Trustmark Corporation (TRMK): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte des Trustmark Corporation

Das Trustmark Corporation mit seinem Hauptsitz in Jackson, Mississippi, hat eine reiche Geschichte aus seiner Gründung im Jahr 1889 als kleine Community Bank. Im Laufe der Jahrzehnte hat es sich in einen bedeutenden Akteur in der Finanzdienstleistungsbranche verwandelt und in mehreren Staaten im Südosten der Vereinigten Staaten tätig.

Jüngste finanzielle Leistung

Zum 30. September 2024 meldete Trustmark die Gesamtvermögen von 18,51 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 1.5% Aus dem Vorquartal. Die Gesamtverbindlichkeiten standen bei 16,58 Milliarden US -Dollar, mit der Eigenkapital der Aktionäre in Höhe 1,92 Milliarden US -Dollar, widerspiegelt einen Anstieg des Vorjahres von 21.5%.

Einnahmen und Einkommen

Für Q3 2024 erzielte Trustmark einen Gesamtumsatz von 192,3 Millionen US -Dollar, eine signifikante Erholung von einem negativen Umsatz von $ (0,3 Millionen) Im zweiten Quartal 2024. Nettozinserträge wurden bei gemeldet 158,0 Millionen US -Dollar, markieren a 9.5% Erhöhen Sie das Viertel mit verknüpftem Viertel. Das Nettoergebnis aus fortgesetzter Operationen war 51,33 Millionen US -Dollar, runter 30.5% Aus dem vorherigen Quartal.

Darlehens- und Einlagentrends

Am Ende von Q3 2024 belief sich die Kredite von Trustmark für Investitionen (LHFI) insgesamt 13,1 Milliarden US -Dollar, runter 0.4% Ab dem Vorquartal, aber auf 2.3% Jahr-über-Jahr. Gesamtablagerungen wurden bei gemeldet 15,2 Milliarden US -Dollar, reflektiert a 1.4% Rückgang vom Vorquartal.

Kapital und Kreditqualität

Trustmark hielt eine starke Kapitalposition mit einem gemeinsamen Eigenkapital -Tier -1 (CET1) -Verhältnis von 11.30% und ein total risikobasiertes Kapitalverhältnis von 13.71%. Die Zulage für Kreditverluste vertreten 1.21% von Darlehen für Investitionen mit notleidenden Vermögenswerten von insgesamt 77,7 Millionen US -Dollar.

Insgesamt hat das Trustmark Corporation durch strategisches Management und Anpassung an die Marktbedingungen Resilienz bei seiner finanziellen Leistung gezeigt und sich ab 2024 für ein weiteres Wachstum positioniert.

A Who gehört Trustmark Corporation (TRMK)

Hauptaktionäre

Ab 2024 ist die Eigentümerstruktur der Trustmark Corporation (TRMK) durch eine Mischung aus institutionellen und einzelnen Anlegern gekennzeichnet. Die folgende Tabelle beschreibt die bedeutenden Aktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:

Top institutionelle Investoren

In der folgenden Tabelle werden die Top -institutionellen Aktionäre der Trustmark Corporation zusammen mit ihren Eigentumsanteilen aufgeführt:

Aktionärszusammensetzung

Die Aktionärszusammensetzung zum 30. September 2024 ist unten dargestellt:

Insiderbesitz

Insider -Eigentümer spielt eine entscheidende Rolle in der Governance von Trustmark. Die folgende Tabelle beschreibt die Top -Insider und ihre Bestände:

Jüngste Entwicklungen

Der Verwaltungsrat der Trustmark Corporation hat ein Aktienrückkaufprogramm für den 1. Januar 2024 genehmigt, bei dem die ausstehenden Aktien von bis zu Outstanding von bis zu 50 Millionen US Programm.

Marktleistung

Zum Ende des dritten Quartals von 2024 betrug der Aktienkurs von Trustmark 32,50 USD, was auf eine Marktkapitalisierung von rund 1,98 Milliarden US -Dollar zurückzuführen ist. Die Aktie hat einen Anstieg von ca. 15%von Jahr zu Jahr gezeigt.

Dividenden

Das Unternehmen erklärte eine vierteljährliche Bardividende von 0,23 USD pro Aktie, die am 15. Dezember 2024 zum 1. Dezember 2024 zu zahlen ist.

TRMK -Leitbild der Trustmark Corporation (TRMK)

Kernwerte

Die Trustmark Corporation betont sein Engagement für Integrität, Service -Exzellenz und Engagement der Gemeinschaft. Diese Grundwerte leiten seine Betriebsstrategien und Kundeninteraktionen.

Leitbild

Ab 2024 ist die Mission der Trustmark Corporation, "außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die das Leben von Kunden und Gemeinden verbessern". Das Unternehmen konzentriert sich darauf, personalisierte Banklösungen zu liefern und gleichzeitig ein starkes Engagement für ethische Praktiken und Unterstützung der Gemeinschaft beizubehalten.

Finanzielle Leistung Overview

Die Trustmark Corporation meldete im dritten Quartal 2024 erhebliche finanzielle Metriken:

• Nettoeinkommen: 51,3 Mio. USD
• Verwässertes Ergebnis je Aktie: 0,84 USD
• Rendite im Durchschnittsvermögen: 1,10%
• Rendite im Durchschnitt greifbarer Eigenkapital: 12,86%
• Effizienzverhältnis: 60,99%

Einnahmeerzeugung

Der Gesamtumsatz von Trustmark für das dritte Quartal von 2024 erreichte 192,3 Millionen US -Dollar, wobei der folgende Aufschlüsselung:

Darlehens- und Einlageninformationen

Zum 30. September 2024 berichtete Trustmark die folgenden Zahlen:

• Kredite für Investitionen (HFI): 13,1 Milliarden US -Dollar
• Einlagen: 15,2 Milliarden US -Dollar
• Nichtinteressen tragende Ablagerungen: 20,6% der Gesamtablagerungen

Kapital- und Eigenkapitalquoten

Die Kapitalquoten von Trustmark ab dem 30. September 2024 sind wie folgt:

Aktienrückkaufprogramm

Im Januar 2024 genehmigte der Verwaltungsrat ein Aktienrückkaufprogramm für bis zu 50 Millionen US -Dollar, die bis zum 31. Dezember 2024 wirksam waren. Zum 30. September 2024 wurden im Rahmen dieses Programms keine Aktien zurückgekauft.

Kreditqualitätsmetriken

Die Kreditqualitätsindikatoren von Trustmark zum 30. September 2024 umfassen::

• Nettovorschriften: 4,7 Mio. USD (0,14% der durchschnittlichen Kredite)
• Zulage für Kreditverluste (ACL): 1,21% der Kredite HFI
• Nichtakcraumkredite: 73,8 Millionen US -Dollar

Zukünftige Aussichten

Das Management von Trustmark zielt darauf ab, die langfristige Leistung durch technologische Implementierung und -prozessstromlinie zu steigern und die Wettbewerbsfähigkeit unter den sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen zu gewährleisten.

Wie die Trustmark Corporation (TRMK) funktioniert

Geschäft Overview

Die Trustmark Corporation ist als Finanzholzgesellschaft tätig und bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen über ihre hundertprozentigen Tochtergesellschaften an. Das Unternehmen dient hauptsächlich Kunden in Mississippi, Tennessee, Alabama, Florida und Texas. Zu den Dienstleistungen gehören Geschäftsbanken, Hypothekenbanking, Vermögensverwaltung und Versicherungsprodukte.

Finanzielle Leistung

Zum 30. September 2024 meldete Trustmark ein Nettoergebnis von 51,3 Mio. USD, was ein verwässertes Gewinn je Aktie (EPS) von 0,84 USD entspricht. Dies spiegelt eine erhebliche Erhöhung gegenüber dem Nettoeinkommen des Vorquartals von 73,8 Mio. USD und einem Anstieg des Vorjahres gegenüber 30,6 Mio. USD wider. Der bereinigte Nettogewinn für den fortgeführten Betrieb für den ersten Quartal 2024 betrug 51,3 Mio. USD, eine Verbesserung von 26,7% gegenüber dem Vorquartal.

Einnahmeerzeugung

Der Gesamtumsatz von Trustmark für das dritte Quartal 2024 erreichte 192,3 Mio. USD, was einem negativen Umsatz von 0,3 Mio. USD im zweiten Quartal 2024 erhöht wurde. Der Nettozinseinkommen (FTE) wurde mit 158,0 Mio. USD ausgewiesen, was eine Erhöhung der Verknüpfung von 9,5% mit einem Nettozins entspricht, mit einem Nettozins mit einem Nettozins von 9,5% Marge von 3,69%. Das Nichtinteressenergebnis belief sich auf 37,6 Mio. USD, einschließlich Servicegebühren und Gebühren.

Bilanzverwaltung

Zum 30. September 2024 belief sich das Gesamtvermögen von Trustmark auf 18,5 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 18,8 Mrd. USD im Vorquartal vorliegt. Kredite für Investition (HFI) beliefen sich auf 13,1 Milliarden US-Dollar, was gegenüber dem Vorquartal um 0,4% zurückging, jedoch gegenüber dem Vorjahr um 2,3% stieg. Die Gesamteinlagen wurden mit 15,2 Milliarden US -Dollar verzeichnet, was einem Rückgang von 1,4% gegenüber dem Vorquartal zurückging.

Kapitalmanagement

Trustmark hat eine robuste Kapitalposition mit einer gemeinsamen Aktien-Stufe 1 (CET1) -Verhältnis von 11,30% und einer risikobasierten Kapitalquote von 13,71% zum 30. September 2024. Das Verhältnis von Getriebegien zu greifbarem Vermögen wurde bei 9,07% gemeldet eine solide Kapitalstiftung für zukünftiges Wachstum widerspiegeln.

Kreditqualität

Die Kreditqualitätskennzahlen von Trustmark zeigen einen stabilen Ausblick an. Die Zulage für Kreditverluste (ACL) belief sich auf 157,9 Mio. USD, was 1,21% der Kredite HFI entspricht. Nichtakch -Kredite beliefen sich auf 73,8 Mio. USD, was einem Anstieg von 29,5 Mio. USD gegenüber dem Vorquartal entspricht. Die Nettovorschriften für das dritte Quartal wurden bei 4,7 Mio. USD gemeldet.

Wie das Trustmark Corporation (TRMK) Geld verdient

Einnahmequellen

Die Trustmark Corporation erzielt in erster Linie Einnahmen über zwei Kanäle: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.

Nettozinserträge

Für das dritte Quartal von 2024 wurde der Nettozinserträge (FTE) von Trustmark bei gemeldet 158,0 Millionen US -Dollar, reflektiert a 9.5% Erhöhung gegenüber dem Vorquartal. Die Nettozinsspanne war 3.69%eine Zunahme von 31 Basispunkte Viertel-über-viertel. Diese Verbesserung wurde durch erhöhte Renditen des Wertpapierportfolios angetrieben.

Nichtinteresseneinkommen

Im zweiten Quartal 2024 belief sich das Nichtinteresse von Trustmark insgesamt 37,6 Millionen US -Dollar. Dies war eine leichte Abnahme von 1.8% Ab dem Vorquartal, aber ein Anstieg des Vorjahres von 1.7%.

Kreditportfolio

Zum 30. September 2024 hielt Trustmark ab 13,1 Milliarden US -Dollar in Kredite für Investition (HFI), was a war 0.4% Abnahme des Vorquartals aber a 2.3% steigern sich gegenüber dem Vorjahr. Das Kreditportfolio bleibt in verschiedenen Sektoren diversifiziert.

Einlagen

Die Gesamteinzahlungen von Trustmark wurden bei gemeldet 15,2 Milliarden US -Dollar, A 1.4% Rückgang gegenüber dem vorherigen Quartal, aber eine Erhöhung von 0.9% Jahr-über-Jahr. Nichtinteressen tragende Ablagerungen dargestellt 20.6% von Gesamtablagerungen.

Kreditqualität

Die Nettovorschriften von Trustmark in Q3 2024 waren insgesamt 4,7 Millionen US -Dollarrepräsentieren 0.14% von durchschnittlichen Darlehen. Die Zulage für Kreditverluste (ACL) war 1.21% von Kredite HFI am Ende des Quartals.

Hypothekenbanking

Hypothekenbankeneinnahmen im dritten Quartal 2024 wurden bei gemeldet 6,1 Millionen US -Dollareine Zunahme von 45.3% im Vergleich zum Vorquartal. Produktion von Hypothekenkrediten erreicht 392,1 Millionen US -Dollar.

Gesamt finanzielle Leistung

Trustmark meldete ein Nettoeinkommen von 51,3 Millionen US -Dollar für Quart $0.84. Dies markierte a 26.7% Erhöhung gegenüber dem bereinigten Nettogewinn des Vorgängers des vorherigen Quartals.

Effizienzverhältnisse

Das Effizienzverhältnis verbesserte sich auf 60.99% in Q3 2024 reflektiert a 282 Basispunkt Verbesserung aus dem vorherigen Quartal. Dies weist auf ein besseres Kostenmanagement im Vergleich zur Umsatzgenerierung hin.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Trustmark Corporation (TRMK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Trustmark Corporation (TRMK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Trustmark Corporation (TRMK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.