SLM Corporation (SLM) Bundle
تاريخ موجز لشركة SLM
تتمتع شركة SLM، المعروفة باسم Sallie Mae، بتاريخ طويل في تقديم قروض التعليم. تأسست الشركة في عام 1972، وتطورت بشكل ملحوظ على مر العقود، حيث تكيفت مع التغيرات في مشهد تمويل التعليم.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة SLM عن صافي دخل يعزى إلى الأسهم العادية قدره 482.8 مليون دولار أمريكي، وهو ما يُترجم إلى ربحية السهم المخففة (EPS) البالغة 2.18 دولار أمريكي. ويعكس ذلك زيادة من 399.9 مليون دولار في صافي الدخل وعائد على السهم قدره 1.69 دولار لنفس الفترة من عام 2023.
| متري | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $482.8 | $399.9 |
| ربحية السهم المخففة | $2.18 | $1.69 |
| العائد على الأصول | 2.3% | 1.9% |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار (بالملايين) | $20,459.9 | $20,899.2 |
تفاصيل محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة قروض SLM 20.5 مليار دولار من قروض التعليم الخاص، في حين بلغ إجمالي قروض برنامج قروض التعليم الأسري الفيدرالي 534 مليون دولار. وبلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار للشركة 20.3 مليار دولار بعد الأخذ في الاعتبار مخصصات خسائر الائتمان.
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| قروض التعليم الخاص | $20,459.9 |
| قروض برنامج FFELP | $534.1 |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | $20,306.4 |
رأس المال والأرباح
أعلنت شركة SLM عن توزيع أرباح أسهم عادية بقيمة 0.11 دولار أمريكي للسهم الواحد في كل من سبتمبر 2024 وسبتمبر 2023. وبلغ إجمالي الأرباح المدفوعة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 حوالي 71.8 مليون دولار أمريكي.
أداء المخزون
كان سعر إغلاق السهم العادي لشركة SLM في 30 سبتمبر 2024 هو 22.87 دولارًا. نشطت الشركة في برامج إعادة شراء الأسهم، مع بقاء 448 مليون دولار ضمن برنامج إعادة شراء الأسهم لعام 2024 الذي تم الإعلان عنه في يناير 2024.
| سنة | مبلغ إعادة الشراء (بالملايين) |
|---|---|
| 2023 | $257 |
| 2024 (حتى الآن) | $204 |
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، ارتفع إجمالي نفقات التشغيل لشركة SLM إلى 171 مليون دولار، مقارنة بـ 167 مليون دولار في العام السابق، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى زيادة تكاليف التسويق والموظفين. وأعلنت الشركة عن زيادة في مخصصات خسائر الائتمان إلى 271 مليون دولار في نفس الفترة.
تواصل SLM التركيز على الحفاظ على جودة الائتمان مع توسيع أهدافها المتعلقة بإنشاء القروض. أبلغت الشركة عن إجمالي القروض المكتسبة والتي نشأت بحوالي 6.1 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
من يملك شركة SLM (SLM)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة SLM (SLM) بهيكل ملكية متنوع، مع حصص كبيرة يحتفظ بها المستثمرون المؤسسيون وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمون الأفراد. يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين كما في 30 سبتمبر 2024:
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة (بالملايين) | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 112.5 | 52.4% |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 75.3 | 35.1% |
| المساهمين الأفراد | 26.2 | 12.5% |
كبار المستثمرين المؤسسيين
تشمل قائمة كبار المستثمرين المؤسسيين ما يلي:
- مجموعة الطليعة: 12.3 مليون سهم (5.7%)
- شركة بلاك روك: 11.8 مليون سهم (5.5%)
- شركة ستيت ستريت: 10.5 مليون سهم (4.9%)
- فيديليتي للاستثمارات: 9.7 مليون سهم (4.5%)
- جولدمان ساكس لإدارة الأصول: 8.4 مليون سهم (3.9%)
أداء المخزون
كان أداء سهم SLM Corporation ملحوظًا في عام 2024، بالمقاييس الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $14.25 |
| القيمة السوقية | 3.06 مليار دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $17.80 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $12.50 |
| عائد الأرباح | 2.3% |
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت SLM عن النقاط المالية التالية:
| المقياس المالي | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| صافي الدخل | $483 |
| صافي دخل الفوائد | $1,118.6 |
| مخصص خسائر الائتمان | $300 |
| القروض المحتفظ بها للاستثمار | $20,459.9 |
| إجمالي الأصول | 25.1 مليار دولار |
تغييرات الملكية
في عام 2024، شهدت شركة SLM بعض التغييرات في هيكل ملكيتها، مدفوعة بأنشطة إعادة شراء الأسهم وتقلبات السوق:
- تم إعادة شراء 5.3 مليون سهم مقابل 115 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024.
- تمت إعادة شراء 9.6 مليون سهم مقابل 204 ملايين دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
- وتبلغ القدرة المتبقية في إطار برنامج إعادة شراء الأسهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 448 مليون دولار أمريكي.
خاتمة
تواصل شركة SLM الحفاظ على هيكل ملكية متوازن، مع مشاركة كبيرة من المستثمرين المؤسسيين وأداء مالي قوي حتى عام 2024.
بيان مهمة شركة SLM (SLM).
Overview
شركة SLM، المعروفة باسم Sallie Mae، مكرسة لمساعدة الطلاب على تحقيق أهدافهم التعليمية من خلال حلول تمويل ميسورة التكلفة ويمكن الوصول إليها. تؤكد مهمة الشركة على الالتزام بتقديم خدمات مالية مبتكرة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة للطلاب والعائلات.
مكونات المهمة الأساسية
- التمكين من خلال التعليم: تهدف SLM إلى تمكين الطلاب من خلال تقديم المنتجات المالية التي تسهل الوصول إلى التعليم العالي.
- النهج الذي يركز على العملاء: تركز الشركة على فهم احتياجات عملائها والاستجابة لها، مما يضمن تجربة إيجابية طوال عملية القرض.
- محو الأمية المالية: وتلتزم SLM بتعزيز الثقافة المالية بين الطلاب والأسر، وتوفير الموارد والأدوات اللازمة لمساعدتهم على اتخاذ قرارات مستنيرة.
- ابتكار: تتضمن المهمة التركيز على الابتكار في المنتجات والخدمات المالية، والتكيف مع المشهد المتغير لتمويل الطلاب.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة SLM عن مقاييس مالية مهمة تعكس كفاءتها التشغيلية ومكانتها في السوق:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 483 مليون دولار | 400 مليون دولار | 21% |
| ربحية السهم المخففة | $2.18 | $1.69 | 29% |
| مخصص خسائر الائتمان | 300 مليون دولار | 330 مليون دولار | -9% |
| مكاسب مبيعات القروض | 255 مليون دولار | 125 مليون دولار | 104% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 488 مليون دولار | 476 مليون دولار | 3% |
المبادرات الاستراتيجية
تسعى شركة SLM بنشاط إلى تنفيذ مبادرات استراتيجية تهدف إلى تعزيز تواجدها في السوق وفعاليتها التشغيلية:
- مبيعات القروض: في عام 2024، نفذت SLM مبيعات قروض كبيرة بلغت حوالي 3.69 مليار دولار من قروض التعليم الخاص.
- معاملات التوريق: أكملت الشركة معاملات التوريق، بما في ذلك صفقة بقيمة 668 مليون دولار في مايو 2024 وصفقة بقيمة 868 مليون دولار في أغسطس 2024، مما أدى إلى جمع إجمالي عائدات كبيرة.
- برنامج إعادة شراء الأسهم: كجزء من استراتيجية تخصيص رأس المال، أعادت SLM شراء 9.6 مليون سهم مقابل 204 ملايين دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مع قدرة متبقية تبلغ 448 مليون دولار في إطار برنامج إعادة شراء الأسهم لعام 2024.
محفظة القروض Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعكس محفظة قروض SLM النمو القوي والإدارة الإستراتيجية:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| قروض التعليم الخاص | $20,459 | 97% |
| قروض برنامج FFELP | $0 | 0% |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | $20,459 | 100% |
خاتمة
يُظهر بيان مهمة SLM Corporation ومبادراتها الإستراتيجية التزامها بتيسير الوصول إلى التعليم ومحو الأمية المالية مع الحفاظ على أساس مالي قوي من خلال الإدارة الفعالة لمحفظة القروض والحلول المبتكرة.
كيف تعمل شركة SLM (SLM).
Overview من شركة SLM
تركز شركة SLM، المعروفة باسم Sallie Mae، في المقام الأول على تقديم قروض التعليم الخاص للطلاب وأسرهم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار لدى SLM 20.46 مليار دولار، ويعزى جزء كبير منها إلى قروض التعليم الخاص.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت إدارة إدارة الأراضي عن صافي دخل عائد إلى الأسهم العادية 483 مليون دولار، وهو ما يترجم إلى ربحية السهم المخففة $2.18. ويعكس هذا زيادة على أساس سنوي من 400 مليون دولار أو $1.69 للسهم لنفس الفترة من عام 2023.
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 483 مليون دولار | 400 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $2.18 | $1.69 |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتكون محفظة قروض إدارة إدارة الأراضي بشكل أساسي من قروض التعليم الخاص، والتي تم تصنيفها على النحو التالي:
| نوع القرض | الرصيد (الإجمالي) | مخصص خسائر الائتمان | صافي الرصيد |
|---|---|---|---|
| القروض داخل المدرسة | $4,255,608,000 | $1,413,621,000 | $20,459,933,000 |
| النعمة والسداد وغيرها | $17,521,858,000 | ||
| إجمالي القروض | $21,777,466,000 | $1,413,621,000 | $20,459,933,000 |
إيرادات الفوائد والمصروفات
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت إدارة إدارة الأراضي عن إجمالي إيرادات فوائد قدرها 1.958 مليار دولار مع إجمالي مصاريف الفوائد 839 مليون دولار. وبلغ صافي دخل الفوائد لنفس الفترة 1.119 مليار دولار.
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 1.958 مليار دولار | 1.924 مليار دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 839 مليون دولار | 747 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 1.119 مليار دولار | 1.177 مليار دولار |
خسائر الائتمان والمخصصات
تم تحديد مخصص خسائر الائتمان من قبل إدارة إدارة الأراضي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 300 مليون دولار، انخفاضا من 330 مليون دولار في العام السابق. وقد تأثر ذلك بتحسن الظروف الاقتصادية ومبيعات القروض.
مكاسب مبيعات القروض
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، تم الاعتراف بـ SLM 255 مليون دولار في المكاسب من بيع ما يقرب من 3.69 مليار دولار من قروض التعليم الخاص. وكانت هذه زيادة كبيرة مقارنة ب 125 مليون دولار في المكاسب من 2.10 مليار دولار القروض المباعة في نفس الفترة من عام 2023.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف التشغيلية لشركة SLM للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 488 مليون دولار، من 476 مليون دولار في العام السابق. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع تكاليف الموظفين والتسويق.
مصاريف الضرائب
كان مصروف ضريبة الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 170 مليون دولار، مقارنة ب 140 مليون دولار في العام السابق. ارتفع معدل الضريبة الفعلي قليلاً إلى 25.5%.
تأخر سداد القروض
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض قيد السداد 15.36 مليار دولار، مع إجمالي القروض المتأخرة (90 يومًا أو أكثر). 118.7 مليون دولار.
| حالة الانحراف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي القروض قيد السداد | $15,360,255 |
| المتأخرة (90 يومًا أو أكثر) | $118,703 |
اختتام المقاييس المالية
بشكل عام، تواصل شركة SLM التنقل في سوق قروض التعليم مع التركيز على الربحية وإدارة مخاطر الائتمان بشكل فعال، مدعومة بمحفظة قروض قوية ومبيعات استراتيجية لأصول القروض.
كيف تجني شركة SLM (SLM) المال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة SLM إيراداتها بشكل أساسي من خلال القنوات التالية:
- صافي دخل الفوائد من قروض التعليم الخاص
- أرباح مبيعات القروض
- رسوم الخدمة من قروض الطرف الثالث
- دخل الاستثمار
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت إدارة إدارة الأراضي صافي دخل فوائد قدره 818 مليون دولار، بانخفاض من 846 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى الانخفاض إلى انخفاض صافي هامش الفائدة بمقدار 27 نقطة أساس. خلال هذه الفترة. وبلغ متوسط رصيد قروض التعليم الخاص 20.8 مليار دولار، بمتوسط سعر فائدة مرجح 10.90%.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين الدولارات) | متوسط رصيد القروض (مليون دولار) | المتوسط المرجح لسعر الفائدة (%) |
|---|---|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 818 | 20,805 | 10.90 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 846 | 21,033 | 10.80 |
مكاسب مبيعات القروض
وحققت إدارة إدارة الأراضي مكاسب من مبيعات القروض بإجمالي 255 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 125 مليون دولار في العام السابق. نتجت هذه الزيادة عن بيع ما يقرب من 3.69 مليار دولار أمريكي من قروض التعليم الخاص خلال هذه الفترة.
| فترة | مكاسب مبيعات القروض (مليون دولار) | القروض المباعة (مليار دولار) |
|---|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 255 | 3.69 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 125 | 2.10 |
رسوم الخدمة
وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات الأخرى، التي تشمل رسوم الخدمات، 85 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 63 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بالقروض الإضافية المباعة خلال العام، مما أدى إلى ارتفاع دخل رسوم الخدمة.
| فترة | إيرادات أخرى (بملايين الدولارات) | زيادة رسوم الخدمة (مليون دولار) |
|---|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 85 | 17 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 63 | لا يوجد |
دخل الاستثمار
وبلغ الدخل الاستثماري للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 46 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 37 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس ذلك زيادة بنسبة 24% على أساس سنوي.
| فترة | دخل الاستثمار (مليون دولار) |
|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 46 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 37 |
مصاريف التشغيل
ارتفعت النفقات التشغيلية لإدارة إدارة الأراضي (SLM) إلى 488 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 476 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعود الارتفاع بشكل أساسي إلى ارتفاع تكاليف الموظفين والتسويق.
| فترة | المصاريف التشغيلية (مليون دولار) |
|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 488 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 476 |
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
يعكس الأداء المالي لشركة SLM Corporation في عام 2024 مزيجًا من نمو الإيرادات من خلال عمليات الإقراض الأساسية وزيادة رسوم الخدمات، على الرغم من بعض التحديات في صافي إيرادات الفوائد ونفقات التشغيل.
SLM Corporation (SLM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- SLM Corporation (SLM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of SLM Corporation (SLM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SLM Corporation (SLM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.