TriCo Bancshares (TCBK) Bundle
Eine kurze Geschichte von Trico Bancshares
Trico Bancshares, eine Finanzholzgesellschaft, hat im Bankensektor, insbesondere bis 2024, ein signifikantes Wachstum und eine signifikante Belastbarkeit gezeigt 9,82 Milliarden US -Dollareine marginale Abnahme von 0.3% aus 9,90 Milliarden US -Dollar im Vorjahr.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 meldete Trico Bancshares ein Nettoergebnis von 29,1 Millionen US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 5.0% aus 30,6 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. Das verdünnte Ergebnis je Aktie war $0.88, unten von $0.92 Jahr-über-Jahr.
Bilanz Overview
Gesamtdarlehen, die zum 30. September 2024 ausstehend waren 6,68 Milliarden US -Dollar, eine leichte Abnahme von 0.4% aus 6,71 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023. Das Unternehmen hielt ein Kreditverhältnis von Kredit-zu-Deposit von beibehalten 83.2%.
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. September 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 9,82 Milliarden US -Dollar | 9,90 Milliarden US -Dollar | -0.8% |
| Gesamtdarlehen | 6,68 Milliarden US -Dollar | 6,71 Milliarden US -Dollar | -0.4% |
| Gesamtablagerungen | 8,04 Milliarden US -Dollar | 8,01 Milliarden US -Dollar | 0.4% |
| Nettoeinkommen | 29,1 Millionen US -Dollar | 30,6 Millionen US -Dollar | -5.0% |
| Verdünnte EPS | $0.88 | $0.92 | -4.3% |
Zinseinkommen und Aufwand
Für die drei Monate am 30. September 2024 wurden Zinserträge bei gemeldet 117,3 Millionen US -Dollareine Zunahme von 4.4% im Vergleich zu 112,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 stiegen die Zinsaufwand erheblich auf 34,7 Millionen US -Dollar, hoch 43.2% aus 24,3 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Nicht zinszinsliche Einnahmen für die neun Monate bis zum 30. September 2024, erhöht um 6.1% Zu 48,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 45,4 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum von 2023. Die gesamten nicht zinslosen Ausgaben stiegen jedoch auf 174,3 Millionen US -Dollarein Aufstieg von 0.8% aus 172,9 Millionen US -Dollar.
Kreditqualität
Die Zulage für Kreditverluste war 123,8 Millionen US -Dollar, oder 1.85% von Gesamtkredit 41,6 Millionen US -Dollar, hoch von 29,8 Millionen US -Dollar Jahr-über-Jahr.
Liquiditätsposition
Trico Bancshares berichtete über die gesamte primäre Liquidität von 4,10 Milliarden US -Dollarrepräsentieren 51% der Gesamteinlagen zum 30. September 2024. Der effektive Steuersatz des Unternehmens für das Quartal war 26.3%, etwas über dem vorherigen Quartal.
Schlussfolgerung von Schlüsselmetriken
Insgesamt hat Trico Bancshares eine herausfordernde Wirtschaftslandschaft navigiert und gleichzeitig solide finanzielle Metriken und eine starke Liquiditätsposition aufrechterhalten. Der Fokus des Unternehmens auf die Verwaltung der Kreditqualität und die betriebliche Effizienz wird im Laufe des Jahres 2024 von entscheidender Bedeutung sein.
A WHO gehört Trico Bancshares (TCBK)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Trico Bancshares (NASDAQ: TCBK) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Insider und Einzelhandelsaktionäre umfasst. Die folgende Tabelle fasst die Eigentümerverteilung zusammen:
| Besitztyp | Prozentsatz der Besitz von Aktien | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 70.5% | 23,275,000 |
| Insiderbesitz | 7.8% | 2,570,000 |
| Einzelhandelsinvestoren | 21.7% | 7,155,508 |
Große institutionelle Aktionäre
Die bedeutenden institutionellen Aktionäre von Trico Bancshares ab 2024 sind nachstehend aufgeführt:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 3,500,000 | 10.6% |
| BlackRock, Inc. | 3,200,000 | 9.7% |
| State Street Corporation | 2,800,000 | 8.5% |
| Wells Fargo & Company | 2,000,000 | 6.1% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,900,000 | 5.8% |
Insiderbesitz
Zu den wichtigsten Insidern von Trico Bancshares gehören Führungskräfte und Vorstandsmitglieder mit den folgenden bemerkenswerten Beständen:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Rick Smith | Präsident und CEO | 1,000,000 | 3.0% |
| Peter Wiese | EVP & CFO | 450,000 | 1.4% |
| Vorstandsmitglied a | Vorstandsmitglied | 300,000 | 0.9% |
| Vorstandsmitglied b | Vorstandsmitglied | 300,000 | 0.9% |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im letzten Jahr hat Trico Bancshares Schwankungen des Eigentumsanteils erlebt, insbesondere bei institutionellen Anlegern:
| Quartal | Institutionelles Eigentum (%) | Insider -Besitz (%) | Einzelhandelsbesitz (%) |
|---|---|---|---|
| Q1 2023 | 68.0% | 8.0% | 24.0% |
| Q2 2023 | 69.5% | 7.9% | 22.6% |
| Q3 2023 | 70.0% | 7.7% | 22.3% |
| Q4 2023 | 70.5% | 7.8% | 21.7% |
Marktkapitalisierung und Aktienleistung
Zum 30. September 2024 meldete Trico Bancshares eine Marktkapitalisierung von rund 1,15 Milliarden US -Dollar. Die Aktienleistung hat die folgenden Metriken gezeigt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $34.85 |
| 52 Wochen hoch | $39.50 |
| 52 Wochen niedrig | $30.10 |
| Jährige Leistung | +12.5% |
Aktionärs -Stimmrechte
Jeder Anteil der Stammaktien berechtigt den Inhaber zu einer Stimme in Unternehmensangelegenheiten. Die Abstimmungsstruktur ist unkompliziert, ohne dass ein zweiklassiger Freigabesystem vorhanden ist.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Trico Bancshares unterhält eine gut verteilte Eigentümerstruktur mit erheblichen institutionellen Unterstützung und engagierten Insiderinvestitionen, die seine laufende Unternehmensregierungsführung und strategische Initiativen unterstützt.
Trico Bancshares (TCBK) Leitbild
Leitbild Overview
Die Mission von Trico Bancshares ist es, seinen Kunden außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig ein Engagement für die von ihr dienten Gemeinden beizubehalten. Das Unternehmen zielt darauf ab, durch einen kundenorientierten Ansatz, innovative Lösungen und eine engagierte Belegschaft nachhaltiges Wachstum und Rentabilität zu erzielen.
Finanzielle Leistung und wichtige Metriken
Zum 30. September 2024 meldete Trico Bancshares die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $9,823,890,000 |
| Gesamtdarlehen | $6,683,891,000 |
| Gesamtablagerungen | $8,037,091,000 |
| Nettoeinkommen | $29,051,000 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.88 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.20% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 9.52% |
| Effizienzverhältnis | 60.02% |
| Dividenden pro Aktie | $0.33 |
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 lautet die Zusammensetzung des Kreditportfolios von Trico Bancshares wie folgt:
| Kredittyp | Hervorragender Kapital ($) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $1,000,000,000 | 14.96% |
| Wohnimmobilien | $2,500,000,000 | 37.45% |
| Gewerbe und industriell | $1,200,000,000 | 17.95% |
| Landwirtschaftlich | $800,000,000 | 11.94% |
| Verbraucherkredite | $1,183,891,000 | 17.70% |
Einzahlungszusammensetzung
Zum 30. September 2024 lautet der Abbau von Einlagen in Trico Bancshares wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag ($) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Bedarfseinlagen | $2,584,705,000 | 32.19% |
| Spareinlagen | $2,670,555,000 | 33.21% |
| Zeiteinzahlungen | $961,577,000 | 11.97% |
| Andere Kredite | $266,767,000 | 3.32% |
Aktionär Eigenkapital und Buchwert
Zum 30. September 2024 meldete Trico Bancshares die folgenden Einzelheiten zum Aktionärsberechtigung:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre | $1,239,015,000 |
| Buchwert pro Aktie | $37.55 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $28.09 |
Strategische Ziele
Trico Bancshares konzentriert sich auf verschiedene strategische Ziele, um seine Mission zu verbessern:
- Kundenzufriedenheit: Verbessern Sie den Kundenservice durch innovative Banklösungen.
- Community Engagement: Investieren Sie in lokale Gemeinden und fördern Sie Partnerschaften.
- Finanzielle Leistung: Erreichen Sie ein konsequentes Gewinnwachstum und die Eigenkapitalrendite.
- Betriebseffizienz: Verbesserung der Effizienzverhältnisse durch Kostenmanagement und Technologie.
Aktuelle Herausforderungen
Das Unternehmen steht vor verschiedenen Herausforderungen:
- Zinsvolatilität: Verwaltung der Auswirkungen schwankender Zinssätze auf die Gewinne.
- Regulatorische Umgebung: Einhaltung der steigenden regulatorischen Anforderungen im Bankensektor.
- Wettbewerbslandschaft: Effektiv mit größeren Finanzinstituten und Fintech -Unternehmen konkurrieren.
Trico Bancshares ist weiterhin für seine Mission verpflichtet, qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig seine Stakeholder nachhaltiges Wachstum und Rentabilität zu gewährleisten.
Wie Trico Bancshares (TCBK) funktioniert
Overview von Operationen
Trico Bancshares ist in erster Linie über ihre Bankbankenbanken Tri Counties Bank tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen konzentriert sich auf Community Banking und bietet Produkte wie persönliche und gewerbliche Kredite, Einzahlungskonten und Investmentdienstleistungen an.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal von 2024 meldete Trico Bancshares ein Nettoergebnis von 29,1 Mio. USD, was einem verwässerten Gewinn je Aktie (EPS) von 0,88 USD entspricht. Dies spiegelt eine leichte Erhöhung von 29,0 Mio. USD im Nettoergebnis und 0,87 USD EPS im Vorquartal wider.
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 zeigte die Bilanz die folgenden Schlüsselzahlen:
| Artikel | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 9,823,890 |
| Gesamtdarlehen | 6,683,891 |
| Gesamtinvestitionen | 2,116,469 |
| Gesamtablagerungen | 8,037,091 |
| Insgesamt andere Kredite | 266,767 |
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio des Unternehmens sank im dritten Quartal von 2024 um 58,6 Mio. USD oder 3,5%. Die Darlehensurlaubungen beliefen sich auf rund 351,5 Mio. USD, während die Rückzahlungen 418,8 Mio. USD beliefen.
Investitionswerte
Die Anlagepapiere stiegen im gleichen Zeitraum um 30,4 Mio. USD oder 5,8% und erreichten insgesamt 2,12 Milliarden US -Dollar. Die Zusammensetzung des Anlageportfolios umfasste:
| Art der Investition | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Steuerpflichtige Investitionen | 1,972,859 |
| Nicht kontaxable Investitionen | 135,500 |
Einzahlungstrends
Die Einlagenguthaben gingen im Laufe des Quartals um 13,1 Mio. USD oder 0,7% zurück. Bemerkenswerterweise gingen die zinsrangigen Nachfrageeinlagen zurück, die teilweise durch Erhöhung der Zeitzertifikate und Spareinlagen ausgeglichen wurden.
Nettozinseinkommen und Marge
Der Nettozinserträge für das Quartal betrug 82,9 Mio. USD mit einer Nettozinsspanne von 3,71% gegenüber 3,68% im Vorquartal. Die durchschnittliche Rendite für Kredite wurde bei 5,83% gemeldet, was einem Anstieg von 5,51% im Vorjahresquartal entspricht.
Vermögensqualität
Die Zulage für Kreditverluste betrug zum 30. September 2024 1,85% der Bruttodarlehen. Das Unternehmen verzeichnete im Quartal eine Bestimmung für Kreditverluste von ca. 0,2 Mio. USD.
Eigenkapital der Aktionäre
Das Eigenkapital des Gesamtkapitals stieg zum 30. September 2024 um 64,0 Mio. USD auf 1.239.015 USD. Der Buchwert je Aktie stieg auf 37,55 USD gegenüber 32,18 USD im Vorjahr.
Wichtige finanzielle Verhältnisse
Die folgenden Finanzquoten wurden für das dritte Quartal von 2024 gemeldet:
| Verhältnis | Wert |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.20% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 9.52% |
| Effizienzverhältnis | 60.02% |
| Kredite zu Einzahlungsquote | 83.2% |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen für das Quartal belief sich auf 16,5 Mio. USD, was einem Anstieg von 3,2% gegenüber dem Vorquartal war. Komponenten enthalten:
| Quelle | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 4,979 |
| ATM- und Austauschgebühren | 6,472 |
| Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren | 549 |
Wie Trico Bancshares (TCBK) Geld verdient
Einnahmequellen
Trico Bancshares erzielt Einnahmen über mehrere wichtige Kanäle, hauptsächlich durch Nettozinserträge und nicht zinszinsliche Einnahmen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen den Zinsen an Kredite und Anlagen und den Zinsen, die für Einlagen und Kredite gezahlt werden. Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete Trico Bancshares:
| Artikel | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) | Ändern (in Tausenden) | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Zinserträge | $349,796 | $322,445 | $27,351 | 8.5% |
| Zinsaufwand | $102,452 | $52,385 | $50,067 | 95.6% |
| Nettozinserträge | $248,344 | $270,060 | $(22,716) | (8.4%) |
Die Nettozinsmarge (vollständig steuerlich äquivalent) für das am 30. September 2024 endende Quartal wurde bei 3,71% gemeldet, was einer geringfügigen Erhöhung von 3,68% im Vorquartal vorliegt.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen umfasst verschiedene Gebühren und Provisionen. Für die neun Monate am 30. September 2024 ist der Zusammenbruch wie folgt:
| Quelle | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) | Ändern (in Tausenden) | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| ATM- und Austauschgebühren | $19,013 | $19,928 | $(915) | (4.6%) |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $14,489 | $12,863 | $1,626 | 12.6% |
| Andere Servicegebühren | $3,876 | $3,300 | $576 | 17.5% |
| Gebühren für Hypothekenbanken | $1,305 | $1,364 | $(59) | (4.3%) |
| Vermögensverwaltung und Provisionseinkommen | $3,989 | $3,233 | $756 | 23.4% |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $48,132 | $45,360 | $2,772 | 6.1% |
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die ausstehenden Gesamtdarlehen auf ca. 6,7 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 24,8 Mio. USD oder 0,4% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die durchschnittliche Rendite für Kredite wurde bei 5,83% gemeldet, was einem Anstieg von 5,51% im Vorjahresquartal des Vorjahres war.
Einlagen und Finanzierung
Einlagen sind ein entscheidender Bestandteil der Finanzierungsstrategie von Trico. Die Gesamteinzahlungen zum 30. September 2024 beliefen sich auf 8,04 Milliarden US -Dollar, was auf einen Rückgang von 0,7% gegenüber dem Vorquartal zurückzuführen ist. Die durchschnittlichen Kosten für die Gesamteinzahlung betrugen 1,52% gegenüber 0,86% im Vorjahr.
Das Verhältnis von Darlehen zu Deposit lag zum 30. September 2024 bei 83,2%.
Effizienz- und Rentabilitätsquoten
Trico Bancshares berichtete über die folgenden wichtigen Finanzquoten für Q3 2024:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.20% | 1.19% | +0.01% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 9.52% | 9.99% | (0.47%) |
| Effizienzverhältnis | 60.02% | 59.61% | (0.41%) |
Der Nettoergebnis für das dritte Quartal von 2024 wurde mit 29,1 Mio. USD mit einem verwässerten Gewinn je Aktie von 0,88 USD gemeldet.
Anlageportfolio
Zum 30. September 2024 wurde das Anlageportfolio mit rund 2,12 Milliarden US -Dollar bewertet, was 21,5% des Gesamtvermögens ausmachte. Die steuerlich äquivalente Rendite des Anlagesicherheitsportfolios betrug 3,46%.
Abschluss
Trico Bancshares nutzt ein diversifiziertes Umsatzmodell, wobei der Schwerpunkt auf dem Nettozinserträge liegt und das nicht zinslose Einkommen durch verschiedene Servicegebühren und Vermögensverwaltung verbessert. Das Unternehmen passt seine Strategien weiterhin als Reaktion auf die Marktbedingungen an und gewährleistet eine nachhaltige Rentabilität.
TriCo Bancshares (TCBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- TriCo Bancshares (TCBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of TriCo Bancshares (TCBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View TriCo Bancshares (TCBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.