Trustmark Corporation (TRMK) Bundle
Una breve historia de TrustMark Corporation
Trustmark Corporation, con sede en Jackson, Mississippi, tiene una rica historia que se remonta a su fundación en 1889 como un pequeño banco comunitario. A lo largo de las décadas, se ha transformado en un jugador significativo en la industria de servicios financieros, operando en múltiples estados en el sureste de los Estados Unidos.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Trustmark reportó activos totales de $ 18.51 mil millones, una disminución de 1.5% del cuarto anterior. Los pasivos totales se mantuvieron en $ 16.58 mil millones, con la equidad de los accionistas por valor de $ 1.92 mil millones, que refleja un aumento de año tras año de 21.5%.
| Métricas financieras | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $18,507,293 | $18,786,509 | $18,703,798 |
| Pasivos totales | $16,584,045 | $17,059,020 | $17,120,913 |
| Patrimonio de los accionistas | $1,923,248 | $1,727,489 | $1,582,885 |
Ingresos e ingresos
Para el tercer trimestre de 2024, Trustmark logró ingresos totales de $ 192.3 millones, una recuperación significativa de un ingreso negativo de $ (0.3 millones) en el segundo trimestre de 2024. Se informaron ingresos por intereses netos en $ 158.0 millones, marcando un 9.5% Aumento del trimestre vinculado. El ingreso neto de las operaciones continuas fue $ 51.33 millones, abajo 30.5% del trimestre anterior.
| Métricas de ingresos | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $192,300,000 | $(300,000) | $179,300,000 |
| Ingresos de intereses netos | $158,000,000 | $144,333,000 | $141,936,000 |
| Lngresos netos | $51,330,000 | $73,832,000 | $34,029,000 |
Tendencias de préstamos y depósitos
Al final del tercer trimestre de 2024, los préstamos de Trustmark se mantuvieron para la inversión (LHFI) totalizaron $ 13.1 mil millones, abajo 0.4% del trimestre anterior, pero arriba 2.3% año tras año. Se informaron depósitos totales en $ 15.2 mil millones, reflejando un 1.4% disminución del trimestre anterior.
| Métricas de préstamos y depósitos | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Préstamos HFI | $13,100,111 | $13,155,418 | $12,810,259 |
| Depósitos totales | $15,240,935 | $15,462,888 | $15,338,557 |
Calidad de capital y crédito
Trustmark mantuvo una posición de capital fuerte con una relación de nivel de capital 1 (CET1) común de 11.30% y una relación capital total basada en el riesgo de 13.71%. La asignación de pérdidas crediticias representadas 1.21% de préstamos celebrados para la inversión, con activos no generados por un total $ 77.7 millones.
| Métricas de capital y crédito | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Relación cet1 | 11.30% | 11.00% | 10.85% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 13.71% | 13.29% | 12.99% |
| Activos sin rendimiento | $77,700,000 | $50,800,000 | $96,300,000 |
En general, Trustmark Corporation ha mostrado resiliencia en su desempeño financiero a través de la gestión estratégica y la adaptación a las condiciones del mercado, posicionándose para un crecimiento continuo a partir de 2024.
A Who posee Trustmark Corporation (TRMK)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de Trustmark Corporation (TRMK) se caracteriza por una combinación de inversores institucionales e individuales. La siguiente tabla describe a los accionistas importantes y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 33,882,847 | 55.5% |
| Fondos mutuos | 10,456,000 | 17.1% |
| Inversores individuales | 16,867,000 | 27.4% |
Los principales inversores institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de Trustmark Corporation junto con sus participaciones de propiedad:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 5,814,000 | 9.5% |
| Blackrock, Inc. | 5,512,000 | 9.0% |
| State Street Corporation | 4,000,000 | 6.5% |
| Invesco Ltd. | 3,200,000 | 5.2% |
| Grupo de gestión de Wellington | 2,800,000 | 4.5% |
Composición de los accionistas
La composición del accionista al 30 de septiembre de 2024 se ilustra a continuación:
| Categoría | Número de accionistas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Institucional | 150 | 55.5% |
| Minorista | 7,500 | 27.4% |
| Participaciones privilegiadas | 20 | 17.1% |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel fundamental en la gobernanza de Trustmark. La siguiente tabla detalla los superiores y sus tenencias:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Duane A. Dewey | Presidente y CEO | 1,200,000 | 1.96% |
| John E. Smith | Presidente | 850,000 | 1.39% |
| Linda R. Jones | Director | 500,000 | 0.82% |
| Mark A. Henson | Director | 250,000 | 0.41% |
Desarrollos recientes
La Junta Directiva de Trustmark Corporation ha autorizado un programa de recompra de acciones a partir del 1 de enero de 2024, bajo el cual se pueden adquirir hasta $ 50 millones en las acciones en circulación de Trustmark hasta el 31 de diciembre de 2024. Al 30 de septiembre de 2024, no se han recuperado acciones en virtud de esto. programa.
Rendimiento del mercado
Al final del tercer trimestre de 2024, el precio de las acciones de Trustmark fue de $ 32.50, lo que refleja una capitalización de mercado de aproximadamente $ 1.98 mil millones. La acción ha mostrado un aumento del año hasta la fecha de aproximadamente el 15%.
Dividendos
La compañía declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.23 por acción, pagadero el 15 de diciembre de 2024 a los accionistas registrados al 1 de diciembre de 2024.
Declaración de misión de Trustmark Corporation (TRMK)
Valores centrales
Trustmark Corporation enfatiza su compromiso con la integridad, la excelencia en el servicio y la participación de la comunidad. Estos valores centrales guían sus estrategias operativas e interacciones con los clientes.
Declaración de misión
A partir de 2024, la misión de Trustmark Corporation es "proporcionar servicios financieros excepcionales que mejoren la vida de los clientes y las comunidades". La compañía se enfoca en ofrecer soluciones bancarias personalizadas mientras mantiene un fuerte compromiso con las prácticas éticas y el apoyo de la comunidad.
Desempeño financiero Overview
Trustmark Corporation informó métricas financieras significativas en el tercer trimestre de 2024:
- Ingresos netos: $ 51.3 millones
- Ganancias diluidas por acción: $ 0.84
- Retorno en promedio de activos: 1.10%
- Retorno en promedio de equidad tangible: 12.86%
- Relación de eficiencia: 60.99%
Generación de ingresos
Los ingresos totales de Trustmark para el tercer trimestre de 2024 alcanzaron $ 192.3 millones, con el siguiente desglose:
| Categoría | Cantidad ($ en miles) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos (FTE) | 158,000 |
| Ingresos sin interés | 37,600 |
Información de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, Trustmark informó las siguientes cifras:
- Préstamos mantenidos para la inversión (HFI): $ 13.1 mil millones
- Depósitos: $ 15.2 mil millones
- Depósitos no interesados: 20.6% de los depósitos totales
Ratios de capital y capital
Las relaciones de capital de Trustmark al 30 de septiembre de 2024 son las siguientes:
| Relación | Valor |
|---|---|
| Equidad tangible a activos tangibles | 9.07% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 13.71% |
| Relación de nivel de equidad común (CET1) | 11.30% |
Programa de recompra de acciones
En enero de 2024, la Junta Directiva autorizó un programa de recompra de acciones por hasta $ 50 millones, a partir del 31 de diciembre de 2024. Al 30 de septiembre de 2024, no se habían recuperado acciones en virtud de este programa.
Métricas de calidad crediticia
Los indicadores de calidad de crédito de Trustmark al 30 de septiembre de 2024 incluyen:
- Chargings netos: $ 4.7 millones (0.14% de los préstamos promedio)
- Asignación de pérdidas crediticias (ACL): 1.21% de los préstamos HFI
- Préstamos no acruados: $ 73.8 millones
Perspectiva futura
La gerencia de Trustmark tiene como objetivo mejorar el rendimiento a largo plazo a través de la implementación de la tecnología y la racionalización de procesos, asegurando la competitividad en las condiciones económicas cambiantes.
Cómo funciona Trustmark Corporation (TRMK)
Negocio Overview
Trustmark Corporation opera como una compañía tenedora financiera, proporcionando una gama de servicios bancarios y financieros a través de sus subsidiarias de propiedad absoluta. La compañía sirve principalmente a clientes en Mississippi, Tennessee, Alabama, Florida y Texas. Sus servicios incluyen banca comercial, banca hipotecaria, gestión de patrimonio y productos de seguros.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Trustmark reportó un ingreso neto de $ 51.3 millones, que representa una ganancia diluida por acción (EPS) de $ 0.84. Esto refleja un aumento significativo con respecto al ingreso neto del trimestre anterior de $ 73.8 millones y un aumento año tras año de $ 30.6 millones. El ingreso neto de operaciones continuas ajustadas para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 51.3 millones, una mejora del 26.7% del trimestre anterior.
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 51.3 millones | $ 73.8 millones | $ 30.6 millones |
| EPS diluido | $0.84 | $1.20 | $0.56 |
| Retorno en promedio de activos | 1.10% | -2.16% | 0.65% |
| Retorno en promedio de equidad | 10.62% | -23.42% | 7.66% |
Generación de ingresos
Los ingresos totales de Trustmark para el tercer trimestre de 2024 alcanzaron los $ 192.3 millones, un aumento notable de un ingreso negativo de $ 0.3 millones en el segundo trimestre de 2024. El ingreso neto de intereses (FTE) se informó a $ 158.0 millones, lo que refleja un aumento del 9.5% vinculado, con un interés neto. margen de 3.69%. Los ingresos sin interés totalizaron $ 37.6 millones, que incluyen cargos y tarifas de servicio.
| Componente de ingresos | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 192.3 millones | ($ 0.3 millones) | $ 175.6 millones |
| Ingresos de intereses netos (FTE) | $ 158.0 millones | $ 144.3 millones | $ 138.6 millones |
| Ingresos sin interés | $ 37.6 millones | ($ 141.3 millones) | $ 36.9 millones |
Gestión del balance general
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Trustmark ascendieron a $ 18.5 mil millones, una disminución de $ 18.8 mil millones en el trimestre anterior. Los préstamos mantenidos para la inversión (HFI) totalizaron $ 13.1 mil millones, lo que disminuyó en un 0.4% desde el trimestre anterior, pero aumentó un 2,3% año tras año. Los depósitos totales se registraron en $ 15.2 mil millones, un 1,4% menos que el trimestre anterior.
| Balance general | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 18.5 mil millones | $ 18.8 mil millones | $ 18.7 mil millones |
| Préstamos HFI | $ 13.1 mil millones | $ 13.2 mil millones | $ 12.8 mil millones |
| Depósitos totales | $ 15.2 mil millones | $ 15.5 mil millones | $ 15.1 mil millones |
Gestión de capital
TrustMark mantiene una posición de capital robusta, con una relación de nivel de capital 1 (CET1) común del 11,30% y una relación de capital basada en el riesgo total del 13,71% al 30 de septiembre de 2024. El valor tangible a la relación de activos tangibles se informó a 9.07% , que refleja una base de capital sólido para el crecimiento futuro.
| Métrico de capital | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Relación cet1 | 11.30% | 11.28% | 10.85% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 13.71% | 13.29% | 12.85% |
| Equidad tangible/activos tangibles | 9.07% | 8.52% | 8.16% |
Calidad de crédito
Las métricas de calidad crediticia de Trustmark indican una perspectiva estable. La asignación de pérdidas crediticias (ACL) totalizó $ 157.9 millones, lo que representa el 1.21% de los préstamos HFI. Los préstamos no acritos ascendieron a $ 73.8 millones, un aumento de $ 29.5 millones desde el trimestre anterior. Los cargos netos para el tercer trimestre se informaron en $ 4.7 millones.
| Métrica de calidad de crédito | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias (ACL) | $ 157.9 millones | $ 154.7 millones | $ 134.0 millones |
| Préstamos no acritos | $ 73.8 millones | $ 44.3 millones | $ 90.9 millones |
| Chargings netos | $ 4.7 millones | $ 19.7 millones | $ 8.4 millones |
Cómo Trustmark Corporation (TRMK) gana dinero
Fuentes de ingresos
Trustmark Corporation genera ingresos principalmente a través de dos canales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Para el tercer trimestre de 2024, se informó los ingresos por intereses netos (FTE) de Trustmark en $ 158.0 millones, reflejando un 9.5% Aumento del trimestre anterior. El margen de interés neto fue 3.69%, un aumento de 31 puntos básicos cuarto a trimestre. Esta mejora fue impulsada por mayores rendimientos en la cartera de valores.
| Categoría | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos (FTE) | $ 158.0 millones | $ 144.3 millones | $ 136.2 millones |
| Margen de interés neto | 3.69% | 3.38% | 3.21% |
Ingresos sin interés
En el tercer trimestre de 2024, los ingresos sin interés de Trustmark totalizaron $ 37.6 millones. Esta fue una ligera disminución de 1.8% del trimestre anterior pero un aumento de año tras año de 1.7%.
| Categoría | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos sin interés | $ 37.6 millones | $ 38.2 millones | $ 37.0 millones |
Cartera de préstamos
A partir del 30 de septiembre de 2024, RideSmark sostuvo $ 13.1 mil millones en préstamos celebrados para la inversión (HFI), que era un 0.4% disminución del trimestre anterior pero un 2.3% Aumente año tras año. La cartera de préstamos permanece diversificada en varios sectores.
Depósitos
Se informaron los depósitos totales de Trustmark en $ 15.2 mil millones, a 1.4% disminución del trimestre anterior pero un aumento de 0.9% año tras año. Depósitos no interesados representados 20.6% de depósitos totales.
| Categoría | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 15.2 mil millones | $ 15.4 mil millones | $ 15.0 mil millones |
| Depósitos no interesados | 20.6% | 20.4% | 20.3% |
Calidad de crédito
Las cancelaciones netas de Trustmark en el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 4.7 millones, representando 0.14% de préstamos promedio. La asignación de pérdidas crediticias (ACL) fue 1.21% de préstamos HFI al final del trimestre.
Banca hipotecaria
Los ingresos de la banca hipotecaria en el tercer trimestre de 2024 se informaron en $ 6.1 millones, un aumento de 45.3% en comparación con el trimestre anterior. La producción de préstamos hipotecarios alcanzó $ 392.1 millones.
| Categoría | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos bancarios hipotecarios | $ 6.1 millones | $ 4.2 millones | $ 6.5 millones |
| Producción de préstamos hipotecarios | $ 392.1 millones | $ 379.1 millones | $ 389.0 millones |
Desempeño financiero general
Trustmark informó un ingreso neto de $ 51.3 millones para el tercer trimestre de 2024, traduciendo a ganancias diluidas por acción de $0.84. Esto marcó un 26.7% Aumento del ingreso neto de operaciones continuas ajustadas del trimestre anterior.
| Categoría | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 51.3 millones | $ 40.5 millones | $ 34.0 millones |
| EPS diluido | $0.84 | $0.66 | $0.56 |
Relaciones de eficiencia
La relación de eficiencia mejoró a 60.99% en el tercer trimestre de 2024, reflejando un 282 Punto básico Mejora del trimestre anterior. Esto indica una mejor gestión de costos en relación con la generación de ingresos.
| Categoría | Relación de eficiencia | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Relación de eficiencia | 60.99% | 63.81% | 63.54% |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Trustmark Corporation (TRMK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Trustmark Corporation (TRMK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Trustmark Corporation (TRMK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.