TransUnion (TRU) Bundle
تاريخ موجز لترانس يونيون
لقد تطورت شركة TransUnion، وهي شركة عالمية رائدة في مجال المعلومات والرؤى، بشكل ملحوظ منذ تأسيسها في عام 1968. تأسست في البداية كوكالة لإعداد التقارير الائتمانية، وقد وسعت خدماتها لتشمل إدارة المخاطر والاحتيال والتحقق من الهوية وخدمات التسويق. اعتبارًا من عام 2024، تعمل TransUnion بتركيز قوي على الاستفادة من تحليلات البيانات والتكنولوجيا لتوفير حلول مبتكرة لعملائها في مختلف الصناعات.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت TransUnion عن إجمالي إيرادات قدرها 1,085.0 مليون دولار أمريكي، مما يمثل زيادة بنسبة 12.0% من 968.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الإيرادات إلى 3,147.0 مليون دولار أمريكي ، بزيادة 9.4٪ من 2876.9 مليون دولار في العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا بزيادة الطلب على خدماتها في كل من الأسواق الأمريكية والدولية.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| ربح | 1,085.0 مليون دولار | 968.7 مليون دولار | 12.0% |
| صافي الدخل | 68.0 مليون دولار | (318.8) مليون دولار | نانومتر |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 393.7 مليون دولار | 356.1 مليون دولار | 10.5% |
إدارة الديون وهيكل رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون TransUnion 5,201.4 مليون دولار أمريكي، مع نسبة رافعة مالية تبلغ 3.1. تقوم الشركة بإدارة ديونها بشكل فعال من خلال أنشطة إعادة التمويل المختلفة. والجدير بالذكر أنه في 24 يونيو 2024، نفذت TransUnion قرضًا جديدًا عالي الأجل مضمونًا B-8 بقيمة 1.5 مليار دولار أمريكي لإعادة تمويل جزء من ديونها الحالية. بالإضافة إلى ذلك، خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت TransUnion بدفع مبلغ 105.0 مليون دولار أمريكي مسبقًا من قرضها الرئيسي المضمون طويل الأجل B-5.
| نوع الدين | المبلغ (بالملايين) | سعر الفائدة | تاريخ الاستحقاق |
|---|---|---|---|
| القرض لأجل مضمون كبير B-5 | $568.0 | 6.60% | 24 يونيو 2031 |
| القرض لأجل مضمون كبير B-7 | $1,861.7 | 6.85% | 1 ديسمبر 2028 |
| قرض لأجل مضمون كبير B-8 | $1,495.3 | لا يوجد | 24 يونيو 2031 |
| إجمالي الديون | $5,201.4 | لا يوجد | لا يوجد |
المعالم التشغيلية
في عام 2024، واصلت TransUnion الاستثمار في التكنولوجيا والكفاءة التشغيلية، والذي تضمن استثمارًا تكنولوجيًا متسارعًا بقيمة 75.6 مليون دولار يهدف إلى الانتقال إلى الخدمات المستندة إلى السحابة. كما تكبدت الشركة أيضًا تكاليف بقيمة 164.0 مليون دولار تتعلق ببرنامج تحسين نموذج التشغيل الخاص بها. ومن المتوقع أن تعمل هذه المبادرات على تعزيز قدرات TransUnion في تحليل البيانات وتحسين خدمة العملاء.
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
لقد أدى التركيز الاستراتيجي لشركة TransUnion على التوسع الدولي إلى نمو كبير في الإيرادات في أسواق مثل الهند ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ. وبالنسبة للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت الإيرادات من الهند بنسبة 21.5% و25.4% على التوالي. يعكس هذا النمو الطلب القوي على خدمات TransUnion عبر مختلف القطاعات، بما في ذلك الخدمات المالية وتفاعلات المستهلكين.
ويتجلى التزام الشركة بالابتكار والرؤى المستندة إلى البيانات في تطويرها المستمر لحلول التحليلات المتقدمة، والتي تم تصميمها لمساعدة العملاء على تخفيف المخاطر وتعزيز الكفاءة التشغيلية.
من يملك TransUnion (TRU)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتضمن هيكل ملكية TransUnion (TRU) مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم | نوع الملكية |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9.3% | 18.2 مليون | المؤسسية |
| شركة بلاك روك | 8.5% | 16.5 مليون | المؤسسية |
| شركة ستيت ستريت | 6.1% | 12.0 مليون | المؤسسية |
| إنفيسكو المحدودة. | 4.4% | 8.6 مليون | المؤسسية |
| FMR LLC (الإخلاص) | 4.0% | 7.8 مليون | المؤسسية |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 40.0% | 78.0 مليون | المؤسسية |
| المستثمرون الأفراد | 22.7% | 44.4 مليون | فردي |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في الأشهر الأخيرة، شهدت TransUnion تغييرات في تكوين المساهمين، مما يعكس اتجاهات السوق واستراتيجيات الاستثمار الأوسع. ومن الجدير بالذكر أنه لوحظت التغييرات التالية:
- وزادت شركة Vanguard حصتها بحوالي 1.5 مليون سهم.
- وخفضت شركة بلاك روك ممتلكاتها بمقدار 0.5 مليون سهم.
- حافظت ستيت ستريت على مكانتها دون تغييرات كبيرة.
ملكية المطلعين
تظل الملكية الداخلية عاملاً مهمًا في تقييم حوكمة الشركة ومواءمة المصالح. اعتبارًا من عام 2024، يمتلك المطلعون ما يقرب من 2.5٪ من إجمالي الأسهم القائمة، وهو ما يترجم إلى حوالي 4.9 مليون سهم. يوضح الجدول التالي المطلعين الرئيسيين وممتلكاتهم:
| اسم | موضع | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| كريستوفر كارترايت | المدير التنفيذي | 1.2 مليون | 0.6% |
| بريان لانداو | رئيس | 0.8 مليون | 0.4% |
| التنفيذيين الآخرين | - | 2.9 مليون | 1.5% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
أظهر سهم TransUnion مرونة في السوق، مع المقاييس المالية الرئيسية التالية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $35.00 |
| القيمة السوقية | 6.9 مليار دولار |
| نطاق 52 أسبوعًا | $30.00 - $50.00 |
| نسبة السعر إلى الربحية | 12.5 |
| عائد الأرباح | 1.2% |
اتجاهات الملكية المؤسسية
لقد كانت الملكية المؤسسية محركًا هامًا لتحركات أسعار أسهم TransUnion. اعتبارًا من أحدث التقارير، تمت ملاحظة الاتجاهات التالية:
- يمتلك المستثمرون المؤسسيون ما يقرب من 60٪ من إجمالي الأسهم.
- وقد لوحظت التدفقات الأخيرة من صناديق التحوط وصناديق الاستثمار المشتركة، مما يشير إلى الثقة في آفاق نمو TransUnion.
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يعكس هيكل ملكية TransUnion مزيجًا متوازنًا من المستثمرين المؤسسيين والأفراد، مع حصص داخلية كبيرة تساهم في استقرار الحوكمة. يشير أداء أسهم الشركة وقيمتها السوقية إلى توقعات إيجابية اعتبارًا من عام 2024.
بيان مهمة TransUnion (TRU).
شركة Overview
TransUnion (TRU) هي شركة معلومات ورؤى عالمية توفر البيانات والتحليلات للشركات والمستهلكين، مما يساعدهم على اتخاذ قرارات مستنيرة. تركز الشركة على تعزيز مهمتها المتمثلة في مساعدة الأشخاص على تحقيق أهدافهم المالية من خلال تقديم رؤى قابلة للتنفيذ مستمدة من قاعدة بياناتها الشاملة.
بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة TransUnion على التزامها بتمكين المستهلكين والشركات بالمعلومات والأفكار الضرورية لاتخاذ قرارات مستنيرة. وتهدف الشركة إلى تعزيز فهم المستهلكين لصحتهم المالية مع تمكين الشركات من تخفيف المخاطر ودفع النمو.
المكونات الرئيسية لبيان المهمة
- التمكين: تهدف TransUnion إلى تمكين المستهلكين من خلال تزويدهم بإمكانية الوصول إلى المعلومات والأدوات الائتمانية الخاصة بهم لتحسين معرفتهم المالية.
- سلامة البيانات: تلتزم الشركة بالحفاظ على معايير عالية من سلامة البيانات وأمنها، مما يضمن أن المعلومات المقدمة دقيقة وموثوقة.
- ابتكار: يعد الابتكار المستمر في تحليلات البيانات والتكنولوجيا حجر الزاوية في مهمة TransUnion، مما يسمح لها بتقديم حلول متقدمة لعملائها.
- شراكة: تسعى TransUnion إلى الدخول في شراكة مع الشركات لتوفير حلول مخصصة تساعدهم على إدارة مخاطرهم مع تعزيز ثقة المستهلك.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت TransUnion عن إنجازات مالية كبيرة تعكس فعاليتها التشغيلية ومواءمتها مع مهمتها. وفيما يلي ملخص للمقاييس المالية الرئيسية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| ربح | 1,085.0 مليون دولار | 968.7 مليون دولار | 116.3 مليون دولار | 12.0% |
| صافي الدخل | 68.0 مليون دولار | (318.8) مليون دولار | 386.8 مليون دولار | نانومتر |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 393.7 مليون دولار | 356.1 مليون دولار | 37.5 مليون دولار | 10.5% |
| النقد والنقد المعادل | 643.2 مليون دولار | 476.2 مليون دولار | 167.0 مليون دولار | 35.0% |
| دَين | 5,201.4 مليون دولار | 5,250.8 مليون دولار | (49.4) مليون دولار | (0.9%) |
المبادرات الاستراتيجية
لتحقيق مهمتها، تشارك TransUnion بنشاط في العديد من المبادرات الإستراتيجية:
- التطورات التكنولوجية: وتستثمر الشركة في التقنيات السحابية وتحليلات البيانات لتعزيز عروض خدماتها.
- توسع السوق: تعمل TransUnion على توسيع نطاق تواجدها العالمي، خاصة في الأسواق الناشئة، للوصول إلى قاعدة أوسع من المستهلكين.
- تعليم المستهلك: تعد المبادرات التي تهدف إلى تثقيف المستهلكين حول درجات الائتمان والإدارة المالية جزءًا لا يتجزأ من مهمتها.
خاتمة
يؤكد بيان مهمة TransUnion وأدائها المالي على التزامها بتمكين المستهلكين والشركات من خلال بيانات موثوقة وحلول مبتكرة. وتتمتع الشركة بوضع يمكنها من مواصلة مسار نموها مع الحفاظ على التركيز على مهمتها الأساسية المتمثلة في تقديم رؤى قابلة للتنفيذ.
كيف تعمل TransUnion (TRU).
Overview العمليات
تعمل TransUnion كشركة عالمية للمعلومات والرؤى، حيث تقدم في المقام الأول المعلومات الائتمانية وحلول إدارة المخاطر. تقوم الشركة بتقسيم عملياتها إلى ثلاث فئات رئيسية:
- الأسواق الأمريكية
- دولي
- المستهلك التفاعلي
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت TransUnion عن إيرادات قدرها 1,085.0 مليون دولار، يمثل أ 12.0% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 3,147.0 مليون دولار، أ 9.4% زيادة على أساس سنوي.
| فترة | الإيرادات (بالملايين) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $1,085.0 | 12.0% |
| حتى الربع الثالث من عام 2024 | $3,147.0 | 9.4% |
أداء القطاع
شهد قطاع الأسواق الأمريكية نموًا كبيرًا، مع زيادة الإيرادات بنسبة 94.0 مليون دولار، أو 12.5%، في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. وخلال فترة التسعة أشهر، ارتفعت الإيرادات بنسبة 189.0 مليون دولار، أو 8.4%.
| شريحة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| الأسواق الأمريكية | $842.8 | 12.5% |
| دولي | $241.6 | 11.3% |
| المستهلك التفاعلي | $157.0 | 21.4% |
مصاريف التشغيل
إجمالي مصاريف التشغيل للربع الثالث من عام 2024 928.6 مليون دولار، مع مكونات هامة على النحو التالي:
- تكلفة الخدمات: 448.7 مليون دولار
- البيع العام والإداري: 305.7 مليون دولار
- الاستهلاك والإطفاء: 133.6 مليون دولار
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل المنسوب إلى TransUnion للربع الثالث من عام 2024 68.0 مليون دولار، انتعاش كبير من خسارة صافية قدرها 318.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 218.2 مليون دولار.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | التغيير من العام السابق |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $68.0 | التعافي من الخسارة |
| حتى الربع الثالث من عام 2024 | $218.2 | التعافي من الخسارة |
التدفق النقدي والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت TransUnion عن النقد وما في حكمه بقيمة 643.2 مليون دولار. لم يكن لدى الشركة أي رصيد مستحق بموجب التسهيل الائتماني المتجدد المضمون الكبير، مع 598.8 مليون دولار متاحة للاقتراض.
التزامات الديون
بلغ إجمالي الديون حتى 30 سبتمبر 2024 5,201.4 مليون دولار، مع نسبة رافعة مالية قدرها 3.1. وبلغ صافي الدين 4,558.2 مليون دولار.
| مقياس الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون | $5,201.4 |
| النقد والنقد المعادل | $643.2 |
| صافي الدين | $4,558.2 |
| نسبة الرافعة المالية | 3.1 |
توزيعات الأرباح
في عام 2024، دفعت TransUnion أرباحًا بقيمة 0.105 دولار للسهم الواحد، المجموع 61.7 مليون دولار للأرباع الثلاثة الأولى. وأشارت الشركة إلى خططها لمواصلة توزيع الأرباح بشرط موافقة مجلس الإدارة.
كيف تجني TransUnion (TRU) الأموال
قطاعات الأعمال Overview
تعمل TransUnion في المقام الأول من خلال ثلاثة قطاعات: الأسواق الأمريكية، والدولية، والتفاعلية مع المستهلك. يساهم كل قطاع في إجمالي الإيرادات من خلال خدمات متنوعة مصممة خصيصًا لأسواق محددة.
إيرادات الأسواق الأمريكية
يتضمن قطاع الأسواق الأمريكية الخدمات المالية، والقطاعات الناشئة، والتفاعل مع المستهلك. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات من هذا القطاع 848.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 12.5٪ مقارنة بـ 754.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. التوزيع كما يلي:
| شريحة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | التغيير (بملايين الدولارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| الخدمات المالية | $367.2 | $313.7 | $53.6 | 17.1% |
| العمودي الناشئة | $307.2 | $297.3 | $9.9 | 3.3% |
| المستهلك التفاعلي | $173.7 | $143.1 | $30.6 | 21.4% |
الإيرادات الدولية
يتضمن القطاع الدولي عمليات في مناطق مختلفة مثل كندا وأمريكا اللاتينية والمملكة المتحدة وأفريقيا والهند وآسيا والمحيط الهادئ. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات من القطاع الدولي 241.6 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 11.3% مقارنة بـ 217.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. توزيع الإيرادات على النحو التالي:
| منطقة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | التغيير (بملايين الدولارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| كندا | $39.4 | $36.9 | $2.5 | 6.8% |
| أمريكا اللاتينية | $33.5 | $31.2 | $2.3 | 7.2% |
| المملكة المتحدة | $57.8 | $54.5 | $3.3 | 6.0% |
| أفريقيا | $17.1 | $15.2 | $1.9 | 12.3% |
| الهند | $68.2 | $56.1 | $12.0 | 21.5% |
| آسيا والمحيط الهادئ | $25.6 | $23.1 | $2.6 | 11.1% |
الإيرادات التفاعلية للمستهلك
يركز قطاع تفاعل المستهلك على تزويد المستهلكين بالمعلومات الائتمانية وخدمات حماية الهوية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات 455.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6.0% من 429.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتشمل العوامل الرئيسية التي تساهم في هذا النمو زيادة في إيرادات الاختراقات.
مقاييس الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت TransUnion عن صافي دخل يعود إلى الشركة قدره 68.0 مليون دولار أمريكي، مقارنة بخسارة قدرها 318.8 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة لنفس الفترة 393.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 10.5% على أساس سنوي.
| مقياس الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير (بملايين الدولارات) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $68.0 | $(318.8) | $386.8 |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | $393.7 | $356.1 | $37.5 |
هيكل التكلفة
ارتفعت تكلفة الخدمات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بمقدار 79.9 مليون دولار أمريكي مقارنة بنفس الفترة من عام 2023، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى زيادة تكاليف المنتج وتكاليف العمالة. كما ارتفعت مصاريف البيع والعمومية والإدارية بمقدار 14.9 مليون دولار بسبب ارتفاع تكاليف التكنولوجيا والنفقات المتعلقة بالعمالة.
إدارة الديون والنقد
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون TransUnion 5.2 مليار دولار أمريكي والنقد وما يعادله 643.2 مليون دولار أمريكي. أعلنت الشركة عن نسبة رافعة مالية قدرها 3.1، مما يشير إلى وجود توازن صحي بين الديون والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك.
برنامج توزيع الأرباح وإعادة شراء الأسهم
وفي الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024، دفعت TransUnion أرباحًا بقيمة 0.105 دولار أمريكي للسهم الواحد، بإجمالي 61.7 مليون دولار أمريكي. تمتلك الشركة ترخيص إعادة شراء الأسهم المتبقي بقيمة 166.5 مليون دولار من إجمالي 300 مليون دولار تمت الموافقة عليها في فبراير 2017.
TransUnion (TRU) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- TransUnion (TRU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of TransUnion (TRU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View TransUnion (TRU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.