ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Bundle
Une brève histoire de H3
En 2024, H3 s'est imposé comme un acteur important dans son industrie, marqué par diverses jalons financiers et développements opérationnels au fil des ans.
Entreprise Overview
H3 opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur la fourniture d'une gamme de produits et services bancaires. La société est cotée en bourse depuis son premier appel public public (IPO) en 2000 et a toujours montré la résilience sur un marché concurrentiel.
Performance financière récente
Pour le troisième trimestre de 2024, H3 a déclaré un résultat net disponible pour les actionnaires ordinaires de 59,9 millions de dollars, par rapport à 53,3 millions de dollars Au cours de la même période de 2023, reflétant une croissance de 12.2%. Le bénéfice de base et dilué par action était tous les deux $1.10 pour le quart, en haut de $0.98 au troisième trimestre 2023.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 59,9 millions de dollars | 53,3 millions de dollars | +12.2% |
| Bénéfice par action (de base) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| Actif total | 16,45 milliards de dollars | 16,13 milliards de dollars | +2.0% |
| Prêts totaux | 12,34 milliards de dollars | 11,66 milliards de dollars | +5.8% |
| Dépôts totaux | 13,15 milliards de dollars | 13,27 milliards de dollars | -1.0% |
Points saillants opérationnels
Au 30 septembre 2024, les prêts moyens de H3 étaient 12,37 milliards de dollars, en haut 7.0% de l'année précédente. La société a maintenu une marge d'intérêt nette de 2.84%, une augmentation de 20 points de base à partir du troisième trimestre 2023.
Stratégie d'investissement
Le portefeuille de valeurs mobilières d'investissement de H3 au 30 septembre 2024, comprenait des titres de dette disponibles pour la vente totale 1,14 milliard de dollars, par rapport à 900,2 millions de dollars à la fin de 2023.
Dividendes et rendements des actionnaires
En 2024, H3 a déclaré des dividendes communs de $0.30 par action, totalisant 16,4 millions de dollars pour le trimestre.
Perspectives futures
H3 est prêt pour une croissance continue, soutenue par de solides métriques opérationnelles et des investissements stratégiques. La société reste concentrée sur l'amélioration de la valeur des actionnaires et l'élargissement de sa présence sur le marché grâce à des produits et services financiers innovants.
Rapports de performance clés
| Rapport de performance | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs | 1.43% | 1.37% |
| Retour des capitaux propres | 15.55% | 15.34% |
| Rapport d'efficacité | 36.90% | 38.64% |
A Who possède Servalifrst Bancshares, Inc. (SFBS)
Composition des actionnaires
Depuis 2024, la structure de propriété de Servalifrst Bancshares, Inc. (SFBS) comprend un mélange d'investisseurs institutionnels, d'investisseurs de détail et d'initiés. Le nombre total d'actions ordinaires en circulation est d'environ 54,55 millions.
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante de Servsifirst Bancshares. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires institutionnels à partir de la dernière période de référence:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 3,500,000 | 6.41% |
| BlackRock, Inc. | 3,200,000 | 5.86% |
| State Street Corporation | 2,800,000 | 5.14% |
| Wellington Management Group LLP | 2,500,000 | 4.58% |
| JPMorgan Chase & Co. | 2,200,000 | 4.02% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est également notable, reflétant la confiance dans l'avenir de l'entreprise. Les principaux initiés et leurs participations sont les suivants:
| Initié | Position | Actions tenues | Pourcentage du total |
|---|---|---|---|
| Tom B. Morrow | PDG | 1,000,000 | 1.83% |
| John W. McMillan | Président | 750,000 | 1.37% |
| Mary Ellen Smith | Directeur financier | 500,000 | 0.92% |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de SFBS a montré une résilience avec un prix déclaré de 25,00 $ par action, reflétant une capitalisation boursière d'environ 1,36 milliard de dollars. Le stock s'est apprécié d'environ 15% depuis le début de l'année.
Informations sur le dividende
Servifirst Bancshares a maintenu une politique de dividende cohérente, déclarant des dividendes de 0,30 $ par action pour le troisième trimestre de 2024. Le ratio de paiement des dividendes s'élève à environ 27,36% du résultat net, indiquant une approche durable du capital de retour aux actionnaires.
Tendances et perspectives du marché
Le secteur bancaire, en particulier les banques régionales, a connu des fluctuations en raison de l'évolution des taux d'intérêt et des conditions économiques. Servifirst Bancshares s'est adapté avec une marge d'intérêt nette de 2,84% pour le troisième trimestre de 2024, une augmentation de 2,64% l'année précédente, reflétant une gestion efficace des actifs.
Faits saillants financiers
Le tableau suivant résume les principales mesures financières pour les servages Bancshares au troisième trimestre de 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 16,45 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 12,34 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 13,15 milliards de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 59,9 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.10 |
Conclusion sur le paysage de la propriété
La propriété de Servalifrst Bancshares, Inc. est un mélange de parties prenantes institutionnelles et d'initiés, reflétant un investissement solide dans l'avenir de l'entreprise. Cette structure de propriété diversifiée, combinée à de solides performances financières, positionne favorablement SFBS dans le paysage bancaire compétitif.
Énoncé de mission des servages Bancshares, Inc. (SFBS)
Entreprise Overview
Servifirst Bancshares, Inc., dont le siège est à Birmingham, en Alabama, opère en tant que société de portefeuille de banque. Son activité principale consiste à accepter les dépôts et à faire des prêts par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Servifirst Bank, qui fournit des services financiers personnels et commerciaux dans plusieurs États.
Énoncé de mission de base
La mission de Servalifrst Bancshares, Inc. est de fournir des services financiers supérieurs tout en maintenant un engagement fort envers la participation communautaire et la satisfaction des clients. Cette mission reflète leur dévouement à améliorer l'expérience bancaire pour leurs clients et à soutenir les communautés qu'ils servent.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, Servalifrst Bancshares a déclaré un actif total consolidé de 16,45 milliards de dollars, soit une augmentation de 2,0% contre 16,13 milliards de dollars au 31 décembre 2023. 2023. Cependant, les dépôts totaux ont légèrement diminué à 13,15 milliards de dollars, une baisse de 1,0% contre 13,27 milliards de dollars à la fin de 2023.
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 16,45 milliards de dollars | 16,13 milliards de dollars | +2.0% |
| Prêts totaux | 12,34 milliards de dollars | 11,66 milliards de dollars | +5.8% |
| Dépôts totaux | 13,15 milliards de dollars | 13,27 milliards de dollars | -1.0% |
Points forts trimestriels
Au troisième trimestre de 2024, les servages Bancshares ont obtenu un bénéfice dilué par action de 1,10 $, ce qui représente une augmentation de 12,2% par rapport à 0,98 $ au cours de la même période de 2023. Les prêts moyens pour le trimestre étaient de 12,37 milliards de dollars, avec des dépôts moyens à 13,52 milliards de dollars, reflétant 12,37 milliards Augmentation de 7,0% et 6,6%, respectivement, par rapport au troisième trimestre de 2023.
| Métriques trimestrielles | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Bénéfice par action (dilué) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| Prêts moyens | 12,37 milliards de dollars | 11,57 milliards de dollars | +7.0% |
| Dépôts moyens | 13,52 milliards de dollars | 12,68 milliards de dollars | +6.6% |
Analyse des revenus et des dépenses
Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, Servisfirst Bancshares a déclaré un bénéfice net de 59,9 millions de dollars, contre 53,3 millions de dollars au même trimestre de 2023. L'augmentation du bénéfice net a été principalement tirée par une augmentation du revenu net net, qui a atteint 115,1 millions de dollars, soit 15,5 Augmentation en% par rapport à 99,7 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
| Métriques du compte de résultat | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 59,9 millions de dollars | 53,3 millions de dollars | +12.3% |
| Revenu net d'intérêt | 115,1 millions de dollars | 99,7 millions de dollars | +15.5% |
Rapports de performance clés
Le rendement des actifs moyens pour le troisième trimestre de 2024 était de 1,43%, contre 1,37% au cours de la même période de 2023. Le rendement des capitaux propres ordinaires moyens était de 15,55%, légèrement en hausse par rapport à 15,34% l'année précédente.
| Ratios de performance | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 1.43% | 1.37% |
| Rendement sur les capitaux propres moyens des actionnaires ordinaires | 15.55% | 15.34% |
Comment fonctionne Servalifrst Bancshares, Inc. (SFBS)
Entreprise Overview
Entreprise Overview
Servifirst Bancshares, Inc. est une compagnie de portefeuille de banque dont le siège est à Birmingham, en Alabama. Sa principale filiale, Servifirst Bank, propose une gamme de services financiers, notamment des prêts commerciaux et de consommation, des comptes de dépôt et des services de gestion du trésor dans plusieurs États.
Performance financière
Depuis le 30 septembre 2024, les faits saillants financiers des servages Bancshares sont les suivants:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $59.9 | $53.3 | +12.2% |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| Prêts moyens (en milliards) | $12.37 | $11.57 | +7.0% |
| Dépôts moyens (en milliards) | $13.52 | $12.68 | +6.6% |
| Revenu net des intérêts (en millions) | $115.1 | $99.7 | +15.5% |
| Marge d'intérêt net | 2.84% | 2.64% | +20 bps |
Gestion des actifs et des passifs
Au 30 septembre 2024, Servalifrst Bancshares a déclaré un actif total de 16,45 milliards de dollars, une augmentation de 16,13 milliards de dollars à la fin de 2023. La rupture des prêts et des dépôts est la suivante:
| Métrique | Au 30 septembre 2024 | Au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Prêts totaux (en milliards) | $12.34 | $11.66 |
| Dépôts totaux (en milliards) | $13.15 | $13.27 |
Composition de prêt
La composition des prêts totaux au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial, financier et agricole | $57,038 | 33.22% |
| Immobilier - construction | $37,358 | 10.08% |
| Immobilier - hypothèque | $64,756 | 55.97% |
| Consommateur | $1,603 | 0.73% |
Qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, les mesures de qualité de crédit suivantes ont été signalées:
| Métrique | Montant (en millions) |
|---|---|
| Prêts non performants | $39.2 |
| Allocation pour les pertes de crédit (ACL) | $160.8 |
| Offres nettes annualisées aux prêts moyens | 0.09% |
Ratios de capital réglementaire
Les ratios de capital au 30 septembre 2024 sont les suivants:
| Ratio de capital | Consolidé | Banque de servante |
|---|---|---|
| CET 1 Capital aux actifs pondérés en fonction des risques | 11.25% | 11.66% |
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 12.77% | 12.81% |
| Capital de niveau 1 aux actifs moyens | 9.54% | 9.89% |
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 ont totalisé 8,5 millions de dollars, avec des composants notables comme suit:
| Source de revenu | Montant (en millions) |
|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $2.3 |
| Revenu bancaire hypothécaire | $1.4 |
| Revenu d'assurance-vie appartenant à des banques | $2.1 |
Dividendes
Le dividende déclaré par action pour le troisième trimestre de 2024 était de 0,30 $, reflétant un ratio de paiement de dividendes de 27,36%.
Présence du marché
Servifirst Bank opère dans plusieurs États, dont l'Alabama, la Floride, la Géorgie, la Caroline du Nord et le Sud, le Tennessee et la Virginie, fournissant une gamme de services bancaires par le biais de bureaux à service complet et de bureaux de production de prêts.
Comment Servalifrst Bancshares, Inc. (SFBS) fait de l'argent
Sources de revenus
Servalifrst Bancshares, Inc. génère des revenus principalement dans deux avenues principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intérêts.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Au troisième trimestre de 2024, le revenu net des intérêts a été déclaré à 115,1 millions de dollars, représentant une augmentation de 15.5% par rapport au même trimestre en 2023, qui était 99,7 millions de dollars.
Les prêts moyens pour le troisième trimestre de 2024 se tenaient à 12,37 milliards de dollars, 7.0% de l'année précédente 11,57 milliards de dollars. La marge d'intérêt nette s'est améliorée à 2.84%, une montée de 20 points de base depuis 2.64% au troisième trimestre de 2023.
| Quart | Revenu net des intérêts (millions de dollars) | Prêts moyens (milliards de dollars) | Marge d'intérêt net (%) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 115.1 | 12.37 | 2.84 |
| Q3 2023 | 99.7 | 11.57 | 2.64 |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts comprennent les frais de service, les frais et autres revenus divers. Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 8,5 millions de dollars, une croissance de 5.1% depuis 8,1 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Les contributeurs importants à ce revenu comprennent:
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 2,3 millions de dollars (en haut 8.2%)
- Revenu bancaire hypothécaire: 1,4 million de dollars (en haut 63.9%)
- Revenu de la carte de crédit: 1,9 million de dollars (vers le bas 24.0%)
- Augmentation de la valeur de remise en espèces de l'assurance-vie: 2,1 millions de dollars (en haut 16.2%)
| Source de revenu sans intérêt | Troisième troisième 2024 (millions de dollars) | Troisième troisième 2023 (millions de dollars) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Frais de service | 2.3 | 2.2 | 8.2% |
| Banque hypothécaire | 1.4 | 0.8 | 63.9% |
| Revenu de la carte de crédit | 1.9 | 2.5 | (24.0%) |
| Assurance-vie de valeur de reddition en espèces | 2.1 | 1.8 | 16.2% |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le total des prêts équivalait à 12,34 milliards de dollars, une augmentation de 5.8% depuis 11,66 milliards de dollars À la fin de 2023. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
- Commercial, financier et agricole: 33.22%
- Immobilier - Construction: 10.08%
- Immobilier - hypothèque: 55.97%
- Consommateur: 0.73%
| Type de prêt | Montant (milliers de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial, financier et agricole | 57,038 | 33.22% |
| Immobilier - construction | 37,358 | 10.08% |
| Immobilier - hypothèque | 64,756 | 55.97% |
| Consommateur | 1,603 | 0.73% |
Base de dépôt
Les dépôts sont cruciaux pour financer des prêts et d'autres croissances des actifs. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux étaient 13,15 milliards de dollars, une diminution de 1.0% depuis 13,27 milliards de dollars À la fin de 2023. La ventilation des dépôts est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (milliards de dollars) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Demande non intéressante | 2.58 | 19.60% |
| Demande porteuse d'intérêt | 2.16 | 16.44% |
| Marché monétaire | 7.15 | 54.36% |
| Économies | 0.10 | 0.79% |
| Dépôts de temps (≤ 250 000 $) | 0.47 | 3.60% |
| Dépôts de temps (> 250 000 $) | 0.68 | 5.21% |
Dépenses
Pour le troisième trimestre de 2024, les dépenses totales de non-intérêt ont augmenté en raison de divers coûts opérationnels. La disposition des pertes de crédits était 5,4 millions de dollars pour le trimestre, reflétant une augmentation de 4,3 millions de dollars l'année précédente.
ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.