TriCo Bancshares (TCBK) Bundle
تاريخ موجز لأسهم TriCo Bancshares
أظهرت شركة TriCo Bancshares، وهي شركة مالية قابضة، نموًا كبيرًا ومرونة في القطاع المصرفي، لا سيما حتى عام 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 9.82 مليار دولار، انخفاض هامشي قدره 0.3% من 9.90 مليار دولار في العام السابق.
الأداء المالي
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة TriCo Bancshares عن صافي دخل قدره 29.1 مليون دولارمما يعكس انخفاضا قدره 5.0% من 30.6 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة $0.88، أسفل من $0.92 سنة بعد سنة.
الميزانية العمومية Overview
وبلغ إجمالي القروض القائمة حتى 30 سبتمبر 2024 6.68 مليار دولار، انخفاض طفيف 0.4% من 6.71 مليار دولار في عام 2023. وحافظت الشركة على نسبة القروض إلى الودائع البالغة 83.2%.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 9.82 مليار دولار | 9.90 مليار دولار | -0.8% |
| إجمالي القروض | 6.68 مليار دولار | 6.71 مليار دولار | -0.4% |
| إجمالي الودائع | 8.04 مليار دولار | 8.01 مليار دولار | 0.4% |
| صافي الدخل | 29.1 مليون دولار | 30.6 مليون دولار | -5.0% |
| ربحية السهم المخففة | $0.88 | $0.92 | -4.3% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إيرادات الفوائد بمبلغ 117.3 مليون دولار، زيادة 4.4% مقارنة ب 112.4 مليون دولار في عام 2023. ارتفعت مصاريف الفوائد بشكل ملحوظ إلى 34.7 مليون دولار، أعلى 43.2% من 24.3 مليون دولار في العام السابق.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
ارتفع الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بنسبة 6.1% ل 48.1 مليون دولار، مقارنة ب 45.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. إلا أن إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد ارتفع إلى 174.3 مليون دولار، ارتفاع 0.8% من 172.9 مليون دولار.
جودة الائتمان
وكان مخصص خسائر الائتمان 123.8 مليون دولار، أو 1.85% من إجمالي القروض حتى 30 سبتمبر 2024. وارتفعت القروض المتعثرة إلى 41.6 مليون دولار، من 29.8 مليون دولار سنة بعد سنة.
موقف السيولة
أبلغت شركة TriCo Bancshares عن إجمالي سيولة أولية قدرها 4.10 مليار دولار، يمثل 51% من إجمالي الودائع كما في 30 سبتمبر 2024. وكان معدل الضريبة الفعلي للشركة لهذا الربع هو 26.3%، أعلى بقليل من الربع السابق.
اختتام المقاييس الرئيسية
بشكل عام، اجتازت شركة TriCo Bancshares مشهدًا اقتصاديًا مليئًا بالتحديات مع الحفاظ على مقاييس مالية قوية ومركز سيولة قوي. سيكون تركيز الشركة على إدارة جودة الائتمان والكفاءة التشغيلية أمرًا أساسيًا مع مضيها قدمًا في عام 2024.
من يملك أسهم TriCo Bancshares (TCBK)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع TriCo Bancshares (NASDAQ: TCBK) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمساهمين الأفراد. ويلخص الجدول التالي توزيع الملكية:
| نوع الملكية | نسبة الأسهم المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 70.5% | 23,275,000 |
| ملكية المطلعين | 7.8% | 2,570,000 |
| مستثمرو التجزئة | 21.7% | 7,155,508 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في TriCo Bancshares اعتبارًا من عام 2024 مدرجون أدناه:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3,500,000 | 10.6% |
| شركة بلاك روك | 3,200,000 | 9.7% |
| شركة ستيت ستريت | 2,800,000 | 8.5% |
| ويلز فارجو وشركاه | 2,000,000 | 6.1% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 1,900,000 | 5.8% |
ملكية المطلعين
يشمل المطلعون الرئيسيون على TriCo Bancshares المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، الذين يمتلكون الممتلكات البارزة التالية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| ريك سميث | الرئيس والمدير التنفيذي | 1,000,000 | 3.0% |
| بيتر ويز | نائب الرئيس التنفيذي والمدير المالي | 450,000 | 1.4% |
| عضو مجلس الإدارة أ | عضو مجلس الإدارة | 300,000 | 0.9% |
| عضو مجلس الإدارة ب | عضو مجلس الإدارة | 300,000 | 0.9% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في العام الماضي، شهدت شركة TriCo Bancshares تقلبات في نسب الملكية، خاصة بين المستثمرين المؤسسيين:
| ربع | الملكية المؤسسية (%) | ملكية المطلعين (%) | ملكية التجزئة (%) |
|---|---|---|---|
| الربع الأول 2023 | 68.0% | 8.0% | 24.0% |
| الربع الثاني 2023 | 69.5% | 7.9% | 22.6% |
| الربع الثالث 2023 | 70.0% | 7.7% | 22.3% |
| الربع الرابع 2023 | 70.5% | 7.8% | 21.7% |
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة TriCo Bancshares عن قيمة سوقية تبلغ حوالي 1.15 مليار دولار أمريكي. أظهر أداء السهم المقاييس التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $34.85 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $39.50 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $30.10 |
| أداء العام حتى تاريخه | +12.5% |
حقوق التصويت للمساهمين
يمنح كل سهم من الأسهم العادية حامله صوتًا واحدًا في شؤون الشركة. هيكل التصويت واضح ومباشر، مع عدم وجود أنظمة مشاركة ذات فئة مزدوجة.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تحتفظ TriCo Bancshares بهيكل ملكية موزع بشكل جيد مع دعم مؤسسي كبير واستثمارات داخلية ملتزمة، مما يدعم حوكمة الشركات المستمرة والمبادرات الإستراتيجية.
بيان مهمة TriCo Bancshares (TCBK).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة TriCo Bancshares في تقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها مع الحفاظ على الالتزام تجاه المجتمعات التي تخدمها. وتهدف الشركة إلى تحقيق النمو المستدام والربحية من خلال نهج يركز على العملاء، والحلول المبتكرة، والقوى العاملة المتفانية.
الأداء المالي والمقاييس الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة TriCo Bancshares عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $9,823,890,000 |
| إجمالي القروض | $6,683,891,000 |
| إجمالي الودائع | $8,037,091,000 |
| صافي الدخل | $29,051,000 |
| ربحية السهم المخففة | $0.88 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.20% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.52% |
| نسبة الكفاءة | 60.02% |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.33 |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان تكوين محفظة قروض TriCo Bancshares كما يلي:
| نوع القرض | المدير المتميز ($) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | $1,000,000,000 | 14.96% |
| العقارات السكنية | $2,500,000,000 | 37.45% |
| التجارية والصناعية | $1,200,000,000 | 17.95% |
| الزراعية | $800,000,000 | 11.94% |
| القروض الاستهلاكية | $1,183,891,000 | 17.70% |
تكوين الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان توزيع الودائع في TriCo Bancshares كما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ ($) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | $2,584,705,000 | 32.19% |
| الودائع الادخارية | $2,670,555,000 | 33.21% |
| الودائع لأجل | $961,577,000 | 11.97% |
| قروض أخرى | $266,767,000 | 3.32% |
حقوق المساهمين والقيمة الدفترية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة TriCo Bancshares عن التفاصيل التالية فيما يتعلق بحقوق المساهمين:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $1,239,015,000 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $37.55 |
| القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم | $28.09 |
الأهداف الاستراتيجية
تركز شركة TriCo Bancshares على عدة أهداف استراتيجية لتعزيز مهمتها:
- رضا العملاء: تعزيز خدمة العملاء من خلال الحلول المصرفية المبتكرة.
- المشاركة المجتمعية: الاستثمار في المجتمعات المحلية وتعزيز الشراكات.
- الأداء المالي: تحقيق نمو ثابت في الأرباح والعائد على حقوق المساهمين.
- الكفاءة التشغيلية: تحسين نسب الكفاءة من خلال إدارة التكاليف والتكنولوجيا.
التحديات الحالية
تواجه الشركة عدة تحديات:
- تقلب أسعار الفائدة: إدارة آثار تقلب أسعار الفائدة على الأرباح.
- البيئة التنظيمية: - الالتزام بالمتطلبات التنظيمية المتزايدة في القطاع المصرفي.
- المشهد التنافسي: التنافس بفعالية مع المؤسسات المالية الكبرى وشركات التكنولوجيا المالية.
تظل TriCo Bancshares ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية عالية الجودة مع ضمان النمو المستدام والربحية لأصحاب المصلحة.
كيف تعمل شركة TriCo Bancshares (TCBK).
Overview العمليات
تعمل TriCo Bancshares في المقام الأول من خلال فرعها المصرفي، Tri Counties Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية. تركز الشركة على الخدمات المصرفية المجتمعية، وتقدم منتجات مثل القروض الشخصية والتجارية وحسابات الودائع والخدمات الاستثمارية.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة TriCo Bancshares عن دخل صافي قدره 29.1 مليون دولار أمريكي، أي ما يعادل ربحية السهم المخففة (EPS) البالغة 0.88 دولار أمريكي. ويعكس هذا زيادة طفيفة من 29.0 مليون دولار في صافي الدخل و0.87 دولار للسهم في الربع السابق.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
حتى 30 سبتمبر 2024، أظهرت الميزانية العمومية الأرقام الرئيسية التالية:
| غرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 9,823,890 |
| إجمالي القروض | 6,683,891 |
| إجمالي الاستثمارات | 2,116,469 |
| إجمالي الودائع | 8,037,091 |
| إجمالي القروض الأخرى | 266,767 |
محفظة القروض
انخفضت محفظة قروض الشركة بمقدار 58.6 مليون دولار أو 3.5٪ على أساس سنوي خلال الربع الثالث من عام 2024. وبلغ إجمالي القروض الناشئة حوالي 351.5 مليون دولار، بينما بلغت الأقساط 418.8 مليون دولار.
الأوراق المالية الاستثمارية
وارتفعت الأوراق المالية الاستثمارية خلال نفس الفترة بمقدار 30.4 مليون دولار بنسبة 5.8% لتصل إلى إجمالي 2.12 مليار دولار. وشمل تكوين المحفظة الاستثمارية ما يلي:
| نوع الاستثمار | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الاستثمارات الخاضعة للضريبة | 1,972,859 |
| الاستثمارات غير الخاضعة للضريبة | 135,500 |
اتجاهات الودائع
انخفضت أرصدة الودائع بمقدار 13.1 مليون دولار أو 0.7٪ على أساس سنوي خلال الربع. ومن الجدير بالذكر أن الودائع تحت الطلب بفائدة انخفضت، وهو ما قابله جزئيا زيادات في الشهادات لأجل والودائع الادخارية.
صافي دخل الفوائد والهامش
بلغ صافي دخل الفوائد لهذا الربع 82.9 مليون دولار، مع هامش صافي فائدة بنسبة 3.71%، مقارنة بـ 3.68% في الربع السابق. وبلغ متوسط العائد على القروض 5.83%، وهو ما يمثل زيادة عن 5.51% في الربع نفسه من العام السابق.
جودة الأصول
بلغ مخصص خسائر الائتمان 1.85٪ من إجمالي القروض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وسجلت الشركة مخصصًا لخسائر الائتمان بحوالي 0.2 مليون دولار خلال الربع.
حقوق المساهمين
ارتفع إجمالي حقوق المساهمين بمقدار 64.0 مليون دولار أمريكي ليصل إلى 1,239,015 ألف دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وارتفعت القيمة الدفترية للسهم إلى 37.55 دولارًا أمريكيًا مقارنة بـ 32.18 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
النسب المالية الرئيسية
وتم الإبلاغ عن النسب المالية التالية للربع الثالث من عام 2024:
| نسبة | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.20% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.52% |
| نسبة الكفاءة | 60.02% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 83.2% |
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد لهذا الربع 16.5 مليون دولار، بزيادة قدرها 3.2٪ عن الربع السابق. المكونات المدرجة:
| مصدر | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 4,979 |
| رسوم الصراف الآلي والتبادل | 6,472 |
| أرباح بيع القروض | 549 |
كيف تجني شركة TriCo Bancshares (TCBK) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق TriCo Bancshares إيرادات من خلال عدة قنوات رئيسية، في المقام الأول من خلال صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة TriCo Bancshares:
| غرض | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | $349,796 | $322,445 | $27,351 | 8.5% |
| حساب الفائدة | $102,452 | $52,385 | $50,067 | 95.6% |
| صافي دخل الفوائد | $248,344 | $270,060 | $(22,716) | (8.4%) |
بلغ صافي هامش الفائدة (المعادل الضريبي بالكامل) للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024 3.71%، بزيادة طفيفة عن 3.68% في الربع السابق.
الدخل من غير الفوائد
يتضمن الدخل من غير الفوائد الرسوم والعمولات المختلفة. بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان التوزيع كما يلي:
| مصدر | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| رسوم الصراف الآلي والتبادل | $19,013 | $19,928 | $(915) | (4.6%) |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $14,489 | $12,863 | $1,626 | 12.6% |
| رسوم الخدمة الأخرى | $3,876 | $3,300 | $576 | 17.5% |
| رسوم الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $1,305 | $1,364 | $(59) | (4.3%) |
| إدارة الأصول ودخل العمولة | $3,989 | $3,233 | $756 | 23.4% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $48,132 | $45,360 | $2,772 | 6.1% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة حوالي 6.7 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 24.8 مليون دولار أمريكي أو 0.4% عن العام السابق. وبلغ متوسط العائد على القروض 5.83%، بزيادة عن 5.51% في نفس الربع من العام السابق.
الودائع والتمويل
تمثل الودائع جزءًا مهمًا من استراتيجية تمويل TriCo. وبلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024، 8.04 مليار دولار أمريكي، بانخفاض نسبته 0.7% عن الربع السابق. وبلغ متوسط تكلفة إجمالي الودائع 1.52%، ارتفاعًا من 0.86% في العام السابق.
وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 83.2% حتى 30 سبتمبر 2024.
نسب الكفاءة والربحية
أعلنت شركة TriCo Bancshares عن النسب المالية الرئيسية التالية للربع الثالث من عام 2024:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | يتغير |
|---|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.20% | 1.19% | +0.01% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.52% | 9.99% | (0.47%) |
| نسبة الكفاءة | 60.02% | 59.61% | (0.41%) |
تم الإعلان عن صافي الدخل للربع الثالث من عام 2024 بمبلغ 29.1 مليون دولار أمريكي، مع ربحية مخففة للسهم قدرها 0.88 دولار أمريكي.
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قيمة المحفظة الاستثمارية حوالي 2.12 مليار دولار، وهو ما يمثل 21.5% من إجمالي الأصول. وبلغ العائد المعادل للضريبة على محفظة الأوراق المالية الاستثمارية 3.46%.
خاتمة
تستخدم TriCo Bancshares نموذج إيرادات متنوع، مع التركيز على صافي دخل الفوائد وتعزيز الدخل من غير الفوائد من خلال رسوم الخدمات المختلفة وإدارة الأصول. وتواصل الشركة تكييف استراتيجياتها استجابة لظروف السوق، مما يضمن الربحية المستدامة.
TriCo Bancshares (TCBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- TriCo Bancshares (TCBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of TriCo Bancshares (TCBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View TriCo Bancshares (TCBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.