Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Bundle
تاريخ موجز لأسهم تكساس كابيتال المصرفية
(TCBI) هي شركة مالية قابضة شهدت تغييرات كبيرة على مر السنين، لا سيما في أدائها المالي حتى عام 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة TCBI عن خسارة صافية قدرها 61.3 مليون دولار، مع خسارة صافية متاحة للمساهمين العاديين قدرها 65.6 مليون دولار للربع الثالث. وكان هذا تناقضًا صارخًا مع صافي الدخل البالغ 61.7 مليون دولار المسجل لنفس الفترة من عام 2023.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل تي سي بي آي 6.5 مليون دولار أمريكي، وهو انخفاض كبير من 168.99 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم (0.14 دولارًا أمريكيًا) للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر. 2024، مقارنة بـ 3.20 دولارًا للعام السابق.
المقاييس المالية الرئيسية (2024)
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 240.1 مليون دولار | 232.1 مليون دولار | 671.7 مليون دولار | 699.4 مليون دولار |
| صافي الخسارة | (61.3) مليون دولار | 61.7 مليون دولار | 6.5 مليون دولار | 168.99 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $(1.42) | $1.19 | $(0.14) | $3.24 |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | (0.78)% | 0.81% | 0.03% | 0.77% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية (ROE) | (8.87)% | 8.08% | (0.30)% | 7.46% |
| صافي هامش الفائدة | 3.16% | 3.13% | 3.07% | 3.25% |
محفظة القروض ومخصص خسائر الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار من TCBI إلى 22.38 مليار دولار، ارتفاعًا من 20.42 مليار دولار في العام السابق. وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 273.14 مليون دولار، مقارنة بـ 249.97 مليون دولار في نهاية عام 2023.
الودائع وتكاليف التمويل
وشهد بنك TCBI زيادة في إجمالي الودائع التي تحمل فوائد، حيث بلغت 16.30 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 14.22 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. وارتفع إجمالي تكلفة الودائع إلى 2.94% في الربع الثالث من عام 2024 من 2.62% في الربع الثالث من عام 2023.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد المسجل للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يعادل (114.77) مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 46.87 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى حد كبير إلى خسارة قدرها 179.6 مليون دولار أمريكي من بيع الأصول المتاحة. سندات الدين للبيع.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين 3.35 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 3.20 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
خاتمة
يكشف المسار المالي لشركة Texas Capital Bancshares, Inc. عن تحديات كبيرة في عام 2024، لا سيما فيما يتعلق بربحيتها وصافي دخلها. تتنقل الشركة بنشاط في مشهد مالي معقد حيث تواصل التكيف مع ظروف السوق المتغيرة.
من يملك شركة Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية شركة Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يوضح الجدول أدناه المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| المساهم | نوع الملكية | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | المؤسسية | 4,515,230 | 8.76% |
| شركة بلاك روك | المؤسسية | 4,015,230 | 7.82% |
| شركة ستيت ستريت | المؤسسية | 3,000,000 | 5.84% |
| FMR LLC (الإخلاص) | المؤسسية | 2,900,000 | 5.64% |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | المؤسسية | 2,500,000 | 4.86% |
| مستثمرو التجزئة | فردي | 36,000,000 | 70.08% |
الملكية المؤسسية
تعكس الملكية المؤسسية لـ TCBI استثمارات كبيرة من المؤسسات المالية الكبرى. يوضح الجدول التالي تفاصيل كبار المستثمرين المؤسسيين وحصصهم اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 4,515,230 | 8.76% |
| شركة بلاك روك | 4,015,230 | 7.82% |
| شركة ستيت ستريت | 3,000,000 | 5.84% |
| FMR LLC (الإخلاص) | 2,900,000 | 5.64% |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 2,500,000 | 4.86% |
الملكية التنفيذية
تلعب الملكية التنفيذية دورًا حيويًا في إدارة TCBI. يسرد الجدول التالي المديرين التنفيذيين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| الاسم التنفيذي | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| روب سي هولمز | المدير التنفيذي | 250,000 | 0.49% |
| كيمبرلي ج. لينتز | المدير المالي | 100,000 | 0.20% |
| مارك دبليو جونسون | سجع | 150,000 | 0.29% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
وفي عام 2024، شهد بنك TCBI تقلبات في ملكيته، خاصة بين المستثمرين المؤسسيين. ويلخص الجدول التالي التغيرات في نسب الملكية لكبار المساهمين:
| المساهم | الملكية السابقة (%) | الملكية الحالية (%) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.50% | 8.76% | +0.26% |
| شركة بلاك روك | 7.90% | 7.82% | -0.08% |
| شركة ستيت ستريت | 5.80% | 5.84% | +0.04% |
| FMR LLC (الإخلاص) | 5.50% | 5.64% | +0.14% |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 5.00% | 4.86% | -0.14% |
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
تشير اتجاهات ملكية شركة Texas Capital Bancshares, Inc. إلى وجود مزيج صحي من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع امتلاك المؤسسات المالية الكبرى لجزء كبير من الأسهم. كما أن وجود الملكية التنفيذية يؤدي إلى مواءمة مصالح الإدارة مع مصالح المساهمين.
بيان مهمة شركة Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI).
بيان المهمة Overview
يؤكد بيان مهمة شركة Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) على التزامها بتقديم خدمات مصرفية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة لعملائها. إنهم يهدفون إلى تعزيز العلاقات القوية والحفاظ على النزاهة وضمان مستوى عالٍ من التميز في الخدمة.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بأمانة وشفافية.
- التميز: نسعى جاهدين لتحقيق أعلى المعايير في جميع الخدمات المقدمة.
- المشاركة المجتمعية: المساهمة بنشاط في المجتمعات التي يخدمونها.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Texas Capital Bancshares عن مقاييس مالية مهمة تعكس أدائها التشغيلي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | (61.3) مليون دولار |
| صافي الدخل (حتى تاريخه 2024) | 6.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) (الربع الثالث 2024) | $(1.41) |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) (الربع الثالث 2024) | (0.78)% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين (الربع الثالث 2024) | (8.87)% |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | 22.3 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 25.87 مليار دولار |
| صافي هامش الفائدة (حتى تاريخه 2024) | 3.07% |
| مخصص خسائر الائتمان (حتى عام 2024) | 49.0 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 30.08 مليار دولار |
الأهداف الاستراتيجية
تركز شركة Texas Capital Bancshares على عدة أهداف استراتيجية تتماشى مع مهمتها:
- تعزيز تجربة العملاء: التحسين المستمر لتقديم الخدمات لتلبية توقعات العملاء.
- توسيع الحضور في السوق: تزايد بصمتهم داخل ولاية تكساس وخارجها.
- ابتكار الحلول المالية: تطوير منتجات وخدمات جديدة تلبي احتياجات العملاء المتطورة.
- الحفاظ على الصحة المالية: ضمان أداء مالي قوي مع إدارة المخاطر بفعالية.
التزام المجتمع
تؤكد TCBI على التزامها بمشاركة المجتمع كجزء من مهمتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شاركوا في مبادرات مجتمعية مختلفة، بما في ذلك:
- دعم الجمعيات الخيرية المحلية وغير الربحية.
- المشاركة في برامج التثقيف المالي.
- - تشجيع العمل التطوعي للموظفين في المناسبات المحلية.
اختتام تحليل بيان المهمة
يعكس بيان مهمة شركة Texas Capital Bancshares, Inc. التزامًا قويًا بخدمة العملاء والنزاهة والمشاركة المجتمعية. ويتماشى أدائهم المالي وأهدافهم الاستراتيجية مع هذه القيم، مما يضمن اتباع نهج يركز على النمو والتميز في القطاع المصرفي.
كيف تعمل شركة Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI).
شركة Overview
تعمل شركة Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) كشركة قابضة مصرفية. ويقدم خدمات مصرفية مختلفة، في المقام الأول في ولاية تكساس. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول تي سي بي آي حوالي 30.08 مليار دولار أمريكي.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفاد بنك TCBI بما يلي:
- صافي الدخل: 6.5 مليون دولار
- صافي دخل الفوائد: 671.7 مليون دولار
- الدخل من غير الفوائد : (23.0) مليون دولار
- مصاريف غير الفوائد: 586.1 مليون دولار
- إجمالي الأصول: 30.08 مليار دولار
- إجمالي المطلوبات: 26.88 مليار دولار
- حقوق المساهمين: 3.20 مليار دولار
أبرز بيان الدخل
يلخص الجدول التالي مقاييس بيان الدخل الرئيسية لشركة TCBI:
| متري | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | حتى تاريخه، الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | حتى تاريخه، الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 240,102 | 232,071 | 671,693 | 699,406 |
| مخصص خسائر الائتمان | 10,000 | 18,000 | 49,000 | 53,000 |
| الدخل من غير الفوائد | (114,771) | 46,872 | (23,028) | 130,286 |
| صافي الدخل/(الخسارة) | (61,319) | 61,679 | 6,485 | 168,991 |
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعكس الميزانية العمومية لـ TCBI ما يلي:
| غرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 30,076,341 |
| إجمالي الالتزامات | 26,215,173 |
| حقوق المساهمين | 3,199,909 |
| ودائع العملاء | 25,346,842 |
| الودائع الوسيطة | 518,413 |
محفظة القروض
تضمنت محفظة قروض TCBI اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- إجمالي القروض المخصصة للاستثمار: 20.77 مليار دولار
- القروض التجارية: 16.69 مليار دولار
- القروض الاستهلاكية: 530.9 مليون دولار
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت TCBI بما يلي:
- مخصص خسائر الائتمان: 49.4 مليون دولار
- صافي المبالغ المخصومة: 28.8 مليون دولار
- القروض المنتقدة: 897.7 مليون دولار
النسب الرئيسية
تشمل نسب الأداء الرئيسية لشركة TCBI للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| نسبة | قيمة |
|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 3.07% |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 0.03% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية (ROE) | (0.30%) |
| نسبة الكفاءة | 90.4% |
مصادر التمويل
تشمل مصادر التمويل الأساسية لـ TCBI ما يلي:
- ودائع العملاء: 98.0% من إجمالي الودائع
- القروض قصيرة الأجل من البنك الفيدرالي لقروض الإسكان: 1.035 مليار دولار
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، تكبدت شركة TCBI خسارة كبيرة بسبب خسارة قدرها 179.6 مليون دولار من بيع سندات الدين المتاحة للبيع. وقد أثر هذا على الدخل من غير الفوائد والربحية الإجمالية.
كيف تجني شركة Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Texas Capital Bancshares, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة Texas Capital Bancshares:
| غرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | $1,291,979 |
| إجمالي مصاريف الفوائد | $620,286 |
| صافي دخل الفوائد | $671,693 |
| مخصص خسائر الائتمان | $49,000 |
| صافي دخل الفوائد بعد مخصص خسائر الائتمان | $622,693 |
بلغ صافي هامش الفائدة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 3.07% مقارنة بـ 3.25% لنفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى انخفاض يرجع بشكل أساسي إلى ارتفاع أسعار الفائدة مما أثر على تكلفة الودائع التي تدر فائدة.
أداء محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ العائد على إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 6.66%، مقارنة بـ 6.53% في العام السابق. وارتفع متوسط رصيد القروض المحتفظ بها للاستثمار، مما ساهم في نمو صافي إيرادات الفوائد على الرغم من ارتفاع التكاليف.
الدخل من غير الفوائد
يساهم الدخل من غير الفوائد بشكل كبير ولكنه شهد تقلبات. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة Texas Capital Bancshares:
| مصدر الدخل من غير الفوائد | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $18,557 |
| إدارة الثروات ودخل رسوم الثقة | $11,306 |
| رسوم القرض الوسيط | $6,442 |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية والرسوم الاستشارية | $78,225 |
| دخل التداول | $16,148 |
| أرباح/(خسائر) سندات الدين المتاحة للبيع، صافي | $(179,581) |
| دخل آخر | $25,875 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $(23,028) |
ومن الجدير بالذكر أن الخسارة الكبيرة في بيع سندات الدين المتاحة للبيع أثرت سلباً على إجمالي الدخل من غير الفوائد.
مصاريف غير الفوائد
تعتبر النفقات غير المتعلقة بالفائدة ضرورية لفهم الربحية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Texas Capital Bancshares عن المصاريف غير المتعلقة بالفائدة التالية:
| بند المصاريف غير الفائدة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب والمزايا | $368,705 |
| نفقات الإشغال | $33,340 |
| تسويق | $17,895 |
| القانونية والمهنية | $38,603 |
| الاتصالات والتكنولوجيا | $69,078 |
| تقييم التأمين FDIC | $18,897 |
| نفقات أخرى | $39,608 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $586,126 |
وترجع الزيادة في المصاريف غير المتعلقة بالفوائد في المقام الأول إلى ارتفاع الرواتب والمزايا، إلى جانب زيادة مصاريف التكنولوجيا.
مقاييس الأداء المالي
تشير مقاييس الأداء المالي لشركة Texas Capital Bancshares اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 إلى تحديات الربحية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل/(الخسارة) | $6,485 |
| صافي الخسارة المتاحة للمساهمين العاديين | $(6,453) |
| الأرباح/(الخسارة) الأساسية لكل سهم عادي | $(0.14) |
| الأرباح / (الخسارة) المخففة لكل سهم عادي | $(0.14) |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 0.03% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية (ROE) | (0.30%) |
| نسبة الكفاءة | 90.4% |
تعكس هذه المقاييس انخفاضًا كبيرًا في الربحية مقارنة بالعام السابق، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى انخفاض الدخل من غير الفوائد وزيادة النفقات.
خاتمة
لا تزال شركة Texas Capital Bancshares, Inc. تركز على عملياتها المصرفية الأساسية بينما تتغلب على التحديات التي يفرضها تقلب أسعار الفائدة وظروف السوق. وستكون مصادر إيرادات الشركة المتنوعة، إلى جانب الجهود المستمرة لإدارة التكاليف، ضرورية لتحقيق الربحية المستقبلية.
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.