South Plains Financial, Inc. (SPFI) Bundle
Eine kurze Geschichte von South Plains Financial, Inc.
Unternehmen Overview
South Plains Financial, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft der City Bank, die als eine der größten unabhängigen Banken in West -Texas anerkannt ist und sich auf verschiedene texanische Märkte und Ruidoso in New Mexico erstreckt. Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Handels- und Verbraucher -Finanzdienstleistungen an.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete South Plains Financial die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 37,3 Millionen US -Dollar | 35,9 Millionen US -Dollar | 35,7 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 11,2 Millionen US -Dollar | 13,5 Millionen US -Dollar | 33,2 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 10,6 Millionen US -Dollar | 12,7 Millionen US -Dollar | 12,3 Millionen US -Dollar |
| Zinsaufwand | 24,3 Millionen US -Dollar | 23,3 Millionen US -Dollar | 20,8 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 4,34 Milliarden US -Dollar | 4,22 Milliarden US -Dollar | 4,19 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 3,72 Milliarden US -Dollar | 3,62 Milliarden US -Dollar | 3,62 Milliarden US -Dollar |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $25.75 | $24.15 | $21.07 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (annualisiert) | 1.05% | 1.07% | 1.27% |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Kredite des Unternehmens für Investitionen auf 3,04 Milliarden US -Dollar, was auf einen Rückgang von 3,09 Milliarden US -Dollar im Vorquartal zurückzuführen ist. Der Rückgang war in erster Linie auf die Auszahlung bestimmter großer Kredite zurückzuführen, darunter ein Brückennotiz von 16 Millionen US -Dollar und ein 17 -Millionen -Dollar -Kredit -Landentwicklungsdarlehen in Höhe von 17 Millionen US -Dollar.
| Kredittyp | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $1,120.4 |
| Kommerziell - spezialisiert | $406.3 |
| Kommerziell - allgemein | $526.4 |
| 1-4 Familienangehörige | $562.4 |
| Autodarlehen | $253.5 |
| Andere Verbraucherkredite | $65.8 |
| Baudarlehen | $102.5 |
Einzahlungszusammensetzung
Die Gesamteinlagen stiegen zum 30. September 2024 auf 3,62 Milliarden US -Dollar zum Ende des Vorquartals auf 3,72 Milliarden US -Dollar. Der Anstieg wurde auf das organische Wachstum sowohl bei nicht interessanten als auch bei zinsrangigen Ablagerungen zurückzuführen.
| Einzahlungstyp | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | $998.5 |
| Jetzt und andere Transaktionskonten | $496.2 |
| MMDA & andere Einsparungen | $1,780.3 |
| Zeiteinzahlungen | $444.4 |
Vermögensqualität
Das Verhältnis von notleidenden Vermögenswerten zu den Gesamtvermögen lag zum 30. September 2024 bei 0,59% gegenüber 0,57% im Vorquartal. Die Zulage für Kreditverluste für Kredite für Investitionen betrug im gleichen Zeitraum 1,41%.
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 24,7 Millionen US -Dollar | 23,5 Millionen US -Dollar | 3,4 Millionen US -Dollar |
| Nettovorschriften für ausstehende durchschnittliche Kredite (annualisiert) | 0.11% | 0.10% | 0.05% |
Kapitalverhältnisse
Bis zum 30. September 2024 hielt South Plains Financial eine starke Kapitalquote mit einer Gesamtkapitalquote von 17,61%, was die behördlichen Anforderungen erheblich übertraf.
| Kapitalverhältnis | Prozentsatz |
|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 17.61% |
| Common Equity Tier 1 risikobasierte Kapitalquote | 13.25% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 11.76% |
A WHO gehört South Plains Financial, Inc. (SPFI)
Overview der Eigentümerstruktur
Ab 2024 tätigt South Plains Financial, Inc. (NASDAQ: SPFI) als Bankholding für die City Bank. Das Eigentum an SPFI wird an institutionelle Anleger, Einzelhandelsinvestoren und Insider verteilt.
Große institutionelle Aktionäre
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der SPFI -Aktien. Die folgende Tabelle fasst die größten institutionellen Aktionäre ab 2024 zusammen:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,145,800 | 6.98% |
| BlackRock, Inc. | 1,015,400 | 6.18% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 900,000 | 5.50% |
| State Street Corporation | 820,000 | 5.05% |
| Invesco Ltd. | 700,000 | 4.30% |
Insiderbesitz
Insider, darunter Führungskräfte und Vorstandsmitglieder, haben ebenfalls einen erheblichen Teil der Aktien von SPFI. Nachfolgend finden Sie eine Tabelle, in der Insider -Besitz von unten detailliert ist:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Curtis Griffith | Vorsitzender und CEO | 250,000 | 1.53% |
| R. Scott McKenzie | Präsident | 150,000 | 0.92% |
| James W. Tatum | Direktor | 100,000 | 0.61% |
| Mary K. Smith | Direktor | 50,000 | 0.31% |
| John R. Williams | Direktor | 50,000 | 0.31% |
Aktionärszusammensetzung
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtzahl der für SPFI ausstehenden Aktien rund 16,39 Millionen Aktien. Die Zusammensetzung der Aktionäre ist wie folgt:
| Art des Aktionärs | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 45.00% |
| Insider | 10.00% |
| Einzelhandelsinvestoren | 45.00% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Ab Oktober 2024 betrug der Aktienkurs des SPFI ungefähr 27,04 USD mit einer Marktkapitalisierung von rund 442 Millionen US -Dollar. Die Aktie hat auf dem Markt Widerstandsfähigkeit gezeigt, was eine stetige Leistung im Bankensektor widerspiegelt.
Jüngste finanzielle Höhepunkte
Im dritten Quartal von 2024 meldete SPFI einen Nettogewinn von 11,2 Mio. USD mit einem verwässerten Gewinn je Aktie von 0,66 USD. Der materielle Buchwert pro Aktie des Unternehmens stieg auf 25,75 USD, was auf ein solides Wachstum der finanziellen Gesundheit und des Aktionärswertes hinweist.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerlandschaft von South Plains Financial, Inc. zeigt eine ausgewogene Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren sowie ein engagiertes Insider -Eigentum, was zu seiner allgemeinen Governance und strategischen Ausrichtung beiträgt.
South Plains Financial, Inc. (SPFI) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
South Plains Financial, Inc. (SPFI) konzentriert sich auf die Bereitstellung eines umfassenden Spektrums von Finanzdienstleistungen für kleine und mittelgroße Unternehmen und Einzelpersonen. Das Leitbild betont ein Engagement für das Engagement der Gemeinschaft, die Kundenzufriedenheit und die finanzielle Leistung. SPFI zielt darauf ab, außergewöhnliche Bankendienste anzubieten, die starke Beziehungen pflegen und zur wirtschaftlichen Entwicklung der Gemeinden beitragen, die ihr dient.
Finanzielle Leistungsmetriken
Im dritten Quartal 2024 meldete South Plains Financial die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 11,2 Millionen US -Dollar | 11,1 Millionen US -Dollar | 13,5 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.66 | $0.66 | $0.78 |
| Nettozinserträge | 37,3 Millionen US -Dollar | 35,9 Millionen US -Dollar | 35,7 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 10,6 Millionen US -Dollar | 12,7 Millionen US -Dollar | 12,3 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.65% | 3.63% | 3.52% |
| Gesamtvermögen | 4,34 Milliarden US -Dollar | 4,22 Milliarden US -Dollar | 4,19 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 3,72 Milliarden US -Dollar | 3,62 Milliarden US -Dollar | 3,62 Milliarden US -Dollar |
| Kredite für Investitionen | 3,04 Milliarden US -Dollar | 3,09 Milliarden US -Dollar | 2,99 Milliarden US -Dollar |
Kapitalverhältnisse
South Plains Financial hält starke Kapitalquoten aufrecht und spiegelt die finanzielle Stabilität und die Einhaltung der behördlichen Anforderungen wider:
| Kapitalverhältnis | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 17.61% | 16.86% | 16.82% |
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 13.25% | 12.61% | 12.19% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 11.76% | 11.81% | 11.13% |
Metriken zur Qualitätsqualität
Die Quality -Kennzahlen für die Vermögenswerte für South Plains Financial ab dem 30. September 2024 sind wie folgt:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Notleidende Vermögenswerte zu Gesamtvermögen | 0.59% | 0.57% | 0.12% |
| Zulage für Kreditverluste für Kredite | 1.41% | 1.40% | 1.41% |
| Nettovorschriften für durchschnittliche Kredite | 0.11% | 0.10% | 0.05% |
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung
Der Leitbild von South Plains Financial entspricht seiner finanziellen Leistung und dem Fokus der Gemeinschaft. Das Engagement des Unternehmens für die Aufrechterhaltung einer starken finanziellen Gesundheit und die Bereitstellung hochwertiger Dienstleistungen spiegelt das Engagement für seine Mission wider.
Wie South Plains Financial, Inc. (SPFI) funktioniert
Overview der Geschäftsbetriebe
South Plains Financial, Inc. fungiert als Bankholding für die City Bank und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen für kleine und mittelgroße Unternehmen und Einzelpersonen in hauptsächlich in Texas und New Mexico. Die wichtigsten Geschäftsaktivitäten des Unternehmens umfassen Handels- und Einzelhandelsbanken, Investitionen, Vertrauen und Hypothekendienstleistungen.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 meldete South Plains Financial die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 11,2 Millionen US -Dollar | 11,1 Millionen US -Dollar | 13,5 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.66 | $0.66 | $0.78 |
| Nettozinserträge | 37,3 Millionen US -Dollar | 35,9 Millionen US -Dollar | 35,7 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 10,6 Millionen US -Dollar | 12,7 Millionen US -Dollar | 12,3 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.65% | 3.63% | 3.52% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.05% | 1.07% | 1.27% |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $25.75 | $24.15 | $21.07 |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 war die Zusammensetzung von Darlehen für Investitionen wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $1,120,448 |
| Kommerziell - spezialisiert | $406,255 |
| Kommerziell - allgemein | $526,448 |
| 1-4 Familienangehörige | $562,401 |
| Autodarlehen | $253,509 |
| Anderer Verbraucher | $65,789 |
| Konstruktion | $102,525 |
| Gesamtdarlehen für Investitionen | $3,037,375 |
Einlagen und Kredite
Zum 30. September 2024 waren die Gesamteinlagen:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | $998,480 |
| Jetzt und andere Transaktionskonten | $496,176 |
| MMDA & andere Einsparungen | $1,780,337 |
| Zeiteinzahlungen | $444,367 |
| Gesamtablagerungen | $3,719,360 |
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 umfassten die wichtigsten Kennzahlen zur Qualitätsqualität:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Notleidende Vermögenswerte zu Gesamtvermögen | 0.59% |
| Zulage für Kreditverluste für Kredite für Investitionen | 1.41% |
| Annualisierte Nettovorschriften | 0.11% |
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 lagen die Kapitalquoten von South Plains Financial wie folgt:
| Kapitalverhältnis | Wert |
|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 17.61% |
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 13.25% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 11.76% |
Schlussfolgerung der Finanzgeschäfte
Die Finanzergebnisse für South Plains Financial, Inc. weisen auf eine stabile Betriebsleistung hin, wobei der Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung der Qualitäts- und Kapitalquoten über den regulatorischen Anforderungen liegt. Die Darlehensportfolio -Zusammensetzung des Unternehmens spiegelt eine Vielzahl von Kreditaktivitäten wider, während das Einlagenwachstum die Liquiditäts- und Finanzierungsbedürfnisse unterstützt.
Wie South Plains Financial, Inc. (SPFI) Geld verdient
Nettozinserträge
Zum dritten Quartal von 2024 meldete South Plains Financial, Inc. einen Nettozinserträge von 37,3 Mio. USD, eine Erhöhung von 35,9 Mio. USD im Vorquartal und 35,7 Mio. USD im gleichen Quartal von 2023. Die steueräquivalente Basis betrug 3,65% im dritten Quartal von 2024, verglichen mit 3,63% im zweiten Quartal von 2024 und 3,52% im dritten Quartal von 2023. Vorquartal und 6,10% im gleichen Quartal des Vorjahres.
Zinseinkommen und Aufwand
Die Zinserträge beliefen sich im dritten Quartal von 2024 auf 61,6 Mio. USD gegenüber 59,2 Millionen US von 2024 und 20,8 Millionen US -Dollar im dritten Quartal von 2023.
| Zeitraum | Zinserträge (Mio. USD) | Zinsaufwand (Millionen US -Dollar) | Nettozinserträge (Mio. USD) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 61.6 | 24.3 | 37.3 | 3.65 |
| Q2 2024 | 59.2 | 23.3 | 35.9 | 3.63 |
| Q3 2023 | 56.5 | 20.8 | 35.7 | 3.52 |
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse im dritten Quartal von 2024 betrug 10,6 Mio. USD, ein Rückgang von 12,7 Mio. USD im zweiten Quartal von 2024 und 12,3 Mio. USD im dritten Quartal 2023. Dieser Rückgang wurde größtenteils auf einen Rückgang der Hypothekenbankeneinnahmen und Bankkartendienste und Bankkartendienste und -dienste und -dienste und -dienste und -dienste und -dienste und -dienste und -dienste und Dienstleistungen zurückzuführen Umsatztausch. Zu den Hauptkomponenten des Nichtinteresseeinkommens gehörten:
- Servicegebühren für Einlagen: 2,0 Millionen US -Dollar
- Einkommen aus Versicherungsaktivitäten: 28.000 USD
- Hypothekenbankenaktivitäten: 1,9 Millionen US -Dollar
- Bankkartendienste und Austauschgebühren: 3,3 Millionen US -Dollar
- Sonstiges Einkommen: 3,4 Millionen US -Dollar
Nichtinteressenkosten
Der Nichtinteressenaufwand belief sich im dritten Quartal von 2024 auf 33,1 Mio. USD gegenüber 32,6 Mio. USD im Vorquartal und 31,5 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Zu den Hauptkomponenten des Nichtinteresses wurden:
- Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter: 18,8 Millionen US -Dollar
- Netto -Belegungskosten: 4,3 Millionen US -Dollar
- Professionelle Dienstleistungen: 1,8 Millionen US -Dollar
- Marketing und Entwicklung: 1,0 Millionen US -Dollar
- Andere Ausgaben: 7,3 Millionen US -Dollar
Kreditportfolio -Komposition
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Kredite für die Investition von 3,04 Milliarden US -Dollar gegenüber 3,09 Milliarden US -Dollar im Vorquartal, aber nach 2,99 Milliarden US -Dollar im selben Quartal von 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasste:
| Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 1,120.4 |
| Kommerziell - spezialisiert | 406.3 |
| Kommerziell - allgemein | 526.4 |
| 1-4 Familienangehörige | 562.4 |
| Autodarlehen | 253.5 |
| Anderer Verbraucher | 65.8 |
| Baudarlehen | 102.5 |
Einzahlungszusammensetzung
Die Einlagen beliefen sich zum 30. September 2024 auf 3,72 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 3,62 Milliarden US -Dollar im Vorquartal und 3,62 Milliarden US -Dollar im selben Quartal von 2023. Der Abbau der Einlagen war wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | 998.5 |
| Jetzt und andere Transaktionskonten | 496.2 |
| MMDA & andere Einsparungen | 1,780.3 |
| Zeiteinzahlungen | 444.4 |
Kapitalverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 waren die Kapitalquoten wie folgt:
- Total risikobasierte Kapitalquote: 17,61%
- Common Equity Tier 1 risikobasierte Kapitalquote: 13,25%
- Stufe 1 -Hebelverhältnis: 11,76%
South Plains Financial, Inc. (SPFI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- South Plains Financial, Inc. (SPFI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of South Plains Financial, Inc. (SPFI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View South Plains Financial, Inc. (SPFI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.