ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Bundle
Una breve historia de H3
A partir de 2024, H3 se ha establecido como un jugador significativo en su industria, marcado por varios hitos financieros y desarrollos operativos a lo largo de los años.
Compañía Overview
H3 opera principalmente en el sector de servicios financieros, centrándose en proporcionar una gama de productos y servicios bancarios. La compañía ha sido comercializada desde su oferta pública inicial (IPO) en 2000 y ha mostrado constantemente resiliencia en un mercado competitivo.
Desempeño financiero reciente
Para el tercer trimestre de 2024, H3 reportó ingresos netos disponibles para accionistas comunes de $ 59.9 millones, en comparación con $ 53.3 millones en el mismo período de 2023, reflejando un crecimiento de 12.2%. Las ganancias básicas y diluidas por acción fueron ambos $1.10 para el trimestre, arriba de $0.98 en el tercer trimestre 2023.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 59.9 millones | $ 53.3 millones | +12.2% |
| Ganancias por acción (básica) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| Activos totales | $ 16.45 mil millones | $ 16.13 mil millones | +2.0% |
| Préstamos totales | $ 12.34 mil millones | $ 11.66 mil millones | +5.8% |
| Depósitos totales | $ 13.15 mil millones | $ 13.27 mil millones | -1.0% |
Destacados operativos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos promedio de H3 fueron $ 12.37 mil millones, arriba 7.0% del año anterior. La compañía mantuvo un margen de interés neto de 2.84%, un aumento de 20 puntos básicos del tercer trimestre 2023.
Estrategia de inversión
La cartera de valores de inversión de H3 al 30 de septiembre de 2024, incluía títulos de deuda disponibles para un total $ 1.14 mil millones, en comparación con $ 900.2 millones A finales de 2023.
Dividendos y devoluciones de accionistas
En 2024, H3 declaró dividendos comunes de $0.30 por acción, total $ 16.4 millones para el trimestre.
Perspectiva futura
H3 está listo para un crecimiento continuo, apoyado por fuertes métricas operativas e inversiones estratégicas. La compañía sigue enfocada en mejorar el valor de los accionistas y ampliar su presencia en el mercado a través de productos y servicios financieros innovadores.
Ratios de rendimiento clave
| Relación de rendimiento | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Retorno de los activos | 1.43% | 1.37% |
| Retorno sobre la equidad | 15.55% | 15.34% |
| Relación de eficiencia | 36.90% | 38.64% |
A Who posee Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS)
Composición de los accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de ServiSfirst Bancshares, Inc. (SFBS) incluye una combinación de inversores institucionales, inversores minoristas e participaciones internas. El número total de acciones comunes en circulación es de aproximadamente 54.55 millones.
Propiedad institucional
Los inversores institucionales poseen una porción significativa de ServiSfirst Bancshares. La siguiente tabla resume a los principales accionistas institucionales a partir del último período de informe:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 3,500,000 | 6.41% |
| Blackrock, Inc. | 3,200,000 | 5.86% |
| State Street Corporation | 2,800,000 | 5.14% |
| Wellington Management Group LLP | 2,500,000 | 4.58% |
| JPMorgan Chase & Co. | 2,200,000 | 4.02% |
Propiedad interna
La propiedad interna también es notable, lo que refleja la confianza en el futuro de la compañía. Los expertos clave y sus tenencias son las siguientes:
| Persona enterada | Posición | Acciones mantenidas | Porcentaje de total |
|---|---|---|---|
| Tom B. Morrow | CEO | 1,000,000 | 1.83% |
| John W. McMillan | Presidente | 750,000 | 1.37% |
| Mary Ellen Smith | director de Finanzas | 500,000 | 0.92% |
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de SFBS ha mostrado resiliencia con un precio reportado de $ 25.00 por acción, lo que refleja una capitalización de mercado de aproximadamente $ 1.36 mil millones. La acción se ha apreciado en aproximadamente el 15% en el año hasta la fecha.
Información de dividendos
Servisfirst Bancshares ha mantenido una política de dividendos consistente, declarando dividendos de $ 0.30 por acción para el tercer trimestre de 2024. El índice de pago de dividendos es de aproximadamente el 27.36% de los ingresos netos, lo que indica un enfoque sostenible para devolver el capital a los accionistas.
Tendencias y perspectivas del mercado
La industria bancaria, particularmente los bancos regionales, ha experimentado fluctuaciones debido a las tasas de interés cambiantes y las condiciones económicas. Servisfirst Bancshares se ha adaptado con un margen de interés neto de 2.84% para el tercer trimestre de 2024, un aumento de 2.64% en el año anterior, lo que refleja una gestión efectiva de la responsabilidad de los activos.
Destacados financieros
La siguiente tabla resume las métricas financieras clave para ServiSfirst Bancshares a partir del tercer trimestre de 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 16.45 mil millones |
| Préstamos totales | $ 12.34 mil millones |
| Depósitos totales | $ 13.15 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 59.9 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.10 |
Conclusión sobre el panorama de la propiedad
La propiedad de ServIffirst Bancshares, Inc. es una combinación de partes interesadas institucionales e internos, lo que refleja una inversión sólida en el futuro de la compañía. Esta diversa estructura de propiedad, combinada con un fuerte desempeño financiero, posiciona SFBS favorablemente en el panorama bancario competitivo.
SERVISFIRST BANCSHARES, Inc. (SFBS) Declaración de misión
Compañía Overview
Servisfirst Bancshares, Inc., con sede en Birmingham, Alabama, opera como una compañía bancaria. Su negocio principal implica aceptar depósitos y otorgar préstamos a través de su subsidiaria de propiedad absoluta, ServIffirst Bank, que brinda servicios financieros personales y comerciales en múltiples estados.
Declaración de misión central
La misión de Servisfirst Bancshares, Inc. es proporcionar servicios financieros superiores mientras mantiene un fuerte compromiso con la participación de la comunidad y la satisfacción del cliente. Esta misión refleja su dedicación para mejorar la experiencia bancaria para sus clientes y apoyar a las comunidades a las que sirven.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Servisfirst Bancshares informó activos totales consolidados de $ 16.45 mil millones, un aumento del 2.0% de $ 16.13 mil millones al 31 de diciembre de 2023. 2023. Sin embargo, los depósitos totales disminuyeron ligeramente a $ 13.15 mil millones, una disminución del 1.0% de $ 13.27 mil millones a fines de 2023.
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 16.45 mil millones | $ 16.13 mil millones | +2.0% |
| Préstamos totales | $ 12.34 mil millones | $ 11.66 mil millones | +5.8% |
| Depósitos totales | $ 13.15 mil millones | $ 13.27 mil millones | -1.0% |
Lo más destacado trimestralmente
En el tercer trimestre de 2024, ServiSfirst Bancshares logró ganancias diluidas por acción de $ 1.10, lo que representa un aumento de 12.2% de $ 0.98 en el mismo período de 2023. Los préstamos promedio para el trimestre fueron de $ 12.37 mil millones, con depósitos promedio a $ 13.52 mil millones, reflejando aumentos de 7.0% y 6.6%, respectivamente, en comparación con el tercer trimestre de 2023.
| Métricas trimestrales | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ganancias por acción (diluida) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| Préstamos promedio | $ 12.37 mil millones | $ 11.57 mil millones | +7.0% |
| Depósitos promedio | $ 13.52 mil millones | $ 12.68 mil millones | +6.6% |
Análisis de ingresos y gastos
Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, Servisfirst Bancshares reportó un ingreso neto de $ 59.9 millones, frente a $ 53.3 millones en el mismo trimestre de 2023. El aumento en el ingreso neto fue impulsado principalmente por un mayor ingreso de intereses netos, que alcanzó los $ 115.1 millones, un 15.5 % Aumento de $ 99.7 millones en el tercer trimestre de 2023.
| Métricas de estado de resultados | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 59.9 millones | $ 53.3 millones | +12.3% |
| Ingresos de intereses netos | $ 115.1 millones | $ 99.7 millones | +15.5% |
Ratios de rendimiento clave
El rendimiento en los activos promedio para el tercer trimestre de 2024 fue de 1.43%, en comparación con 1.37% en el mismo período de 2023. El rendimiento en el valor promedio de los accionistas comunes fue de 15.55%, ligeramente superior a 15.34% en el año anterior.
| Relaciones de rendimiento | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 1.43% | 1.37% |
| Rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas comunes | 15.55% | 15.34% |
Cómo funciona ServIffirst Bancshares, Inc. (SFBS)
Compañía Overview
Compañía Overview
Servisfirst Bancshares, Inc. es una compañía bancaria con sede en Birmingham, Alabama. Su subsidiaria principal, ServIffirst Bank, ofrece una gama de servicios financieros que incluyen préstamos comerciales y de consumo, cuentas de depósito y servicios de gestión del tesoro en varios estados.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, los aspectos más destacados de ServIffirst Bancshares son los siguientes:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $59.9 | $53.3 | +12.2% |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.10 | $0.98 | +12.2% |
| Préstamos promedio (en miles de millones) | $12.37 | $11.57 | +7.0% |
| Depósitos promedio (en miles de millones) | $13.52 | $12.68 | +6.6% |
| Ingresos de intereses netos (en millones) | $115.1 | $99.7 | +15.5% |
| Margen de interés neto | 2.84% | 2.64% | +20 bps |
Asset and Liability Management
Al 30 de septiembre de 2024, Servisfirst Bancshares reportó activos totales de $ 16.45 mil millones, un aumento de $ 16.13 mil millones a fines de 2023. El desglose de préstamos y depósitos es el siguiente:
| Métrico | A partir del 30 de septiembre de 2024 | Al 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos totales (en miles de millones) | $12.34 | $11.66 |
| Depósitos totales (en miles de millones) | $13.15 | $13.27 |
Composición de préstamo
La composición de los préstamos totales al 30 de septiembre de 2024 es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Comercial, financiero y agrícola | $57,038 | 33.22% |
| Bienes inmuebles - Construcción | $37,358 | 10.08% |
| Bienes raíces - hipoteca | $64,756 | 55.97% |
| Consumidor | $1,603 | 0.73% |
Calidad de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, se informaron las siguientes métricas de calidad crediticia:
| Métrico | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $39.2 |
| Subsidio para pérdidas crediticias (ACL) | $160.8 |
| Cargo netos anualizados a préstamos promedio | 0.09% |
Relaciones de capital regulatorios
Las relaciones de capital al 30 de septiembre de 2024 son las siguientes:
| Relación de capital | Consolidado | Banco de servisfirst |
|---|---|---|
| CET 1 Capital a activos ponderados por el riesgo | 11.25% | 11.66% |
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 12.77% | 12.81% |
| Capital de nivel 1 a activos promedio | 9.54% | 9.89% |
Ingresos y gastos sin intereses
Los ingresos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 8.5 millones, con componentes notables de la siguiente manera:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $2.3 |
| Ingresos bancarios hipotecarios | $1.4 |
| Ingresos de seguro de vida propiedad del banco | $2.1 |
Dividendos
El dividendo declarado por acción para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 0.30, lo que refleja un índice de pago de dividendos del 27.36%.
Presencia en el mercado
ServiSfirst Bank opera en varios estados, incluidos Alabama, Florida, Georgia, Carolina del Norte y del Sur, Tennessee y Virginia, que proporciona una gama de servicios bancarios a través de oficinas de servicio completo y oficinas de producción de préstamos.
Cómo ServIffirst Bancshares, Inc. (SFBS) gana dinero
Fuentes de ingresos
ServIffirst Bancshares, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos vías principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. A partir del tercer trimestre de 2024, se informaron los ingresos por intereses netos en $ 115.1 millones, representando un aumento de 15.5% en comparación con el mismo trimestre en 2023, que fue $ 99.7 millones.
Los préstamos promedio para el tercer cuarto de 2024 se pararon en $ 12.37 mil millones, arriba por 7.0% del año anterior $ 11.57 mil millones. El margen de interés neto mejoró a 2.84%, un aumento de 20 puntos básicos de 2.64% en el tercer cuarto de 2023.
| Cuarto | Ingresos de intereses netos ($ millones) | Préstamos promedio ($ mil millones) | Margen de interés neto (%) |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | 115.1 | 12.37 | 2.84 |
| P3 2023 | 99.7 | 11.57 | 2.64 |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses incluye cargos de servicio, tarifas y otros ingresos varios. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos sin interés totalizaron $ 8.5 millones, un crecimiento de 5.1% de $ 8.1 millones En el mismo período de 2023. Los contribuyentes significativos a este ingreso incluyen:
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 2.3 millones (arriba 8.2%)
- Ingresos bancarios hipotecarios: $ 1.4 millones (arriba 63.9%)
- Ingresos de la tarjeta de crédito: $ 1.9 millones (abajo 24.0%)
- Aumento del valor de entrega de efectivo del seguro de vida: $ 2.1 millones (arriba 16.2%)
| Fuente de ingresos sin intereses | Q3 2024 ($ millones) | Q3 2023 ($ millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Cargos de servicio | 2.3 | 2.2 | 8.2% |
| Banca hipotecaria | 1.4 | 0.8 | 63.9% |
| Ingresos con tarjeta de crédito | 1.9 | 2.5 | (24.0%) |
| Valor de rendimiento de efectivo seguro de vida | 2.1 | 1.8 | 16.2% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 12.34 mil millones, un aumento de 5.8% de $ 11.66 mil millones A finales de 2023. La composición de la cartera de préstamos es la siguiente:
- Comercial, financiero y agrícola: 33.22%
- Bienes Raíces - Construcción: 10.08%
- Bienes raíces - hipoteca: 55.97%
- Consumidor: 0.73%
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Comercial, financiero y agrícola | 57,038 | 33.22% |
| Bienes inmuebles - Construcción | 37,358 | 10.08% |
| Bienes raíces - hipoteca | 64,756 | 55.97% |
| Consumidor | 1,603 | 0.73% |
Base de depósito
Los depósitos son cruciales para financiar préstamos y otro crecimiento de activos. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales fueron $ 13.15 mil millones, una disminución de 1.0% de $ 13.27 mil millones A finales de 2023. El desglose de los depósitos es el siguiente:
| Tipo de depósito | Monto ($ mil millones) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Demanda no interesante | 2.58 | 19.60% |
| Demanda de intereses | 2.16 | 16.44% |
| Mercado de dinero | 7.15 | 54.36% |
| Ahorros | 0.10 | 0.79% |
| Depósitos de tiempo (≤ $ 250,000) | 0.47 | 3.60% |
| Depósitos de tiempo (> $ 250,000) | 0.68 | 5.21% |
Gastos
Para el tercer trimestre de 2024, los gastos totales sin intereses aumentaron debido a varios costos operativos. La disposición de pérdidas crediticias fue $ 5.4 millones para el trimestre, lo que refleja un aumento de $ 4.3 millones en el año anterior.
ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.