Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Bundle
Une brève histoire du Texas Capital Bancshares
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) est une société de portefeuille financière qui a subi des changements importants au fil des ans, en particulier dans sa performance financière menant à 2024. Au 30 septembre 2024, TCBI a signalé une perte nette de 61,3 millions de dollars, avec avec une perte, avec avec 61,3 millions de dollars, avec avec une perte nette avec 61,3 millions de dollars, avec, avec, avec avec une perte nette de 61,3 millions de dollars, avec avec une perte nette de 61,3 millions de dollars, avec, avec, avec avec une perte nette de 61,3 millions de dollars, avec avec 61,3 millions Une perte nette disponible pour les actionnaires ordinaires de 65,6 millions de dollars pour le troisième trimestre. Cela contrastait frappant avec le revenu net de 61,7 millions de dollars signalé pour la même période en 2023.
Performance financière Overview
Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, le bénéfice net de TCBI s'est élevé à 6,5 millions de dollars, une baisse significative par rapport aux 168,99 millions de dollars déclarés au cours de la même période de 2023. Le bénéfice par action était de $ (0,14) pour les neuf mois clos le 30 septembre, 2024, contre 3,20 $ pour l'année précédente.
Mesures financières clés (2024)
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 240,1 millions de dollars | 232,1 millions de dollars | 671,7 millions de dollars | 699,4 millions de dollars |
| Perte nette | (61,3) millions de dollars | 61,7 millions de dollars | 6,5 millions de dollars | 168,99 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $(1.42) | $1.19 | $(0.14) | $3.24 |
| Retour sur les actifs moyens (ROA) | (0.78)% | 0.81% | 0.03% | 0.77% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens (ROE) | (8.87)% | 8.08% | (0.30)% | 7.46% |
| Marge d'intérêt net | 3.16% | 3.13% | 3.07% | 3.25% |
Portefeuille de prêts et allocation pour les pertes de crédits
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de TCBI détenus pour investissement ont atteint 22,38 milliards de dollars, contre 20,42 milliards de dollars un an plus tôt. L'allocation pour les pertes de crédit sur les prêts était de 273,14 millions de dollars, contre 249,97 millions de dollars à la fin de 2023.
Dépôts et frais de financement
Le TCBI a connu une augmentation des dépôts totaux d'intérêts, ce qui s'élevait à 16,30 milliards de dollars au troisième trimestre 2024, contre 14,22 milliards de dollars au troisième trimestre 2023. Le coût total des dépôts est passé à 2,94% au troisième trimestre 2024, contre 2,62% au troisième classe 2023.
Revenu et dépenses sans intérêt
Le revenu sans intérêt déclaré pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de (114,77) millions de dollars, une baisse de 46,87 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette baisse a été largement attribuée à une perte de 179,6 millions de dollars sur la vente de disponible - titres de créance à la vente.
Capitaux propres
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres des actionnaires ont été déclarés à 3,35 milliards de dollars, contre 3,20 milliards de dollars à la fin de 2023.
Conclusion
La trajectoire financière de Texas Capital Bancshares, Inc. révèle des défis substantiels en 2024, en particulier en ce qui concerne sa rentabilité et son revenu net. La société navigue activement dans un paysage financier complexe alors qu'elle continue de s'adapter aux conditions du marché changeantes.
A qui possède le Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) se caractérise par une combinaison d'investisseurs institutionnels et de détail. Le tableau ci-dessous décrit les actionnaires importants et leurs enjeux de propriété respectifs:
| Actionnaire | Type de propriété | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Institutionnel | 4,515,230 | 8.76% |
| BlackRock, Inc. | Institutionnel | 4,015,230 | 7.82% |
| State Street Corporation | Institutionnel | 3,000,000 | 5.84% |
| FMR LLC (Fidelity) | Institutionnel | 2,900,000 | 5.64% |
| JPMorgan Chase & Co. | Institutionnel | 2,500,000 | 4.86% |
| Investisseurs de détail | Individuel | 36,000,000 | 70.08% |
Propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle de TCBI reflète des investissements importants des principales institutions financières. Le tableau suivant fournit une ventilation des principaux investisseurs institutionnels et de leurs enjeux en 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,515,230 | 8.76% |
| BlackRock, Inc. | 4,015,230 | 7.82% |
| State Street Corporation | 3,000,000 | 5.84% |
| FMR LLC (Fidelity) | 2,900,000 | 5.64% |
| JPMorgan Chase & Co. | 2,500,000 | 4.86% |
Propriété exécutive
La propriété exécutive joue un rôle vital dans la gouvernance du TCBI. Le tableau suivant répertorie les cadres clés et leurs enjeux de propriété:
| Nom exécutif | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Rob C. Holmes | PDG | 250,000 | 0.49% |
| Kimberly J. Lentz | Directeur financier | 100,000 | 0.20% |
| Mark W. Johnson | ROUCOULER | 150,000 | 0.29% |
Changements récents de propriété
En 2024, TCBI a connu des fluctuations dans sa propriété, en particulier parmi les investisseurs institutionnels. Le tableau suivant résume les changements de pourcentages de propriété pour les principaux actionnaires:
| Actionnaire | Propriété antérieure (%) | Propriété actuelle (%) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.50% | 8.76% | +0.26% |
| BlackRock, Inc. | 7.90% | 7.82% | -0.08% |
| State Street Corporation | 5.80% | 5.84% | +0.04% |
| FMR LLC (Fidelity) | 5.50% | 5.64% | +0.14% |
| JPMorgan Chase & Co. | 5.00% | 4.86% | -0.14% |
Conclusion sur les tendances de la propriété
Les tendances de la propriété de Texas Capital Bancshares, Inc. indiquent un mélange sain d'investisseurs institutionnels et de détail, avec une partie importante d'actions détenues par les grandes institutions financières. La présence de la propriété exécutive aligne également les intérêts de la direction sur ceux des actionnaires.
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Énoncé de mission
Énoncé de mission Overview
L'énoncé de mission de Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) souligne leur engagement à fournir des services bancaires exceptionnels adaptés aux besoins uniques de leurs clients. Ils visent à favoriser des relations solides, à maintenir l'intégrité et à assurer un niveau élevé d'excellence du service.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
- Intégrité: Faire des affaires avec honnêteté et transparence.
- Excellence: Efforcez-vous des normes les plus élevées dans tous les services fournis.
- Engagement communautaire: Contribuent activement aux communautés qu'ils servent.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, le Texas Capital Bancshares a signalé des mesures financières importantes qui reflètent ses performances opérationnelles:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Revenu net (TC 2024) | (61,3) millions de dollars |
| Revenu net (YTD 2024) | 6,5 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) (TC 2024) | $(1.41) |
| Retour sur les actifs moyens (ROA) (Q3 2024) | (0.78)% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROE) (Q3 2024) | (8.87)% |
| Les prêts totaux détenus pour l'investissement | 22,3 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 25,87 milliards de dollars |
| Marge d'intérêt nette (YTD 2024) | 3.07% |
| Provision pour les pertes de crédit (YTD 2024) | 49,0 millions de dollars |
| Actif total | 30,08 milliards de dollars |
Objectifs stratégiques
Texas Capital Bancshares se concentre sur plusieurs objectifs stratégiques pour s'aligner sur leur mission:
- Amélioration de l'expérience client: Amélioration continue de la prestation de services pour répondre aux attentes des clients.
- Expansion de la présence du marché: Augmenter leur empreinte au Texas et au-delà.
- Solutions financières innovantes: Développer de nouveaux produits et services qui répondent à l'évolution des besoins des clients.
- Maintenir la santé financière: Assurer une performance financière solide tout en gérant efficacement les risques.
Engagement communautaire
TCBI souligne son engagement envers la participation communautaire dans le cadre de sa mission. Au 30 septembre 2024, ils se sont engagés dans diverses initiatives communautaires, notamment:
- Soutenir les organismes de bienfaisance locaux et les organisations à but non lucratif.
- Participer à des programmes de littératie financière.
- Encourager le bénévolat des employés dans les événements locaux.
Conclusion de l'analyse de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de Texas Capital Bancshares, Inc. reflète un solide engagement envers le service à la clientèle, l'intégrité et l'engagement communautaire. Leur performance financière et leurs objectifs stratégiques s'alignent sur ces valeurs, garantissant une approche ciblée vers la croissance et l'excellence dans le secteur bancaire.
Comment fonctionne Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)
Entreprise Overview
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) opère comme une société holding bancaire. Il fournit divers services bancaires, principalement au Texas. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de TCBI étaient d'environ 30,08 milliards de dollars.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, TCBI a rapporté:
- Revenu net: 6,5 millions de dollars
- Revenu des intérêts nets: 671,7 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: (23,0) millions
- Dépenses sans intérêt: 586,1 millions de dollars
- Actif total: 30,08 milliards de dollars
- Total des passifs: 26,88 milliards de dollars
- Pays-Bas des actionnaires: 3,20 milliards de dollars
FAITES SAISSIONNES
Le tableau suivant résume les mesures clés du compte de résultat pour TCBI:
| Métrique | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) | YTD Q3 2024 (en milliers) | YTD Q3 2023 (en milliers) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 240,102 | 232,071 | 671,693 | 699,406 |
| Provision pour les pertes de crédit | 10,000 | 18,000 | 49,000 | 53,000 |
| Revenus non intérêts | (114,771) | 46,872 | (23,028) | 130,286 |
| Revenu net / (perte) | (61,319) | 61,679 | 6,485 | 168,991 |
Bilan Overview
Au 30 septembre 2024, le bilan de TCBI reflète ce qui suit:
| Article | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | 30,076,341 |
| Passifs totaux | 26,215,173 |
| Capitaux propres | 3,199,909 |
| Dépôts de clients | 25,346,842 |
| Dépôts négociés | 518,413 |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de TCBI au 30 septembre 2024 comprenait:
- Prêts totaux détenus pour l'investissement: 20,77 milliards de dollars
- Prêts commerciaux: 16,69 milliards de dollars
- Prêts à la consommation: 530,9 millions de dollars
Qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, TCBI a rapporté:
- Provision pour les pertes de crédit: 49,4 millions de dollars
- Octages nets: 28,8 millions de dollars
- Prêts critiqués: 897,7 millions de dollars
Rapports clés
Les ratios de performance clés du TCBI pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 incluent:
| Rapport | Valeur |
|---|---|
| Marge d'intérêt net | 3.07% |
| Retour sur les actifs moyens (ROA) | 0.03% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens (ROE) | (0.30%) |
| Rapport d'efficacité | 90.4% |
Sources de financement
Les principales sources de financement de TCBI comprennent:
- Dépôts de clients: 98,0% du total des dépôts
- Emprunts à court terme à la Banque fédérale sur les prêts immobiliers: 1,035 milliard de dollars
Développements récents
Au troisième trimestre 2024, TCBI a subi une perte importante en raison d'une perte de 179,6 millions de dollars sur la vente de titres de créance disponibles à la vente. Cela a eu un impact sur les revenus non intérêts et la rentabilité globale.
Comment Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) fait de l'argent
Sources de revenus
Texas Capital Bancshares, Inc. génère des revenus principalement par le biais de deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus sans intérêt.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Texas Capital Bancshares a rapporté:
| Article | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Revenu total des intérêts | $1,291,979 |
| Intérêts totaux | $620,286 |
| Revenu net d'intérêt | $671,693 |
| Provision pour les pertes de crédit | $49,000 |
| Revenu des intérêts nets après provision pour pertes de crédit | $622,693 |
La marge d'intérêt nette pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 3,07% contre 3,25% pour la même période en 2023, indiquant une diminution principalement en raison de la hausse des taux d'intérêt ayant un impact sur le coût des dépôts porteurs d'intérêt.
Performance du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le rendement sur les prêts totaux détenus pour l'investissement était de 6,66%, une augmentation de 6,53% l'année précédente. Le solde moyen des prêts détenus pour l'investissement a augmenté, contribuant à la croissance nette des bénéfices des intérêts malgré la hausse des coûts.
Revenus non intérêts
Le revenu non intérimaire contribue de manière significative mais a connu des fluctuations. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Texas Capital Bancshares a rapporté:
| Source de revenu sans intérêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $18,557 |
| Revenu des frais de gestion de la patrimoine et des frais de confiance | $11,306 |
| Frais de prêt négociés | $6,442 |
| Banques d'investissement et frais de conseil | $78,225 |
| Revenu commercial | $16,148 |
| Gains de titres de créance disponibles à la vente / (pertes), net | $(179,581) |
| Autres revenus | $25,875 |
| Revenu total de non-intérêt | $(23,028) |
Notamment, la perte importante sur la vente de titres de créance disponibles à la vente a affecté négativement le revenu total sans intérêt.
Dépenses sans intérêt
Les dépenses sans intérêt sont essentielles pour comprendre la rentabilité. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Texas Capital Bancshares a rapporté les dépenses sans intérêt suivantes:
| Élément de dépenses sans intérêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Salaires et avantages | $368,705 |
| Dépenses d'occupation | $33,340 |
| Commercialisation | $17,895 |
| Juridique et professionnel | $38,603 |
| Communications et technologie | $69,078 |
| Évaluation de l'assurance FDIC | $18,897 |
| Autres dépenses | $39,608 |
| Dépenses totales sans intérêt | $586,126 |
L'augmentation des dépenses sans intérêt était principalement due à des salaires et des avantages plus élevés, ainsi qu'à une augmentation des dépenses technologiques.
Métriques de performance financière
Les mesures de performance financière pour Texas Capital Bancshares au 30 septembre 2024 indiquent les défis de la rentabilité:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net / (perte) | $6,485 |
| Perte nette disponible pour les actionnaires ordinaires | $(6,453) |
| Géré de base / (perte) par action commune | $(0.14) |
| Géré dilué / (perte) par action commune | $(0.14) |
| Retour sur les actifs moyens (ROA) | 0.03% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens (ROE) | (0.30%) |
| Rapport d'efficacité | 90.4% |
Ces mesures reflètent une diminution significative de la rentabilité par rapport à l'année précédente, principalement tirée par une réduction des revenus d'intérêt et une augmentation des dépenses.
Conclusion
Texas Capital Bancshares, Inc. reste axé sur ses opérations bancaires de base tout en naviguant sur les défis posés par les taux d'intérêt fluctuants et les conditions du marché. Les sources de revenus diversifiées de la société, combinées aux efforts continus pour gérer les coûts, seront essentiels à la rentabilité future.
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.