South Plains Financial, Inc. (SPFI) Bundle
تاريخ موجز لشركة South Plains Financial, Inc.
شركة Overview
شركة South Plains Financial, Inc. هي الشركة المصرفية القابضة لـ City Bank، المعترف بها كواحدة من أكبر البنوك المستقلة في غرب تكساس، وتمتد عملياتها إلى أسواق مختلفة في تكساس ورويدوسو، نيو مكسيكو. تقدم الشركة مجموعة متنوعة من الخدمات المالية التجارية والاستهلاكية.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة South Plains Financial عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 37.3 مليون دولار | 35.9 مليون دولار | 35.7 مليون دولار |
| صافي الدخل | 11.2 مليون دولار | 13.5 مليون دولار | 33.2 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 10.6 مليون دولار | 12.7 مليون دولار | 12.3 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 24.3 مليون دولار | 23.3 مليون دولار | 20.8 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 4.34 مليار دولار | 4.22 مليار دولار | 4.19 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.72 مليار دولار | 3.62 مليار دولار | 3.62 مليار دولار |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $25.75 | $24.15 | $21.07 |
| العائد على متوسط الأصول (السنوي) | 1.05% | 1.07% | 1.27% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض الشركة المحتفظ بها للاستثمار 3.04 مليار دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا من 3.09 مليار دولار أمريكي في الربع السابق. ويعزى هذا الانخفاض في المقام الأول إلى سداد بعض القروض الكبيرة، بما في ذلك سندات تجسيرية بقيمة 16 مليون دولار وقرض لتطوير الأراضي السكنية بقيمة 17 مليون دولار.
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| العقارات التجارية | $1,120.4 |
| تجاري - متخصص | $406.3 |
| تجاري - عام | $526.4 |
| 1-4 سكن عائلي | $562.4 |
| قروض السيارات | $253.5 |
| القروض الاستهلاكية الأخرى | $65.8 |
| قروض البناء | $102.5 |
تكوين الودائع
وارتفع إجمالي الودائع إلى 3.72 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.62 مليار دولار أمريكي في نهاية الربع السابق. وتعزى هذه الزيادة إلى النمو العضوي في كل من الودائع بدون فائدة والودائع التي تدر فائدة.
| نوع الإيداع | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $998.5 |
| الآن وحسابات المعاملات الأخرى | $496.2 |
| MMDA والمدخرات الأخرى | $1,780.3 |
| الودائع لأجل | $444.4 |
جودة الأصول
وبلغت نسبة الأصول المتعثرة إلى إجمالي الأصول 0.59% كما في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 0.57% في الربع السابق. وبلغ مخصص خسائر الائتمان للقروض المحتفظ بها للاستثمار 1.41% خلال نفس الفترة.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 24.7 مليون دولار | 23.5 مليون دولار | 3.4 مليون دولار |
| صافي المبالغ المخصومة إلى متوسط القروض القائمة (سنوياً) | 0.11% | 0.10% | 0.05% |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة South Plains Financial على نسب رأسمال قوية، حيث بلغ إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر 17.61%، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية بشكل كبير.
| نسبة رأس المال | نسبة مئوية |
|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 17.61% |
| نسبة رأس المال على أساس المخاطر من المستوى 1 للأسهم العادية | 13.25% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 11.76% |
من يملك شركة South Plains Financial, Inc. (SPFI)
Overview هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة South Plains Financial, Inc. (NASDAQ: SPFI) كشركة بنكية قابضة لصالح City Bank. يتم توزيع ملكية SPFI بين المستثمرين من المؤسسات، ومستثمري التجزئة، والمطلعين.
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم SPFI. ويلخص الجدول التالي أكبر المساهمين المؤسسيين اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,145,800 | 6.98% |
| شركة بلاك روك | 1,015,400 | 6.18% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 900,000 | 5.50% |
| شركة ستيت ستريت | 820,000 | 5.05% |
| إنفيسكو المحدودة. | 700,000 | 4.30% |
ملكية المطلعين
ويمتلك المطلعون، بما في ذلك المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، أيضًا جزءًا كبيرًا من أسهم SPFI. فيما يلي جدول يوضح تفاصيل الملكية الداخلية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| كيرتس جريفيث | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 250,000 | 1.53% |
| آر سكوت ماكنزي | رئيس | 150,000 | 0.92% |
| جيمس دبليو تاتوم | مخرج | 100,000 | 0.61% |
| ماري ك. سميث | مخرج | 50,000 | 0.31% |
| جون ر. ويليامز | مخرج | 50,000 | 0.31% |
تكوين المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة لـ SPFI حوالي 16.39 مليون سهم. تكوين المساهمين على النحو التالي:
| نوع المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 45.00% |
| المطلعين | 10.00% |
| مستثمرو التجزئة | 45.00% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2024، بلغ سعر سهم SPFI حوالي 27.04 دولارًا أمريكيًا، وتبلغ القيمة السوقية حوالي 442 مليون دولار أمريكي. وقد أظهر السهم مرونة في السوق، مما يعكس الأداء الثابت في القطاع المصرفي.
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت SPFI عن صافي دخل قدره 11.2 مليون دولار أمريكي، مع ربحية مخففة للسهم قدرها 0.66 دولار أمريكي. وارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد إلى 25.75 دولارًا أمريكيًا، مما يشير إلى الصحة المالية القوية ونمو قيمة المساهمين.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
يُظهر مشهد الملكية لشركة South Plains Financial, Inc. مزيجًا متوازنًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، إلى جانب الملكية الداخلية الملتزمة، مما يساهم في إدارتها الشاملة وتوجهها الاستراتيجي.
بيان مهمة شركة South Plains Financial, Inc. (SPFI).
Overview بيان المهمة
تركز شركة South Plains Financial, Inc. (SPFI) على تقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة والأفراد. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بمشاركة المجتمع ورضا العملاء والأداء المالي. تهدف SPFI إلى تقديم خدمات مصرفية استثنائية تعزز العلاقات القوية وتساهم في التنمية الاقتصادية للمجتمعات التي تخدمها.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة South Plains Financial عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 11.2 مليون دولار | 11.1 مليون دولار | 13.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.66 | $0.66 | $0.78 |
| صافي دخل الفوائد | 37.3 مليون دولار | 35.9 مليون دولار | 35.7 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 10.6 مليون دولار | 12.7 مليون دولار | 12.3 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.65% | 3.63% | 3.52% |
| إجمالي الأصول | 4.34 مليار دولار | 4.22 مليار دولار | 4.19 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.72 مليار دولار | 3.62 مليار دولار | 3.62 مليار دولار |
| القروض المحتفظ بها للاستثمار | 3.04 مليار دولار | 3.09 مليار دولار | 2.99 مليار دولار |
نسب رأس المال
تحتفظ شركة South Plains Financial بنسب رأسمال قوية، مما يعكس استقرارها المالي وامتثالها للمتطلبات التنظيمية:
| نسبة رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 17.61% | 16.86% | 16.82% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 13.25% | 12.61% | 12.19% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 11.76% | 11.81% | 11.13% |
مقاييس جودة الأصول
مقاييس جودة الأصول لشركة South Plains Financial اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول | 0.59% | 0.57% | 0.12% |
| مخصص خسائر الائتمان للقروض | 1.41% | 1.40% | 1.41% |
| صافي المبالغ المحملة على متوسط القروض | 0.11% | 0.10% | 0.05% |
الاستنتاج بشأن محاذاة المهمة
يتوافق بيان مهمة South Plains Financial مع أدائها المالي وتركيزها على المجتمع. إن التزام الشركة بالحفاظ على صحة مالية قوية مع تقديم خدمات عالية الجودة يعكس تفانيها في تحقيق مهمتها.
كيف تعمل شركة South Plains Financial, Inc. (SPFI).
Overview للعمليات التجارية
تعمل شركة South Plains Financial, Inc. كشركة مصرفية قابضة لـ City Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والأفراد في المقام الأول في تكساس ونيو مكسيكو. تشمل الأنشطة التجارية الرئيسية للشركة الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة والاستثمار والثقة وخدمات الرهن العقاري.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة South Plains Financial عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 11.2 مليون دولار | 11.1 مليون دولار | 13.5 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.66 | $0.66 | $0.78 |
| صافي دخل الفوائد | 37.3 مليون دولار | 35.9 مليون دولار | 35.7 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 10.6 مليون دولار | 12.7 مليون دولار | 12.3 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.65% | 3.63% | 3.52% |
| العائد على متوسط الأصول | 1.05% | 1.07% | 1.27% |
| القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم | $25.75 | $24.15 | $21.07 |
محفظة القروض
كما في 30 سبتمبر 2024، كان تكوين القروض المحتفظ بها للاستثمار كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| العقارات التجارية | $1,120,448 |
| تجاري - متخصص | $406,255 |
| تجاري - عام | $526,448 |
| 1-4 سكن عائلي | $562,401 |
| قروض السيارات | $253,509 |
| مستهلك آخر | $65,789 |
| بناء | $102,525 |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | $3,037,375 |
الودائع والقروض
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $998,480 |
| الآن وحسابات المعاملات الأخرى | $496,176 |
| MMDA والمدخرات الأخرى | $1,780,337 |
| الودائع لأجل | $444,367 |
| إجمالي الودائع | $3,719,360 |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت مقاييس جودة الأصول الرئيسية ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول | 0.59% |
| مخصص خسائر الائتمان للقروض المحتفظ بها للاستثمار | 1.41% |
| صافي الرسوم السنوية | 0.11% |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس مال شركة South Plains Financial كما يلي:
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 17.61% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 13.25% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 11.76% |
اختتام العمليات المالية
تشير النتائج المالية لشركة South Plains Financial, Inc. إلى أداء تشغيلي مستقر مع التركيز على الحفاظ على جودة الأصول ونسب رأس المال أعلى من المتطلبات التنظيمية. يعكس تكوين محفظة قروض الشركة مجموعة متنوعة من أنشطة الإقراض، في حين يدعم نمو الودائع احتياجات السيولة والتمويل.
كيف تجني شركة South Plains Financial, Inc. (SPFI) الأموال
صافي دخل الفوائد
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة South Plains Financial, Inc. عن صافي دخل فائدة قدره 37.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 35.9 مليون دولار أمريكي في الربع السابق و35.7 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. هامش صافي الفائدة، محسوب على أساس على أساس الضريبة المكافئة، بلغ 3.65% في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 3.63% في الربع الثاني من عام 2024 و3.52% في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ متوسط العائد على القروض 6.68% ارتفاعاً من 6.60% في الربع الثالث من عام 2023. الربع السابق و6.10% في نفس الربع من العام السابق.
إيرادات الفوائد والمصروفات
وبلغ إجمالي دخل الفوائد 61.6 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 59.2 مليون دولار أمريكي في الربع السابق و56.5 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. وبلغت مصاريف الفوائد 24.3 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 23.3 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني. لعام 2024 و20.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
| فترة | إيرادات الفوائد (مليون دولار) | مصاريف الفوائد (مليون دولار) | صافي دخل الفوائد (مليون دولار) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 61.6 | 24.3 | 37.3 | 3.65 |
| الربع الثاني 2024 | 59.2 | 23.3 | 35.9 | 3.63 |
| الربع الثالث 2023 | 56.5 | 20.8 | 35.7 | 3.52 |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 10.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 12.7 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024 و12.3 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويُعزى هذا الانخفاض إلى حد كبير إلى انخفاض إيرادات الخدمات المصرفية العقارية وخدمات البطاقات المصرفية و إيرادات التبادل. تشمل المكونات الأساسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم الخدمة على الودائع: 2.0 مليون دولار
- الدخل من أنشطة التأمين: 28 ألف دولار
- أنشطة الرهن العقاري: 1.9 مليون دولار
- خدمات البطاقة المصرفية ورسوم التبادل: 3.3 مليون دولار
- الإيرادات الأخرى: 3.4 مليون دولار
مصاريف غير الفائدة
بلغت المصاريف غير الفوائد 33.1 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 32.6 مليون دولار في الربع السابق و31.5 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وتضمنت المكونات الأساسية للمصروفات غير الفوائد ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 18.8 مليون دولار
- صافي نفقات الإشغال: 4.3 مليون دولار
- الخدمات المهنية: 1.8 مليون دولار
- التسويق والتطوير: 1.0 مليون دولار
- النفقات الأخرى: 7.3 مليون دولار
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القروض المحتفظ بها للاستثمار 3.04 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 3.09 مليار دولار أمريكي في الربع السابق ولكن ارتفاعًا من 2.99 مليار دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. وتضمن تكوين محفظة القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| العقارات التجارية | 1,120.4 |
| تجاري - متخصص | 406.3 |
| تجاري - عام | 526.4 |
| 1-4 سكن عائلي | 562.4 |
| قروض السيارات | 253.5 |
| مستهلك آخر | 65.8 |
| قروض البناء | 102.5 |
تكوين الودائع
وبلغ إجمالي الودائع 3.72 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.62 مليار دولار أمريكي في الربع السابق و3.62 مليار دولار أمريكي في الربع المماثل من عام 2023. وجاء توزيع الودائع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| الودائع بدون فائدة | 998.5 |
| NOW وحسابات المعاملات الأخرى | 496.2 |
| MMDA والمدخرات الأخرى | 1,780.3 |
| الودائع لأجل | 444.4 |
نسب رأس المال
وفي 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس المال كما يلي:
- إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر: 17.61%
- نسبة رأس المال القائم على المخاطر من المستوى الأول للأسهم العادية: 13.25%
- نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول: 11.76%
South Plains Financial, Inc. (SPFI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- South Plains Financial, Inc. (SPFI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of South Plains Financial, Inc. (SPFI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View South Plains Financial, Inc. (SPFI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.