ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Bundle
تاريخ موجز لـ H3
اعتبارًا من عام 2024، أثبتت H3 نفسها كلاعب مهم في صناعتها، والتي تميزت بالعديد من المعالم المالية والتطورات التشغيلية على مر السنين.
شركة Overview
تعمل شركة H3 في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على توفير مجموعة من المنتجات والخدمات المصرفية. تم طرح الشركة للتداول العام منذ طرحها العام الأولي (IPO) في عام 2000 وأظهرت باستمرار مرونة في السوق التنافسية.
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أبلغ النصف الثالث عن صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 59.9 مليون دولار، مقارنة ب 53.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس نمواً قدره 12.2%. كانت ربحية السهم الأساسية والمخففة على حد سواء $1.10 للربع ارتفاعا من $0.98 في الربع الثالث 2023 .
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 59.9 مليون دولار | 53.3 مليون دولار | +12.2% |
| ربحية السهم (الأساسية) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| إجمالي الأصول | 16.45 مليار دولار | 16.13 مليار دولار | +2.0% |
| إجمالي القروض | 12.34 مليار دولار | 11.66 مليار دولار | +5.8% |
| إجمالي الودائع | 13.15 مليار دولار | 13.27 مليار دولار | -1.0% |
المعالم التشغيلية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ متوسط قروض النصف الثالث 12.37 مليار دولار، أعلى 7.0% من العام السابق. حافظت الشركة على هامش صافي فائدة قدره 2.84%، زيادة 20 نقطة أساس من الربع الثالث 2023 .
استراتيجية الاستثمار
تشتمل محفظة الأوراق المالية الاستثمارية لشركة H3 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 على إجمالي سندات الدين المتاحة للبيع 1.14 مليار دولار، مقارنة ب 900.2 مليون دولار في نهاية عام 2023 .
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
في عام 2024، أعلن النصف الثالث عن توزيعات أرباح عامة قدرها $0.30 للسهم الواحد، بإجمالي 16.4 مليون دولار للربع .
النظرة المستقبلية
يستعد النصف الثالث للنمو المستمر، مدعومًا بمقاييس تشغيلية قوية واستثمارات استراتيجية. وتظل الشركة تركز على تعزيز قيمة المساهمين وتوسيع حضورها في السوق من خلال المنتجات والخدمات المالية المبتكرة.
نسب الأداء الرئيسية
| نسبة الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| العائد على الأصول | 1.43% | 1.37% |
| العائد على حقوق الملكية | 15.55% | 15.34% |
| نسبة الكفاءة | 36.90% | 38.64% |
من يملك شركة ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتضمن هيكل ملكية شركة ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والممتلكات الداخلية. ويبلغ إجمالي عدد الأسهم العادية القائمة حوالي 54.55 مليون سهم.
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم ServisFirst Bancshares. يلخص الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين اعتبارًا من آخر فترة تقرير:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3,500,000 | 6.41% |
| شركة بلاك روك | 3,200,000 | 5.86% |
| شركة ستيت ستريت | 2,800,000 | 5.14% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 2,500,000 | 4.58% |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 2,200,000 | 4.02% |
ملكية المطلعين
تعتبر الملكية الداخلية ملحوظة أيضًا، مما يعكس الثقة في مستقبل الشركة. المطلعون الرئيسيون وممتلكاتهم هي كما يلي:
| من الداخل | موضع | الأسهم المملوكة | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|---|
| توم ب. مورو | المدير التنفيذي | 1,000,000 | 1.83% |
| جون دبليو ماكميلان | رئيس | 750,000 | 1.37% |
| ماري إلين سميث | المدير المالي | 500,000 | 0.92% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهر سعر سهم SFBS مرونة مع سعر معلن قدره 25.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس القيمة السوقية التي تبلغ حوالي 1.36 مليار دولار أمريكي. وقد ارتفع سعر السهم بنسبة 15٪ تقريبًا منذ بداية العام وحتى الآن.
معلومات الأرباح
حافظت شركة ServisFirst Bancshares على سياسة توزيع أرباح ثابتة، معلنة توزيع أرباح بقيمة 0.30 دولار أمريكي للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024. وتبلغ نسبة توزيع الأرباح حوالي 27.36% من صافي الدخل، مما يشير إلى نهج مستدام لإعادة رأس المال إلى المساهمين.
اتجاهات السوق والتوقعات
شهدت الصناعة المصرفية، وخاصة البنوك الإقليمية، تقلبات بسبب تغير أسعار الفائدة والظروف الاقتصادية. وقد تكيفت شركة ServisFirst Bancshares مع صافي هامش فائدة بنسبة 2.84% للربع الثالث من عام 2024، بزيادة من 2.64% في العام السابق، مما يعكس الإدارة الفعالة للأصول والخصوم.
أبرز المعالم المالية
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لأسهم ServisFirst Bancshares اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 16.45 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 12.34 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 13.15 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 59.9 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.10 |
الاستنتاج بشأن مشهد الملكية
ملكية ServisFirst Bancshares, Inc. عبارة عن مزيج من أصحاب المصلحة المؤسسيين والمطلعين، مما يعكس استثمارًا قويًا في مستقبل الشركة. إن هيكل الملكية المتنوع هذا، إلى جانب الأداء المالي القوي، يضع SFBS بشكل إيجابي في المشهد المصرفي التنافسي.
بيان مهمة ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS).
شركة Overview
تعمل شركة ServisFirst Bancshares, Inc.، التي يقع مقرها الرئيسي في برمنغهام، ألاباما، كشركة قابضة مصرفية. يتضمن عملها الأساسي قبول الودائع وتقديم القروض من خلال فرعه المملوك بالكامل، بنك ServisFirst، الذي يقدم خدمات مالية شخصية وتجارية عبر ولايات متعددة.
بيان المهمة الأساسية
تتمثل مهمة ServisFirst Bancshares, Inc. في تقديم خدمات مالية متميزة مع الحفاظ على التزام قوي بمشاركة المجتمع ورضا العملاء. تعكس هذه المهمة تفانيهم في تعزيز التجربة المصرفية لعملائهم ودعم المجتمعات التي يخدمونها.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة ServisFirst Bancshares عن إجمالي أصول مجمعة بقيمة 16.45 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 2.0٪ من 16.13 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي قروض الشركة 12.34 مليار دولار أمريكي، بزيادة 5.8٪ من 11.66 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2024. 2023. إلا أن إجمالي الودائع انخفض بشكل طفيف إلى 13.15 مليار دولار، بانخفاض نسبته 1.0% من 13.27 مليار دولار في نهاية عام 2023.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 16.45 مليار دولار | 16.13 مليار دولار | +2.0% |
| إجمالي القروض | 12.34 مليار دولار | 11.66 مليار دولار | +5.8% |
| إجمالي الودائع | 13.15 مليار دولار | 13.27 مليار دولار | -1.0% |
أبرز الفصلية
وفي الربع الثالث من عام 2024، حققت شركة ServisFirst Bancshares ربحية مخففة للسهم قدرها 1.10 دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 12.2% من 0.98 دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ متوسط القروض خلال الربع 12.37 مليار دولار، مع متوسط الودائع 13.52 مليار دولار، مما يعكس بارتفاع نسبته 7.0% و6.6% على التوالي مقارنة بالربع الثالث من عام 2023.
| المقاييس الفصلية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| ربحية السهم (المخففة) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| متوسط القروض | 12.37 مليار دولار | 11.57 مليار دولار | +7.0% |
| متوسط الودائع | 13.52 مليار دولار | 12.68 مليار دولار | +6.6% |
تحليل الدخل والمصروفات
بالنسبة للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة ServisFirst Bancshares عن صافي دخل قدره 59.9 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 53.3 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وكانت الزيادة في صافي الدخل مدفوعة بشكل أساسي بارتفاع صافي دخل الفوائد، الذي وصل إلى 115.1 مليون دولار أمريكي، بنسبة 15.5%. نسبة الزيادة من 99.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
| مقاييس بيان الدخل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 59.9 مليون دولار | 53.3 مليون دولار | +12.3% |
| صافي دخل الفوائد | 115.1 مليون دولار | 99.7 مليون دولار | +15.5% |
نسب الأداء الرئيسية
وبلغ العائد على متوسط الأصول للربع الثالث من عام 2024 1.43%، مقارنة بـ 1.37% في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين العاديين 15.55%، بارتفاع طفيف عن 15.34% في العام السابق.
| نسب الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.43% | 1.37% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 15.55% | 15.34% |
كيف تعمل شركة ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS).
شركة Overview
شركة Overview
ServisFirst Bancshares, Inc. هي شركة مصرفية قابضة مقرها في برمنغهام، ألاباما. يقدم البنك التابع لها، ServisFirst، مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك القروض التجارية والاستهلاكية وحسابات الودائع وخدمات إدارة الخزانة عبر عدة ولايات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت المعالم المالية لشركة ServisFirst Bancshares هي كما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $59.9 | $53.3 | +12.2% |
| ربحية السهم (EPS) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| متوسط القروض (بالمليارات) | $12.37 | $11.57 | +7.0% |
| متوسط الودائع (بالمليارات) | $13.52 | $12.68 | +6.6% |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $115.1 | $99.7 | +15.5% |
| صافي هامش الفائدة | 2.84% | 2.64% | +20 نقطة أساس |
إدارة الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة ServisFirst Bancshares عن إجمالي أصول بقيمة 16.45 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 16.13 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وفيما يلي تفاصيل القروض والودائع:
| متري | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض (بالمليارات) | $12.34 | $11.66 |
| إجمالي الودائع (بالمليارات) | $13.15 | $13.27 |
تكوين القرض
وجاء تكوين إجمالي القروض كما في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والمالية والزراعية | $57,038 | 33.22% |
| عقارات - بناء | $37,358 | 10.08% |
| العقارات - الرهن العقاري | $64,756 | 55.97% |
| مستهلك | $1,603 | 0.73% |
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن مقاييس جودة الائتمان التالية:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| القروض المتعثرة | $39.2 |
| مخصص خسائر الائتمان (ACL) | $160.8 |
| صافي الرسوم السنوية على متوسط القروض | 0.09% |
نسب رأس المال التنظيمية
نسب رأس المال كما في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| نسبة رأس المال | موحدة | سيرفيس فيرست بنك |
|---|---|---|
| CET 1 من رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 11.25% | 11.66% |
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.77% | 12.81% |
| الطبقة 1 من رأس المال إلى متوسط الأصول | 9.54% | 9.89% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 8.5 مليون دولار أمريكي، مع مكونات ملحوظة على النحو التالي:
| مصدر الدخل | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $2.3 |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $1.4 |
| دخل التأمين على الحياة المملوك للبنك | $2.1 |
توزيعات الأرباح
بلغت توزيعات الأرباح المعلنة للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024 0.30 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس نسبة توزيع أرباح قدرها 27.36٪.
تواجد السوق
يعمل بنك ServisFirst في عدة ولايات، بما في ذلك ألاباما وفلوريدا وجورجيا ونورث وجنوب كارولينا وتينيسي وفيرجينيا، ويقدم مجموعة من الخدمات المصرفية من خلال مكاتب الخدمة الكاملة ومكاتب إنتاج القروض.
كيف تجني شركة ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة ServisFirst Bancshares, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال طريقتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد عند 115.1 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 15.5% مقارنة بالربع نفسه من عام 2023 والذي كان 99.7 مليون دولار.
وبلغ متوسط القروض للربع الثالث من عام 2024 12.37 مليار دولار، حتى 7.0% من العام السابق 11.57 مليار دولار. تحسن هامش صافي الفائدة إلى 2.84%، ارتفاع 20 نقطة أساس من 2.64% في الربع الثالث من عام 2023.
| ربع | صافي دخل الفوائد (بالملايين الدولارات) | متوسط القروض (مليار دولار) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 115.1 | 12.37 | 2.84 |
| الربع الثالث 2023 | 99.7 | 11.57 | 2.64 |
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد رسوم الخدمات والرسوم والإيرادات المتنوعة الأخرى. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 8.5 مليون دولار، نمو 5.1% من 8.1 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ومن بين المساهمين الرئيسيين في هذا الدخل:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 2.3 مليون دولار (أعلى 8.2%)
- دخل الرهن العقاري المصرفي: 1.4 مليون دولار (أعلى 63.9%)
- دخل بطاقة الائتمان: 1.9 مليون دولار (تحت 24.0%)
- زيادة قيمة الاسترداد النقدي للتأمين على الحياة: 2.1 مليون دولار (أعلى 16.2%)
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة | 2.3 | 2.2 | 8.2% |
| الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 1.4 | 0.8 | 63.9% |
| دخل بطاقة الائتمان | 1.9 | 2.5 | (24.0%) |
| قيمة الاستسلام النقدي للتأمين على الحياة | 2.1 | 1.8 | 16.2% |
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض 12.34 مليار دولار، زيادة 5.8% من 11.66 مليار دولار في نهاية عام 2023. وجاء تكوين محفظة القروض على النحو التالي:
- التجارية والمالية والزراعية: 33.22%
- العقارات - البناء: 10.08%
- العقارات – الرهن العقاري: 55.97%
- مستهلك: 0.73%
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والمالية والزراعية | 57,038 | 33.22% |
| عقارات - بناء | 37,358 | 10.08% |
| العقارات - الرهن العقاري | 64,756 | 55.97% |
| مستهلك | 1,603 | 0.73% |
قاعدة الودائع
تعتبر الودائع ضرورية لتمويل القروض ونمو الأصول الأخرى. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 13.15 مليار دولار، بانخفاض قدره 1.0% من 13.27 مليار دولار في نهاية عام 2023. وجاء توزيع الودائع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليار دولار) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الطلب غير الحامل للفائدة | 2.58 | 19.60% |
| الطلب الذي يحمل فائدة | 2.16 | 16.44% |
| سوق المال | 7.15 | 54.36% |
| الادخار | 0.10 | 0.79% |
| الودائع لأجل (≥ 250,000 دولار) | 0.47 | 3.60% |
| الودائع لأجل (> 250,000 دولار) | 0.68 | 5.21% |
نفقات
وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، ارتفع إجمالي المصاريف غير المرتبطة بالفوائد بسبب التكاليف التشغيلية المختلفة. وكان مخصص خسائر الائتمان 5.4 مليون دولار للربع، مما يعكس زيادة من 4.3 مليون دولار في العام السابق.
ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.