestre de 2023.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressés pour SBCF jouent également un rôle crucial dans sa source de revenus. Au troisième trimestre de 2024, les revenus non intéressants ont augmenté à 23,7 millions de dollars, une montée de 33% d'une année à l'autre. Les composantes clés du revenu non intéressé comprennent:
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 5,4 millions de dollars
- Revenu de gestion de la patrimoine: 3,8 millions de dollars
- Frais bancaires hypothécaires: 0,5 million de dollars
- Revenu de l'agence d'assurance: 1,4 million de dollars
- Autres sources: 7,5 millions de dollars
| Sources de revenu non intéressées | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Frais de service sur les dépôts | $5.4 | $4.6 |
| Revenu de gestion de la richesse | $3.8 | $3.1 |
| Frais bancaires hypothécaires | $0.5 | $0.4 |
| Revenu de l'agence d'assurance | $1.4 | $1.2 |
| Autres revenus | $7.5 | $4.3 |
Croissance des dépôts
Les dépôts de clients sont une source de financement vitale pour SBCF. Depuis le 30 septembre 2024, les dépôts totaux s'élevaient à 12,2 milliards de dollars, représentant une croissance de 466,7 millions de dollars, ou 4%, à partir du 31 décembre 2023. La composition des dépôts comprend:
- Dépôts de demande sans intérêt: 3,4 milliards de dollars
- Demande porteuse d'intérêt: 2,5 milliards de dollars
- Marché monétaire: 4,0 milliards de dollars
- Économies: 524,5 millions de dollars
- Dépôts de temps: 1,5 milliard de dollars
- Dépôts négociés: 256,5 millions de dollars
| Composition de dépôt | 30 septembre 2024 (en millions) | 31 décembre 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Demande non intéressante | $3,443.5 | $3,544.9 |
| Demande porteuse d'intérêt | $2,487.4 | $2,790.2 |
| Marché monétaire | $4,034.4 | $3,314.3 |
| Économies | $524.5 | $651.5 |
| Dépôts de temps | $1,497.3 | $1,353.7 |
| Dépôts négociés | $256.5 | $122.3 |
Coût des fonds
Le coût des fonds pour le SBCF a connu une augmentation due à la hausse des taux d'intérêt. Le coût des dépôts était 2.34% au troisième trimestre de 2024, en hausse 1.79% dans le même trimestre de 2023.
Position capitale
Au 30 septembre 2024, SBCF maintient une position capitale forte avec un ratio de capital de niveau 1 de 14.8% et un rapport de capitaux propres et d'actifs tangibles tangibles de 9.6%.
Conclusion de la performance financière
En résumé, les stratégies de génération de revenus de la Banque de Seacoast Banking de Floride impliquent un fort accent sur les revenus nets des intérêts des prêts et des titres, ainsi qu'une gamme croissante de sources de revenus non intéressantes. La gestion efficace des dépôts et des positions de capital par l'entreprise lui est favorable dans un paysage bancaire concurrentiel.
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.