Trustmark Corporation (TRMK) Bundle
تاريخ موجز لشركة Trustmark
تتمتع شركة Trustmark Corporation، التي يقع مقرها الرئيسي في جاكسون بولاية ميسيسيبي، بتاريخ غني يعود تاريخه إلى تأسيسها في عام 1889 كبنك مجتمعي صغير. على مر العقود، تحولت إلى لاعب مهم في صناعة الخدمات المالية، وتعمل عبر ولايات متعددة في جنوب شرق الولايات المتحدة.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Trustmark عن إجمالي أصول قدرها 18.51 مليار دولار، بانخفاض قدره 1.5% من الربع السابق. وبلغ إجمالي المطلوبات 16.58 مليار دولار، حيث بلغت حقوق المساهمين 1.92 مليار دولار، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 21.5%.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $18,507,293 | $18,786,509 | $18,703,798 |
| إجمالي الالتزامات | $16,584,045 | $17,059,020 | $17,120,913 |
| حقوق المساهمين | $1,923,248 | $1,727,489 | $1,582,885 |
الإيرادات والدخل
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، حققت Trustmark إجمالي إيرادات قدرها 192.3 مليون دولار، انتعاش كبير من الإيرادات السلبية البالغة $(0.3 مليون) في الربع الثاني من عام 2024. وتم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 158.0 مليون دولار، بمناسبة أ 9.5% زيادة الربع المرتبط. وبلغ صافي الدخل من العمليات المستمرة 51.33 مليون دولار، تحت 30.5% من الربع السابق.
| مقاييس الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $192,300,000 | $(300,000) | $179,300,000 |
| صافي دخل الفوائد | $158,000,000 | $144,333,000 | $141,936,000 |
| صافي الدخل | $51,330,000 | $73,832,000 | $34,029,000 |
اتجاهات القروض والودائع
في نهاية الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي قروض Trustmark المحتفظ بها للاستثمار (LHFI). 13.1 مليار دولار، تحت 0.4% عن الربع السابق ولكن أعلى 2.3% سنة بعد سنة. تم الإبلاغ عن إجمالي الودائع في 15.2 مليار دولار، يعكس أ 1.4% انخفاضا عن الربع السابق.
| مقاييس القروض والودائع | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| القروض HFI | $13,100,111 | $13,155,418 | $12,810,259 |
| إجمالي الودائع | $15,240,935 | $15,462,888 | $15,338,557 |
جودة رأس المال والائتمان
حافظت Trustmark على مركز رأسمالي قوي مع نسبة أسهم عادية من المستوى 1 (CET1) تبلغ 11.30% ونسبة إجمالي رأس المال على أساس المخاطر 13.71%. مخصص خسائر الائتمان ممثلة 1.21% القروض المحتفظ بها للاستثمار، مع إجمالي الأصول المتعثرة 77.7 مليون دولار.
| مقاييس رأس المال والائتمان | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة CET1 | 11.30% | 11.00% | 10.85% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 13.71% | 13.29% | 12.99% |
| الأصول غير العاملة | $77,700,000 | $50,800,000 | $96,300,000 |
بشكل عام، أظهرت شركة Trustmark مرونة في أدائها المالي من خلال الإدارة الإستراتيجية والتكيف مع ظروف السوق، مما يجعلها قادرة على النمو المستمر اعتبارًا من عام 2024.
من يملك شركة Trustmark (TRMK)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية شركة Trustmark Corporation (TRMK) بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 33,882,847 | 55.5% |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 10,456,000 | 17.1% |
| المستثمرون الأفراد | 16,867,000 | 27.4% |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في شركة Trustmark Corporation بالإضافة إلى حصص ملكيتهم:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 5,814,000 | 9.5% |
| شركة بلاك روك | 5,512,000 | 9.0% |
| شركة ستيت ستريت | 4,000,000 | 6.5% |
| إنفيسكو المحدودة. | 3,200,000 | 5.2% |
| مجموعة إدارة ويلينغتون | 2,800,000 | 4.5% |
تكوين المساهمين
فيما يلي تكوين المساهمين كما في 30 سبتمبر 2024:
| فئة | عدد المساهمين | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المؤسسية | 150 | 55.5% |
| بيع بالتجزئة | 7,500 | 27.4% |
| القابضة من الداخل | 20 | 17.1% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في حوكمة Trustmark. ويوضح الجدول التالي كبار المطلعين وممتلكاتهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| دوان أ. ديوي | الرئيس والمدير التنفيذي | 1,200,000 | 1.96% |
| جون إي سميث | رئيس | 850,000 | 1.39% |
| ليندا ر. جونز | مخرج | 500,000 | 0.82% |
| مارك أ. هنسون | مخرج | 250,000 | 0.41% |
التطورات الأخيرة
سمح مجلس إدارة شركة Trustmark Corporation ببرنامج إعادة شراء الأسهم اعتبارًا من 1 يناير 2024، والذي بموجبه يمكن الحصول على ما يصل إلى 50 مليون دولار من أسهم Trustmark القائمة حتى 31 ديسمبر 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لم تتم إعادة شراء أي أسهم بموجب هذا البرنامج. برنامج.
أداء السوق
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2024، بلغ سعر سهم Trustmark 32.50 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس القيمة السوقية التي تبلغ حوالي 1.98 مليار دولار أمريكي. وقد أظهر السهم زيادة منذ بداية العام حتى الآن بنسبة 15٪ تقريبًا.
توزيعات الأرباح
أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.23 دولار أمريكي للسهم الواحد، تُدفع في 15 ديسمبر 2024، للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 1 ديسمبر 2024.
بيان مهمة شركة Trustmark Corporation (TRMK).
القيم الأساسية
تؤكد شركة Trustmark Corporation على التزامها بالنزاهة والتميز في الخدمة والمشاركة المجتمعية. توجه هذه القيم الأساسية استراتيجياتها التشغيلية وتفاعلات العملاء.
بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، تتمثل مهمة شركة Trustmark Corporation في "تقديم خدمات مالية استثنائية تعزز حياة العملاء والمجتمعات". تركز الشركة على تقديم حلول مصرفية مخصصة مع الحفاظ على التزام قوي بالممارسات الأخلاقية ودعم المجتمع.
الأداء المالي Overview
أعلنت شركة Trustmark Corporation عن مقاييس مالية مهمة في الربع الثالث من عام 2024:
- صافي الدخل: 51.3 مليون دولار
- ربحية السهم المخففة: 0.84 دولار
- العائد على متوسط الأصول: 1.10%
- العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة: 12.86%
- نسبة الكفاءة: 60.99%
توليد الإيرادات
وصل إجمالي إيرادات Trustmark للربع الثالث من عام 2024 إلى 192.3 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد (FTE) | 158,000 |
| الدخل من غير الفوائد | 37,600 |
معلومات القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Trustmark عن الأرقام التالية:
- القروض المحتفظ بها للاستثمار: 13.1 مليار دولار
- الودائع: 15.2 مليار دولار
- الودائع بدون فوائد: 20.6% من إجمالي الودائع
نسب رأس المال وحقوق الملكية
نسب رأس مال Trustmark اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| نسبة | قيمة |
|---|---|
| حقوق الملكية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 9.07% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 13.71% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). | 11.30% |
برنامج إعادة شراء الأسهم
في يناير 2024، أذن مجلس الإدارة ببرنامج إعادة شراء أسهم بقيمة تصل إلى 50 مليون دولار أمريكي، اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لم يتم إعادة شراء أي أسهم بموجب هذا البرنامج.
مقاييس جودة الائتمان
تشمل مؤشرات جودة الائتمان الخاصة بـ Trustmark اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- صافي المبالغ المخصومة: 4.7 مليون دولار (0.14% من متوسط القروض)
- مخصص خسائر الائتمان (ACL): 1.21% من قروض HFI
- القروض غير المستحقة: 73.8 مليون دولار
النظرة المستقبلية
تهدف إدارة Trustmark إلى تعزيز الأداء على المدى الطويل من خلال تطبيق التكنولوجيا وتبسيط العمليات، مما يضمن القدرة التنافسية في الظروف الاقتصادية المتغيرة.
كيف تعمل شركة Trustmark (TRMK).
عمل Overview
تعمل شركة Trustmark Corporation كشركة قابضة مالية، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية من خلال الشركات التابعة المملوكة لها بالكامل. تخدم الشركة في المقام الأول العملاء في ميسيسيبي وتينيسي وألاباما وفلوريدا وتكساس. وتشمل خدماتها الخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية للرهن العقاري، وإدارة الثروات، ومنتجات التأمين.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Trustmark عن دخل صافي قدره 51.3 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل ربحية مخففة للسهم (EPS) قدرها 0.84 دولار أمريكي. ويعكس هذا زيادة كبيرة عن صافي دخل الربع السابق البالغ 73.8 مليون دولار أمريكي وزيادة على أساس سنوي من 30.6 مليون دولار أمريكي. بلغ صافي دخل العمليات المستمرة المعدل للربع الثالث من عام 2024 51.3 مليون دولار أمريكي، بتحسن بنسبة 26.7٪ عن الربع السابق.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 51.3 مليون دولار | 73.8 مليون دولار | 30.6 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.84 | $1.20 | $0.56 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.10% | -2.16% | 0.65% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.62% | -23.42% | 7.66% |
توليد الإيرادات
وصل إجمالي إيرادات Trustmark للربع الثالث من عام 2024 إلى 192.3 مليون دولار أمريكي، وهي زيادة ملحوظة من الإيرادات السلبية البالغة 0.3 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. وتم الإبلاغ عن صافي دخل الفوائد (FTE) بمبلغ 158.0 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 9.5٪ في الربع المرتبط، مع صافي الفوائد هامش 3.69%. وبلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 37.6 مليون دولار، والذي يشمل رسوم الخدمات والرسوم.
| مكون الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 192.3 مليون دولار | (0.3 مليون دولار) | 175.6 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد (FTE) | 158.0 مليون دولار | 144.3 مليون دولار | 138.6 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 37.6 مليون دولار | (141.3 مليون دولار) | 36.9 مليون دولار |
إدارة الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Trustmark 18.5 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 18.8 مليار دولار أمريكي في الربع السابق. بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار (HFI) 13.1 مليار دولار، بانخفاض بنسبة 0.4٪ عن الربع السابق ولكنه زاد بنسبة 2.3٪ على أساس سنوي. وبلغ إجمالي الودائع 15.2 مليار دولار، بانخفاض 1.4% عن الربع السابق.
| متري الميزانية العمومية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 18.5 مليار دولار | 18.8 مليار دولار | 18.7 مليار دولار |
| القروض HFI | 13.1 مليار دولار | 13.2 مليار دولار | 12.8 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 15.2 مليار دولار | 15.5 مليار دولار | 15.1 مليار دولار |
إدارة رأس المال
تحتفظ Trustmark بمركز رأسمالي قوي، مع نسبة أسهم عادية من المستوى 1 (CET1) تبلغ 11.30% وإجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 13.71% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتم الإبلاغ عن نسبة حقوق الملكية الملموسة إلى الأصول الملموسة عند 9.07% مما يعكس أساسًا رأسماليًا متينًا للنمو المستقبلي.
| متري رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة CET1 | 11.30% | 11.28% | 10.85% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 13.71% | 13.29% | 12.85% |
| الأسهم الملموسة / الأصول الملموسة | 9.07% | 8.52% | 8.16% |
جودة الائتمان
تشير مقاييس جودة الائتمان الخاصة بـ Trustmark إلى نظرة مستقبلية مستقرة. بلغ إجمالي مخصص خسائر الائتمان (ACL) 157.9 مليون دولار، وهو ما يمثل 1.21% من قروض HFI. بلغت القروض غير المستحقة 73.8 مليون دولار، بزيادة قدرها 29.5 مليون دولار عن الربع السابق. وبلغ صافي المبالغ المخصومة للربع الثالث 4.7 مليون دولار.
| مقياس جودة الائتمان | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان (ACL) | 157.9 مليون دولار | 154.7 مليون دولار | 134.0 مليون دولار |
| القروض غير المستحقة | 73.8 مليون دولار | 44.3 مليون دولار | 90.9 مليون دولار |
| صافي عمليات الشحن | 4.7 مليون دولار | 19.7 مليون دولار | 8.4 مليون دولار |
كيف تجني شركة Trustmark (TRMK) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Trustmark إيراداتها بشكل أساسي من خلال قناتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي دخل الفوائد (FTE) لشركة Trustmark عند 158.0 مليون دولار، يعكس أ 9.5% زيادة عن الربع السابق. وكان صافي هامش الفائدة 3.69%، زيادة 31 نقطة أساس ربع على ربع. ويعزى هذا التحسن إلى زيادة العائدات على محفظة الأوراق المالية.
| فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (FTE) | 158.0 مليون دولار | 144.3 مليون دولار | 136.2 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.69% | 3.38% | 3.21% |
الدخل من غير الفوائد
في الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد لشركة Trustmark 37.6 مليون دولار. وكان هذا انخفاضا طفيفا 1.8% عن الربع السابق ولكن بزيادة سنوية قدرها 1.7%.
| فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| الدخل من غير الفوائد | 37.6 مليون دولار | 38.2 مليون دولار | 37.0 مليون دولار |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت Trustmark 13.1 مليار دولار في القروض المحتفظ بها للاستثمار (HFI)، والتي كانت أ 0.4% انخفاضا عن الربع السابق ولكن أ 2.3% زيادة على أساس سنوي. وتظل محفظة القروض متنوعة في مختلف القطاعات.
الودائع
تم الإبلاغ عن إجمالي ودائع Trustmark عند 15.2 مليار دولار، أ 1.4% انخفاض عن الربع السابق ولكن زيادة قدرها 0.9% سنة بعد سنة. تمثيل الودائع التي لا تحمل فوائد 20.6% من إجمالي الودائع.
| فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 15.2 مليار دولار | 15.4 مليار دولار | 15.0 مليار دولار |
| الودائع التي لا تحمل فائدة | 20.6% | 20.4% | 20.3% |
جودة الائتمان
بلغ إجمالي صافي عمليات خصم Trustmark في الربع الثالث من عام 2024 4.7 مليون دولار، يمثل 0.14% من متوسط القروض. كان مخصص خسائر الائتمان (ACL) 1.21% من القروض HFI في نهاية الربع.
الخدمات المصرفية للرهن العقاري
تم الإبلاغ عن إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري في الربع الثالث من عام 2024 عند 6.1 مليون دولار، زيادة 45.3% مقارنة بالربع السابق. بلغ إنتاج القروض العقارية 392.1 مليون دولار.
| فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 6.1 مليون دولار | 4.2 مليون دولار | 6.5 مليون دولار |
| إنتاج القروض العقارية | 392.1 مليون دولار | 379.1 مليون دولار | 389.0 مليون دولار |
الأداء المالي العام
سجلت شركة Trustmark صافي دخل قدره 51.3 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مما يترجم إلى ربحية السهم المخففة $0.84. تم وضع علامة على هذا أ 26.7% زيادة عن صافي دخل العمليات المستمرة المعدلة للربع السابق.
| فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 51.3 مليون دولار | 40.5 مليون دولار | 34.0 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.84 | $0.66 | $0.56 |
نسب الكفاءة
تحسنت نسبة الكفاءة إلى 60.99% في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس أ 282 نقطة أساس تحسنا عن الربع السابق. ويشير هذا إلى إدارة أفضل للتكاليف مقارنة بتوليد الإيرادات.
| فئة | نسبة الكفاءة | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة الكفاءة | 60.99% | 63.81% | 63.54% |
Trustmark Corporation (TRMK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Trustmark Corporation (TRMK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Trustmark Corporation (TRMK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Trustmark Corporation (TRMK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.