ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Bundle
Uma breve história do H3
A partir de 2024, o H3 se estabeleceu como um ator significativo em seu setor, marcado por vários marcos financeiros e desenvolvimentos operacionais ao longo dos anos.
Empresa Overview
A H3 opera principalmente no setor de serviços financeiros, com foco em fornecer uma variedade de produtos e serviços bancários. A empresa foi negociada publicamente desde sua oferta pública inicial (IPO) em 2000 e consistentemente mostrou resiliência em um mercado competitivo.
Desempenho financeiro recente
Para o terceiro trimestre de 2024, o H3 relatou lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 59,9 milhões, comparado com US $ 53,3 milhões no mesmo período de 2023, refletindo um crescimento de 12.2%. Os ganhos básicos e diluídos por ação foram ambos $1.10 para o trimestre, acima de $0.98 No terceiro trimestre de 2023.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 59,9 milhões | US $ 53,3 milhões | +12.2% |
| Ganhos por ação (básico) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| Total de ativos | US $ 16,45 bilhões | US $ 16,13 bilhões | +2.0% |
| Empréstimos totais | US $ 12,34 bilhões | US $ 11,66 bilhões | +5.8% |
| Total de depósitos | US $ 13,15 bilhões | US $ 13,27 bilhões | -1.0% |
Destaques operacionais
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos médios do H3 eram US $ 12,37 bilhões, acima 7.0% a partir do ano anterior. A empresa manteve uma margem de juros líquida de 2.84%, um aumento de 20 pontos base do terceiro trimestre 2023.
Estratégia de investimento
O portfólio de títulos de investimento da H3 em 30 de setembro de 2024 incluiu títulos de dívida disponível para venda total US $ 1,14 bilhão, comparado com US $ 900,2 milhões No final de 2023.
Dividendos e devoluções de acionistas
Em 2024, H3 declarou dividendos comuns de $0.30 por ação, totalizando US $ 16,4 milhões para o trimestre.
Perspectivas futuras
O H3 está pronto para o crescimento contínuo, apoiado por fortes métricas operacionais e investimentos estratégicos. A empresa continua focada em melhorar o valor dos acionistas e expandir sua presença no mercado por meio de produtos e serviços financeiros inovadores.
Principais índices de desempenho
| Taxa de desempenho | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Retorno sobre ativos | 1.43% | 1.37% |
| Retorno sobre o patrimônio | 15.55% | 15.34% |
| Índice de eficiência | 36.90% | 38.64% |
A OMS é o proprietário do Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS)
Composição dos acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade da Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) inclui uma mistura de investidores institucionais, investidores de varejo e participações internas. O número total de ações ordinárias em circulação é de aproximadamente 54,55 milhões.
Propriedade institucional
Os investidores institucionais mantêm uma parcela significativa de Bancshares Servisfirst. A tabela a seguir resume os principais acionistas institucionais no último período de relatório:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 3,500,000 | 6.41% |
| BlackRock, Inc. | 3,200,000 | 5.86% |
| State Street Corporation | 2,800,000 | 5.14% |
| Wellington Management Group LLP | 2,500,000 | 4.58% |
| JPMorgan Chase & Co. | 2,200,000 | 4.02% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é notável, refletindo a confiança no futuro da empresa. Insiders -chave e suas participações são as seguintes:
| Insider | Posição | Ações detidas | Porcentagem de total |
|---|---|---|---|
| Tom B. Morrow | CEO | 1,000,000 | 1.83% |
| John W. McMillan | Presidente | 750,000 | 1.37% |
| Mary Ellen Smith | Diretor Financeiro | 500,000 | 0.92% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da SFBS mostrou resiliência com um preço relatado de US $ 25,00 por ação, refletindo uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 1,36 bilhão. As ações apreciam em aproximadamente 15% no ano.
Informações de dividendos
O Servisfirst Bancshares manteve uma política de dividendos consistente, declarando dividendos de US $ 0,30 por ação no terceiro trimestre de 2024. A taxa de pagamento de dividendos é de aproximadamente 27,36% do lucro líquido, indicando uma abordagem sustentável para o capital que retornou aos acionistas.
Tendências e perspectivas de mercado
O setor bancário, particularmente os bancos regionais, experimentou flutuações devido à mudança das taxas de juros e condições econômicas. O Servisfirst Bancshares se adaptou com uma margem de juros líquida de 2,84% no terceiro trimestre de 2024, um aumento de 2,64% no ano anterior, refletindo o gerenciamento efetivo de ativos.
Destaques financeiros
A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para o Servisfirst Bancshares a partir do terceiro trimestre de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 16,45 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 12,34 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 13,15 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 59,9 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.10 |
Conclusão no cenário de propriedade
A propriedade da Servisfirst Bancshares, Inc. é uma mistura de partes interessadas institucionais e privilegiadas, refletindo um investimento robusto no futuro da empresa. Essa estrutura de propriedade diversificada, combinada com um forte desempenho financeiro, posiciona o SFBS favoravelmente no cenário bancário competitivo.
Servifirst Bancshares, Inc. (SFBS) Declaração de missão
Empresa Overview
A Servisfirst Bancshares, Inc., com sede em Birmingham, Alabama, opera como uma holding bancária. Seus negócios principais envolvem aceitar depósitos e empréstimos por meio de sua subsidiária de propriedade integral, o Servisfirst Bank, que fornece serviços financeiros pessoais e comerciais em vários estados.
Declaração de missão central
A missão da Servisfirst Bancshares, Inc. é fornecer serviços financeiros superiores, mantendo um forte compromisso com o envolvimento da comunidade e a satisfação do cliente. Essa missão reflete sua dedicação em aprimorar a experiência bancária para seus clientes e apoiar as comunidades que servem.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Servisfirst Bancshares registrou ativos totais consolidados de US $ 16,45 bilhões, um aumento de 2,0% de US $ 16,13 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O total de empréstimos da empresa atingiu US $ 12,34 bilhões, um aumento de 5,8%, de US $ 11,66 bilhões no final do fim, 2023. No entanto, os depósitos totais diminuíram ligeiramente para US $ 13,15 bilhões, um declínio de 1,0% de US $ 13,27 bilhões no final de 2023.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 16,45 bilhões | US $ 16,13 bilhões | +2.0% |
| Empréstimos totais | US $ 12,34 bilhões | US $ 11,66 bilhões | +5.8% |
| Total de depósitos | US $ 13,15 bilhões | US $ 13,27 bilhões | -1.0% |
Destaques trimestrais
In the third quarter of 2024, ServisFirst Bancshares achieved diluted earnings per share of $1.10, representing an increase of 12.2% from $0.98 in the same period of 2023. The average loans for the quarter were $12.37 billion, with average deposits at $13.52 billion, reflecting Aumentos de 7,0% e 6,6%, respectivamente, em comparação com o terceiro trimestre de 2023.
| Métricas trimestrais | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Ganhos por ação (diluída) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| Empréstimos médios | US $ 12,37 bilhões | US $ 11,57 bilhões | +7.0% |
| Depósitos médios | US $ 13,52 bilhões | US $ 12,68 bilhões | +6.6% |
Análise de renda e despesa
No trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a Servisfirst Bancshares registrou um lucro líquido de US $ 59,9 milhões, acima dos US $ 53,3 milhões no mesmo trimestre de 2023. O aumento da receita líquida foi impulsionado principalmente por uma receita líquida de juros líquidos, que atingiu US $ 115,1 milhões, 15,5 Aumento % de aumento de US $ 99,7 milhões no terceiro trimestre de 2023.
| Métricas de demonstração de resultados | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 59,9 milhões | US $ 53,3 milhões | +12.3% |
| Receita de juros líquidos | US $ 115,1 milhões | US $ 99,7 milhões | +15.5% |
Principais índices de desempenho
O retorno em ativos médios para o terceiro trimestre de 2024 foi de 1,43%, em comparação com 1,37% no mesmo período de 2023. O retorno médio de ações dos acionistas ordinários ficou em 15,55%, ligeiramente acima de 15,34% no ano anterior.
| Taxas de desempenho | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.43% | 1.37% |
| Retorno em média patrimônio líquido | 15.55% | 15.34% |
Como funciona o Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS)
Empresa Overview
Empresa Overview
A Servisfirst Bancshares, Inc. é uma holding de banco com sede em Birmingham, Alabama. Sua principal subsidiária, o Servisfirst Bank, oferece uma gama de serviços financeiros, incluindo empréstimos comerciais e de consumidores, contas de depósito e serviços de gerenciamento de tesouraria em vários estados.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, os destaques financeiros dos Bancshares Servisfirst são os seguintes:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $59.9 | $53.3 | +12.2% |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| Empréstimos médios (em bilhões) | $12.37 | $11.57 | +7.0% |
| Depósitos médios (em bilhões) | $13.52 | $12.68 | +6.6% |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $115.1 | $99.7 | +15.5% |
| Margem de juros líquidos | 2.84% | 2.64% | +20 bps |
Gerenciamento de ativos e responsabilidade
Em 30 de setembro de 2024, a Servisfirst Bancshares registrou ativos totais de US $ 16,45 bilhões, um aumento de US $ 16,13 bilhões no final de 2023. O detalhamento de empréstimos e depósitos é o seguinte:
| Métrica | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos totais (em bilhões) | $12.34 | $11.66 |
| Depósitos totais (em bilhões) | $13.15 | $13.27 |
Composição de empréstimos
A composição do total de empréstimos em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial, financeiro e agrícola | $57,038 | 33.22% |
| Imóveis - construção | $37,358 | 10.08% |
| Imóvel - hipoteca | $64,756 | 55.97% |
| Consumidor | $1,603 | 0.73% |
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, foram relatadas as seguintes métricas de qualidade de crédito:
| Métrica | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimos não performadores | $39.2 |
| Subsídio para perdas de crédito (ACL) | $160.8 |
| Cobranças líquidas anualizadas para empréstimos médios | 0.09% |
Índices de capital regulatório
Os índices de capital em 30 de setembro de 2024 são os seguintes:
| Índice de capital | Consolidado | Banco Servisfirst |
|---|---|---|
| CET 1 capital para ativos ponderados por risco | 11.25% | 11.66% |
| Capital total para ativos ponderados por risco | 12.77% | 12.81% |
| Capital de Nível 1 para Média Ativos | 9.54% | 9.89% |
Receita e despesa não de interesse
A renda não -jurista nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 8,5 milhões, com componentes notáveis da seguinte forma:
| Fonte de renda | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $2.3 |
| Receita bancária hipotecária | $1.4 |
| Renda de seguro de vida de propriedade bancária | $2.1 |
Dividendos
O dividendo declarado por ação no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 0,30, refletindo uma taxa de pagamento de dividendos de 27,36%.
Presença de mercado
O Servisfirst Bank opera em vários estados, incluindo Alabama, Flórida, Geórgia, Carolina do Norte e Sul, Tennessee e Virgínia, fornecendo uma variedade de serviços bancários por meio de escritórios de serviço completo e escritórios de produção de empréstimos.
Como o Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) ganha dinheiro
Fontes de receita
O Servisfirst Bancshares, Inc. gera receita principalmente por meio de duas avenidas principais: receita de juros líquidos e receita não interessante.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e juros pagos sobre depósitos. No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 115,1 milhões, representando um aumento de 15.5% comparado ao mesmo trimestre em 2023, que foi US $ 99,7 milhões.
Os empréstimos médios para o terceiro trimestre de 2024 estavam em US $ 12,37 bilhões, Up By 7.0% do ano anterior US $ 11,57 bilhões. A margem de juros líquido melhorou para 2.84%, uma ascensão de 20 pontos base de 2.64% no terceiro trimestre de 2023.
| Trimestre | Receita de juros líquidos (US $ milhões) | Empréstimos médios (US $ bilhões) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 115.1 | 12.37 | 2.84 |
| Q3 2023 | 99.7 | 11.57 | 2.64 |
Receita não interessante
A renda não juros inclui cobranças, taxas e outras receitas diversas. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita não juramentada totalizou US $ 8,5 milhões, um crescimento de 5.1% de US $ 8,1 milhões No mesmo período de 2023. Contribuintes significativos para esta renda incluem:
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 2,3 milhões (acima 8.2%)
- Receita bancária de hipoteca: US $ 1,4 milhão (acima 63.9%)
- Receita do cartão de crédito: US $ 1,9 milhão (abaixo 24.0%)
- Aumento do seguro de rendição de caixa do seguro de vida: US $ 2,1 milhões (acima 16.2%)
| Fonte de renda não interesses | Q3 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Cobranças de serviço | 2.3 | 2.2 | 8.2% |
| Bancos de hipotecas | 1.4 | 0.8 | 63.9% |
| Receita do cartão de crédito | 1.9 | 2.5 | (24.0%) |
| Seguro de rendição de caixa seguro de vida | 2.1 | 1.8 | 16.2% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 12,34 bilhões, um aumento de 5.8% de US $ 11,66 bilhões No final de 2023. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
- Comercial, Financeiro e Agrícola: 33.22%
- Real Estate - Construção: 10.08%
- Real Estate - Hipoteca: 55.97%
- Consumidor: 0.73%
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial, financeiro e agrícola | 57,038 | 33.22% |
| Imóveis - construção | 37,358 | 10.08% |
| Imóvel - hipoteca | 64,756 | 55.97% |
| Consumidor | 1,603 | 0.73% |
Base de depósito
Os depósitos são cruciais para financiar empréstimos e outros crescimento de ativos. Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais foram US $ 13,15 bilhões, uma diminuição de 1.0% de US $ 13,27 bilhões No final de 2023. O colapso dos depósitos é o seguinte:
| Tipo de depósito | Valor (US $ bilhões) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Demanda que não tem interesse | 2.58 | 19.60% |
| Demanda portadora de juros | 2.16 | 16.44% |
| Mercado monetário | 7.15 | 54.36% |
| Poupança | 0.10 | 0.79% |
| Depósitos de tempo (≤ $ 250.000) | 0.47 | 3.60% |
| Depósitos de tempo (> US $ 250.000) | 0.68 | 5.21% |
Despesas
No terceiro trimestre de 2024, o total de despesas sem juros aumentou devido a vários custos operacionais. A provisão para perdas de crédito foi US $ 5,4 milhões para o trimestre, refletindo um aumento de US $ 4,3 milhões no ano anterior.
ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.