Trustmark Corporation (TRMK) Bundle
Uma breve história da Trustmark Corporation
A Trustmark Corporation, com sede em Jackson, Mississippi, tem uma rica história que remonta à sua fundação em 1889 como um pequeno banco comunitário. Ao longo das décadas, ele se transformou em um participante significativo no setor de serviços financeiros, operando em vários estados no sudeste dos Estados Unidos.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, o Trustmark relatou ativos totais de US $ 18,51 bilhões, uma diminuição de 1.5% do trimestre anterior. O passivo total estava em US $ 16,58 bilhões, com a equidade dos acionistas no valor de US $ 1,92 bilhão, refletindo um aumento ano a ano de 21.5%.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | $18,507,293 | $18,786,509 | $18,703,798 |
| Passivos totais | $16,584,045 | $17,059,020 | $17,120,913 |
| Equidade dos acionistas | $1,923,248 | $1,727,489 | $1,582,885 |
Receita e renda
Para o terceiro trimestre de 2024, o Trustmark alcançou a receita total de US $ 192,3 milhões, uma recuperação significativa de uma receita negativa de $ (0,3 milhão) No segundo trimestre de 2024. A receita líquida de juros foi relatada em US $ 158,0 milhões, marcando a 9.5% Aumente o trimestre vinculado. O lucro líquido das operações contínuas foi US $ 51,33 milhões, abaixo 30.5% do trimestre anterior.
| Métricas de receita | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita total | $192,300,000 | $(300,000) | $179,300,000 |
| Receita de juros líquidos | $158,000,000 | $144,333,000 | $141,936,000 |
| Resultado líquido | $51,330,000 | $73,832,000 | $34,029,000 |
Tendências de empréstimo e depósito
No final do terceiro trimestre de 2024, os empréstimos da Trustmark mantidos para investimento (LHFI) totalizaram US $ 13,1 bilhões, abaixo 0.4% do trimestre anterior, mas up 2.3% ano a ano. Os depósitos totais foram relatados em US $ 15,2 bilhões, refletindo a 1.4% declínio no trimestre anterior.
| Métricas de empréstimo e depósito | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Empréstimos hfi | $13,100,111 | $13,155,418 | $12,810,259 |
| Total de depósitos | $15,240,935 | $15,462,888 | $15,338,557 |
Qualidade de capital e crédito
O TrustMark manteve uma forte posição de capital com uma proporção comum de nível 1 (CET1) de 11.30% e uma taxa total de capital baseada em risco de 13.71%. O subsídio para perdas de crédito representadas 1.21% de empréstimos mantidos para investimento, com ativos sem desempenho totalizando US $ 77,7 milhões.
| Métricas de capital e crédito | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Razão CET1 | 11.30% | 11.00% | 10.85% |
| Índice total de capital baseado em risco | 13.71% | 13.29% | 12.99% |
| Ativos não -desempenho | $77,700,000 | $50,800,000 | $96,300,000 |
No geral, a Trustmark Corporation mostrou a resiliência em seu desempenho financeiro por meio de gerenciamento estratégico e adaptação às condições do mercado, posicionando -se para o crescimento contínuo a partir de 2024.
Um proprietário da Whos Trustmark Corporation (TRMK)
Principais acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade da Trustmark Corporation (TRMK) é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir descreve os acionistas significativos e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 33,882,847 | 55.5% |
| Fundos mútuos | 10,456,000 | 17.1% |
| Investidores individuais | 16,867,000 | 27.4% |
Principais investidores institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Trustmark Corporation, juntamente com suas participações de propriedade:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | 5,814,000 | 9.5% |
| BlackRock, Inc. | 5,512,000 | 9.0% |
| State Street Corporation | 4,000,000 | 6.5% |
| Invesco Ltd. | 3,200,000 | 5.2% |
| Grupo de Gerenciamento de Wellington | 2,800,000 | 4.5% |
Composição dos acionistas
A composição dos acionistas em 30 de setembro de 2024 é ilustrada abaixo:
| Categoria | Número de acionistas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Institucional | 150 | 55.5% |
| Varejo | 7,500 | 27.4% |
| Insider Holdings | 20 | 17.1% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel crítico na governança da Trustmark. A tabela a seguir detalha os principais insiders e suas participações:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Duane A. Dewey | Presidente e CEO | 1,200,000 | 1.96% |
| John E. Smith | Presidente | 850,000 | 1.39% |
| Linda R. Jones | Diretor | 500,000 | 0.82% |
| Mark A. Henson | Diretor | 250,000 | 0.41% |
Desenvolvimentos recentes
O Conselho de Administração da Trustmark Corporation autorizou um programa de recompra de ações a partir de 1º de janeiro de 2024, sob o qual até US $ 50 milhões em ações em circulação da Trustmark podem ser adquiridas até 31 de dezembro de 2024. Em 30 de setembro de 2024, nenhuma ação foi recomprada sob este programa.
Desempenho do mercado
No final do terceiro trimestre de 2024, o preço das ações da Trustmark era de US $ 32,50, refletindo uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 1,98 bilhão. O estoque mostrou um aumento no ano a data de aproximadamente 15%.
Dividendos
A empresa declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,23 por ação, pagável em 15 de dezembro de 2024, aos acionistas registrados em 1º de dezembro de 2024.
Declaração de missão da Trustmark Corporation (TRMK)
Valores centrais
A Trustmark Corporation enfatiza seu compromisso com a integridade, a excelência em serviços e o envolvimento da comunidade. Esses valores principais orientam suas estratégias operacionais e interações com os clientes.
Declaração de missão
A partir de 2024, a missão da Trustmark Corporation é "fornecer serviços financeiros excepcionais que aprimoram a vida de clientes e comunidades". A empresa se concentra em fornecer soluções bancárias personalizadas, mantendo um forte compromisso com as práticas éticas e o apoio da comunidade.
Desempenho financeiro Overview
A Trustmark Corporation relatou métricas financeiras significativas no terceiro trimestre de 2024:
- Lucro líquido: US $ 51,3 milhões
- Lucro diluído por ação: US $ 0,84
- Retorno em ativos médios: 1,10%
- Retorno em média patrimônio tangível: 12,86%
- Índice de eficiência: 60,99%
Geração de receita
A receita total da Trustmark no terceiro trimestre de 2024 atingiu US $ 192,3 milhões, com a seguinte quebra:
| Categoria | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros líquidos (ETI) | 158,000 |
| Receita não de juros | 37,600 |
Informações de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, a Trustmark relatou os seguintes números:
- Empréstimos realizados para investimento (HFI): US $ 13,1 bilhões
- Depósitos: US $ 15,2 bilhões
- Depósitos de não entrereta: 20,6% do total de depósitos
Índices de capital e patrimônio líquido
Os índices de capital da Trustmark em 30 de setembro de 2024 são os seguintes:
| Razão | Valor |
|---|---|
| Equidade tangível a ativos tangíveis | 9.07% |
| Índice total de capital baseado em risco | 13.71% |
| Proporção de nível 1 de patrimônio líquido (CET1) comum | 11.30% |
Programa de recompra de ações
Em janeiro de 2024, o Conselho de Administração autorizou um programa de recompra de ações por até US $ 50 milhões, em vigor até 31 de dezembro de 2024. Em 30 de setembro de 2024, nenhuma ação foi recomprada sob este programa.
Métricas de qualidade de crédito
Os indicadores de qualidade de crédito da Trustmark em 30 de setembro de 2024 incluem:
- Catilhões líquidas: US $ 4,7 milhões (0,14% dos empréstimos médios)
- Subsídio para perdas de crédito (ACL): 1,21% dos empréstimos HFI
- Empréstimos não acrinais: US $ 73,8 milhões
Perspectivas futuras
A administração da Trustmark visa melhorar o desempenho a longo prazo através da implementação da tecnologia e a racionalização de processos, garantindo a competitividade nas mudanças nas condições econômicas.
Como funciona a TrustMark Corporation (TRMK)
Negócios Overview
A Trustmark Corporation opera como uma holding financeira, fornecendo uma variedade de serviços bancários e financeiros por meio de suas subsidiárias de propriedade integral. A empresa atende principalmente clientes no Mississippi, Tennessee, Alabama, Flórida e Texas. Seus serviços incluem bancos comerciais, bancos de hipotecas, gerenciamento de patrimônio e produtos de seguro.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Trustmark registrou um lucro líquido de US $ 51,3 milhões, representando um lucro diluído por ação (EPS) de US $ 0,84. Isso reflete um aumento significativo em relação ao lucro líquido do trimestre anterior de US $ 73,8 milhões e um aumento de US $ 30,6 milhões ano a ano. O lucro líquido de operações contínuas ajustadas para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 51,3 milhões, uma melhoria de 26,7% em relação ao trimestre anterior.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 51,3 milhões | US $ 73,8 milhões | US $ 30,6 milhões |
| EPS diluído | $0.84 | $1.20 | $0.56 |
| Retornar em ativos médios | 1.10% | -2.16% | 0.65% |
| Retorno com o patrimônio médio | 10.62% | -23.42% | 7.66% |
Geração de receita
A receita total da Trustmark para o terceiro trimestre de 2024 atingiu US $ 192,3 milhões, um aumento notável de uma receita negativa de US $ 0,3 milhão no segundo trimestre de 2024. A receita de juros líquidos (ETE) foi relatada em US $ 158,0 milhões, refletindo um aumento de 9,5% ligado, com juros líquidos com um juros líquidos margem de 3,69%. A renda não -jurista totalizou US $ 37,6 milhões, o que inclui cobranças e taxas de serviço.
| Componente de receita | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 192,3 milhões | (US $ 0,3 milhão) | US $ 175,6 milhões |
| Receita de juros líquidos (ETI) | US $ 158,0 milhões | US $ 144,3 milhões | US $ 138,6 milhões |
| Receita não de juros | US $ 37,6 milhões | (US $ 141,3 milhões) | US $ 36,9 milhões |
Gerenciamento do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do Trustmark totalizou US $ 18,5 bilhões, uma queda de US $ 18,8 bilhões no trimestre anterior. Os empréstimos mantidos para investimento (HFI) totalizaram US $ 13,1 bilhões, o que diminuiu 0,4% em relação ao trimestre anterior, mas aumentou 2,3% em relação ao ano anterior. Os depósitos totais foram registrados em US $ 15,2 bilhões, queda de 1,4% em relação ao trimestre anterior.
| Métrica do balanço | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 18,5 bilhões | US $ 18,8 bilhões | US $ 18,7 bilhões |
| Empréstimos hfi | US $ 13,1 bilhões | US $ 13,2 bilhões | US $ 12,8 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 15,2 bilhões | US $ 15,5 bilhões | US $ 15,1 bilhões |
Gerenciamento de capital
O TrustMark mantém uma posição de capital robusta, com uma taxa de nível 1 de Nível 1 (CET1) comum de 11,30% e uma taxa total de capital baseada em risco de 13,71% em 30 de setembro de 2024. A taxa de patrimônio tangível e tangível foi relatada em 9,07% , refletindo uma base sólida de capital para o crescimento futuro.
| Métrica de capital | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Razão CET1 | 11.30% | 11.28% | 10.85% |
| Índice total de capital baseado em risco | 13.71% | 13.29% | 12.85% |
| Patrimônio tangível/ativos tangíveis | 9.07% | 8.52% | 8.16% |
Qualidade de crédito
As métricas de qualidade de crédito da Trustmark indicam uma perspectiva estável. A provisão para perdas de crédito (ACL) totalizou US $ 157,9 milhões, representando 1,21% dos empréstimos HFI. Os empréstimos não acrinais totalizaram US $ 73,8 milhões, um aumento de US $ 29,5 milhões em relação ao trimestre anterior. As acusações líquidas para o terceiro trimestre foram relatadas em US $ 4,7 milhões.
| Métrica de qualidade de crédito | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito (ACL) | US $ 157,9 milhões | US $ 154,7 milhões | US $ 134,0 milhões |
| Empréstimos não acrinais | US $ 73,8 milhões | US $ 44,3 milhões | US $ 90,9 milhões |
| Combate líquido | US $ 4,7 milhões | US $ 19,7 milhões | US $ 8,4 milhões |
Como a Trustmark Corporation (TRMK) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Trustmark Corporation gera receita principalmente por meio de dois canais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos (ETI) da Trustmark foi relatada em US $ 158,0 milhões, refletindo a 9.5% Aumento do trimestre anterior. A margem de juros líquido foi 3.69%, um aumento de 31 pontos base Quarter-a-Quarter. Essa melhoria foi impulsionada pelo aumento da produção no portfólio de valores mobiliários.
| Categoria | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos (ETI) | US $ 158,0 milhões | US $ 144,3 milhões | US $ 136,2 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.69% | 3.38% | 3.21% |
Receita não de juros
No terceiro trimestre de 2024, a receita não de interesse da Trustmark totalizou US $ 37,6 milhões. Esta foi uma pequena diminuição de 1.8% a partir do trimestre anterior, mas um aumento ano a ano de 1.7%.
| Categoria | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita não de juros | US $ 37,6 milhões | US $ 38,2 milhões | US $ 37,0 milhões |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o trustmark mantido US $ 13,1 bilhões em empréstimos realizados para investimento (HFI), que era um 0.4% diminuir em relação ao trimestre anterior, mas um 2.3% Aumentar ano a ano. A carteira de empréstimos permanece diversificada em vários setores.
Depósitos
Os depósitos totais da Trustmark foram relatados em US $ 15,2 bilhões, a 1.4% diminuir do trimestre anterior, mas um aumento de 0.9% ano a ano. Depósitos de não-interesse representados 20.6% de depósitos totais.
| Categoria | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 15,2 bilhões | US $ 15,4 bilhões | US $ 15,0 bilhões |
| Depósitos não por contenção | 20.6% | 20.4% | 20.3% |
Qualidade de crédito
As acusações líquidas da Trustmark no terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 4,7 milhões, representando 0.14% de empréstimos médios. O subsídio para perdas de crédito (ACL) foi 1.21% de empréstimos HFI no final do trimestre.
Bancos de hipotecas
A receita bancária de hipotecas no terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 6,1 milhões, um aumento de 45.3% comparado ao trimestre anterior. Produção de empréstimos hipotecários alcançados US $ 392,1 milhões.
| Categoria | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita bancária de hipoteca | US $ 6,1 milhões | US $ 4,2 milhões | US $ 6,5 milhões |
| Produção de empréstimos hipotecários | US $ 392,1 milhões | US $ 379,1 milhões | US $ 389,0 milhões |
Desempenho financeiro geral
Trustmark relatou um lucro líquido de US $ 51,3 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, traduzindo para ganhos diluídos por ação de $0.84. Isso marcou a 26.7% Aumento do lucro líquido de operações contínuas ajustadas do trimestre anterior.
| Categoria | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 51,3 milhões | US $ 40,5 milhões | US $ 34,0 milhões |
| EPS diluído | $0.84 | $0.66 | $0.56 |
Índices de eficiência
O índice de eficiência melhorou para 60.99% No terceiro trimestre de 2024, refletindo um 282 ponto base Melhoria do trimestre anterior. Isso indica melhor gerenciamento de custos em relação à geração de receita.
| Categoria | Índice de eficiência | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Índice de eficiência | 60.99% | 63.81% | 63.54% |
Trustmark Corporation (TRMK) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Trustmark Corporation (TRMK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Trustmark Corporation (TRMK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Trustmark Corporation (TRMK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.