Trustmark Corporation (TRMK): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Un bref historique de Trustmark Corporation

Trustmark Corporation, dont le siège est à Jackson, Mississippi, a une riche histoire remontant à sa fondation en 1889 en tant que petite banque communautaire. Au fil des décennies, il s'est transformé en un acteur important dans le secteur des services financiers, opérant dans plusieurs États du sud-est des États-Unis.

Performance financière récente

Au 30 septembre 2024, Trustmark a déclaré un actif total de 18,51 milliards de dollars, une diminution de 1.5% du trimestre précédent. Le passif total se tenait à 16,58 milliards de dollars, avec des capitaux propres des actionnaires équivalant à 1,92 milliard de dollars, reflétant une augmentation d'une année à l'autre de 21.5%.

Revenus et revenus

Pour le troisième trimestre 2024, Trustmark a réalisé des revenus totaux 192,3 millions de dollars, une reprise significative d'un revenu négatif de $ (0,3 million) au deuxième trimestre 2024. Le revenu d'intérêt net a été déclaré à 158,0 millions de dollars, marquant un 9.5% Augmentez le quart lié. Le revenu net des opérations continues était 51,33 millions de dollars, vers le bas 30.5% du trimestre précédent.

Tendances de prêt et de dépôt

À la fin du troisième trimestre 2024, les prêts de Trustmark détenus pour l'investissement (LHFI) ont totalisé 13,1 milliards de dollars, vers le bas 0.4% à partir du trimestre précédent, mais en haut 2.3% d'une année à l'autre. Des dépôts totaux ont été signalés à 15,2 milliards de dollars, reflétant un 1.4% décliner du trimestre précédent.

Capital et qualité de crédit

Trustmark a maintenu une position de capital forte avec un ratio de niveau 1 (CET1) commun 11.30% et un ratio de capital basé sur le risque de 13.71%. L'allocation pour les pertes de crédit représentées 1.21% des prêts détenus pour l'investissement, avec des actifs non performants totalisant 77,7 millions de dollars.

Dans l'ensemble, Trustmark Corporation a montré la résilience dans sa performance financière grâce à la gestion stratégique et à l'adaptation aux conditions du marché, se positionnant pour une croissance continue en 2024.

A qui possède Trustmark Corporation (TRMK)

Importants actionnaires

En 2024, la structure de propriété de Trustmark Corporation (TRMK) se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels et individuels. Le tableau suivant décrit les actionnaires importants et leurs pourcentages de propriété respectifs:

Les principaux investisseurs institutionnels

Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de Trustmark Corporation ainsi que leurs enjeux de propriété:

Composition des actionnaires

La composition des actionnaires au 30 septembre 2024 est illustrée ci-dessous:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés joue un rôle essentiel dans la gouvernance de Trustmark. Le tableau suivant détaille les principaux initiés et leurs participations:

Développements récents

Le conseil d'administration de Trustmark Corporation a autorisé un programme de rachat d'actions à compter du 1er janvier 2024, en vertu de laquelle jusqu'à 50 millions de dollars d'actions en circulation de Trustmark pourraient être acquises jusqu'au 31 décembre 2024. Le 30 septembre 2024, aucune actions n'a été rassassirée en vertu de la présente programme.

Performance du marché

À la fin du troisième trimestre de 2024, le cours de l'action de Trustmark était de 32,50 $, reflétant une capitalisation boursière d'environ 1,98 milliard de dollars. Le stock a montré une augmentation du début de l'année d'environ 15%.

Dividendes

La Société a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,23 $ par action, payable le 15 décembre 2024, aux actionnaires du 1er décembre 2024.

Énoncé de mission Trustmark Corporation (TRMK)

Valeurs fondamentales

Trustmark Corporation met l'accent sur son engagement envers l'intégrité, l'excellence des services et la participation communautaire. Ces valeurs fondamentales guident ses stratégies opérationnelles et ses interactions client.

Énoncé de mission

Depuis 2024, la mission de Trustmark Corporation est de «fournir des services financiers exceptionnels qui améliorent la vie des clients et des communautés». L'entreprise se concentre sur la fourniture de solutions bancaires personnalisées tout en maintenant un solide engagement envers les pratiques éthiques et le soutien communautaire.

Performance financière Overview

Trustmark Corporation a déclaré des mesures financières importantes au troisième trimestre de 2024:

• Revenu net: 51,3 millions de dollars
• Bénéfice dilué par action: 0,84 $
• Retour sur les actifs moyens: 1,10%
• Retour sur les capitaux propres tangibles moyens: 12,86%
• Ratio d'efficacité: 60,99%

Génération de revenus

Les revenus totaux de Trustmark pour le troisième trimestre de 2024 ont atteint 192,3 millions de dollars, avec la ventilation suivante:

Informations sur les prêts et les dépôts

Au 30 septembre 2024, Trustmark a rapporté les chiffres suivants:

• Prêts détenus pour l'investissement (HFI): 13,1 milliards de dollars
• Dépôts: 15,2 milliards de dollars
• Dépôts sans intérêt: 20,6% du total des dépôts

Ratios de capital et de capitaux propres

Les ratios de capital de Trustmark au 30 septembre 2024 sont les suivants:

Programme de rachat d'actions

En janvier 2024, le conseil d'administration a autorisé un programme de rachat d'actions pouvant aller jusqu'à 50 millions de dollars, à compter jusqu'au 31 décembre 2024. Au 30 septembre 2024, aucune actions n'avait été rachetée dans le cadre de ce programme.

Métriques de qualité du crédit

Les indicateurs de qualité de crédit de Trustmark au 30 septembre 2024, incluent:

• Octages nets: 4,7 millions de dollars (0,14% des prêts moyens)
• Allocation pour les pertes de crédit (ACL): 1,21% des prêts HFI
• Prêts non accruels: 73,8 millions de dollars

Perspectives futures

La direction de Trustmark vise à améliorer les performances à long terme grâce à la mise en œuvre de la technologie et à la rationalisation des processus, assurant la compétitivité dans les conditions économiques changeantes.

Comment fonctionne Trustmark Corporation (TRMK)

Entreprise Overview

Trustmark Corporation fonctionne en tant que société de portefeuille financière, offrant une gamme de services bancaires et financiers par le biais de ses filiales en propriété exclusive. L'entreprise sert principalement des clients du Mississippi, du Tennessee, de l'Alabama, de la Floride et du Texas. Ses services comprennent la banque commerciale, la banque hypothécaire, la gestion de patrimoine et les produits d'assurance.

Performance financière

Au 30 septembre 2024, Trustmark a déclaré un bénéfice net de 51,3 millions de dollars, ce qui représente un bénéfice dilué par action (BPA) de 0,84 $. Cela reflète une augmentation significative par rapport au bénéfice net du trimestre précédent de 73,8 millions de dollars et une augmentation d'une année à l'autre par rapport à 30,6 millions de dollars. Le revenu net des opérations continues ajusté pour le troisième trimestre 2024 était de 51,3 millions de dollars, une amélioration de 26,7% par rapport au trimestre précédent.

Génération de revenus

Le chiffre d'affaires total de Trustmark pour le troisième trimestre 2024 a atteint 192,3 millions de dollars, une augmentation notable par rapport à un chiffre d'affaires négatif de 0,3 million de dollars au deuxième trimestre 2024. Le revenu des intérêts nets (ETP) a été déclaré à 158,0 millions de dollars, reflétant une augmentation de 9,5% du quartier lié, avec un intérêt net marge de 3,69%. Les revenus non intéressants ont totalisé 37,6 millions de dollars, ce qui comprend les frais de service et les frais.

Gestion du bilan

Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de Trustmark s'élevaient à 18,5 milliards de dollars, une baisse de 18,8 milliards de dollars au trimestre précédent. Les prêts détenus pour l'investissement (HFI) ont totalisé 13,1 milliards de dollars, ce qui a diminué de 0,4% par rapport au trimestre précédent, mais a augmenté de 2,3% en glissement annuel. Les dépôts totaux ont été enregistrés à 15,2 milliards de dollars, en baisse de 1,4% par rapport au trimestre précédent.

Gestion du capital

Trustmark maintient une position de capital robuste, avec un ratio de niveau 1 (CET1) commun de 11,30% et un ratio de capital total basé sur le risque de 13,71% au 30 septembre 2024. Le ratio actif tangible à tangible a été déclaré à 9,07% , reflétant une solide fondation de capital pour la croissance future.

Qualité du crédit

Les mesures de qualité de crédit de Trustmark indiquent une perspective stable. L'allocation pour les pertes de crédit (ACL) a totalisé 157,9 millions de dollars, ce qui représente 1,21% des prêts HFI. Les prêts non accuels s'élevaient à 73,8 millions de dollars, soit une augmentation de 29,5 millions de dollars par rapport au trimestre précédent. Les recoches nettes pour le troisième trimestre ont été déclarées à 4,7 millions de dollars.

Comment Trustmark Corporation (TRMK) fait de l'argent

Sources de revenus

Trustmark Corporation génère des revenus principalement par le biais de deux canaux: revenu net des intérêts et revenus non intérêts.

Revenu net d'intérêt

Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu des intérêts nets (ETP) de Trustmark a été déclaré à 158,0 millions de dollars, reflétant un 9.5% augmenter par rapport au trimestre précédent. La marge d'intérêt net était 3.69%, une augmentation de 31 points de base Quarter-sur-quartier. Cette amélioration a été motivée par une augmentation des rendements sur le portefeuille de valeurs mobilières.

Revenu non intéressant

Au troisième trimestre 2024, les revenus non intéressants de TrustMark ont ​​totalisé 37,6 millions de dollars. C'était une légère diminution de 1.8% à partir du trimestre précédent mais une augmentation d'une année à l'autre de 1.7%.

Portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2024, Trustmark a tenu 13,1 milliards de dollars dans les prêts détenus pour l'investissement (HFI), qui était un 0.4% diminution par rapport au trimestre précédent mais un 2.3% augmenter une année à l'autre. Le portefeuille de prêts reste diversifié dans divers secteurs.

Dépôts

Les dépôts totaux de Trustmark ont ​​été signalés à 15,2 milliards de dollars, un 1.4% diminuer par rapport au trimestre précédent mais une augmentation de 0.9% d'une année à l'autre. Dépôts non intégrés représentés 20.6% de dépôts totaux.

Qualité du crédit

Les recoches nettes de Trustmark au troisième trimestre 2024 ont totalisé 4,7 millions de dollars, représentant 0.14% des prêts moyens. L'allocation pour les pertes de crédit (ACL) était 1.21% des prêts HFI à la fin du trimestre.

Banque hypothécaire

Les revenus des services bancaires hypothécaires au troisième trimestre 2024 ont été annoncés à 6,1 millions de dollars, une augmentation de 45.3% par rapport au trimestre précédent. La production de prêts hypothécaires a atteint 392,1 millions de dollars.

Performance financière globale

Trustmark a déclaré un revenu net de 51,3 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, traduisant en bénéfice dilué par action $0.84. Cela a marqué un 26.7% Augmenter par rapport aux opérations continues ajustées du trimestre précédent.

Ratios d'efficacité

Le rapport d'efficacité s'est amélioré à 60.99% au troisième trimestre 2024, reflétant un 282 Point de base Amélioration par rapport au trimestre précédent. Cela indique une meilleure gestion des coûts par rapport à la génération de revenus.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Trustmark Corporation (TRMK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Trustmark Corporation (TRMK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Trustmark Corporation (TRMK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.