ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Bundle
Eine kurze Geschichte von H3
Ab 2024 hat sich H3 als bedeutender Akteur in seiner Branche etabliert, geprägt von verschiedenen finanziellen Meilensteinen und operativen Entwicklungen im Laufe der Jahre.
Unternehmen Overview
H3 ist in erster Linie im Finanzdienstleistungssektor tätig und konzentriert sich auf die Bereitstellung einer Reihe von Bankprodukten und -dienstleistungen. Das Unternehmen wurde seit seinem ersten öffentlichen Angebot (IPO) im Jahr 2000 öffentlich gehandelt und hat in einem wettbewerbsfähigen Markt durchweg Resilienz gezeigt.
Jüngste finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete H3 den Stammaktionären von Nettogewinn zur Verfügung 59,9 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 53,3 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023, das ein Wachstum von widerspiegelt 12.2%. Grundlegende und verwässerte Gewinne je Aktie waren beide $1.10 für das Quartal, oben von $0.98 in Q3 2023.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 59,9 Millionen US -Dollar | 53,3 Millionen US -Dollar | +12.2% |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| Gesamtvermögen | 16,45 Milliarden US -Dollar | 16,13 Milliarden US -Dollar | +2.0% |
| Gesamtdarlehen | $ 12,34 Milliarden | 11,66 Milliarden US -Dollar | +5.8% |
| Gesamtablagerungen | $ 13,15 Milliarden | 13,27 Milliarden US -Dollar | -1.0% |
Operative Höhepunkte
Ab dem 30. September 2024 waren die durchschnittlichen Kredite von H3 $ 12,37 Milliarden, hoch 7.0% aus dem Vorjahr. Das Unternehmen hielt eine Nettozinsspanne von beibehalten 2.84%eine Zunahme von 20 Basispunkte Aus Q3 2023.
Anlagestrategie
Das Investment Securities-Portfolio von H3 zum 30. September 2024 umfasste Schuldtitel, die für den Verkauf angeboten wurden 1,14 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 900,2 Millionen US -Dollar Ende 2023.
Dividenden und Aktionärsrenditen
Im Jahr 2024 erklärte H3 gemeinsame Dividenden von $0.30 pro Aktie, insgesamt 16,4 Millionen US -Dollar Für das Quartal.
Zukünftige Aussichten
H3 steht für ein weiteres Wachstum, unterstützt durch starke operative Metriken und strategische Investitionen. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung der Aktionärswert und die Erweiterung seiner Marktpräsenz durch innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen.
Schlüsselleistungsverhältnisse
| Leistungsverhältnis | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte | 1.43% | 1.37% |
| Rendite des Eigenkapitals | 15.55% | 15.34% |
| Effizienzverhältnis | 36.90% | 38.64% |
A Who gehört Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 umfasst die Eigentümerstruktur von Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) eine Mischung aus institutionellen Anlegern, Einzelhandelsinvestoren und Insider Holdings. Die Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien beträgt ca. 54,55 Millionen.
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Investoren haben einen erheblichen Teil von Servisfirst Bancshares. Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten institutionellen Aktionäre zum jüngsten Berichtszeitraum zusammen:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 3,500,000 | 6.41% |
| BlackRock, Inc. | 3,200,000 | 5.86% |
| State Street Corporation | 2,800,000 | 5.14% |
| Wellington Management Group LLP | 2,500,000 | 4.58% |
| JPMorgan Chase & Co. | 2,200,000 | 4.02% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist ebenfalls bemerkenswert, was das Vertrauen in die Zukunft des Unternehmens widerspiegelt. Wichtige Insider und ihre Bestände sind wie folgt:
| Insider | Position | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|---|
| Tom B. Morrow | CEO | 1,000,000 | 1.83% |
| John W. McMillan | Vorsitzende | 750,000 | 1.37% |
| Mary Ellen Smith | CFO | 500,000 | 0.92% |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hat der Aktienkurs von SFBS Resilienz mit einem gemeldeten Preis von 25,00 USD je Aktie gezeigt, was auf eine Marktkapitalisierung von rund 1,36 Milliarden US -Dollar zurückzuführen ist. Die Aktie hat sich um ca. 15% von Jahr zu Jahr geschätzt.
Dividendeninformationen
Servisfirst Bancshares hat eine konsistente Dividendenpolitik beibehalten, in der Dividenden von 0,30 USD je Aktie für das dritte Quartal von 2024 erklärt wurden. Die Dividendenausschüttungsquote liegt bei etwa 27,36% des Nettoeinkommens, was auf einen nachhaltigen Ansatz zur Rückgabe von Kapital an die Aktionäre hinweist.
Markttrends und Aussichten
Die Bankenbranche, insbesondere die Regionalbanken, hat aufgrund der sich ändernden Zinssätze und der wirtschaftlichen Bedingungen Schwankungen erlebt. Servisfirst Bancshares hat sich für das dritte Quartal von 2024 mit einer Nettozinsspanne von 2,84% angepasst, was einem Anstieg von 2,64% im Vorjahr entspricht, was sich auf das effektive Vermögensverwaltungsmanagement widerspricht.
Finanzielle Höhepunkte
Die folgende Tabelle fasst wichtige finanzielle Metriken für Servisfirst Bancshares zum dritten Quartal von 2024 zusammen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 16,45 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | $ 12,34 Milliarden |
| Gesamtablagerungen | $ 13,15 Milliarden |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 59,9 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.10 |
Schlussfolgerung zur Eigentümerlandschaft
Das Eigentum an Servisfirst Bancshares, Inc. ist eine Mischung aus institutionellen und Insider -Stakeholdern, die eine robuste Investition in die Zukunft des Unternehmens widerspiegelt. Diese vielfältige Eigentümerstruktur in Kombination mit einer starken finanziellen Leistung positioniert SFBs in der Wettbewerbsbankenlandschaft positiv.
Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) Leitbild
Unternehmen Overview
Servisfirst Bancshares, Inc., seinen Hauptsitz in Birmingham, Alabama, ist als Bankholding. Das Hauptgeschäft beinhaltet die Annahme von Einlagen und Kredite über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft, Servisfirst Bank, die sowohl persönliche als auch kommerzielle Finanzdienstleistungen in mehreren Bundesstaaten anbietet.
Kernleitbild
Die Mission von Servisfirst Bancshares, Inc. ist es, überlegene Finanzdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig ein starkes Engagement für die Einbeziehung der Gemeinschaft und die Kundenzufriedenheit zu erhalten. Diese Mission spiegelt ihr Engagement für die Verbesserung des Bankerlebnisses für ihre Kunden und die Unterstützung der Gemeinden wider, denen sie dienen.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete Servisfirst Bancshares ein konsolidiertes Gesamtvermögen von 16,45 Milliarden US -Dollar, ein Anstieg von 2,0% gegenüber 16,13 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Die Gesamtdarlehen des Unternehmens erreichten 12,34 Milliarden US -Dollar um 5,8% gegenüber 11,66 Mrd. USD nach einem Ende von 11,66 Milliarden US -Dollar nach dem Ende von 11,66 Milliarden US -Dollar nach Ende von 12,34 Milliarden US -Dollar, was dem Unternehmen nach 11,66 Mrd. USD nach dem Ende von 11,66 Milliarden US -Dollar nach dem Ende von 11,8 Mrd. USD lag, um nach 11,66 Milliarden US -Dollar nach dem Ende von 12,34 Milliarden US -Dollar zu einem Wert von 11,66 Mrd. USD zu erreichen. 2023. Die Gesamteinlagerungen gingen jedoch leicht auf 13,15 Mrd. USD zurück, was zum Ende 2023 von 13,27 Mrd. USD um 1,0% zurückzuführen ist.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 16,45 Milliarden US -Dollar | 16,13 Milliarden US -Dollar | +2.0% |
| Gesamtdarlehen | $ 12,34 Milliarden | 11,66 Milliarden US -Dollar | +5.8% |
| Gesamtablagerungen | $ 13,15 Milliarden | 13,27 Milliarden US -Dollar | -1.0% |
Vierteljährliche Höhepunkte
Im dritten Quartal 2024 erzielte Servisfirst Bancshares einen verwässerten Gewinn je Aktie von 1,10 USD, was einem Anstieg von 12,2% gegenüber 0,98 USD im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht. Die durchschnittlichen Kredite für das Quartal betrugen 12,37 Milliarden US -Dollar, wobei die durchschnittlichen Einlagen von 13,52 Mrd. USD reflektiert wurden, die reflektiert wurden, die reflektierten, reflektierten, reflektierende Kredite, reflektierter Reflexionen, reflektierten, reflektierter Kredite, reflektierter, reflektierter Kredite, reflektierter, reflektierter Kredite, reflektierter, reflektierter Kredite, reflektierter, reflektierter Kredite, reflektierter, reflektierter Kredite, reflektierter, reflektierter Kredite, reflektierter Kredite, reflektierter, reflektierter Kredite. Erhöhungen von 7,0% bzw. 6,6% im Vergleich zum dritten Quartal von 2023.
| Vierteljährliche Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| Durchschnittliche Kredite | $ 12,37 Milliarden | 11,57 Milliarden US -Dollar | +7.0% |
| Durchschnittliche Einlagen | $ 13,52 Milliarden | $ 12,68 Milliarden | +6.6% |
Einkommens- und Kostenanalyse
Für das am 30. September 2024 endende Quartal meldete Servisfirst Bancshares einen Nettoergebnis von 59,9 Mio. USD, gegenüber 53,3 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Die Erhöhung des Nettogewinns wurde hauptsächlich durch höhere Nettozinserträge gesteuert, was 115,1 Mio. USD erreichte, 15,5 USD, und 15,5 USD erzielte 15,5 USD, was 15,5 USD erreichte, und 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte, und 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte, und 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erreichte, was 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte, was 15,5 USD erzielte % Anstieg von 99,7 Mio. USD in dem dritten Quartal 2023.
| Gewinn- und Verlustrechnung | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 59,9 Millionen US -Dollar | 53,3 Millionen US -Dollar | +12.3% |
| Nettozinserträge | 115,1 Millionen US -Dollar | 99,7 Millionen US -Dollar | +15.5% |
Schlüsselleistungsverhältnisse
Die Rendite des durchschnittlichen Vermögens für das dritte Quartal von 2024 betrug 1,43%, verglichen mit 1,37% im gleichen Zeitraum von 2023. Die Rendite der durchschnittlichen Stammakteure betrug 15,55%, was im Vorjahr geringfügig um 15,34% gestiegen ist.
| Leistungsverhältnisse | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.43% | 1.37% |
| Rendite auf durchschnittliche Stammaktionäre Eigenkapital | 15.55% | 15.34% |
Wie Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) funktioniert
Unternehmen Overview
Unternehmen Overview
Servisfirst Bancshares, Inc. ist eine Bankholdinggesellschaft mit Hauptsitz in Birmingham, Alabama. Die primäre Tochtergesellschaft, Servisfirst Bank, bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Gewerbe- und Verbraucherdarlehen, Einlagenkonten und Finanzministerium in mehreren Bundesstaaten.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 sind die finanziellen Höhepunkte von Servisfirst Bancshares wie folgt:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $59.9 | $53.3 | +12.2% |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| Durchschnittliche Kredite (in Milliarden) | $12.37 | $11.57 | +7.0% |
| Durchschnittliche Einlagen (in Milliarden) | $13.52 | $12.68 | +6.6% |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $115.1 | $99.7 | +15.5% |
| Nettozinsspanne | 2.84% | 2.64% | +20 bps |
Vermögens- und Haftungsmanagement
Zum 30. September 2024 meldete Servisfirst Bancshares Gesamtvermögen von 16,45 Milliarden US -Dollar, ein Anstieg von 16,13 Milliarden US -Dollar nach Ende 2023. Die Aufschlüsselung der Kredite und Einlagen ist wie folgt:
| Metrisch | Ab dem 30. September 2024 | Zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen (in Milliarden) | $12.34 | $11.66 |
| Gesamtablagerungen (in Milliarden) | $13.15 | $13.27 |
Darlehenszusammensetzung
Die Zusammensetzung der Gesamtdarlehen zum 30. September 2024 lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbliche, finanzielle und landwirtschaftliche | $57,038 | 33.22% |
| Immobilien - Bau | $37,358 | 10.08% |
| Immobilienhypothek | $64,756 | 55.97% |
| Verbraucher | $1,603 | 0.73% |
Kreditqualität
Zum 30. September 2024 wurden die folgenden Kennzahlen für Kreditqualität gemeldet:
| Metrisch | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Notleidende Kredite | $39.2 |
| Zulage für Kreditverluste (ACL) | $160.8 |
| Annualisierte Nettoverschiebungen für durchschnittliche Kredite | 0.09% |
Regulierungskapitalquoten
Die Kapitalverhältnisse zum 30. September 2024 sind wie folgt:
| Kapitalverhältnis | Konsolidiert | Servisfirst Bank |
|---|---|---|
| CET 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 11.25% | 11.66% |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.77% | 12.81% |
| Stufe 1 Kapital zu durchschnittlichen Vermögenswerten | 9.54% | 9.89% |
Einkommen und Ausgaben ohne Interesse
Das Nichtinteresseneinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 belief sich auf 8,5 Millionen US -Dollar, wobei bemerkenswerte Komponenten wie folgt:
| Einkommensquelle | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $2.3 |
| Hypothekenbankeinkommen | $1.4 |
| Lebensversicherungseinkommen in Bankbesitz | $2.1 |
Dividenden
Die Dividende, die für das dritte Quartal von 2024 pro Aktie erklärt wurde, betrug 0,30 USD, was auf eine Dividendenausschüttungsquote von 27,36%zurückzuführen ist.
Marktpräsenz
Die Servisfirst Bank ist in mehreren Bundesstaaten tätig, darunter Alabama, Florida, Georgia, North und South Carolina, Tennessee und Virginia, die eine Reihe von Bankdienstleistungen über Full-Service-Büros und Kreditproduktionsbüros erbringt.
Wie Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) Geld verdient
Einnahmequellen
Servisfirst Bancshares, Inc. generiert in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptwegen: Nettozinserträge und nicht interessante Einnahmen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen Zinsen, die an Kredite und Zinsen für Einlagen gezahlt werden. Ab dem dritten Quartal 2024 wurde der Nettozinserträge bei gemeldet 115,1 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 15.5% im Vergleich zum gleichen Quartal im Jahr 2023, was war 99,7 Millionen US -Dollar.
Die durchschnittlichen Kredite für das dritte Quartal von 2024 lagen bei $ 12,37 Milliarden, oben von 7.0% aus dem Vorjahr 11,57 Milliarden US -Dollar. Die Nettozinsspanne verbesserte sich auf 2.84%ein Aufstieg von 20 Basispunkte aus 2.64% Im dritten Quartal 2023.
| Quartal | Nettozinserträge (Millionen US -Dollar) | Durchschnittliche Kredite (Milliarden US -Dollar) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 115.1 | 12.37 | 2.84 |
| Q3 2023 | 99.7 | 11.57 | 2.64 |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen umfasst Dienstgebühren, Gebühren und andere verschiedene Einnahmen. Für das dritte Quartal von 2024 beliefen sich das Nicht-Interest-Einkommen um insgesamt 8,5 Millionen US -Dollarein Wachstum von 5.1% aus 8,1 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum von 2023. Zu den wesentlichen Mitwirkenden zu diesem Einkommen gehören:
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 2,3 Millionen US -Dollar (hoch 8.2%)
- Hypothekenbankeinkommen: 1,4 Millionen US -Dollar (hoch 63.9%)
- Kreditkarteneinkommen: 1,9 Millionen US -Dollar (runter 24.0%)
- Erhöhung der Barabgabewert der Lebensversicherung: 2,1 Millionen US -Dollar (hoch 16.2%)
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Q3 2024 ($ Millionen) | Q3 2023 ($ Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Servicegebühren | 2.3 | 2.2 | 8.2% |
| Hypothekenbanking | 1.4 | 0.8 | 63.9% |
| Kreditkarteneinkommen | 1.9 | 2.5 | (24.0%) |
| Cash Surrender Value Life Insurance | 2.1 | 1.8 | 16.2% |
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen auf $ 12,34 Milliardeneine Zunahme von 5.8% aus 11,66 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
- Kommerziell, finanziell und landwirtschaftlich: 33.22%
- Immobilien - Bau: 10.08%
- Immobilien - Hypothek: 55.97%
- Verbraucher: 0.73%
| Kredittyp | Betrag ($ Tausende) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbliche, finanzielle und landwirtschaftliche | 57,038 | 33.22% |
| Immobilien - Bau | 37,358 | 10.08% |
| Immobilienhypothek | 64,756 | 55.97% |
| Verbraucher | 1,603 | 0.73% |
Einzahlungsbasis
Einlagen sind entscheidend für die Finanzierungsdarlehen und andere Vermögenswachstum. Ab dem 30. September 2024 waren insgesamt Einzahlungen $ 13,15 Milliarden, eine Abnahme von 1.0% aus 13,27 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Der Abbau der Einlagen ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (Milliarden US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Nichtinteressenshaltige Nachfrage | 2.58 | 19.60% |
| Zinsübertragende Nachfrage | 2.16 | 16.44% |
| Geldmarkt | 7.15 | 54.36% |
| Ersparnisse | 0.10 | 0.79% |
| Zeitablagerungen (≤ 250.000 USD) | 0.47 | 3.60% |
| Zeiteinzahlungen (> 250.000 US -Dollar) | 0.68 | 5.21% |
Kosten
Für das dritte Quartal von 2024 stiegen die gesamten nicht zinslosen Kosten aufgrund verschiedener Betriebskosten. Die Bereitstellung von Kreditverlusten war 5,4 Millionen US -Dollar für das Quartal widerspiegelt eine Erhöhung von 4,3 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.