Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Bundle
Eine kurze Geschichte von Texas Capital Bancshares
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) ist eine Finanzholzgesellschaft, die im Laufe der Jahre erhebliche Veränderungen unterzogen wurde, insbesondere in ihrer finanziellen Leistung von bis 2024. Ab dem 30. September 2024 meldete TCBI einen Nettoverlust von 61,3 Mio. USD mit mit einem Ein Nettoverlust, der für Stammaktionäre von 65,6 Mio. USD für das dritte Quartal erhältlich ist. Dies war ein starker Kontrast zum Nettoergebnis von 61,7 Mio. USD, der für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 gemeldet wurde.
Finanzielle Leistung Overview
Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug der Nettoergebnis von TCBI bei 6,5 Mio. USD, was einem erheblichen Rückgang gegenüber 168,99 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 betrug. Der Gewinn je Aktie betrug für die neun Monate am 30. September endete der neun Monate, der am 30. September endete. 2024, verglichen mit 3,20 USD für das Vorjahr.
Wichtige finanzielle Metriken (2024)
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 240,1 Millionen US -Dollar | 232,1 Millionen US -Dollar | 671,7 Millionen US -Dollar | 699,4 Millionen US -Dollar |
| Nettoverlust | $ (61,3) Millionen | 61,7 Millionen US -Dollar | 6,5 Millionen US -Dollar | 168,99 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinn je Aktie | $(1.42) | $1.19 | $(0.14) | $3.24 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA) | (0.78)% | 0.81% | 0.03% | 0.77% |
| Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital (ROE) | (8.87)% | 8.08% | (0.30)% | 7.46% |
| Nettozinsspanne | 3.16% | 3.13% | 3.07% | 3.25% |
Darlehensportfolio und Kreditverluste
Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamtdarlehen der TCBI für Investitionen 22,38 Milliarden US -Dollar, gegenüber 20,42 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Die Zulage für Kreditverluste für Kredite betrug 273,14 Mio. USD, verglichen mit 249,97 Mio. USD Ende 2023.
Einlagen und Finanzierungskosten
TCBI verzeichnete einen Anstieg der gesamten Zinslagereinlagen, die sich im dritten Quartal von 2024 in Höhe von 16,30 Milliarden US -Dollar belief, verglichen mit 14,22 Milliarden US -Dollar im dritten Quartal 2023.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das für die drei Monate am 30. September 2024 gemeldete nicht zinszinsliche Einkommen betrug (114,77) Mio. USD, ein Rückgang von 46,87 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Dieser Rückgang wurde weitgehend auf einen Verlust von 179,6 Mio. USD für den Verkauf von verfügbaren-zurückgeführt. für Verkaufsverkaufswerte.
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 wurde das Eigenkapital der Aktionäre mit 3,35 Milliarden US -Dollar gegenüber 3,20 Milliarden US -Dollar Ende 2023 gemeldet.
Abschluss
Die finanzielle Entwicklung von Texas Capital Bancshares, Inc. zeigt im Jahr 2024 erhebliche Herausforderungen, insbesondere in Bezug auf die Rentabilität und sein Nettoergebnis. Das Unternehmen navigiert aktiv in einer komplexen Finanzlandschaft, da es sich weiterhin an sich ändernde Marktbedingungen anpasst.
A WHO gehört Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)
Hauptaktionäre
Ab 2024 zeichnet sich die Eigentümerstruktur von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) durch eine Kombination von institutionellen und Einzelhandelsinvestoren aus. Die folgende Tabelle beschreibt die bedeutenden Aktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile:
| Aktionär | Art des Eigentums | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Institutionell | 4,515,230 | 8.76% |
| BlackRock, Inc. | Institutionell | 4,015,230 | 7.82% |
| State Street Corporation | Institutionell | 3,000,000 | 5.84% |
| FMR LLC (Treue) | Institutionell | 2,900,000 | 5.64% |
| JPMorgan Chase & Co. | Institutionell | 2,500,000 | 4.86% |
| Einzelhandelsinvestoren | Person | 36,000,000 | 70.08% |
Institutionelles Eigentum
Das institutionelle Eigentum an TCBI spiegelt erhebliche Investitionen von großen Finanzinstituten wider. Die folgende Tabelle bietet eine Aufschlüsselung der besten institutionellen Investoren und ihrer Einsätze ab 2024:
| Institution | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,515,230 | 8.76% |
| BlackRock, Inc. | 4,015,230 | 7.82% |
| State Street Corporation | 3,000,000 | 5.84% |
| FMR LLC (Treue) | 2,900,000 | 5.64% |
| JPMorgan Chase & Co. | 2,500,000 | 4.86% |
Executive Ownership
Das Eigentümer der Exekutive spielt eine wichtige Rolle bei der Governance von TCBI. In der folgenden Tabelle werden wichtige Führungskräfte und deren Eigentumsanteile aufgeführt:
| Executive Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|---|
| Rob C. Holmes | CEO | 250,000 | 0.49% |
| Kimberly J. Lentz | CFO | 100,000 | 0.20% |
| Mark W. Johnson | GURREN | 150,000 | 0.29% |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im Jahr 2024 hat TCBI Schwankungen in seiner Besitzer, insbesondere bei institutionellen Anlegern, verzeichnet. Die folgende Tabelle fasst die Änderungen des Eigentumsanteils für wichtige Aktionäre zusammen:
| Aktionär | Vorbesitz (%) | Aktueller Besitz (%) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.50% | 8.76% | +0.26% |
| BlackRock, Inc. | 7.90% | 7.82% | -0.08% |
| State Street Corporation | 5.80% | 5.84% | +0.04% |
| FMR LLC (Treue) | 5.50% | 5.64% | +0.14% |
| JPMorgan Chase & Co. | 5.00% | 4.86% | -0.14% |
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Die Eigentümertrends von Texas Capital Bancshares, Inc. weisen auf eine gesunde Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren hin, wobei ein erheblicher Teil der Aktien von großen Finanzinstituten gehalten wird. Das Vorhandensein von Exekutivbesitz übereinstimmt auch die Interessen des Managements mit denen der Aktionäre.
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Das Leitbild von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) betont ihr Engagement für die Bereitstellung außergewöhnlicher Bankdienste, die auf die besonderen Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind. Sie wollen starke Beziehungen fördern, die Integrität aufrechterhalten und ein hohes Maß an Leistungsstufe gewährleisten.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisieren Sie die Bedürfnisse und die Zufriedenheit der Kunden.
- Integrität: Geschäfte mit Ehrlichkeit und Transparenz führen.
- Exzellenz: Streben Sie nach den höchsten Standards in allen erbrachten Diensten.
- Community Engagement: Aktiv zu den Gemeinden beitragen, denen sie dienen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete Texas Capital Bancshares erhebliche finanzielle Metriken, die seine operative Leistung widerspiegeln:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | $ (61,3) Millionen |
| Nettoeinkommen (YTD 2024) | 6,5 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (EPS) (Q3 2024) | $(1.41) |
| Rendite im Durchschnittsvermögen (ROA) (Q3 2024) | (0.78)% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) (Q3 2024) | (8.87)% |
| Gesamtdarlehen für Investitionen | 22,3 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 25,87 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinsspanne (YTD 2024) | 3.07% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (YTD 2024) | 49,0 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 30,08 Milliarden US -Dollar |
Strategische Ziele
Texas Capital Bancshares konzentriert sich auf verschiedene strategische Ziele, um sich an ihrer Mission anzupassen:
- Verbesserung der Kundenerfahrung: Verbesserung der Servicebereitstellung kontinuierlich, um die Kundenerwartungen zu erfüllen.
- Marktpräsenz erweitern: Ihren Fußabdruck in Texas und darüber hinaus erweitern.
- Finanzlösungen innovieren: Entwicklung neuer Produkte und Dienstleistungen, die den sich entwickelnden Kundenbedürfnissen gerecht werden.
- Aufrechterhaltung der finanziellen Gesundheit: Gewährleistung einer robusten finanziellen Leistung und gleichzeitig die effektive Verwaltung von Risiken.
Community Engagement
TCBI unterstreicht sein Engagement für die Beteiligung der Gemeinschaft als Teil seiner Mission. Zum 30. September 2024 haben sie verschiedene Gemeinschaftsinitiativen beteiligt, darunter:
- Unterstützung lokaler Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnütziger Organisationen.
- Teilnahme an Programmen für Finanzkompetenz.
- Ermutigung der Freiwilligenarbeit bei den Mitarbeiter in lokalen Veranstaltungen.
Schlussfolgerung der Leitbildanalyse
Das Leitbild von Texas Capital Bancshares, Inc. spiegelt ein starkes Engagement für den Kundenservice, die Integrität und das Engagement der Gemeinschaft wider. Ihre finanzielle Leistung und strategische Ziele entsprechen diesen Werten und gewährleisten einen fokussierten Ansatz auf Wachstum und Exzellenz im Bankensektor.
Wie Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) funktioniert
Unternehmen Overview
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) tätig als Bankholding. Es bietet verschiedene Bankdienstleistungen, hauptsächlich in Texas. Zum 30. September 2024 beliefen sich das Gesamtvermögen von TCBI ungefähr 30,08 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 berichtete TCBI:
- Nettoeinkommen: 6,5 Mio. USD
- Nettozinserträge: 671,7 Mio. USD
- Nichtinteresse Einkommen: $ (23,0 Mio. USD)
- Nicht-zinsgünstige Kosten: 586,1 Millionen US-Dollar
- Gesamtvermögen: 30,08 Milliarden US -Dollar
- Gesamtverbindlichkeiten: 26,88 Milliarden US -Dollar
- Eigenkapital der Aktionäre: 3,20 Milliarden US -Dollar
Gewinn- und Verlustrechnung
In der folgenden Tabelle fasst die Metriken für die Gewinn- und Verlustrechnung für TCBI zusammen:
| Metrisch | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | YTD Q3 2024 (in Tausenden) | YTD Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 240,102 | 232,071 | 671,693 | 699,406 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 10,000 | 18,000 | 49,000 | 53,000 |
| Nichtinteresse Einkommen | (114,771) | 46,872 | (23,028) | 130,286 |
| Nettoeinkommen/(Verlust) | (61,319) | 61,679 | 6,485 | 168,991 |
Bilanz Overview
Ab dem 30. September 2024 spiegelt die Bilanz des TCBI die folgende wider:
| Artikel | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 30,076,341 |
| Gesamtverbindlichkeiten | 26,215,173 |
| Eigenkapital der Aktionäre | 3,199,909 |
| Kundeneinlagen | 25,346,842 |
| Verkleinerte Einlagen | 518,413 |
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio des TCBI zum 30. September 2024 enthielt:
- Gesamtdarlehen für Investitionen: 20,77 Milliarden US -Dollar
- Handelskredite: 16,69 Milliarden US -Dollar
- Verbraucherkredite: 530,9 Millionen US -Dollar
Kreditqualität
Ab dem 30. September 2024 berichtete TCBI:
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 49,4 Millionen US -Dollar
- Nettovorschaden: 28,8 Millionen US-Dollar
- Kritisierte Kredite: 897,7 Millionen US -Dollar
Schlüsselverhältnisse
Die wichtigsten Leistungsverhältnisse für TCBI für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, umfassen:
| Verhältnis | Wert |
|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.07% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA) | 0.03% |
| Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital (ROE) | (0.30%) |
| Effizienzverhältnis | 90.4% |
Finanzierungsquellen
Zu den primären Finanzierungsquellen der TCBI gehören:
- Kundeneinlagen: 98,0% der Gesamteinzahlungen
- Kurzfristige Kredite der Bundeshäuserkreditbank: 1,035 Milliarden US-Dollar
Jüngste Entwicklungen
Im dritten Quartal 2024 verzeichnete TCBI einen erheblichen Verlust aufgrund eines Verlusts von 179,6 Mio. USD für den Verkauf von verfügbaren Schuldtiteln. Dies wirkte sich nicht zinszinslich und die Gesamtrentabilität aus.
Wie Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Geld verdient
Einnahmequellen
Texas Capital Bancshares, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptquellen: Nettozinserträge und nicht interessante Einnahmen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen Zinsen, die an Kredite und Zinsen für Einlagen gezahlt werden. Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete die Texas Capital Bancshares:
| Artikel | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtzinserträge | $1,291,979 |
| Gesamtzinsaufwand | $620,286 |
| Nettozinserträge | $671,693 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $49,000 |
| Nettozinserträge nach Bereitstellung von Kreditverlusten | $622,693 |
Die Nettozinsspanne für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 3,07% gegenüber 3,25% im gleichen Zeitraum 2023, was darauf hinweist, dass ein Rückgang hauptsächlich aufgrund steigender Zinssätze aufgrund der Auswirkungen der Kosten der zinsgängigen Einlagen zurückzuführen ist.
Darlehensportfolio -Leistung
Ab dem 30. September 2024 betrug die Rendite für die Gesamtkredite für Investitionen 6,66%, was einem Anstieg von 6,53% im Vorjahr war. Der durchschnittliche Restbetrag der Kredite für Investitionen stieg und trug trotz der steigenden Kosten zum Wachstum des Nettozinseinkommens bei.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen trägt erheblich bei, hat jedoch Schwankungen zu verzeichnen. Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete die Texas Capital Bancshares:
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $18,557 |
| Vermögensverwaltung und Vertrauensgebühreneinkommen | $11,306 |
| Vermittelte Darlehensgebühren | $6,442 |
| Investmentbanking und Beratungsgebühren | $78,225 |
| Handelseinkommen | $16,148 |
| Verfügbare für den Verkauf von Schuldverschreibungen erhältliche Gewinne/(Verluste), Netz | $(179,581) |
| Anderes Einkommen | $25,875 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $(23,028) |
Bemerkenswerterweise wirkte sich der erhebliche Verlust des Verkaufs von verfügbaren Schuldtiteln nachteilig auf die gesamten nicht zinszinslichen Einnahmen aus.
Nichtinteresse
Nichtinteresse sind für das Verständnis der Rentabilität von entscheidender Bedeutung. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Texas Capital Bancshares die folgenden nicht zinszinslichen Ausgaben:
| Nicht-Interest-Kosten-Element | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gehälter und Vorteile | $368,705 |
| Belegungskosten | $33,340 |
| Marketing | $17,895 |
| Legal und professionell | $38,603 |
| Kommunikation und Technologie | $69,078 |
| Bewertung der FDIC -Versicherung | $18,897 |
| Andere Ausgaben | $39,608 |
| Gesamtkostenkosten | $586,126 |
Die Erhöhung der nicht zinslichen Ausgaben war in erster Linie auf höhere Gehälter und Vorteile sowie auf erhöhte Technologiekosten zurückzuführen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Die finanziellen Leistungskennzahlen für Texas Capital Bancshares zum 30. September 2024 weisen auf Herausforderungen bei der Rentabilität hin:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen/(Verlust) | $6,485 |
| Nettoverlust zur Verfügung stellt den Stammaktionen zur Verfügung | $(6,453) |
| Grundgewinne/(Verlust) pro Stammaktie | $(0.14) |
| Verwässertes Gewinn/(Verlust) pro Stammaktie | $(0.14) |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA) | 0.03% |
| Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital (ROE) | (0.30%) |
| Effizienzverhältnis | 90.4% |
Diese Metriken spiegeln einen signifikanten Rückgang der Rentabilität im Vergleich zum Vorjahr wider, vor allem auf reduzierte nicht zinszinsliche Einnahmen und erhöhte Ausgaben zurückzuführen.
Abschluss
Texas Capital Bancshares, Inc. konzentriert sich weiterhin auf seine Kernbankengeschäfte und navigiert gleichzeitig die Herausforderungen, die sich durch schwankende Zinssätze und Marktbedingungen stellen. Die diversifizierten Umsatzströme des Unternehmens in Verbindung mit fortlaufenden Anstrengungen zur Verwaltung der Kosten werden für die zukünftige Rentabilität von wesentlicher Bedeutung sein.
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.