South Plains Financial, Inc. (SPFI) Bundle
Uma breve história da South Plains Financial, Inc.
Empresa Overview
A South Plains Financial, Inc. é a holding do Banco do City Bank, reconhecida como um dos maiores bancos independentes do oeste do Texas, com operações se estendendo a vários mercados do Texas e Ruidoso, Novo México. A empresa fornece uma gama diversificada de serviços financeiros comerciais e de consumo.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a South Plains Financial relatou as seguintes métricas financeiras seguintes:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 37,3 milhões | US $ 35,9 milhões | US $ 35,7 milhões |
| Resultado líquido | US $ 11,2 milhões | US $ 13,5 milhões | US $ 33,2 milhões |
| Receita não de juros | US $ 10,6 milhões | US $ 12,7 milhões | US $ 12,3 milhões |
| Despesa de juros | US $ 24,3 milhões | US $ 23,3 milhões | US $ 20,8 milhões |
| Total de ativos | US $ 4,34 bilhões | US $ 4,22 bilhões | US $ 4,19 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 3,72 bilhões | US $ 3,62 bilhões | US $ 3,62 bilhões |
| Valor contábil tangível por ação | $25.75 | $24.15 | $21.07 |
| Retorno em ativos médios (anualizado) | 1.05% | 1.07% | 1.27% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos da empresa mantidos em investimento totalizaram US $ 3,04 bilhões, refletindo uma queda de US $ 3,09 bilhões no trimestre anterior. A diminuição ocorreu principalmente devido à recompensa de certos empréstimos grandes, incluindo uma nota de US $ 16 milhões e um empréstimo de desenvolvimento residencial de US $ 17 milhões.
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | $1,120.4 |
| Comercial - especializado | $406.3 |
| Comercial - Geral | $526.4 |
| 1-4 residencial familiar | $562.4 |
| Empréstimos para automóveis | $253.5 |
| Outros empréstimos ao consumidor | $65.8 |
| Empréstimos de construção | $102.5 |
Composição de depósito
Os depósitos totais aumentaram para US $ 3,72 bilhões em 30 de setembro de 2024, de US $ 3,62 bilhões no final do trimestre anterior. O aumento foi atribuído ao crescimento orgânico nos depósitos não portadores de interesse e por juros.
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Depósitos não por contenção | $998.5 |
| Agora e outras contas de transação | $496.2 |
| MMDA e outras economias | $1,780.3 |
| Depósitos de tempo | $444.4 |
Qualidade de ativo
A proporção de ativos não -desempenho e ativos totais foi de 0,59% em 30 de setembro de 2024, em comparação com 0,57% no trimestre anterior. O subsídio para perdas de crédito a empréstimos mantidas para investimento foi de 1,41% durante o mesmo período.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Empréstimos não performadores | US $ 24,7 milhões | US $ 23,5 milhões | US $ 3,4 milhões |
| Cobrança líquida para empréstimos médios em circulação (anualizada) | 0.11% | 0.10% | 0.05% |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a South Plains Financial manteve fortes índices de capital, com um índice total de capital baseado em risco de 17,61%, excedendo significativamente os requisitos regulatórios.
| Índice de capital | Percentagem |
|---|---|
| Índice total de capital baseado em risco | 17.61% |
| Razão de capital baseado em riscos de nível 1 de patrimônio líquido comum | 13.25% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 11.76% |
A Who é dono de South Plains Financial, Inc. (SPFI)
Overview de estrutura de propriedade
A partir de 2024, a South Plains Financial, Inc. (NASDAQ: SPFI) opera como uma holding bancária do City Bank. A propriedade da SPFI é distribuída entre investidores institucionais, investidores de varejo e especialistas.
Principais acionistas institucionais
Os investidores institucionais detêm uma parcela substancial das ações da SPFI. A tabela a seguir resume os maiores acionistas institucionais em 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 1,145,800 | 6.98% |
| BlackRock, Inc. | 1,015,400 | 6.18% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 900,000 | 5.50% |
| State Street Corporation | 820,000 | 5.05% |
| Invesco Ltd. | 700,000 | 4.30% |
Propriedade interna
Insiders, incluindo executivos e membros do conselho, também possuem uma parcela significativa das ações da SPFI. Abaixo está uma tabela detalhando a propriedade privilegiada:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Curtis Griffith | Presidente e CEO | 250,000 | 1.53% |
| R. Scott McKenzie | Presidente | 150,000 | 0.92% |
| James W. Tatum | Diretor | 100,000 | 0.61% |
| Mary K. Smith | Diretor | 50,000 | 0.31% |
| John R. Williams | Diretor | 50,000 | 0.31% |
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, o número total de ações em circulação para a SPFI era de aproximadamente 16,39 milhões de ações. A composição dos acionistas é a seguinte:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Investidores institucionais | 45.00% |
| Insiders | 10.00% |
| Investidores de varejo | 45.00% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em outubro de 2024, o preço das ações da SPFI era de aproximadamente US $ 27,04, com uma capitalização de mercado de cerca de US $ 442 milhões. As ações demonstraram resiliência no mercado, refletindo um desempenho constante no setor bancário.
Destaques financeiros recentes
No terceiro trimestre de 2024, a SPFI registrou um lucro líquido de US $ 11,2 milhões, com ganhos diluídos por ação de US $ 0,66. O valor contábil tangível da empresa por ação aumentou para US $ 25,75, indicando um crescimento sólido de saúde financeira e valor dos acionistas.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
O cenário de propriedade da South Plains Financial, Inc. demonstra uma mistura equilibrada de investidores institucionais e de varejo, juntamente com a propriedade privilegiada comprometida, o que contribui para sua governança geral e direção estratégica.
South Plains Financial, Inc. (SPFI) Declaração de Missão
Overview de declaração de missão
A South Plains Financial, Inc. (SPFI) se concentra em fornecer uma gama abrangente de serviços financeiros a pequenas e médias empresas e indivíduos. A declaração de missão enfatiza um compromisso com o envolvimento da comunidade, a satisfação do cliente e o desempenho financeiro. A SPFI pretende fornecer serviços bancários excepcionais que promovem fortes relacionamentos e contribuam para o desenvolvimento econômico das comunidades que serve.
Métricas de desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a South Plains Financial relatou as seguintes métricas financeiras seguintes:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 11,2 milhões | US $ 11,1 milhões | US $ 13,5 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.66 | $0.66 | $0.78 |
| Receita de juros líquidos | US $ 37,3 milhões | US $ 35,9 milhões | US $ 35,7 milhões |
| Receita não de juros | US $ 10,6 milhões | US $ 12,7 milhões | US $ 12,3 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.65% | 3.63% | 3.52% |
| Total de ativos | US $ 4,34 bilhões | US $ 4,22 bilhões | US $ 4,19 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 3,72 bilhões | US $ 3,62 bilhões | US $ 3,62 bilhões |
| Empréstimos mantidos para investimento | US $ 3,04 bilhões | US $ 3,09 bilhões | US $ 2,99 bilhões |
Índices de capital
South Plains Financial mantém fortes índices de capital, refletindo sua estabilidade financeira e conformidade com os requisitos regulatórios:
| Índice de capital | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Índice total de capital baseado em risco | 17.61% | 16.86% | 16.82% |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 13.25% | 12.61% | 12.19% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 11.76% | 11.81% | 11.13% |
Métricas de qualidade de ativos
As métricas de qualidade de ativos para South Plains Financial em 30 de setembro de 2024 são as seguintes:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ativos sem desempenho ao total de ativos | 0.59% | 0.57% | 0.12% |
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos | 1.41% | 1.40% | 1.41% |
| Carregamentos líquidos para empréstimos médios | 0.11% | 0.10% | 0.05% |
Conclusão sobre o alinhamento da missão
A declaração de missão da South Plains Financial está alinhada com seu desempenho financeiro e foco da comunidade. O compromisso da Companhia em manter uma forte saúde financeira e a prestação de serviços de qualidade reflete sua dedicação à sua missão.
Como funciona a South Plains Financial, Inc. (SPFI)
Overview de operações comerciais
A South Plains Financial, Inc. opera como uma holding bancária do City Bank, fornecendo uma variedade de serviços financeiros a pequenas e médias empresas e indivíduos principalmente no Texas e no Novo México. As principais atividades comerciais da empresa incluem serviços comerciais e de varejo, investimentos, confiança e hipotecas.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a South Plains Financial relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 11,2 milhões | US $ 11,1 milhões | US $ 13,5 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $0.66 | $0.66 | $0.78 |
| Receita de juros líquidos | US $ 37,3 milhões | US $ 35,9 milhões | US $ 35,7 milhões |
| Receita não de juros | US $ 10,6 milhões | US $ 12,7 milhões | US $ 12,3 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.65% | 3.63% | 3.52% |
| Retornar em ativos médios | 1.05% | 1.07% | 1.27% |
| Valor contábil tangível por ação | $25.75 | $24.15 | $21.07 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a composição dos empréstimos realizados para investimento era a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | $1,120,448 |
| Comercial - especializado | $406,255 |
| Comercial - Geral | $526,448 |
| 1-4 residencial familiar | $562,401 |
| Empréstimos para automóveis | $253,509 |
| Outro consumidor | $65,789 |
| Construção | $102,525 |
| Empréstimos totais mantidos para investimento | $3,037,375 |
Depósitos e empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos foram:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Depósitos não por contenção | $998,480 |
| Agora e outras contas de transação | $496,176 |
| MMDA e outras economias | $1,780,337 |
| Depósitos de tempo | $444,367 |
| Total de depósitos | $3,719,360 |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, as principais métricas de qualidade dos ativos incluíram:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Ativos sem desempenho ao total de ativos | 0.59% |
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos mantidos para investimento | 1.41% |
| Combatências líquidas anualizadas | 0.11% |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital da South Plains Financial eram os seguintes:
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Índice total de capital baseado em risco | 17.61% |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 13.25% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 11.76% |
Conclusão de operações financeiras
Os resultados financeiros da South Plains Financial, Inc. indicam um desempenho operacional estável, com foco na manutenção da qualidade dos ativos e índices de capital acima dos requisitos regulatórios. A composição do portfólio de empréstimos da empresa reflete uma gama diversificada de atividades de empréstimos, enquanto o crescimento do depósito apóia as necessidades de liquidez e financiamento.
Como South Plains Financial, Inc. (SPFI) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
No terceiro trimestre de 2024, a South Plains Financial, Inc. registrou uma receita de juros líquidos de US $ 37,3 milhões, um aumento de US $ 35,9 milhões no trimestre anterior e US $ 35,7 milhões no mesmo trimestre de 2023. A margem de juros líquidos, calculada em um Base equivalente a impostos, foi de 3,65% no terceiro trimestre de 2024, em comparação com 3,63% no segundo trimestre de 2024 e 3,52% no terceiro trimestre de 2023. O rendimento médio em empréstimos foi de 6,68%, acima de 6,60% no trimestre anterior e 6,10% no mesmo trimestre do ano anterior.
Receita e despesa de juros
A receita de juros totalizou US $ 61,6 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 59,2 milhões no trimestre anterior e US $ 56,5 milhões no mesmo trimestre de 2023. A despesa de juros foi de US $ 24,3 milhões no terceiro trimestre de 2024, contra US $ 23,3 milhões no segundo trimestre de 2024 e US $ 20,8 milhões no terceiro trimestre de 2023.
| Período | Receita de juros (US $ milhões) | Despesa de juros (US $ milhões) | Receita de juros líquidos (US $ milhões) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 61.6 | 24.3 | 37.3 | 3.65 |
| Q2 2024 | 59.2 | 23.3 | 35.9 | 3.63 |
| Q3 2023 | 56.5 | 20.8 | 35.7 | 3.52 |
Receita não de juros
A renda não -juros para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 10,6 milhões, uma queda de US $ 12,7 milhões no segundo trimestre de 2024 e US $ 12,3 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse declínio foi amplamente atribuído a uma diminuição nas receitas bancárias e serviços bancários e serviços de cartão e serviços Receita de intercâmbio. Os componentes primários da receita não de juros incluídos:
- Cobranças de serviço em depósitos: US $ 2,0 milhões
- Renda das atividades de seguro: US $ 28 mil
- Atividades bancárias de hipotecas: US $ 1,9 milhão
- Serviços de cartão bancário e taxas de intercâmbio: US $ 3,3 milhões
- Outra renda: US $ 3,4 milhões
Despesa de não juros
A despesa de não juros totalizou US $ 33,1 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 32,6 milhões no trimestre anterior e US $ 31,5 milhões no mesmo trimestre de 2023. Os principais componentes da despesa de não juros incluíram:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 18,8 milhões
- Despesas de ocupação líquida: US $ 4,3 milhões
- Serviços profissionais: US $ 1,8 milhão
- Marketing e Desenvolvimento: US $ 1,0 milhão
- Outras despesas: US $ 7,3 milhões
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos mantidos em investimento eram de US $ 3,04 bilhões, abaixo dos US $ 3,09 bilhões no trimestre anterior, mas acima de US $ 2,99 bilhões no mesmo trimestre de 2023. A composição da carteira de empréstimos incluiu:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | 1,120.4 |
| Comercial - especializado | 406.3 |
| Comercial - Geral | 526.4 |
| 1-4 residencial familiar | 562.4 |
| Empréstimos para automóveis | 253.5 |
| Outro consumidor | 65.8 |
| Empréstimos de construção | 102.5 |
Composição de depósito
Os depósitos totalizaram US $ 3,72 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 3,62 bilhões no trimestre anterior e US $ 3,62 bilhões no mesmo trimestre de 2023. O colapso dos depósitos foi o seguinte:
| Tipo de depósito | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Depósitos não por contenção | 998.5 |
| Agora e outras contas de transação | 496.2 |
| MMDA e outras economias | 1,780.3 |
| Depósitos de tempo | 444.4 |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital eram os seguintes:
- Total de rácio de capital baseado em risco: 17,61%
- Razão de capital baseado em riscos com base em patrimônio líquido: 13,25%
- Taxa de alavancagem de Nível 1: 11,76%
South Plains Financial, Inc. (SPFI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- South Plains Financial, Inc. (SPFI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of South Plains Financial, Inc. (SPFI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View South Plains Financial, Inc. (SPFI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.