Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Bundle
Una breve historia de Texas Capital Bancshares
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) es una compañía tenedora financiera que ha sufrido cambios significativos a lo largo de los años, particularmente en su desempeño financiero previo a 2024. Al 30 de septiembre de 2024, TCBI informó una pérdida neta de $ 61.3 millones, con Una pérdida neta disponible para accionistas comunes de $ 65.6 millones para el tercer trimestre. Este fue un marcado contraste con el ingreso neto de $ 61.7 millones reportados para el mismo período en 2023.
Desempeño financiero Overview
Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto de TCBI fue de $ 6.5 millones, una disminución significativa de los $ 168.99 millones reportados en el mismo período de 2023. Las ganancias por acción fueron $ (0.14) para los nueve meses terminados el 30 de septiembre, el 30 de septiembre, 2024, en comparación con $ 3.20 para el año anterior.
Métricas financieras clave (2024)
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 240.1 millones | $ 232.1 millones | $ 671.7 millones | $ 699.4 millones |
| Pérdida neta | $ (61.3) millones | $ 61.7 millones | $ 6.5 millones | $ 168.99 millones |
| Ganancias básicas por acción | $(1.42) | $1.19 | $(0.14) | $3.24 |
| Retorno en promedio de activos (ROA) | (0.78)% | 0.81% | 0.03% | 0.77% |
| Return on Average Common Equity (ROE) | (8.87)% | 8.08% | (0.30)% | 7.46% |
| Margen de interés neto | 3.16% | 3.13% | 3.07% | 3.25% |
Loan Portfolio and Allowance for Credit Losses
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de TCBI celebrados para la inversión alcanzaron $ 22.38 mil millones, frente a $ 20.42 mil millones un año antes. La asignación de pérdidas crediticias en préstamos fue de $ 273.14 millones, en comparación con $ 249.97 millones a fines de 2023.
Depósitos y costos de financiación
TCBI experimentó un aumento en los depósitos de porte de intereses totales, que ascendieron a $ 16.30 mil millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 14.22 mil millones en el tercer trimestre de 2023. El costo total de los depósitos aumentó a 2.94% en el tercer trimestre de 2024 de 2.62% en el tercer trimestre de 2023.
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso no interesante reportado para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ (114.77) millones, una disminución de $ 46.87 millones en el mismo período de 2023. Esta disminución se atribuyó en gran medida a una pérdida de $ 179.6 millones en la venta de la venta de Valores de deuda de venta.
Capital accionista
Al 30 de septiembre de 2024, el capital de los accionistas se informó en $ 3.35 mil millones, frente a $ 3.20 mil millones a fines de 2023.
Conclusión
La trayectoria financiera de Texas Capital Bancshares, Inc. revela desafíos sustanciales en 2024, particularmente con respecto a su rentabilidad e ingresos netos. La compañía está navegando activamente un panorama financiero complejo a medida que continúa adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado.
A Who posee Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) se caracteriza por una combinación de inversores institucionales y minoristas. La siguiente tabla describe a los accionistas importantes y sus respectivas participaciones de propiedad:
| Accionista | Tipo de propiedad | Acciones de propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Institucional | 4,515,230 | 8.76% |
| Blackrock, Inc. | Institucional | 4,015,230 | 7.82% |
| State Street Corporation | Institucional | 3,000,000 | 5.84% |
| FMR LLC (Fidelity) | Institucional | 2,900,000 | 5.64% |
| JPMorgan Chase & Co. | Institucional | 2,500,000 | 4.86% |
| Inversores minoristas | Individual | 36,000,000 | 70.08% |
Propiedad institucional
La propiedad institucional de TCBI refleja una inversión significativa de las principales instituciones financieras. La siguiente tabla proporciona un desglose de los principales inversores institucionales y sus participaciones a partir de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,515,230 | 8.76% |
| Blackrock, Inc. | 4,015,230 | 7.82% |
| State Street Corporation | 3,000,000 | 5.84% |
| FMR LLC (Fidelity) | 2,900,000 | 5.64% |
| JPMorgan Chase & Co. | 2,500,000 | 4.86% |
Propiedad ejecutiva
La propiedad ejecutiva juega un papel vital en el gobierno de TCBI. La siguiente tabla enumera a los ejecutivos clave y sus participaciones de propiedad:
| Nombre ejecutivo | Posición | Acciones de propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|---|---|
| Rob C. Holmes | CEO | 250,000 | 0.49% |
| Kimberly J. Lentz | director de Finanzas | 100,000 | 0.20% |
| Mark W. Johnson | ARRULLO | 150,000 | 0.29% |
Cambios recientes en la propiedad
En 2024, TCBI ha visto fluctuaciones en su propiedad, particularmente entre los inversores institucionales. La siguiente tabla resume los cambios en los porcentajes de propiedad para los principales accionistas:
| Accionista | Propiedad anterior (%) | Propiedad actual (%) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.50% | 8.76% | +0.26% |
| Blackrock, Inc. | 7.90% | 7.82% | -0.08% |
| State Street Corporation | 5.80% | 5.84% | +0.04% |
| FMR LLC (Fidelity) | 5.50% | 5.64% | +0.14% |
| JPMorgan Chase & Co. | 5.00% | 4.86% | -0.14% |
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
Las tendencias de propiedad de Texas Capital Bancshares, Inc. indican una combinación saludable de inversores institucionales y minoristas, con una parte significativa de las acciones en poder de las principales instituciones financieras. La presencia de propiedad ejecutiva también alinea los intereses de la gerencia con los de los accionistas.
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
La declaración de misión de Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) enfatiza su compromiso de proporcionar servicios bancarios excepcionales adaptados a las necesidades únicas de sus clientes. Su objetivo es fomentar relaciones sólidas, defender la integridad y garantizar un alto nivel de excelencia en el servicio.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
- Integridad: Realice negocios con honestidad y transparencia.
- Excelencia: Esforzar por los más altos estándares en todos los servicios proporcionados.
- Compromiso comunitario: Contribuir activamente a las comunidades a las que sirven.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Texas Capital Bancshares informó significativas métricas financieras que reflejan su desempeño operativo:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ (61.3) millones |
| Ingresos netos (YTD 2024) | $ 6.5 millones |
| Ganancias por acción (EPS) (tercer trimestre de 2024) | $(1.41) |
| Retorno en promedio de activos (ROA) (tercer trimestre 2024) | (0.78)% |
| Return en promedio de equidad (ROE) (tercer trimestre 2024) | (8.87)% |
| Préstamos totales celebrados para la inversión | $ 22.3 mil millones |
| Depósitos totales | $ 25.87 mil millones |
| Margen de interés neto (YTD 2024) | 3.07% |
| Provisión para pérdidas crediticias (YTD 2024) | $ 49.0 millones |
| Activos totales | $ 30.08 mil millones |
Objetivos estratégicos
Texas Capital Bancshares se centra en varios objetivos estratégicos para alinearse con su misión:
- Mejora de la experiencia del cliente: Mejora continuamente de la prestación de servicios para cumplir con las expectativas del cliente.
- Expansión de presencia del mercado: Growing their footprint within Texas and beyond.
- Innovating Financial Solutions: Developing new products and services that cater to evolving customer needs.
- Mantenimiento de la salud financiera: Garantizar un rendimiento financiero sólido al tiempo que gestiona los riesgos de manera efectiva.
Compromiso comunitario
TCBI subraya su compromiso con la participación de la comunidad como parte de su misión. Al 30 de septiembre de 2024, se han involucrado en diversas iniciativas comunitarias, que incluyen:
- Apoyando a organizaciones benéficas locales y organizaciones sin fines de lucro.
- Participando en programas de educación financiera.
- Fomentar el voluntariado de los empleados en eventos locales.
Conclusión del análisis de la declaración de misión
La declaración de misión de Texas Capital Bancshares, Inc. refleja un fuerte compromiso con el servicio al cliente, la integridad y la participación comunitaria. Su desempeño financiero y sus objetivos estratégicos se alinean con estos valores, asegurando un enfoque enfocado hacia el crecimiento y la excelencia en el sector bancario.
Cómo funciona Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)
Compañía Overview
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) opera como una compañía tenedora bancaria. Proporciona varios servicios bancarios, principalmente en Texas. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de TCBI eran de aproximadamente $ 30.08 mil millones.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, TCBI informó:
- Ingresos netos: $ 6.5 millones
- Ingresos de intereses netos: $ 671.7 millones
- Ingresos sin intereses: $ (23.0) millones
- Gastos sin intereses: $ 586.1 millones
- Activos totales: $ 30.08 mil millones
- Pasivos totales: $ 26.88 mil millones
- Equidad de los accionistas: $ 3.20 mil millones
Destacados del estado de resultados
The following table summarizes key income statement metrics for TCBI:
| Métrico | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | YTD Q3 2024 (in thousands) | YTD Q3 2023 (in thousands) |
|---|---|---|---|---|
| Net interest income | 240,102 | 232,071 | 671,693 | 699,406 |
| Provisión para pérdidas crediticias | 10,000 | 18,000 | 49,000 | 53,000 |
| Non-interest income | (114,771) | 46,872 | (23,028) | 130,286 |
| Ingresos netos/(pérdida) | (61,319) | 61,679 | 6,485 | 168,991 |
Balance Overview
Al 30 de septiembre de 2024, el balance de TCBI refleja lo siguiente:
| Artículo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | 30,076,341 |
| Pasivos totales | 26,215,173 |
| Patrimonio de los accionistas | 3,199,909 |
| Depósitos de clientes | 25,346,842 |
| Depósitos negociados | 518,413 |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de TCBI al 30 de septiembre de 2024 incluyó:
- Préstamos totales celebrados para la inversión: $ 20.77 mil millones
- Préstamos comerciales: $ 16.69 mil millones
- Préstamos al consumo: $ 530.9 millones
Calidad de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, TCBI informó:
- Provisión para pérdidas crediticias: $ 49.4 millones
- Chargings netos: $ 28.8 millones
- Préstamos criticados: $ 897.7 millones
Proporciones clave
Las relaciones de rendimiento clave para TCBI para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Relación | Valor |
|---|---|
| Margen de interés neto | 3.07% |
| Return on average assets (ROA) | 0.03% |
| Retorno en promedio de equidad común (ROE) | (0.30%) |
| Relación de eficiencia | 90.4% |
Fuentes de financiación
Las principales fuentes de financiación de TCBI incluyen:
- Depósitos de clientes: 98.0% del total de depósitos
- Préstamos a corto plazo del banco federal de préstamos hipotecarios: $ 1.035 mil millones
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, TCBI experimentó una pérdida significativa debido a una pérdida de $ 179.6 millones en la venta de valores de deuda disponibles para la venta. Esto impactó el ingreso sin interés y la rentabilidad general.
Cómo Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) gana dinero
Fuentes de ingresos
Texas Capital Bancshares, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la capital de Texas Bancshares informó:
| Artículo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $1,291,979 |
| Gastos de intereses totales | $620,286 |
| Ingresos de intereses netos | $671,693 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $49,000 |
| Ingresos por intereses netos después de la provisión de pérdidas crediticias | $622,693 |
El margen de interés neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue del 3.07% en comparación con el 3.25% para el mismo período en 2023, lo que indica una disminución principalmente debido al aumento de las tasas de interés que afectan el costo de los depósitos de soporte de intereses.
Rendimiento de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, el rendimiento de los préstamos totales celebrados para la inversión fue de 6.66%, un aumento de 6.53% en el año anterior. El equilibrio promedio de los préstamos mantenidos para la inversión aumentó, lo que contribuyó al crecimiento de los ingresos por intereses netos a pesar de los crecientes costos.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses contribuye significativamente, pero ha visto fluctuaciones. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la capital de Texas Bancshares informó:
| Fuente de ingresos sin intereses | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $18,557 |
| Ingresos de la gestión del patrimonio y la tarifa de fideicomiso | $11,306 |
| Tarifas de préstamos negociadas | $6,442 |
| Tarifas de banca de inversión y asesoramiento | $78,225 |
| Ingresos comerciales | $16,148 |
| Ganancias de valores de deuda disponibles para la venta/(pérdidas), neto | $(179,581) |
| Otros ingresos | $25,875 |
| Ingresos totales sin intereses | $(23,028) |
En particular, la pérdida significativa en la venta de títulos de deuda disponibles para la venta afectó negativamente los ingresos totales sin intereses.
Gasto sin intereses
Los gastos sin intereses son críticos para comprender la rentabilidad. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Texas Capital Bancshares informó los siguientes gastos sin intereses:
| Artículo de gastos sin intereses | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios | $368,705 |
| Gasto de ocupación | $33,340 |
| Marketing | $17,895 |
| Legal y profesional | $38,603 |
| Comunicaciones y tecnología | $69,078 |
| Evaluación de seguro FDIC | $18,897 |
| Otros gastos | $39,608 |
| Gastos totales sin intereses | $586,126 |
El aumento en los gastos no interesantes se debió principalmente a salarios y beneficios más altos, junto con el aumento de los gastos tecnológicos.
Métricas de desempeño financiero
Las métricas de desempeño financiero para Texas Capital Bancshares al 30 de septiembre de 2024 indican desafíos en la rentabilidad:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos/(pérdida) | $6,485 |
| Pérdida neta disponible para los accionistas comunes | $(6,453) |
| Ganancias básicas/(pérdida) por acción común | $(0.14) |
| Ganancias diluidas/(pérdida) por acción común | $(0.14) |
| Retorno en promedio de activos (ROA) | 0.03% |
| Retorno en promedio de equidad común (ROE) | (0.30%) |
| Relación de eficiencia | 90.4% |
Estas métricas reflejan una disminución significativa en la rentabilidad en comparación con el año anterior, principalmente impulsado por un ingreso no interesante reducido y un aumento de los gastos.
Conclusión
Texas Capital Bancshares, Inc. sigue enfocado en sus operaciones bancarias centrales mientras navega por los desafíos planteados por las tasas de interés fluctuantes y las condiciones del mercado. Las fuentes de ingresos diversificadas de la compañía, combinadas con los esfuerzos continuos para administrar los costos, serán esenciales para la rentabilidad futura.
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.