TransUnion (TRU) Bundle
Una breve historia de transunión
TransUnion, una compañía líder mundial de información e información, ha evolucionado significativamente desde su fundación en 1968. Inicialmente establecida como agencia de informes de crédito, ha ampliado sus servicios para incluir servicios de riesgo y fraude, verificación de identidad y servicios de marketing. A partir de 2024, Transunion opera con un fuerte enfoque en aprovechar el análisis de datos y la tecnología para proporcionar soluciones innovadoras a sus clientes en varias industrias.
Desempeño financiero Overview
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, TransUnion reportó ingresos totales de $ 1,085.0 millones, marcando un aumento de 12.0% de $ 968.7 millones en el mismo período de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales aumentaron a $ 3,147.0 millones , un 9.4% de $ 2,876.9 millones en el año anterior. Este crecimiento fue impulsado por una mayor demanda de sus servicios en los mercados estadounidenses e internacionales.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ganancia | $ 1,085.0 millones | $ 968.7 millones | 12.0% |
| Lngresos netos | $ 68.0 millones | $ (318.8) millones | Nuevo Méjico |
| Ebitda ajustado | $ 393.7 millones | $ 356.1 millones | 10.5% |
Gestión de la deuda y estructura de capital
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda total de Transunion era de $ 5,201.4 millones, con una relación de apalancamiento de 3.1. La compañía ha estado administrando activamente su deuda a través de diversas actividades de refinanciación. En particular, el 24 de junio de 2024, TransUnion ejecutó un nuevo préstamo a plazo garantizado Senior B-8 por valor de $ 1.5 mil millones para refinanciar parte de su deuda existente. Además, durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, TransUnion prepagó $ 105.0 millones de su préstamo senior de plazo asegurado B-5.
| Tipo de deuda | Cantidad (en millones) | Tasa de interés | Fecha de madurez |
|---|---|---|---|
| Préstamo a plazo seguro senior B-5 | $568.0 | 6.60% | 24 de junio de 2031 |
| Préstamo a plazo seguro senior B-7 | $1,861.7 | 6.85% | 1 de diciembre de 2028 |
| Préstamo a plazo seguro senior B-8 | $1,495.3 | N / A | 24 de junio de 2031 |
| Deuda total | $5,201.4 | N / A | N / A |
Destacados operativos
En 2024, Transunion continuó invirtiendo en tecnología y eficiencia operativa, que incluía una inversión tecnológica acelerada de $ 75.6 millones destinadas a migrar a los servicios basados en la nube. La Compañía también incurrió en $ 164.0 millones en costos relacionados con su programa de optimización del modelo operativo. Se espera que estas iniciativas mejoren las capacidades de TransUnion en el análisis de datos y mejoren el servicio al cliente.
Posición de mercado e iniciativas estratégicas
El enfoque estratégico de Transunion en la expansión internacional ha producido un crecimiento significativo de los ingresos en mercados como India y Asia Pacífico. Para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos de la India aumentaron en un 21.5% y 25.4%, respectivamente. Este crecimiento refleja una fuerte demanda de servicios de TransUnion en varios sectores, incluidos los servicios financieros e interacciones del consumidor.
El compromiso de la compañía con la innovación y las ideas basadas en datos es evidente en su desarrollo continuo de soluciones de análisis avanzados, que están diseñados para ayudar a los clientes a mitigar los riesgos y mejorar las eficiencias operativas.
A Who posee Transunion (Tru)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de TransUnion (TRU) incluye una combinación de inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones | Tipo de propiedad |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 9.3% | 18.2 millones | Institucional |
| Blackrock, Inc. | 8.5% | 16.5 millones | Institucional |
| State Street Corporation | 6.1% | 12.0 millones | Institucional |
| Invesco Ltd. | 4.4% | 8.6 millones | Institucional |
| FMR LLC (Fidelity) | 4.0% | 7.8 millones | Institucional |
| Otros inversores institucionales | 40.0% | 78.0 millones | Institucional |
| Inversores individuales | 22.7% | 44.4 millones | Individual |
Cambios recientes en la propiedad
En los últimos meses, Transunion ha visto cambios en su composición de los accionistas, reflejando tendencias más amplias del mercado y estrategias de inversión. En particular, se observaron los siguientes cambios:
- Vanguard aumentó su participación en aproximadamente 1,5 millones de acciones.
- BlackRock redujo sus tenencias en 0.5 millones de acciones.
- State Street mantuvo su posición sin cambios significativos.
Propiedad interna
La propiedad interna sigue siendo un factor importante para evaluar la gobernanza de la empresa y la alineación de los intereses. A partir de 2024, los expertos poseen aproximadamente el 2.5% del total de acciones en circulación, lo que se traduce en aproximadamente 4,9 millones de acciones. La siguiente tabla describe los Insiders clave y sus tenencias:
| Nombre | Posición | Número de acciones propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|---|---|
| Christopher Cartwright | CEO | 1.2 millones | 0.6% |
| Brian Landau | Presidente | 0.8 millones | 0.4% |
| Otros ejecutivos | - | 2.9 millones | 1.5% |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
Las acciones de Transunion han mostrado resiliencia en el mercado, con las siguientes métricas financieras clave al 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $35.00 |
| Capitalización de mercado | $ 6.9 mil millones |
| Rango de 52 semanas | $30.00 - $50.00 |
| Relación P/E | 12.5 |
| Rendimiento de dividendos | 1.2% |
Tendencias de propiedad institucional
La propiedad institucional ha sido un impulsor significativo de los movimientos del precio de las acciones de Transunion. A partir de los últimos informes, se han observado las siguientes tendencias:
- Los inversores institucionales poseen aproximadamente el 60% del total de acciones.
- Se han observado entradas recientes a partir de fondos de cobertura y fondos mutuos, lo que indica confianza en las perspectivas de crecimiento de Transunion.
Conclusión sobre la estructura de propiedad
La estructura de propiedad de TransUnion refleja una mezcla equilibrada de inversores institucionales e individuales, con participaciones significativas que contribuyen a la estabilidad de la gobernanza. El rendimiento de las acciones y la capitalización de mercado de la compañía indican una perspectiva favorable a partir de 2024.
Declaración de misión de TransUnion (TRU)
Compañía Overview
TransUnion (TRU) es una compañía global de información e información que proporciona datos y análisis a empresas y consumidores, ayudándoles a tomar decisiones informadas. La compañía se enfoca en mejorar su misión de ayudar a las personas a alcanzar sus objetivos financieros al proporcionar información procesable derivada de su base de datos integral.
Declaración de misión
La declaración de misión de Transunion enfatiza su compromiso de empoderar a los consumidores y empresas con información y ideas que son esenciales para tomar decisiones informadas. La compañía tiene como objetivo mejorar la comprensión del consumidor de su salud financiera al tiempo que permite a las empresas mitigar el riesgo y impulsar el crecimiento.
Componentes clave de la declaración de misión
- Empoderamiento: TransUnion tiene como objetivo capacitar a los consumidores al proporcionarles acceso a su información crediticia y herramientas para mejorar su educación financiera.
- Integridad de datos: La Compañía se dedica a mantener altos estándares de integridad y seguridad de datos, asegurando que la información proporcionada sea precisa y confiable.
- Innovación: La innovación continua en análisis y tecnología de datos es una piedra angular de la misión de Transunion, lo que le permite ofrecer soluciones avanzadas a sus clientes.
- Asociación: TransUnion busca asociarse con empresas para proporcionar soluciones personalizadas que les ayuden a administrar sus riesgos al tiempo que fomentan la confianza del consumidor.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Transunion informó logros financieros significativos que reflejan su efectividad operativa y alineación con su misión. A continuación se muestra un resumen de las métricas financieras clave:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ganancia | $ 1,085.0 millones | $ 968.7 millones | $ 116.3 millones | 12.0% |
| Lngresos netos | $ 68.0 millones | $ (318.8) millones | $ 386.8 millones | Nuevo Méjico |
| Ebitda ajustado | $ 393.7 millones | $ 356.1 millones | $ 37.5 millones | 10.5% |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 643.2 millones | $ 476.2 millones | $ 167.0 millones | 35.0% |
| Deuda | $ 5,201.4 millones | $ 5,250.8 millones | $ (49.4) millones | (0.9%) |
Iniciativas estratégicas
Para cumplir su misión, TransUnion se dedica activamente a varias iniciativas estratégicas:
- Avances tecnológicos: La compañía está invirtiendo en tecnologías en la nube y análisis de datos para mejorar sus ofertas de servicios.
- Expansión del mercado: Transunion está expandiendo su huella global, particularmente en los mercados emergentes, para llegar a una base de consumidores más amplia.
- Educación del consumidor: Las iniciativas destinadas a educar a los consumidores sobre los puntajes de crédito y la gestión financiera son parte integral de su misión.
Conclusión
La declaración de misión de Transunion y su desempeño financiero subrayan su compromiso de empoderar a los consumidores y empresas a través de datos confiables y soluciones innovadoras. La compañía está posicionada para continuar su trayectoria de crecimiento al tiempo que mantiene un enfoque en su misión principal de ofrecer ideas procesables.
Cómo funciona TransUnion (TRU)
Overview de operaciones
TransUnion opera como una compañía global de información e información, que proporciona principalmente información de crédito y soluciones de gestión de riesgos. La firma segmenta sus operaciones en tres categorías principales:
- Mercados estadounidenses
- Internacional
- Consumidor interactivo
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Transunion informó ingresos de $ 1,085.0 millones, representando un 12.0% Aumento en comparación con el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totalizaron $ 3,147.0 millones, a 9.4% Aumente año tras año.
| Período | Ingresos (en millones) | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $1,085.0 | 12.0% |
| YTD Q3 2024 | $3,147.0 | 9.4% |
Rendimiento de segmento
El segmento de los mercados de EE. UU. Experimentó un crecimiento significativo, con los ingresos aumentados por $ 94.0 millones, o 12.5%, en el tercer trimestre de 2024 en comparación con el tercer trimestre de 2023. Para el período de nueve meses, los ingresos crecieron $ 189.0 millones, o 8.4%.
| Segmento | T3 2024 Ingresos (en millones) | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|
| Mercados estadounidenses | $842.8 | 12.5% |
| Internacional | $241.6 | 11.3% |
| Consumidor interactivo | $157.0 | 21.4% |
Gastos operativos
Los gastos operativos para el tercer trimestre 2024 totalizaron $ 928.6 millones, con componentes significativos de la siguiente manera:
- Costo de los servicios: $ 448.7 millones
- Venta, general y administrativa: $ 305.7 millones
- Depreciación y amortización: $ 133.6 millones
Lngresos netos
El ingreso neto atribuible a TransUnion para el tercer trimestre de 2024 fue $ 68.0 millones, una recuperación sustancial de una pérdida neta de $ 318.8 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue $ 218.2 millones.
| Período | Ingresos netos (en millones) | Cambio del año anterior |
|---|---|---|
| P3 2024 | $68.0 | Recuperación de la pérdida |
| YTD Q3 2024 | $218.2 | Recuperación de la pérdida |
Flujo de caja y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, Transunion informó efectivo y equivalentes de efectivo de $ 643.2 millones. La compañía no tenía un saldo pendiente en virtud de su línea de crédito giratorio garantizado senior, con $ 598.8 millones Disponible para tomar prestado.
Obligaciones de deuda
La deuda total al 30 de septiembre de 2024 fue $ 5,201.4 millones, con una relación de apalancamiento de 3.1. La deuda neta se encontraba en $ 4,558.2 millones.
| Métrico de deuda | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Deuda total | $5,201.4 |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $643.2 |
| Deuda neta | $4,558.2 |
| Relación de apalancamiento | 3.1 |
Dividendos
En 2024, TransUnion pagó dividendos de $ 0.105 por acción, total $ 61.7 millones para los primeros tres cuartos. La compañía ha indicado planes para continuar pagando dividendos, sujeto a la aprobación de la junta.
Cómo Transunion (Tru) gana dinero
Segmentos de negocios Overview
TransUnion opera principalmente a través de tres segmentos: mercados estadounidenses, internacionales e interactivos de consumo. Cada segmento contribuye a los ingresos generales a través de varios servicios adaptados a mercados específicos.
Ingresos de los mercados estadounidenses
El segmento de los mercados de EE. UU. Incluye servicios financieros, verticales emergentes e interactiva de consumo. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos brutos de este segmento fueron de $ 848.1 millones, un aumento del 12.5% en comparación con $ 754.0 millones en el mismo período de 2023. El desglose es el siguiente:
| Segmento | T3 2024 Ingresos (en millones) | T3 2023 Ingresos (en millones) | Cambio ($ millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Servicios financieros | $367.2 | $313.7 | $53.6 | 17.1% |
| Verticales emergentes | $307.2 | $297.3 | $9.9 | 3.3% |
| Consumidor interactivo | $173.7 | $143.1 | $30.6 | 21.4% |
Ingresos internacionales
El segmento internacional incluye operaciones en varias regiones como Canadá, América Latina, el Reino Unido, África, India y Asia Pacífico. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales del segmento internacional fueron de $ 241.6 millones, lo que refleja un aumento del 11.3% en comparación con $ 217.1 millones en el tercer trimestre de 2023. El desglose de ingresos es el siguiente:
| Región | T3 2024 Ingresos (en millones) | T3 2023 Ingresos (en millones) | Cambio ($ millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Canadá | $39.4 | $36.9 | $2.5 | 6.8% |
| América Latina | $33.5 | $31.2 | $2.3 | 7.2% |
| Reino Unido | $57.8 | $54.5 | $3.3 | 6.0% |
| África | $17.1 | $15.2 | $1.9 | 12.3% |
| India | $68.2 | $56.1 | $12.0 | 21.5% |
| Asia Pacífico | $25.6 | $23.1 | $2.6 | 11.1% |
Ingresos interactivos del consumidor
El segmento interactivo del consumidor se centra en proporcionar a los consumidores información crediticia y servicios de protección de identidad. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos fueron de $ 455.1 millones, un aumento del 6.0% de $ 429.4 millones en el mismo período de 2023. Los factores clave que contribuyen a este crecimiento incluyen un aumento en los ingresos por incumplimiento.
Métricas de desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Transunion informó un ingreso neto atribuible a la Compañía de $ 68.0 millones, en comparación con una pérdida de $ 318.8 millones en el mismo período de 2023. EBITDA ajustado para el mismo período fue de $ 393.7 millones, un aumento de 10.5% año tras año.
| Métrico de rendimiento | P3 2024 | P3 2023 | Cambio ($ millones) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $68.0 | $(318.8) | $386.8 |
| Ebitda ajustado | $393.7 | $356.1 | $37.5 |
Estructura de costos
El costo de los servicios para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 79.9 millones más alto que el mismo período en 2023, principalmente impulsado por el aumento de los costos del producto y los costos laborales. Los gastos de venta, generales y administrativos también aumentaron en $ 14.9 millones debido a los mayores costos de tecnología y los gastos laborales.
Gestión de deuda y efectivo
Al 30 de septiembre de 2024, Transunion tenía una deuda total de $ 5.2 mil millones y efectivo y equivalentes de efectivo de $ 643.2 millones. La compañía informó una relación de apalancamiento de 3.1, lo que indica un saldo saludable entre la deuda y el EBITDA.
Programa de recompra de dividendos y acciones
En los primeros tres trimestres de 2024, Transunion pagaron dividendos de $ 0.105 por acción, por un total de $ 61.7 millones. La compañía tiene una autorización restante de recompra de acciones de $ 166.5 millones de un total de $ 300 millones aprobados en febrero de 2017.
TransUnion (TRU) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- TransUnion (TRU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of TransUnion (TRU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View TransUnion (TRU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.